2017年上半年云南金融运行情况

2017 年上半年云南省金融运行情况 中中国国人人民民银银行行昆昆明明中中心心支支行行 2 20 01 17 7 年年 7 7 月月 2 25 5 日日 2017 年上半年 云南省银行业金融机构认真贯彻执行稳健 中性的货币政策 保持对全省稳增长 调结构的支持力度 着 力服务地方经济发展 全省金融运行维持平稳态势 人民银行 问卷调查显示 景气指数趋于乐观 宏观经济总体向好 现将 有关情况通报如下 一 云南省金融运行总体稳健一 云南省金融运行总体稳健 上半年 云南省金融运行呈现以下特征 各项存款增速加 快 贷款增长总体平稳 对政府基建项目支持力度加大 金融 服务 三农 小微企业成效突出 金融机构表外综合融资业务 继续呈现大幅增长 一 一 各项存款增速加快 定期存款支撑作用加强各项存款增速加快 定期存款支撑作用加强 截至 2017 年 6 月末 云南省金融机构本外币各项存款余额 29755 84 亿元 比年初增加 1834 31 亿元 同比多增 372 85 亿元 余额同比增长 11 59 增速分别较上年同期和上年末提 高 0 21 和 0 81 个百分点 增速明显加快 从新增存款结构上 看 今年以来定期存款保持较快增长 截至 6 月末 全省定期 存款比年初新增 946 84 亿元 占各项存款新增额的 52 占比 较上年同期提高 17 个百分点 二 各项贷款增长平稳 对全省固定资产投资支持力度 二 各项贷款增长平稳 对全省固定资产投资支持力度 加大加大 截至 2017 年 6 月末 云南省金融机构本外币各项贷款余额 24996 68 亿元 比年初增加 1505 31 亿元 同比多增 134 12 亿元 同比增长 10 54 增速环比提高 0 6 个百分点 但比上 年同期下降 1 64 个百分点 其中 中长期贷款余额 16854 94 亿元 同比增长 15 75 增速比上年同期上升 1 71 个百分点 余额占比达 67 43 同比提高 3 04 个百分点 比年初新增 1405 亿元 占各项贷款新增额的 93 34 贷款中长期化特征明 显 对政府基建项目的支持力度进一步加大 上半年 云南省 分两次发行置换贷款地方政府债券 770 亿元 占全年计划发行 置换债券的 54 1 实际置换银行贷款 341 3 亿元 下拉各项 贷款增速 1 52 个百分点 三 金融服务 三 金融服务 三农三农 小微企业力度强化 有力地支持 小微企业力度强化 有力地支持 薄弱环节发展薄弱环节发展 一是全省小微企业贷款保持高速增长 6 月末 云南省小 微企业本外币贷款余额为 4405 60 亿元 同比增长 14 13 高 出全省本外币各项贷款增速 3 59 个百分点 较年初新增 408 39 亿元 占全部贷款增量的 27 二是金融服务 三农 进一步强化 截至 2017 年 6 月末 全省涉农贷款余额 8486 02 亿元 比年初增加 619 36 亿元 同比增幅达 11 51 高出全 省本外币各项贷款同比增幅 0 97 个百分点 四 金融机构表外融资 四 金融机构表外融资 1 1业务呈现大幅增长态势 融资渠 业务呈现大幅增长态势 融资渠 道和方式多样化道和方式多样化 截至 2017 年 5 月末 云南省金融机构通过各类基金 理财 直投 资管计划 股权投资等表外融资方式 向地方累计投入 各类资金 1640 59 亿元 表外融资余额达 6674 31 亿元 为同 期表内贷款余额的 24 52 比年初新增 545 21 亿元 为同期 表内新增贷款总量的 48 68 部分金融机构表外综合融资增量 已超过表内各项贷款增量 金融机构支持我省经济社会发展的 方式和渠道更加多样化 五 景气指数持续回升 预期宏观经济总体向好 五 景气指数持续回升 预期宏观经济总体向好 我行对全省 119 家银行机构和 182 户企业进行的问卷调查 结果显示 2017 年二季度 银行家宏观经济热度指数为 34 87 环 比提高 5 04 个百分点 同比提高 15 64 个百分点 企业家宏观 经济热度指数为 31 97 环比提高 4 22 个百分点 同比提高 12 29 个百分点 企业家宏观经济热度指数连续四个季度环比 回升 银行家宏观经济热度指数连续七个季度环比回升 且回 1主要包括各类基金 理财直投 黄金租借 资管计划 总行直贷 股权投资等 升幅度明显加快 显示银行家和企业家对宏观经济的信心有了 实质性改善 宏观经济形势总体向好 二 跨境收支和银行结售汇均呈现逆差 2017 年上半年 全省跨境收支总规模和银行结售汇总额双 双下滑 分别为 127 18 亿美元 56 61 亿美元 同比下降 6 94 6 93 跨境收支和银行结售汇逆差分别为 7 14 亿美元 3 59 亿美元 呈现 双逆差 跨境资金流出压力继续存在 但 较 2016 年有所缓解 运行特点如下 一 货物贸易跨境收支及结售汇均呈现顺差 一 货物贸易跨境收支及结售汇均呈现顺差 上半年 全省货物贸易跨境收支实现顺差 11 27 亿美元 同比增长 7 67 结售汇顺差 6 08 亿美元 同比剧增 1 91 倍 主要原因是结汇 减少 0 19 和售汇减少 24 24 2016 年以来国际大宗商品交易 总体呈现探底回升走势 省内外贸企业去库存基本完成 货物 贸易延续恢复态势 海关统计显示 2017 年 1 5 月 全省完成 进出口总值 75 4 亿美元 同比增长 2 外贸维持 1 38 亿美元 的顺差 二 居民 二 居民 旅行旅行 项下跨境支出持续增长 项下跨境支出持续增长 上半年 旅 行 项下跨境收支净流出 3 9 亿美元 同比增长 27 53 对服 务贸易净流出贡献率为 84 23 近年来 随着我国居民收入的 增长 居民出境旅行的需求日趋旺盛 1 6 月我国春节 劳动 节 端午节等假期较多 是居民出境旅行的旺季 购汇需求相 应增加 三 对外直接投资继续向理性回归 三 对外直接投资继续向理性回归 受国内外经济形势 变化 美元走强以及 一带一路 政策驱动等因素影响 上半 年对外直接投资延续 2016 年的走势 云南省企业向 一带一路 沿线国家和地区投资热情不减 只是在 2016 年 11 月底发改委 商务部 人民银行和外汇局联合加强管理后 省内企业对外直 接投资迅速回稳 2017 年上半年净流出 3 38 亿美元 同比大 幅减少 39 24 但仍远大于外商直接投资 FDI 项下的逆差 1 13 亿美元 四 企业外债去杠杆仍在持续进行 四 企业外债去杠杆仍在持续进行 受境内外资金成本 及企业生产经营状况的影响 上半年全省 获得或偿还境外贷 款 项下净流出 2 3 亿美元 2016 年同期是顺差 其中 获得 境外贷款 1 52 亿美元 同比下降 61 32 偿还境外贷款 3 82 亿美元 同比增长 38 9 三 跨境人民币业务平稳运行 2017 年上半年 全省跨境人民币结算量达 267 9 亿元 同 比减少 25 33 在边境八省中继续保持第三位 在全国位居第 十四位 全国排名较上年同期提高四位 跨境人民币业务地域 范围不断扩大 在全省对东盟跨境结算中发挥积极作用 一一 人民币在涉外经济中的作用增强人民币在涉外经济中的作用增强 上半年 人民币 在全部本外币跨境收支中的占比达 33 23 继续保持第二大跨 境交易货币地位 业务地域范围扩大至境外 80 个国家和地区 特别是人民币在全省对东盟跨境结算中占有绝对主导地位 上 半年结算量达 165 1 亿元 占比较上年同期提高了 9 2 个百分 点 二二 跨跨境境人人民民币币呈呈净净流流入入态态势势 上半年 跨境人民币 收入 153 43 亿元 同比减少 23 55 支出 114 46 亿元 同比减少 27 59 净流入 38 97 亿元 收付比为 1 34 1 资金流入主要来自缅甸和越南 净流入分别为 70 94 亿元和 30 49 亿元 资金流出 对象主要是香港 净流 出为 42 94 亿元 三三 香香港港地地区区和和周周边边国国家家仍仍是是我我省省跨跨境境人人民民币币结结算算的的 最最主主要要市市场场 上半年 与我省发生人民币实际收付业务的国家 和地区中 业务量最大的仍是缅甸和香港 分别占总业务量的 33 24 和 30 7 其中缅甸占比较上年同期上升 6 42 个百分点 香港占比较上年同期下降 8 34 个百分点 东盟 港澳地区 OECD 成员国业务分别占总业务量的 61 63 32 49 2 43 四 货币政策工具运用情况 一 强化再贷款再贴现在支农支小扶贫方面的引导作用 一 强化再贷款再贴现在支农支小扶贫方面的引导作用 对我省支农支小扶贫效果明显的金融机构和地区 及时满足其 对央行资金的合理需求 上半年 全省累计发放再贷款 含支 农 支小 扶贫再贷款 下同 65 03 亿元 累计办理再贴现 112 62 亿元 截至 6 月末 再贷款余额 104 25 亿元 再贴 现余额 92 23 亿元 其中涉农票据占比 69 4 中小企业票据 占比 83 5 同时 督促借用央行资金发放的贷款执行较低利 率 降低实体经济融资成本 二 二 扶扶贫贫再再贷贷款款定定价价机机制制改改革革试试点点目目标标顺顺利利实实现现 2016 年末 人总行决定在云南省开展优化运用扶贫再贷款发 放贷款定价机制试点 试点时间安排为 2017 年 1 月 1 日至 6 月 30 日 昆明中支迅速布置 建立机制 制定方案 指导 试点地区人民银行和试点金融机构按照保本微利经营和有利 于利率市场化改革原则 切实发挥主观能动性 因地制宜有 序开展改革创新 1 6 月 试点地区人民银行按照新机制向 42 家试点机构累计发放扶贫再贷款 42 39 亿元 40 个试点县扶贫 再贷款余额 63 26 亿元 较上年末增加 38 42 亿元 增长 154 66 扶扶贫贫再再贷贷款款定定价价机机制制改改革革试试点点初初步步实实现现以以下下目目标标 一一是是 试点机构借用扶贫再贷款的积极性有效增强 试点以来 金融 机构申请使用扶贫再贷款的意愿显著增强 1 6 月 42 家试点 机构累计借用扶贫再贷款 42 39 亿元 较 2016 年 7 12 月累计 借用多 19 06 亿元 超额实现 2017 年 6 月末扶贫再贷款余额 比 2016 年末增长 30 以上 的试点目标 二是二是贫困地区 贫困 人口贷款可得性提高 42 家试点机构积极运用自有资金加大金 融精准贷款发放 1 6 月累计发放金融精准贷款 50 51 亿元 扶贫再贷款与自有资金发放金融精准扶贫贷款的比例为 1 1 30 试点机构运用扶贫再贷款及自有资金直接支持及带动 贫困人口 32 36 万人 三是三是带动试点地区社会融资成本降低效 果初显 试点金融机构差别化 科学化定价水平不断提高 在 符合商业可持续性原则的前提下 有效降低贫困地区社会融资 成本 1 6 月 42 家试点机构运用扶贫再贷款发放贷款 精准 扶贫贷款加权平均利率分别为 5 3 5