担保整治方案

亭湖分局关于担保公司整治规范方案 为维护我区金融安全和社会稳定 保护人民群众的合法权益 切 实加强对担保公司的监管 有效维护担保市场秩序 促进我区担保业 健康有序发展 现结合我区实际 对我区担保公司开展专项整治活动 为确保活动成效 特制订本实施方案 一 指导思想 以科学发展观为指导 着力解决担保公司非法吸储 放贷 影响社 会稳定等突出问题 采取整治规范 引导发展等有效措施 积极稳妥地 进行专项整治 为沿海大开发创造良好的投资环境 二 整治重点 一 担保公司以 担保 理财 贷款代理 等名义 非法吸收社会 公众存款 高息放贷等扰乱金融市场秩序的违法犯罪活动 或以高额 回报为诱饵 未经批准实施信托 委托 内部集资 入股等行为 向社会 公众或变相向社会公众募集资金等违法犯罪活动 二 使用虚假材料等欺骗手段骗取企业注册登记或企业年检 行为 三 超范围经营 抽逃注册资本的行为 三 方法步骤 一 调查摸底阶段 2010 年 3 月 1 日至 3 月 22 日 从登记数据入手 对我区担保公司数量及规模进行统计 同时通 过对担保公司集中区盐东镇内部分担保公司的调研 了解担保公司经 营模式及现状 针对担保公司普遍非法吸储 放贷 影响金融安全 撰 写调研文章 报送区政府 二 宣传发动阶段 2010 年 3 月 23 日至 3 月 31 日 召开各所班子会议 学习了解担保公司非法经营的现状和危害 统一思想 提高认识 增强担保公司整治的紧迫感 重要性和必要性 部署各所对辖区内担保公司进行专项治理工作 三 自查自纠阶段 2010 年 4 月 1 日至 7 月 30 日 对我区担保公司进行暂停新办 同时结合年检 清理空壳担保公 司 同时对经营范围用语不规范的公司要求其进行变更后再年检 四 重点监管阶段 2010 年 8 月 1 日至 10 月 30 日 各所对辖区内担保公司进行重点监管 对于担保公司的抽逃注册 资本等违法行为进行查处 对从事非法金融业务活动涉嫌犯罪的 由 公安部门追究其刑事责任 对于获得线索的及时报送局机关转送公安 机关 避免再次出现危害地区稳定的携款逃跑事件 五 巩固总结阶段 2010 年 11 月 1 日至 12 月 30 日 专项整治活动结束后 开展回顾检查 对于注册资本较高 群众 反映情况较多的担保公司进行重点抽查 同时建立健全长效机制 确 保整治效果 四 具体措施 1 在区政府的统一领导下 建立联席会议制度 落实有权监管吸 储放贷行为的执法部门为主体 相关部门配合 加大对投资 担保类 公司非法吸储放贷行为的查处力度 2 在区政府的统一领导下 多部门联合立即开展专项检查 对涉 嫌违法从事吸储放贷活动的投资 担保类公司由相关有权部门查处 以企业年检为契机 清理 空壳 公司 发现非法融资活动等情况线索 及时报告 积极配合司法部门和金融部门开展对非法集资违法犯罪的 查处工作 3 依法处置纠纷 引导群众通过诉讼程序解决 根据不同情况 及时做好分流引导工作 对非法金融业务活动形成的债权债务因清退 清理发生纠纷的 引导群众通过诉讼程序解决 对有诈骗行为的 引 导群众及时到公安机关报案 最大程度的减少群众经济损失 对非法 吸收公众存款 携款外逃等违法犯罪分子从重打击 形成对非法融资 非法放贷 高利贷违法犯罪活动的强大威慑力 4 劝诫规范经营 引导做大做强 对辖区内的担保公司加强合 法经营宣传 同时加大监管力度 对担保公司的负责人进行约谈劝诫