金融理论与实务第9章到11章作业

第九章第九章 金融机构体系金融机构体系 一 单项选择题一 单项选择题 1 金融机构又被称为 A 金融中介 B 金融企业 C 金融单位 D 金融组织 2 不属于商业性金融机构的是 A 商业银行 B 信托公司 C 租赁公司 D 开发银行 3 不属于银行类金融机构的是 A 中央银行 B 证券公司 C 政策性银行 D 信用合作社 4 不属于完成融资交易需要经过的环节的是 A 调查 B 分析 C 谈判 D 签约 5 不属于 四行二局一阵 中的 四行 的是 A 中国银行 B 中央银行 C 中国农业银行 D 中国建设银行 6 我国组建的第一家民营商业银行是 A 中国建设银行 B 中国工商银行 C 广东发展银行 D 中国民生银行 7 中国银行业监督管理委员会成立于 A 1995 年 B 1998 年 C 2000 年 D 2003 年 8 我国的中央银行是 A 中国银行 B 中国工商银行 C 中国人民银行 D 中国开发银行 9 下列各项中 不属于国有控股大型商业银行的是 A 中国进出口银行 B 中国工商银行 C 中国银行 D 交通银行 10 下列各项中 不属于股份制商业银行的是 A 渤海银行 B 中信银行 C 深圳发展银行 D 农业开发银行 11 城市商业银行最初被称作 A 城市发展银行 B 城市合作银行 C 城市建设银行 D 城市通商银行 12 我国第一家企业集团财务公司成立于 A 1978 年 B 1987 年 C 1995 年 D 2000 年 13 我国第一家股份租赁公司中国租赁公司成立于 A 1980 年 7 月 B 1981 年 7 月 C 1983 年 7 月 D 1985 年 7 月 14 深圳证券交易所成立于 A 1990 年 1 月 8 日 B 1990 年 12 月 1 日 C 1991 年 12 月 12 日 D 1992 年 12 月 25 日 15 证券公司在各国的称谓不同 被称为商人银行的是 A 中国 B 美国 C 英国 D 德国 16 国际货币基金组织的总部位于 A 华盛顿 B 芝加哥 C 纽约 D 伦敦 17 世界银行的总部位于 A 芝加哥 B 纽约 C 伦敦 D 华盛顿 18 国际开发协会的总部位于 A 华盛顿 B 纽约 C 东京 D 伦敦 19 中国人民银行加入国际清算银行的时间是 A 1995 年 9 月 B 1996 年 9 月 C 1998 年 1 月 D 1999 年 1 月 20 亚洲开发银行的成立时间为 A 1958 年 B 1965 年 C 1966 年 D 1988 年 21 泛美开发银行的行址设在 A 伦敦 B 东京 C 温哥华 D 华盛顿 二 多项选择题二 多项选择题 1 按照业务性质和功能的不同 可将金融机构分为 A 经营性金融机构 B 管理性金融机构 C 商业性金融机构 D 政治性金融机构 E 政策性金融机构 2 按照业务活动的地理范围 可将金融机构分为 A 国际性金融机构 B 全国性金融机构 C 地方性金融机构 D 涉外金融机构 E 涉内金融机构 3 评价金融机构提供支付结算功能效率的指标主要包括 A 服务质量高低 B 安全性大小 C 便利度高低 D 时速性快慢 E 成本多少 4 下列各项中 不属于中国人民银行建立基础的是 A 西北农业银行 B 北海银行 C 中国银行 D 华北银行 E 交通银行 5 新中国金融机构体系中的四大主体是指 A 中国工商银行 B 中国农业银行 C 中国交通银行 D 中国建设银行 E 中国银行 6 中国现行的金融机构体系中的 一行三会 是指 A 中国人民银行 B 中央银行 C 银监会 D 证监会 E 保监会 7 下列各项中 属于我国股份制商业银行的有 A 广东发展银行 B 华夏银行 C 招商银行 D 民生银行 E 恒丰银行 8 农村信用社的主要业务包括 A 个人储蓄 B 买卖政府债券 C 代理收付款项 D 代理其他金融机构的金融业务 E 其他经相关机构批准的业务活动 9 全球性国际金融机构主要包括 A 世界交易组织 B 国际货币基金组织 C 亚太经济交易组织 D 世界银行集团 E 国际清算银行 10 国际开发协会的贷款主要用于的行业包括 A 乡村发展项目 B 农业 C 交通运输 D 能源 E 工业 三 名词解释 三 名词解释 1 政策性银行 2 金融资产管理公司 第十章第十章 商业银行商业银行 一 单项选择题一 单项选择题 1 中国工商银行的全称是 A 中国工商银行控股公司 B 中国工商银行有限责任公司 C 中国工商银行无限责任公司 D 中国工商银行股份有限公司 2 设立全国性商业银行的注册资本最低限额为 A 2 亿元人民币 B 5 亿元人民币 C 10 亿元人民币 D 20 亿元人民币 3 活期存款又被称为 A 支票存款 B 存折存款 C 汇票存款 D 本票存款 4 同传统的银行存款相比 结构性存款具有 的特征 A 低收益 高风险 B 高收益 低风险 C 高收益 高风险 D 低收益 低风险 5 短期借款是指期限在 的借款 A 3 个月以下 B 半年或半年以下 C 1 年或 l 年以下 D 五年以下 6 中央银行向商业银行进行的直接信用放款 叫 A 贴现 B 贷款 C 再贴现 D 再贷款 7 国内金融债券的发行始于 A 1980 年 B 1983 年 C 1985 年 D 2000 年 8 政策性银行成立于 A 1988 年 B 1989 年 C 1990 年 D 1994 年 9 混合资本债券的期限 一般不低于 A 1 年 B 5 年 C 10 年 D 15 年 10 在我国 银行收入中的 来自于资产业务 A 30 40 B 50 60 C 70 80 D 80 90 11 中期贷款期限在 A 半年以上 1 年以下 B 1 年以上 3 年以下 C 1 年以上 5 年以下 D 3 年以上 5 年以下 12 包括个人住房贷款 个人消费贷款 个人经营 性贷款 银行卡透支等 A 公司类贷款 B 个人贷款 C 票据贴现 D 可疑贷款 13 贷款损失概率在 5 以下的是 A 关注贷款 B 短期贷款 C 次级贷款 D 政策贷款 14 商业银行持有库存现金会付出 A 变动成本 B 固定成本 C 机会成本 D 边际成本 15 按信托方式划分的信托业务不包括 A 动产信托 B 政府信托 C 投资信托 D 不动产信托 16 在租赁期内租赁物件的所有权属于 A 供货人 B 承租人 C 出租人 D 投资方 17 由于在租赁期内设备的所有权属于银行 从而成为银 行的 A 可变资产 B 固定资产 C 流动资产 D 边际资产 18 最早的资产管理理论是 世纪英国商业银行提出 的商业性贷款理论 A 15 B 16 C 17 D 18 19 巴塞尔协议要求计入二级资本的长期次级债务不得超 过核心资本的 A 20 B 30 C 40 D 50 20 利润表包括收入 支出和 A 利润 B 负债 C 流动资产 D 固定资产 二 多项选择题二 多项选择题 1 我国在股份制改造前 属于国有独资商业银行的是 A 交行 B 建行 C 工行 D 中行 E 农行 2 按产权结构的不同 商业银行分为 A 混合制商业银行 B 股份制商业银行 C 独资商业银行 D 全国性银行 E 地方性银行 3 按业务覆盖地域的不同 商业银行分为 A 地方性商业银行 B 全国性商业银行 C 国际性商业银行 D 单一制商业银行 E 全能性商业银行 4 按业务经营模式的不同 商业银行分为 A 全能性商业银行 B 单一制商业银行 C 专业性商业银行 D 地方性商业银行 E 全国性商业银行 5 下列属于国际性商业银行的是 A 中国农业银行 C 德意志银行 E 美国银行 B 花旗银行 D 汇丰银行 6 下列选项 属于活期存款的特点的是 A 利率低 B 利率高 C 运用灵活 D 支取方便 E 按约定时间支取 7 在我国 定期存款的存期除了 1 年外还有 A 3 个月 B 6 个月 C 2 年 D 3 年 E 5 年 8 关于我国储蓄存款的说法正确的是 A 专指居民个人在银行的存款 B 对私存款 C 个人存款 D 对公存款 E 公款私存 9 借款类业务的特点包括 A 主动型负债 B 被动型负债 C 流动性风险低 D 非利息成本低 E 资金利用率高 10 一般情况下 商业银行向中央银行的借款只能用于 A 日常贷款 B 调剂头寸 C 证券投资 D 补充储备不足 E 资产的应急调整 11 按期限长短 贷款可分为 A 信用贷款 B 担保贷款 C 短期贷款 D 中期贷款 E 长期贷款 12 通常所说的不良贷款 是指 A 正常贷款 B 关注贷款 C 次级贷款 D 可疑贷款 E 损失贷款 13 商业银行从事的债券投资包括 A 国债 B 金融债券 C 公司债券 D 资产支持证券 E 中央银行票据 14 就商业银行自身而言 信托业务的作用有 A 减少了业务种类 B 扩大了服务范围 C 可以吸收存款 D 开辟了新的利润来源渠道 E 分散了银行的经营风险 15 商业银行管理的内容包括 A 日常的行政事务管理 B 业务运营管理 C 人力资源管理 D 分支机构管理 E 财产管理 16 广义的操作风险包括 A 信用风险 B 流程失败 C 内控失效 D 信誉受损 E 外部欺诈 3 3 名词解释 名词解释 1 商业银行 2 可转换债券 3 投资银行 四 简答题四 简答题 1 简述商业银行的银行性 2 信托业务与代理业务的区别是什么 3 提高资本充足率的途径有哪些 第十一章第十一章 投资银行和保险公司投资银行和保险公司 一 单项选择题一 单项选择题 1 目前 中国出口信用保险已形成由 个分公司 个营业管理部和 个办事处组成的覆盖全国 的服务网络 A 14 8 22 B 15 8 22 C 15 9 22 D 16 8 23 2 我国唯一承办政策性信用保险业务的金融机构是 A 中国存款保险公司 B 中国财产再保险股份有限公司 C 中国人寿保险公司 D 中国出口信用保险公司 3 下列关于政策性保险的叙述 错误的是 A 从保险形式来看 它是强制性的 B 从保险范围来看 它具有全面性 C 从保险范围来看 它具有片面性 D 从保险目的来看 它表现为政府政策的贯彻实施 4 年金保险即通常所说的 A 养老金保险 B 定期生存保险 C 不定期生存保险 D 生存保险 5 人身保险中最基本的保险是 A 财产保险 B 人寿保险 C 再保险 D 责任保险 6 无论在理论还是在实践中 保险业务通常主要分为两 大类 人身保险和 A 寿命险 B 生命保险 C 财产保险 D 资产保险 7 在保险事故发生过程中起着主导或支配作用的因素是 A 近因 B 最大诚信 C 损失补偿 D 保险利益 8 损失补偿原则规定 保险事故发生后 保险补偿具有的 限制不包括 A 以实际损失为限 B 以保险利益为限 C 以保险余额为限 D 以最后日期为限 9 损失补偿的方法不包括 A 重置 B 修理 C 道歉 D 恢复 10 保险利益确定了被保险人获得赔偿的 A 最低标准 B 最高标准 C 最后期限 D 正常标准 11 投保人对超过其保险标的实际价值的部分 A 可以获得赔款 B 承担保险风险 C 享有保险利益 D 没有保险利益 12 私募发行的证券主要是 A 债券 B 基金 C 股票 D 优先股 13 根据内容的不同 投资银行主要提供的服务不包括 A 代理交易 B 投资咨询 C 重组并购顾问 D 管理咨询 14 在典型的资产管理业务中 投资银行和客户的关系是 委托代理关系 即 A 受人之托 代人交易 B 受人咨询 代人理财 C 受人咨询 代人交易 D 受人之托 代人理财 15 源于企业及个人的财富积累和谋求资产增值的市场需 求的投资银行业务 A 经纪业务 B 包销 C 并购业务 D 资产管理业务 16 在经纪业务中 投资银行与客户是一种 关系 客户是 人 投资银行是 人 A 服务 委托 受托 B 委托代理 受托 委托 C 委托代理 委托 受托 D 服务 提供服务 接受服务 17 余额包销实际上是 A 边代理边包销 B 先代理后包销 C 先包销后代理 D 只包销不代理 18 投资银行是现代金融体系的 是资本市场的核 心 A 关键 B 心脏 C 重要组成部分 D 以上说法都正确 19 依据罗伯特 库恩提出的第二广泛定义 我国的投资 银行还处于发展的 A 成熟阶段 B 中期阶段 C 发展阶段 D 初期阶段 20 以下属于罗伯特 库恩关于投资银行的第二广泛定义 范畴的是 A 保险 B 抵押 C 风险资本 D 不动产经纪 21 罗伯特 库恩对投资银行作出的四种定义中 较为狭 义的一项是 A 投资银行业务仅包括部分资本市场业务 B 只有经营部分或全部资本市场业务的金融机构 才能 被称为投资银行 C 凡是经营华尔街金融业务的银行 都可以被称为投资 银行 D 只有在一级市场承销证券 筹集资金和在二级市场上 交易证券的金融机构才是投资银行 22 罗伯特 库恩对投资银行作出的四种定义中 包含的 金融机构最为广泛的是 A 投资银行业务仅包括部分资本市场业务 B 只有经营部分或全部资本市场业务的金融机构 才能 被称为投资银行 C 凡是经营华尔街金融业务的银行 都可以被称为投资 银行 D 只有在一级市场承销证券 筹集资金和在二级市场上 交易证券的金融机构才是投资银行 23 美国国会颁布 金融服务业现代化法案 废除 格 拉斯一斯蒂格尔法 的年份是 A 1998 年 B 1999 年 C 2005 年 D 2010 年 24 美国 1933 年银行法 又被单独称为 A 新银行法 B 美国银行法 C 格拉斯银行法 D 格拉斯一斯蒂格尔法 二 多项选择题二 多项选择题 1 根据罗伯特 库恩的最狭义定义 属于投资银行的有 A 兼并 B 包销业务 C 在一级市场筹集资金 D 在一级市场承销证券 E 在二级市场上交易证券 2 在短期出口信用保险中 出口商从中国出口或转口收汇 风险的方式有 A 赊销 B 付款交单 C 承兑交单 D 信用证 E 信用卡 3 目前政策性保险主要包括 A 再保险 B 财产损失险 C 存款保险 D 健康保险 E 出口信用保险 4 寿险再保险公司的业务经营主要包括 A 寿险再保险业务 B 健康险再保险业务 C 财产险再保险业务 D 年金再保险业务 E 意外伤害险再保险业务 5 保证保险分为 A 精神保证保险 B 经济保证保险 C 确实保证保险 D 忠诚保证保险 E 人身保证保险 6 下列可以作为附加险的有 A 生命保险 B 生存保险 C 死亡保险 D 利润损失险 E 意外伤害保险 7 我国 保险法 将财产保险业务的范围规定为 A 财产损失险 B 意外伤害险 C 精神损失险 D 责任保险 E 信用保证保险 8 人身意外伤害保险的保障项目包括被保险人因意外伤害 导致的 A 精神给付 B 死亡给付 C 医疗给付 D 残疾给付 E 收人损失给付 9 死亡保险可分为 A 终身保险 B 永久保险 C 定期保险 D 活期保险 E 长期保险 10 根据保障范围的不同 人身保险可分为 A 环境险 B 人寿保险 C 责任保险 D 健康保险 E 意外伤害保险 11 现代商业性保险业务的组成部分包括 A 人身保险 B 环境险 C 财产保险 D 责任保险 E 再保险 12 从整体上来看 保险标的可分为 A 阳光 B 人的身体或者生命 C 经济生活客体 D 财产 E 经济生活的主体 13 下列关于保险的两大基本职能之间关系的叙述中 正 确的有 A 只有进行经济补偿 才能分散风险 分摊损失 B 只有分散风险 分摊损失 才能进行经济补偿 C 保险的两大基本职能相辅相成 缺一不可 D 没有分散风险的需要也就没有经济补偿的必要 E 没有经济补偿的需要也就没有分散风险的必要 14 在私募业务中 投资银行主要承担的职责包括 A 清算代理佣金 B 寻找可能的投资者 C 帮助发行公司准备各种文件 D 对发行公司进行尽职调查 E 制定私募发行日程表 15 投资银行管理咨询内容包括 A 企业信息流动 B 企业组织架构 C 企业激励体系 D 企业发展战略 E 客户资源管理 16 在股票投资咨询业务中 投资银行帮助客户 A 选择股票种类 B 分析股票市场行情