黄金投资理财基础知识.doc

黄金投资知识汇编手册炒黄金的种类第一种：实物黄金交易经营机构：金店，银行，黄金交易所优点：最古老的黄金投资交易，看的见摸的着的黄金(金条,金砖)；可以放在家里作为黄金储备，抵御通货膨胀，金饰比较美观，可以做装饰用。缺点：实物黄金买卖都需交纳高额手续费，黄金的储藏也必须安全，购买金饰或者黄金纪念品，手工费用很高，附加值高，从普通黄金到首饰需要加上制造商，批发商，零售商的利润，这些费用都是由消费者承担；其价格也要超出金价很多，当您想要卖掉套现的时候也只能当作2手来卖，在着买价于卖价之间，无疑大大的降低了黄金首饰投资的价值。第二种：纸黄金交易经营机构：工商银行优点：24小时随时交易，网上银行电子交易也方便。缺点：不能做空，下跌情况下无法操作，灵活性低，只能低买高卖；全额资金交易，回报率较小。第三种：黄金期货交易经营机构：上海期货交易所优点：国内于08年1月开放黄金期货交易，保证金模式，1:10杠杆比例，收益较高；每天交易时间6小时，T+0交易模式，当日可多次开仓平仓，双向交易，可做空单。缺点：收益高相对风险也较大，需要投资者合理控制，如果有经济人帮助提示最好；交易时间较短，一般上班一族无法在时间上调整好，价格的连续性劣势，和股票一样存在庄家。第四种：国内现货黄金交易经营机构：天津贵金属交易所（天通金）优点：万千优点于一身，24小时交易，T+0当日可多次开仓平仓，投入少回报率高，杠杆达到1:12.5，资金采用第三方银行存管，不存在庄家，黄金价格根据国际市场伦敦金及美元对人民币汇率报价，分析判断也相对简单，可随时将持仓提现为实物黄金；银监会监管，国务院重点扶持项目。缺点：10年试运营，开户手续审批严格，拒绝率较高。第五种：国际现货黄金交易（伦敦金）经营机构：伦敦期货交易所（伦敦金） 优点：万千优点于一身，交易时间24小时，T+0当日可多次开仓平仓，投入少回报率高，杠杆达到1:100，几十年全球市场，规模大，不存在庄家；每天交易量约为20万亿美金左右；所有黄金的价格均是跟着现货黄金走，分析判断相对简单，跟美金和原油走势紧密相关。缺点：保证金必须汇往海外托管银行，建议选择信誉较好的平台商；高收益当然也高风险，仓位和风险控制非常重要，如果有经济人帮助提醒是最好的。黄金投资，已经被越来越多的投资者作为第一理财方式。国际现货黄金（伦敦金）投资知识一、伦敦现货黄金的市场介绍伦敦现货黄金市场是全球最大的黄金交易市场。全球的黄金市场主要分布在欧、亚、北美三个区域。欧洲以伦敦、苏黎士黄金市场为代表；亚洲主要以香港为代表；北美主要以纽约、芝加哥和加拿大的温尼伯为代表。全球各大金市的交易时间相互连接，以伦敦时间为准，形成伦敦、纽约（芝加哥）、香港连续不断的黄金交易。二、保证金（伦敦金）的交易规则一个合约基本保证金1手=100盎司1000美金1.每个合约伦敦金的基本情况（1）伦敦金一个合约为100盎司：计算方式如:2007/11/01,伦敦金的价格是800美元，则一个合约的伦敦金的总值为800美元/盎司100盎司80000美元,折合人民币为60万左右。（2）最小交易单位:伦敦金的最小交易单位为0.1个合约，即10盎司黄金，通常买入或卖出最小单位为0.1个合约，并按0.1个合约的整数倍申报。（3）买入或沽出1张合约的基本保证金为1000美金。（4）伦敦金买入或卖出涉及利息支出或收入，利息按市场调整。2.交易方式（1）双向交易：可以先买后卖，也可以先卖后买。伦敦金交易允许做空机制，即可以先买入黄金合约后再卖出进行平仓；也可以在投资者手中没有合约的情况下，先卖出黄金合约，再以合适的价格买入这个合约进行平仓，即在黄金价格下跌的过程中，也可实现赢利。（2）保证金交易：每手黄金实际价值约在65万，但每手交易成本只需要1000美金。（3）交易制度：伦敦金交易实行T+0制度，无涨停板限制。（4）交易时间：从周一早上6点到周六凌晨2点半，都在进行交易，24小时不间断，行情一般发生在下午14点半到晚上24点左右，特别是晚上20点到24点。（5）交割期：无交割期规定。（6）交易流程：投资者通过交易软件发出指令指令发送到做市商交易平台做市商把指令发送到银行进行对冲，即：多空单成交成交结果在投资者的交易软件上显示，此时交易完成。3伦敦金交易盈亏怎样计算公式：(卖价-买价)100手数手续费盈亏例1：先买后卖：某投资者当天以每盎司800美元的价格买入1张合约(相当于100盎司伦敦金)，第二日以每盎司810美元的价格卖出这张合约进行平仓，其盈余为：(810-800)1001-40=960美金=6336RMB(按6.6的汇率)例2：先卖后买：某投资者当天以每盎司800美元的价格沽出1张合约,第二日,该投资者以每盎司790美元的价格买入这一张合约进行平仓,其盈余为：(800-790)1001-40=960美金=6336RMB(按6.6的汇率)三、黄金交易的优势1T+0，流通性好黄金交易当天可以平仓,即时结算,当天盈利情况好或者方向错的时候，我们可以及时平仓，这为我们获得利润、有效地控制风险提供了机制条件；而股票是T+1，如果当天买进，情况不对必须等到第二天才能平仓。这就限制了流通性，不能有效控制风险，如果当天利润已经不错，而不能即时收来，则利润无法保证。国债等其他的投资产品同样流通性较差。2双向交易，做空机制因为是双向交易，我们就不怕黄金涨或者跌，只要存在波动，涨跌都可以挣钱，无论经济是好是坏，这是一个永远有行情的市场。这些优势是其他市场所不可以比拟的，像股票是在经济形势好、大盘上涨或个股上涨时才能赚钱。如果经济市场不好，则股票只能是亏损，个人资产就会缩水。324小时交易为你交易的时间安排，提供了很大的便利性，而不需要你在固定的时间来做交易。4品种成熟，趋势性强，是一个公平公正的市场黄金是具有金融属性的商品。首先，它是商品，是商品就有价值，它的波动永远是遵循价值规律在波动。伦敦黄金交易场历史悠久，品种已经相当成熟。第二，黄金的价格波动，几乎不存在泡沫，假如黄金每盎司现在价格是900，那么它几乎在全球的任何地方都值900，黄金的价格是随着大经济环境来变化的。第三，黄金具有很强的保值性。以前用一盎司黄金买到的东西，现在依然可以买的到。第四，伦敦现货黄金市场是全球性最大的一个黄金投资市场，每天交易额在3万亿美元以上。黄金是投资品种，不是投机品种，市场里面没有人为炒作，没有人可以操纵这个盘面，可以随意改变它的趋势。第五，黄金是天然的货币，关系到国家的经济稳定，甚至政治安全。以上这五点直接决定了黄金波动，长期来看是很有规则和趋势性的。第六，黄金就这一个盘面，投资者只需要把它了解就行了，而不需要像股票市场一样，关注那么多股票，而且还得选股等等。但是对于中国的股市，在交易机制成熟性、公正、透明等方面还远不如伦敦黄金交易市场，例如股票中的中石油，半年前48元是它，半年后18元还是它，难道中石油在半年内业绩存在这么大的变化吗？没有！而是股票市场的交易机制决定了投机性太强，因为一支股票的总数是有限的，只要掌握一定数量的股票，人为就可以操纵这支股票，炒作因素比较大，存在一定的泡沫，而且有内幕，每一支个股的走势相对不是很规则，趋势可操作性不强。而黄金是一个非常成熟、趋势性很强，并且很规则的一个投资品种，适合我们去投资。5保证金交易，杠杆效应资金放大倍数高，利润丰厚杠杆效应高，资金量放大N倍，即投资1万元拥有N万元的黄金波动所带来的利润，获利高。股票及银行外汇投资要全资买卖，投资本大，利润不多，投资回报率较低。6买卖简单，成交快捷黄金买卖资金结算时间短，当日建仓当日可平，当日可进行多次交易，提供更多赚钱机遇，成交快捷，不会错失交易良机。而股票买卖以对盘形式进行，须轮流成交，上涨时，越买越贵，不可能以同一个价格买入大批股票。下跌时，越卖越低，甚至在涨停板或跌停板时无法买卖。7买卖方便，套现能力强投资者可以随时一次性平掉手上的黄金单量，套取现金或赚取利润。四、投资黄金的风险与利润黄金现货金市场和股票一样，都是风险投资市场，黄金的风险是怎样呢？我们可以做一个比较:假如你用了10万做股票，股票每天最大波动是10%，即你的帐户波动在正负1万左右。假如你用10万元做黄金，按照风险投资原则，你最大作一手，黄金市场每天的波动一般在1.5%，现阶段一般每日的波动在12美元左右，即每天你的最大波动也在1万元左右，和股票风险波动几乎差不多。但是不同的是，对于黄金，如果我们做错了，我们当天可以平仓，而且有止损，则你的风险完全可以控制在几千元，而且是双向交易，你可以反手做，来获取利润。而股票只能等行情再涨起来，才能盈利。另外，因为黄金是全球性的大市场，相对公平公正、透明度高，人为干预和政策风险很小。由此看，由于黄金交易机制和品种的优势，风险相对较小一些，更利于人去控制风险。另外：我们可以分析黄金的盈利情况（1）交易有一个很重要的理念是顺势，因为趋势一旦形成则很难改变，而黄金是一个趋势性很强的品种，这就给我们顺势去做交易提供了条件，更利于去分析判断行情，为我们的盈利提供了保障。（查看盘面）（2）黄金的保证金交易，1万元钱可以做N万元的生意。在风险控制的前提下，虽然在10万只做了一手，但盈利照样会很好。举例说明：103跌至845这一波。例如在940进一手，在926加一手，905加一手，在885加一手，850出局。（这些价位都是重要价位，在具体交易中是可以把握的）。每次加仓都用盈利的钱去加仓，不但控制了风险，增加了盈利的可能性，而且我们的心态会更加放松。我们这一波总共挣了25600美元，折算人民币约在19万。就算做的没有这么好，打个折扣，我们挣百分之五六十，赚8到10万还是没有问题的。这样我们可以看出,黄金的品种属性和交易机制，决定了它的利润空间也是很丰厚的。五、客户服务问题本公司具有专业的现货黄金投资分析团队，对现货黄金市场的运作十分熟悉，无论是宏观政策的把握，还是微观操作的经验，都有深厚的功底。我公司研发团队根据市场行情制定出严谨周详的投资计划及操盘建议和市场判断，24小时指导，每天都会为客户提供具体的分析报告和操作策略，这是我们实力的一个明证。黄金投资最佳交易时间1早5点至下午14点行情一般极其清淡这主要是由于亚洲市场的推动力量较小所为！一般震荡幅度较小，没有明显的方向。多为调整和回调行情。一般与当天的方向走势相反，如：若当天走势上涨则这段时间多为小幅震荡的下跌。此时段间，若价位合适可适当进货。2午间14点至晚18点为欧洲上午市场欧洲开始交易后资金就会增加，且此时段也会伴随着一些对欧洲货币有影响力的数据的公布！此时段间，若价位合适可适当进货。3晚18点至20点为欧洲的中午休息和美洲市场的清晨，较为清淡这段时间是欧洲的中午休时，也是等待美国开始的前夕。此时间段宜观望。4晚20点至24点为欧洲市场的下午盘和美洲市场的上午盘这段时间是行情波动最大的时候，也是资金量和参与人数最多的时段。这段时间则是会完全按照当天的方向去行动，所以判断这次行情就要根据大势了，此时间段是出货的大好时机。524点后到清晨，为美国的下午盘一般此时已经走出了较大的行情，这段时间多为对前面行情的技术调整，宜观望。其实在中国的炒金者拥有别的时区不能比拟的时间优势，就是能够抓住21点到23点的这个波动最大的时间段，其对于一般的投资者而言都是从事非黄金专业的工作，下午5点下班到23点这段时间是自由时间正好可以用来做黄金投资，不必为工作的事情分心。黄金与股票的区别国内股市黄金市场（伦敦金）保证金安全安全（但存在被不规范券商挪用的风险）安全（国际金融监管机构监管）交易制度T+1（今天买，明天卖，今天买进后下跌无法及时止损）T+0（现在买，马上可以卖，在您赚取了合适的点位后，马上可以平仓）买卖方向单向交易，只能买涨双向交易，可以买涨也可以买跌交易时间每天4.5小时（占用您的上班时间）周一早8点开盘至周六凌晨3点半收盘涨跌停板有涨跌停板（在您分析哪些股票会涨或会跌，庄家一次挂单就是一两千万，您就买不到或卖不掉）没有涨跌停板（只要开市，有价就成交，而且可以挂现价单）风险及控制庄股跌停板无法控制，存在停牌退市风险风险和收益成正比，风险可控制买卖对手买卖对手盘买股票我们能买进，是因为有人卖出，我们想卖出，必须有买家买进才能成交，要不就成有价无市了（N只股票，目前有价值的股票都有基金，券商或大户）黄金市场没有庄家（由于黄金市场成交量巨大并且是全球性的市场，我们不需要知道买进的货是谁卖的，或者我们卖出的货是谁买的，而是见价就成交）基本面上市公司业绩（不用说中国市场，美国市场那么规范都会发生“安然造假帐事件”）全球政治经济趋势影响金价趋势种类选择国内股票N多只（在选择时，不小心就踩上地雷）单独一只