合规测试试题库(文明服务部分).xls

合合规规测测试试试试题题库库 文文明明服服务务部部分分 序序号号依依据据法法规规涉涉及及条条款款题题型型 1 银行业从业人员职业 操守 第一章第1条单选 2第一章第1条单选 3第一章第1条多选 4第一章第1条判断题 5第一章第1条判断题 6第一章第1条判断题 7第一章第1条简答题 8第一章第2条单选 9第一章第2条单选 10第一章第2条判断题 11第一章第2条判断题 12第一章第2条判断题 13第一章第3条多选 14第一章第3条单选 15第二章第4条多选 16第二章第4条判断题 17第二章第5条单选 18第二章第5条单选 19第二章第5条单选 20第二章第5条多选 21第二章第5条判断题 22第二章第5条判断题 23第二章第6条多选 24第二章第6条单选 25第二章第6条单选 26第二章第7条单选 27第二章第7条单选 28第二章第7条多选 29第二章第7条判断题 30第二章第8条单选 31第二章第9条单选 银行业从业人员职业 操守 32第二章第9条多选 33第二章各条多选 34第二章各条多选 35第二章各条多选 36第二章各条简答题 37第三章第10条多选 38第三章第10条单选 39第三章第10条判断题 40第三章第10条判断题 41第三章第10条判断题 42第三章第11条单选 43第三章第11条单选 44第三章第11条多选 45第三章第11条判断题 46第三章第11条判断题 47第三章第11条判断题 48第三章第11条判断题 银行业从业人员职业 操守 49第三章第12条单选 50第三章第12条多选 51第三章第12条判断题 52第三章第12条判断题 53第三章第12条判断题 54第三章第12条判断题 55第三章第12条判断题 56第三章第12条判断题 57第三章第12条简答题 58第三章第13条单选 59第三章第13条单选 60第三章第13条单选 银行业从业人员职业 操守 61第三章第13条单选 62第三章第13条多选 63第三章第13条多选 64第三章第13条判断题 65第三章第13条判断题 66第三章第13条简答题 67第三章第14条单选 68第三章第14条单选 69第三章第14条单选 70第三章第14条多选 71第三章第14条多选 72第三章第14条判断题 73第三章第14条判断题 74第三章第14条判断题 75第三章第14条判断题 76第三章第14条简答题 银行业从业人员职业 操守 77第三章第15条多选 78第三章第15条多选 79第三章第15条判断题 80第三章第15条判断题 81第三章第15条简答题 82第三章第16条单选 83第三章第16条多选 84第三章第16条多选 85第三章第16条判断题 86第三章第16条简答题 87第三章第17条单选 88第三章第17条多选 89第三章第17条判断题 90第三章第17条简答题 91第三章第18条单选 92第三章第18条单选 银行业从业人员职业 操守 93第三章第18条多选 94第三章第18条判断题 95第三章第18条判断题 96第三章第18条判断题 97第三章第18条简答题 98第三章第19条单选 99第三章第19条单选 100第三章第19条多选 101第三章第19条判断题 102第三章第19条简答题 103第三章第20条多选 104第三章第20条单选 105第三章第20条单选 106第三章第20条单选 银行业从业人员职业 操守 107第三章第20条单选 108第三章第20条判断题 109第三章第20条简答题 110第三章第21条单选 111第三章第21条单选 112第三章第21条简答题 113第三章第22条单选 114第三章第22条单选 115第三章第22条判断题 116第三章第22条简答题 117第三章第23条单选 118第三章第23条多选 银行业从业人员职业 操守 119第三章第23条单选 120第三章第23条判断题 121第三章第23条判断题 122第三章第23条简答题 123第三章第24条单选 124第三章第24条多选 125第三章第24条判断题 126第三章第24条简答题 127第三章第25条判断题 128第三章第25条多选 129第三章第25条简答题 130第三章26条多选 银行业从业人员职业 操守 131第三章第26条判断题 132第三章第26条判断题 133第三章第26条简答题 134第三章第27条多选 135第四章第27条简答题 136第三章各条多选 137第四章第27条单选 138第四章第28条多选 139第四章第28条判断题 140第四章第28条简答题 141第四章第29条单选 142第四章第29条单选 143第四章第29条多选 银行业从业人员职业 操守 144第四章第29条多选 145第四章第29条判断题 146第四章第29条简答题 147第四章各条单选 148第四章各条多选 149第五章各条单选 150第五章第30条多选 151第五章第30条判断题 152第五章第31条多选 153第五章第31条单选 154第五章第31条单选 155第五章第31条判断题 156第五章第31条判断题 157第五章第31条判断题 158第五章第31条判断题 159第五章第32条多选 160第五章第32条判断题 161第五章第32条判断题 162第五章第32条判断题 银行业从业人员职业 操守 163第五章第33条单选 164第五章第33条多选 165第五章第33条判断题 166第五章第33条简答题 167第五章第34条多选 168第五章第34条判断题 169第五章第35条单选 170第五章第35条判断题 171第五章第36条多选 172第五章第36条多选 173第五章第37条单选 174第五章第37条单选 175第五章第37条判断题 176第五章第37条简答题 银行业从业人员职业 操守 177第五章第38条单选 178第五章第38条单选 179第六章第39条判断题 180第六章第39条判断题 181第六章第40条单选 182第六章第40条多选 183第六章第41条单选 184第六章第41条单选 185第六章第41条单选 186第六章第41条多选 187第六章第41条判断题 188第六章第42条单选 银行业从业人员职业 操守 189第六章第42条单选 190第六章第42条单选 191第六章第42条多选 192第六章第42条多选 193第七章第43条单选 194第七章第43条多选 195第七章第43条判断题 196第七章第44条判断题 197第七章第45条单选 198第七章第45条多选 199第七章第45条多选 200第七章第45条多选 银行业从业人员职业 操守 201第七章第45条判断题 202第七章第45条判断题 203第七章第45条判断题 204第七章第46条判断题 205第七章第46条判断题 206第七章各条多选 207第八章第47条单选 208第八章第47条多选 209第八章第47条判断题 210第八章第47条判断题 211第八章第48条单选 212第八章第48条判断题 213第八章第49条单选 214第八章第49条判断题 215各章节多选 216 中国银行业文明规范 服务工作指引 第一章1条多选 217第二章第4条多选 218第二章第4条简答题 219第二章第5条单选 220第二章第5条判断题 银行业从业人员职业 操守 221第二章第5条简答题 222第三章第7条多选 223第三章第7条多选 224第三章第7条多选 225第三章第7条判断题 226第三章第7条判断题 227第四章10条单选 228第四章第10条多选 229第四章第10条多选 230第四章第10条判断题 231第四章第14条多选 232第四章第15条多选 233第五章第19条多选 234第五章第19条判断题 235第五章第19条简答题 236第五章第20条多选 237第五章第20条简答题 中国银行业文明规范 服务工作指引 238第五章第21条单选 239第五章第21条简答题 240第五章第21条多选 241第五章第22条多选 242第五章第22条简答题 243第五章第23条单选 244第五章第24条简答题 245第五章各条多选 246第五章各条多选 247第五章各条多选 248第六章各条多选 249 文明服务规范 第1项单选 250第1项单选 251第1项多选 252第1项多选 253第3项判断题 中国银行业文明规范 服务工作指引 254第一项多选 255第二项多选 256第三项 257第三项多选 258第三项简答题 259第四项多选 260第六项多选 261第六项多选 262第8项单选 263第8项判断题 264第9项单选 265第9项多选 266第9项判断题 文明服务规范 267第12项单选 268第11项判断题 269第12项单选 270第15项单选 271第16项多选 272第16项判断题 273第18项单选 274第18项多选 275第20项多选 276第21项单选 277第21项多选 278第21项多选 279第21项多选 280第21项多选 281第21项多选 282第22项单选 283第22项判断题 文明服务规范 284第24项单选 285第28项单选 286第29项判断题 287第31项单选 288第31项多选 289第31项判断题 290第32项多选 291第33项单选 292第33项判断题 293第34项单选 294第37项单选 295第38项判断题 296第39项单选 297第39项判断题 298第40项单选 299第41项判断题 300第41项单选 文明服务规范 题题目目 制定银行业从业人员职业操守的宗旨是 为规范银行业从业人员 提高中国银行 业从业人员整体素质和职业道德水准 建立健康的银行业企业文化和信用文化 维护 银行业良好信誉 促进银行业的健康发展 A 职业纪律 B 职业行为 C 职业操守 D 职业道德 制定银行业从业人员职业操守的宗旨是 为规范银行业从业人员 提高中国银 行业从业人员整体素质和 建立健康的银行业企业文化和信用文化 维护银行 业良好信誉 促进银行业的健康发展 A 职业纪律 职业道德 B 职业行为 职业道德水准 C 职业操守 职业纪律 D 职业道德 职业操守水平 制定银行业从业人员职业操守的宗旨包括 A 维护银行业良好信誉 B 建立健康的银行业企业文化和信用文化 C 提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准 D 树立服务创造价值理念 安徽省银行业协会属于银行业自律组织 自律规范指由银监会制定的对全体会员具有一定约束力的行业规范及公约 各家银行业金融机构制定的内部规章制度不得与法律法规及自律规范所确定的规则相 冲突 制定 银行业从业人员职业操守 的宗旨是 银行业从业人员不包括 A 银行工作人员 B 信托公司工作人员 C 汽车金融公司工作人员 D 证券公司工作人员 银行业从业人员职业操守 中所称的银行业从业人员是指 A 银行业金融机构工作的人员 B 在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员 C 临柜人员 D 银行高级管理层 与银行业金融机构没有直接的劳动合同关系 但受有关机构派遣到银行业金融机构中 工作的人员也属于银行业从业人员的范畴 中国人民银行合肥中心支行不属于银行业监管机构 银行业从业人员是指银行业金融机构工作的人员 银行业从业人员应当遵守 银行业从业人员职业操守 并接受 的监督 A 所在机构 B 银行业自律组织 C 监管机构 D 社会公众 银行业从业人员应当遵守本职业操守 并接受所在机构 监管机构和社会公 众的监督 A 银行业自律组织 B 新闻媒体 C 国家机关 D 以上都正确 诚实信用准则要求银行业从业人员应当 恪守诚实信用 A 守法合规 B 以高标准职业道德规范行事 C 品行正直 D 勤勉尽职 银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事 品行正直 恪守诚实信用 银行业人员职业操守 中 守法合规 是指 A 银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事 B 银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识 资格与能力 C 银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密 保护客户信息和隐私 D 银行业从业人员应当遵守法律法规 行业自律规范以及所在机构的规章制度 合合规规测测试试试试题题库库 文文明明服服务务部部分分 下列符合 守法合规 要求 A 遵守法律法规 B 遵守行业自律规范 C 遵守所在机构的规章制度 D 以上都应遵守 某银行从业人员在得知一位重要客户的女儿就读于音乐学院后 便赞助其女儿出国参 加维也纳新年音乐会的全程费用 这种做法 A 如果不使客户感到一定要有业务成交义务的话是可以的 B 是为了培养高级音乐人才 是为文化艺术事业做贡献 值得鼓励 C 如果近期没有业务交易 可算作朋友间的友好往来 D 属于行贿 银行业从业人员应当守法合规 遵守 A 法律法规 B 行业自律规范 C 所在机构的规章制度 D 上级文件要求 银行业从业人员应当遵守法律法规 行业自律规范以及所在机构的规章制度 银行业从业人员职业操守中的合规中的 规 是指法律法规 行业自律规范以及所在 机构的规章制度 银行业从业人员应当具备岗位所需的 A 文凭 B 专业知识 C 资格 D 能力 银行业从业基本准则中的 专业胜任 是指 A 银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识 资格与能力 B 银行业从业人员应当遵守法律法规 行业自律规范以及所在机构的规章制度 C 银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事 品行正直 恪守诚实信用 D 银行业从业人员应当尊重同业人员 公平竞争 禁止商业贿赂 银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识 资格和能力为 准则的要求 A 守法合规 B 专业胜任 C 勤勉尽职 D 诚实信用 银行业从业人员应当勤勉谨慎 对所在机构负有诚实信用义务 切实履行岗位职责 维护所在机构 A 法律地位 B 商业信誉 C 切身利益 D 市场份额 以下哪一项明显违反了 勤勉尽职 的要求 A 对所在机构诚实信用 B 在工作中时打私人电话 上网浏览个人感兴趣的内容 C 切实履行岗位职责 D 维护所在机构商业信誉 银行业从业人员的勤勉尽职表现在 A 对所在机构负有诚实信用义务 B 切实履行岗位职责 C 保守所在机构的商业秘密 D 维护所在机构商业信誉 银行业从业人员应当勤勉谨慎 对所在机构负有诚实信用义务 切实履行岗位职责 维护所在机构商业信誉 以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确 A 银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定 透露任 何客户资料和交易信息 B 出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为 可能侵犯客户隐私 C 银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息 D 银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案 在离职后 为了继续 为客户提供连贯服务 可以将客户信息带至新机构 在介绍新机构的产品与服务后 由客户自行选择是否购买其产品或服务 以下哪一项不属于公平竞争行为 A 某银行为了提高为客户提供服务的质量 定期对从业人员进行培训 讲授金融产 品和服务的特点和技巧 经过一段时间后 该行的服务质量和效率显著提高 吸引了 更多客户 B 某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的 但却能在提供产品和服务的 过程中 为客户提供增值服务 C 某银行在向客户推销信用卡业务时 明确告知客户在信用卡使用过程中 消费达 到一定金额后 可以获得某些奖品 D 某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务 答应其财务部负责人可以给 予一定比例的提成 银行业从业人员与同业人员应当公平竞争 A 尊重同业人员 B 相互监督 C 保持一致 D 禁止商业贿赂 银行业业人员职业操守 规定 下列各项属于从业基本准则的是 A 诚实信用 B 守法合规 C 专业胜任 D 勤勉尽职 属于银行业从业人员从业基本准则的有 A 诚实信用 B 专业胜任 C 信息保密 D 公平竞争 不属于银行业从业人员从业基本准则的有 A 保护商业秘密与客户隐私 B 公平对待 C 礼貌服务 D 熟知业务 银行业工作人员从业基本准则有哪些 银行业从业人员应当加强学习 不断提高业务知识水平 熟知向客户推荐的金融产品 的 A 特征和收益 B 风险 C 法律关系 D 业务处理流程 银行业从业人员的下列行为中 不符合 熟知业务 的有关规定的是 A 熟知向客户推荐的产品 B 银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险 客户经理也没有主动了解产品 风险 C 熟知与自身岗位相关的有关法规 D 熟知业务处理流程 作为银行业从业人员应当熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定 了解 所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求 银行业从业人员为客户提供各类金融服务时 应当将收费标准提前告知客户 银行业从业人员应当加强学习 不断提高业务知识水平 熟知向客户推荐的金融产品 的特性 收益 风险 法律关系 业务处理流程及风险控制框架 银行面临客户的未预期的大额款项支取 不得不折价售出相应金额的债券换取现金 从而银行承担了 A 市场风险 B 信用风险 C 流动性风险 D 操作风险 下列哪种行为是明显违反 银行业从业人员职业操守 的规定的 A 银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律 法规规定的建议 B 明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律 法规禁止性规定 但仍不按 照内部流程进行必要的报告 默许甚至提供协助 C 银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议 D 银行从业人员不得利用其所在机构的资源 为自己的亲朋好友提供方便 以下哪些行为明显不妥 有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响 A 某银行业务人员在为客户提供服务的过程中 发现该客户提供的业务申请材料有 部分是假造的 但是为了做成业务 该业务员暗示客户其行为可能触犯法律 并建议 该客户可以经由第三方代其申请 以规避法律约束 B 某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律 法规禁 止性规定 于是按照内部流程进行了必要的报告 C 某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议 并利用其所在 机构的资源为这些行为提供方便 D 某银行客户经理明确告知某客户 其申请资料存在不实之处 并让客户重新提交 真实的申请材料 以顺利提交审核 银行业从业人员在业务活动中 可以根据实际情况向客户明示诱导客户规避金融 外 汇监管规定 经营者销售或购买商品或服务 可以以明示方式给对方折扣 但不能给中间人佣金 银行业从业人员在业务活动中 为了赢得客户的信赖 可以向客户暗示规避金融 外 汇监管的规定 银行业从业人员在业务活动中 可以根据实际情况向客户明示 或暗示 诱导客户规 避金融 外汇监管规定 某银行员工勤奋好学 经常向另一部门其他岗位的同事学习业务知识 在同事偶尔外 出时还主动提出代为履行职责 这种行为 A 体现了同事之间的团结合作精神 应该得到鼓励 B 体现了该员工的勤勉尽职精神 应该得到表扬 C 在该员工的技能和知识达到其同事岗位要求的情况下是可以的 D 是不可以的 除非经过适当批准 银行业从业人员应当遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程 确保客户交易的 安全 做到 A 不违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章 重要凭证 交易密 码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员 B 不打听与自身工作无关的信息 C 发挥好客户资料及其交易信息档案的作用 D 除非经内部职责调整或经过适当批准 不为其他岗位人员代为履行职责或将本人 工作委托他人代为履行 除非经内部职责调整或经过适当批准 不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作 委托他人代为履行 某银行会计临时请假离开公司 因为领导不在 为了节约时间 该会计人员将财务章 交给无权使用此章的同事 并告知其可以利用此章处理紧急业务 这是为银行业务考 虑的合理行为 银行业从业人员应当遵守业务操作指引 遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规 程 在任何情况下都不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行 银行业从业人员应当遵守业务操作指引 遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规 程 确保客户交易的安全 客户由他人代理办理业务的 银行应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他 身份证明文件进行核对并登记 银行业从业人员不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章 重要 凭证 交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员 银行业从业人员职业操守 对银行业从业人员岗位职责的要求有哪些 下列有关信息保密的说法错误的是 A 银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案 B 在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息 C 在离职后也要受信息保密的约束 D 将客户信息用于未经客户许可的其他目的 某上市银行从业人员可以对外提供的信息是 A 所在银行下一年度具体经营规划 B 没有联络信息的客户名单 C 所在银行高管及中层经理名单 D 所在银行过去五年公开披露的财务报表 下列属于泄露客户信息的行为是 A 银行业务员将银行垃圾堆里客户开户时填写作废的表格收集整理 送给在保险公 司工作的朋友 B 小李和小王分别就职于两家银行 都从事公司业务 为了拓展业务和互相帮助 两人经常交流产品知识和行业新闻 研究服务技巧 C 反洗钱检查机关依法进人银行查询某账户的大额交易情况 银行工作人员为配合 其工作 提供了客户的大额交易信息 D 某银行个人金融部将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心 供信用审批 人员更准确地评估个人信用风险 银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案 在 违反法律法规和 所在机构关于客户隐私保护的规定 透露任何客户资料和交易信息 A 受雇期间及离职后均不得 B 在受雇期间不得 但离职后可以 C 在受雇期间可以 但离职后不得 D 以上均不正确 银行业从业人员下述哪些行明显违反了有关信息保密的规定 A 向与业务无关人或其他组织 包括向其所在机构同事透露客户的个人信息 B 出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息 C 不妥善保管或销毁填有客户信息的单据 凭证 开户申请书或交易指令 D 将客户信息用于未经客户许可的其他目的 银行从业人员在下列情况下应遵守信息保密原则 A 在受雇期间 B 在离职后 C 在受雇期间与离职后 D 国家机关依法查询有关客户资料时 从事银行信贷工作的从业人员如果对客户提供的资料存有疑问时 基于信息保密原则 不应该继续进行验证和调查 银行业从业人员在受雇期间不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定 透露任何客户资料和交易信息 银行业从业人员在信息保密方面的要求为 银行业从业人员应当坚持 的原则 正确处理业务开拓与客户利益保护之间的 关系 A 诚实守信 B 公平合理 C 客户利益至上 D 以上都正确 下列哪项原则不属于银行业从业人员在处理业务开拓与客户利益保护之间的关系应当 遵循的 A 诚实守信 B 公平合理 C 效益优先 D 客户利益至上 银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有 疑问时 应该按照内部规定向 报告 寻求内部专业支持 A 银监会 B 所在机构负责人 C 银行业协会 D 上级主管 银行业从业人员应当坚持 的原则 正确处理业务开拓与客户利益保护之间的 关系 A 诚实守信 B 公平合理 C 客户利益至上 D 协助执行 银行业从业人员应当坚持 的原则 正确处理业务开拓与客户利益保护之间的 关系 A 诚实守信 B 公平合理 C 客户利益至上 D 商业化 银行业从业人员应当坚持诚实守信 公平合理 客户利益至上的原则 正确处理业务 开拓与客户利益保护之间的关系 利益冲突 原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融 服务 以避免机构利益和个人利益的冲突 银行业从业人员不得利用在银行工作的优势 在没有明确的内部优惠政策的情况下 以明显优于其他普通金融消费者的条件购买本机构销售的产品或提供的服务 在存在潜在冲突的情形下 银行业从业人员应当向上级监管部门主动说明利益冲突的 情况 以及处理利益冲突的建议 银行业从业人员在处理潜在利益冲突时应遵循的原则 银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定 不得 A 将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员 B 以普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易 C 利用内幕信息获取个人利益 D 基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议 在日常工作和生活中 银行从业人员应当恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定 做到 A 不在不当时间和地点谈论工作话题 B 不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息 C 不违反有关规定 将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友 D 按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档 银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定 不得利用内幕信息 获取个人利益 但可以基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议 某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息 该 亲属第二天就卖掉了该银行的股票 由于是无意中的行为 不属违规 银行业从业人员职业操守 对银行业从业人员在内幕交易方面有什么要求 银行业从业人员应当根据风险控制要求了解客户的 A 财务 业务状况 B 业务单据 C 客户的风险承受能力 D 以上都正确 银行业从业人员应当履行对客户尽职调查义务了解客户的 A 账户开立 B 资金调拨的用途 C 账户是否会被第三方控制使用 D 生理缺陷 根据风险控制的要求 银行从业人员应当了解客户的 A 财务状况 B 业务状况 C 业务单据 D 客户的风险承受能力 根据 了解客户 原则 客户由他人代理办理业务的 银行只需对代理人的身份证明 文件进行核对并登记 银行业从业人员职业操守 对银行业从业人员在了解客户方面的要求是 银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定 熟知银行承担的反洗钱义务 在严守客户 隐私的同时 及时按照所在机构的要求 A 提供理财或投资方面的建议 B 报告大额和可疑交易 C 对残障者或语言存在障碍的客户提供便利 D 进行充分的风险提示 下列属于银行业从业人员 反洗钱 行为的有 A 除非经内部职责调整或经过适当批准 不为其他岗位的人员代为履行职责 B 熟知银行的反洗钱义务 C 保守所在机构的商业秘密 保护客户信息和隐私 D 在严守客户隐私的同时 及时按照要求报告大额和可疑交易 银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定 熟知银行承担的反洗钱义务 在严守客户 隐私的同时 及时按照所在机构的要求 报告大额和可疑交易 对银行业从业人员在反洗钱方面有哪些要求 是银行从业人员开发客户的关键环节 A 倾诉 B 拜访 C 沟通 D 认知 某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务 他以自己对某些风险的理解不够为理 由 礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释 该女性工作 人员恰当的做法是 A 认为该客户的要求属于工作人员的职责之一 必须满足其要求 B 认为这是不合理的邀请 坚决不能做 C 耐心向客户解释 如果是解释业务 应尽量在上班时间在工作场所进行 D 让保安人员立即驱逐该客户 银行业从业人员在接洽业务过程中 应当 A 衣着得体 B 态度稳重 C 有的放矢 D 礼貌周到 银行业从业人员在接洽业务过程中 对客户提出的合理要求尽量满足 对暂时无法满 足或明显不合理的要求 应当当场予以回绝 在业务处理中 不同客户要求的业务可能会存在较大的差异 经济效益也会有区别 从业人员不应因为业务繁简程度或经济效益上的差异对部分客户明显怠慢或过于热情 以至于让客户感觉到明显的差别待遇 银行业从业人员在接洽业务过程中 应当无条件满足客户要求 银行业从业人员职业操守 在银行业从业人员礼貌服务方面的要求是 银行业从业人员的下列行为中 没有遵守 公平对待 原则的是 A 因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别 B 在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时 显露出了不耐烦的神态 C 为身体有残障的客户提供热情服务 D 耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户 面对不同客户时 下列应对技巧中不恰当的是 A 对沉默寡言的人 要设法诱使他尽可能地多说 B 对优柔寡断的人 客户经理要掌握主动权 充满自信地运用公关语言 不断地向 他提出积极性的建议 多用肯定性用语 C 对慢性的人 不能急躁 焦虑或向他施加压力 应该努力配合他的步调 脚踏实 地地去证明 引导 D 对疑心重的人 要让他了解你的诚意或者让他感到你对他所提出的疑问很重视 关于银行业从业人员应当公平对待所有客户 说法正确的是 A 不得因客户的国籍 肤色 民族 性别 年龄 宗教信仰 健康或残障及业务的 繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户 B 对残障者或语言存在障碍的客户 应当为其提供便利 C 对客户提出的所有要求必须满足 D 根据所在机构与客户之间的契约而产生的服务方式 费率等方面的差异 不应视 为歧视 银行业从业人员应当公平对待所有客户 其所在机构与客户之间因契约而产生的服务 方式 费率等方面的差异 应视为歧视 银行业从业人员在公平对待方面有什么要求 在向客户推荐产品或提供服务时 银行业从业人员应当根据监管规定要求 对所推荐 的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示 下列哪项风险属于应当提 示的范畴 A 道德风险 B 法律风险 C 政策风险 D 市场风险 某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候 向客户特别强调了同类产品历史年收 益率高达30 暗示肯定能够达到该收益目标 并强调该产品没有风险 对该行为评 价正确的是 A 没有做到向客户充分提示风险 B 由于历史上该产品确实没出过问题 也就不用向客户说明是否存在风险 C 该人员是为了完成销售目标 对银行有利 所以是合理的 D 以上说法都不对 向客户推荐产品或提供服务时 银行业从业人员应当根据监管规定要求 对所推荐的 产品及服务进行充分的 A 风险提示 B 信息陈述 C 宣传 D 承诺和保证 在向客户推荐产品或提供服务时 银行业从业人员应当根据监管规定要求 对所推荐 的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示 下列哪项风险不属于应当 提示的范畴 A 道德风险 B 法律风险 C 政策风险 D 市场风险 某银行从业人员在向客户销售理财产品时 故意混淆预期收益率与保证收益率的概念 每当客户问到风险时便岔开话题 并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率 该 从业人员在以下哪一方面违反职业操守的有关规定 A 诚实信用 B 风险提示 C 守法合规 D 礼貌服务 向客户推荐产品或提供服务时 银行业从业人员应当根据监管规定要求 对所推荐的 产品及服务可不进行风险提示 银行业从业人员如何规范做好关于风险提示的要求 以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定 A 某银行代理销售一只基金产品 该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售 目标 在介绍产品时没有提到最终责任承担者 并使得消费者误以为该银行是风险承 担者 B 在向普通群众介绍产品合约的时候 银行职员大量使用术语和银行内部用语 使 客户对产品特性很难理解 C 银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质 风险 最终责任承担人 以及该行的责任与义务 D 银行职员在介绍银行所代理产品的时候 利用银行的声誉对所代理产品进行合约 以外的承诺 银行业从业人员对所在机构代理销售的产品 必须明确向客户提示被代理人的名称 产品性质 产品风险和 A 产品收益 B 产品的最终责任承担者 C 其它信息 D 以上都不准确 银行业从业人员职业操守 对银行业从业人员在信息披露方面有什么要求 银行业从业人员应当做到授信尽职 但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括 A 了解该企业所处行业情况 B 如该企业申请担保贷款 应当了解担保物的情况 C 了解客户所在区域的信用环境 D 必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况 银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求 对客户进行 A 财务状况调查 B 尽职调查 审查和授信后管理 C 经营状况调查 D 信用记录调查 银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求 对客户所在区域的信 用环境 所处行业情况以及财务状况 经营状况 担保物的情况 信用记录等进行尽 职调查 审查和授信后管理 银行业从业人员如何做到授信尽职 法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况 该行某业务员因与该贸易 公司保持很好的业务关系 闻讯后立即告知该贸易公司 此行为违反了 规定 A 反洗钱 B 协助执行 C 内幕交易 D 监管规避 银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务 做到 A 公布客户信息 B 按法定程序积极协助执法机关的执法活动 C 不泄漏执法活动信息 D 不协助客户隐匿 转移资产 银行业从业人员应当熟知银行承担的依法 的义务 在严格保守客户隐私的同 时 了解有权对客户信息进行查询 对客户资产进行冻结和扣划的国家机关 按法定 程序积极协助执法机关的执法活动 不泄漏执法活动信息 不协助客户隐匿 转移资 产 A 风险提示 B 信息披露 C 协助执行 D 信息保密 银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务 在严格保守客户隐私的同 时 了解有权对客户信息进行查询 对客户资产进行冻结和扣划的国家机关 按法定 程序积极协助执法机关的执法活动 不泄漏执法活动信息 不协助客户隐匿 转移资 产 银行业从业人员面临有关机关协助执行的要求之时 应在行长同意后才可进行 对银行业从业人员在协助执行方面的要求是 银行正常业务活动中 在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收 送 应当确保其 价值不超过法规和所在机构规定允许的范围 且不得是 等违反商业习惯的礼物 A 现金 B 贵金属 C 消费卡 D 以上都不准确 在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收 送 应当确保其价值不超过法规和所在 机构规定允许的范围 且遵循 A 不得是现金 贵金属 消费卡 有价证券等违反商业习惯的礼物 B 礼物收 送将不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定或使礼物接受方产 生交易的义务感 C 礼物收 送将不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠 D 不会让接受方因此产生对交易的义务感 银行业从业人员不允许有任何礼物收送的行为 银行业从业人员职业操守 对银行业从业人员礼物收送方面坚持的原则有哪些 某银行业务人员向当地一家集团公司争取存款的时候 为了避免商业贿赂的嫌疑 自 己掏钱请该公司相关负责人去国外旅游一次 使该负责人感到应当与该银行进行交易 并最终使该银行得到了这笔业务 这种行为属于正常的营销手段 银行业从业人员邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具 旅行等其他方 面的便利时应当遵循 A 这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉 B 根据行业惯例 这些娱乐活动不显得频繁 且价值在政策法规和所在机构允许的 范围以内 C 不会让接受人因此产生对交易的义务感 D 属于政策法规允许的范围以内 并且在第三方看来 这些活动属于行业惯例 银行业从业人员在娱乐及便利方面有应当遵循以下原则 银行业从业人员应当耐心 礼貌 认真处理客户的投诉 并遵循 A 客户至上 客观公正原则 不轻慢任何投诉和建议 B 所在机构有明确的客户投诉反馈时限 应在反馈时限内答复客户 C 所在机构没有明确的投诉反馈时限 应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户 反馈情况 D 在投诉反馈时限内无法拿出意见 应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情 况 并提前告知下一个反馈时限 银行业从业人员在客户投诉反馈时限内无法拿出意见时 可以在反馈时限内及时告知 客户相关情况 并提前告知下一个反馈时限 所在机构没有明确的投诉反馈时限 应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈 情况 银行业从业人员处理客户的投诉应当遵循什么原则 银行业从业人员应当尊重同事 禁止带有任何歧视性的 A 语言 B 攻击 C 诋毁 D 行为 银行业从业人员在尊重同事方面有什么要求 属于银行业从业人员与客户之间准则范畴的是 A 信息保密 B 利益冲突 C 风险提示 D 授信尽职 已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作 则团队的研究成果是 否应当与其共享 A 不应当与其共享 B 该成员有权分享团队的研究成果 并可以将该成果带到新岗位 C 可以与该成员分享成果 因为该成员目前仍是团队的一员 D 可以与其分享部分成果 但工作中应当处处提防该成员 不能再使其利用本团队 资源增长工作经验 银行业从业人员在工作中应当树立理解 信任 合作的团队精神 A 共同创造 B 共同进步 C 分享客户信息和工作经验 D 分享专业知识和工作经验 银行业从业人员在工作中应当树立理解 信任 合作的团队精神 共同创造 共同进 步 分享客户信息和工作经验 银行业从业人员的团结合作是指 张某是银行的一名职员 一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷 款 这种情况下 作为一名银行业从业人员 张某认为 A 该情况属于银行正常经营行为 不用大惊小怪 B 这件事情与自己关系不大 不用理会 做好自己的事情就可以了 C 自己也可以加入这种低利率放贷活动 并利用这种机会给自己的朋友提供贷款 D 应当向所在机构有关部门报告 或向监管部门举报 工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标 则该工作人员 A 应当帮助同事隐瞒 以便增加银行销售额 B 不管该行为是否符合规定 与自己无关 不应当过问 C 应当及时提示 制止 并视情况向所在机构或有关部门报告 D 应当立即向监管部门检举该同事的违规行为 不必事先提醒同事或向本行领导报 告 某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款 而该信贷经理发现该笔贷 款明显不符合规定 则该信贷经理 A 应服从领导的指示 按照分行行长的意思做 B 可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方 C 可以书面汇报请示有关领导 D 若受到该行长的巨大压力 可以向监管部门报告 对同事在工作中违反法律 内部规章制度的行为应当予以提示 制止 并视情况向所 在机构 或 报告 A 国际机构 B 行业自律组织 C 监管部门 D 司法机关 对同事在工作中违反法律 内部规章制度的行为应当直接向所在机构 或行业自律组 织 监管部门 司法机关报告 对银行业从业人员在互相监督方面有哪些要求 下列不属于银行业从业人员与同事之间的行为准则的是 A 尊重同事 B 娱乐及便利 C 团结合作 D 互相监督 以下属于银行业从业人员与同事之间准则范畴的是 A 团结合作 B 信息披露 C 互相监督 D 岗位职责 以下哪一项说法不正确 A 银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定 透露任 何客户资料和交易信息 B 出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为 可能侵犯客户隐私 C 银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息 D 银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案 在离职后 为了继续 为客户提供服务 可以将客户信息带至新机构 在介绍新机构的产品与服务后 由客 户自行选择是否购买其产品或服务 银行业从业人员应当自觉遵守法律法规 行业自律规范和所在机构的各种规章制度 保护所在机构的 自觉维护所在机构的形象和声誉 A 商业秘密 B 知识产权 C 专有技术 D 商业信誉 银行业从业人员应当自觉遵守法律法规 行业自律规范和所在机构的各种规章制度 保护所在机构的商业秘密 知识产权和专有技术 自觉维护所在机构的形象和声誉 银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时 应当按照正常渠道 A 反映 B 投诉 C 抗议 D 申诉 银行从业人员对所在机构的纪律处分有异议时 应当 A 按照正常渠道反映和申诉 B 抛开个人利益 放弃申诉 C 遵从处分决定 维护组织权威 D 向同事表达个人不满 当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时 采取的正确行为有 A 先按正常渠道反映与申诉 B 偷拍窃听 积极收集对自已有利的证据 C 立即向媒体公开披露所受冤屈 D 以上方式都不正确 银行业从业人员对所在机构给予的纪律处分不得申诉 银行业同业人员之间应当互相尊重 在面对竟争的时候不能互相诽谤 还可以进行正 常的学术交流 但不能互相交换商业机密或知识产权 银行业从业人员对所在机构内部给予的纪律处分有异议时 根据相关规定是不能通过 诉讼途径解决的 因被所在机构开除 除名 辞退或因工资 福利发生的争议 在内部调解不成的情况 下 从业人员也可以向专门的劳动争议仲裁委员会申请仲裁 但不能直接向人民法院 起诉 银行业从业人员离职时 A 应当归还相关办公物品 B 应当妥善交接工作 C 只能带走自己在工作中积累的客户资料 D 归还所欠公司费用 银行业从业人员在受雇期间应当遵循有关客户隐私保护的规定 但离职后可以不受此 约束 银行业从业人员在离职后 对原所在机构的商业秘密和客户隐私没有保守的义务 银行业从业人员离职时 应当按照规定妥善交接工作 不得擅自带走所在机构的财物 工作资料和客户资源 银行工作人员遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规 作为一家银行的部门总经理 孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为 A 违反了有关法律法规和职业操守的规定 必须停止兼职活动 B 非盈利机构属允许范围内的兼职活动 并应当向所在银行披露自己的兼职身份 C 非盈利机构属允许范围内的兼职活动 可以把一半以上的时间用于此兼职工作 D 与银行业务不直接相关 因此可以不披露自己的兼职工作 银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定 在允许的兼职范围 内 应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系 不得利用兼职岗位 A 为本人谋取不当利益 B 为本职机构谋取不当利益 C 为本人谋取利益 D 为兼职机构谋取不当利益 银行业从业人员不得从事兼职工作 银行业从业人员在处理兼职方面应遵循什么原则 银行业从业人员应当妥善 所在机构财产 A 处理 B 保护 C 使用 D 利用 银行中如有闲置的手提电脑 从业人员可以带回家中供家人使用 银行需要时随时还 回 某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算 而客户经理并没有请客户吃饭就 做成了该项业务 当天 客户经理携带家人将该预算自行消费掉 其行为 A 因为业务已经谈妥 所以是合理的 B 不合理 不应当申报不实费用 C 如果消费超过了预算额度 则是不合理的 D 是合理的 因为客户经理并没有浪费 银行业从业人员在外出工作时应当节俭支出并诚实记录 可适当向所在机构申报不实 费用 银行业从业人员应当遵守法律法规及所在机构关于电子信息技术设备使用的规定以及 有关安全规定 并做到 A 按照有关规定安装使用各类安全防护系统 不在电子设备上安装盗版软件和其他 未经安全检测的软件 B 不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页 下载不安全的 有害于本 机构信息设备的软件 C 不擅自代表所在机构对外发布信息 D 不得实施其他有害于本机构电子信息技术设备的行为 根据从业人员职业操守中 电子设备使用 的有关规定 银行业从业人员 A 不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页 B 不得在本机构电子设备上安装盗版软件 C 如果是为了工作 可以安装盗版软件 D 以上都对 近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失 记者李某找到他在该支行 的一位朋友张某欲进行采访 在这种情况下 A 张某本着诚实信