2016年甘肃省银行从业《法规与综合能力》：刑法考试试题.doc

2016年甘肃省银行从业法规与综合能力：刑法考试试题一、单项选择题 1、按期权的执行价格分类，期权可分为_。 A买入期权和卖出期权 B看涨期权和看跌期权 C美式期权和欧式期权 D实值期权、虚值期权和两平期权 2、客户根据风险偏好不同可以划分为不同的类型，有一类客户总体来说对风险的关注甚于对收益的追求，喜欢那些既能保本又较高收益机会的结构型理财产品，这类客户属于_。 A温和进取型 B中庸稳健型 C温和保守型 D非常保守型3、与个人理财相关的行政法规有_。 A中华人民共和国商业银行法 B中华人民共和国信托法 C证券投资基金管理办法 D中华人民共和国外资银行管理条例 4、期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的_，所以应_一笔期权费。 A权利，得到 B权利，支付 C义务，得到 D义务，支付5、源于替代品的竞争会使得_。 A现有企业必须提高产品质量 B现有企业产品售价上升 C现有企业获利潜力提高 D现有企业的产品战略无需调整 6、如果A企业与B企业的筹资渠道及利率如下，A企业固定利率融资成本是10%，浮动利率融资成本是LIBOR+2%。B企业固定利率融资成本是8%，浮动利率融资成本是LIBOR+1%。如果互换双方对获得的融资成本的节约进行平均分配，那么各自的融资成本分别为_。 AA企业的融资成本为9.5%，B企业的融资成本为LIBOR+0.5% BA企业的融资成本为9.5%，B企业的融资成本为LIBOR+1% CA企业的融资成本为10%，B企业的融资成本为LIBOR+0.5% DA企业的融资成本为10%，B企业的融资成本为LIBOR+1% 7、在个人抵押授信贷款中，关于借款期限的调整，说法错误的是_。 A在合同履行期间，贷款银行应允许借款人向其申请缩短或延长借款期限 B应要求借款人先归还拖欠的贷款本息及相关费用后方予受理申请 C如属延长期限的，延长期限与原借款期限无关，但不超过约定的最长贷款期限 D贷款银行应审查所调整期限是否符合贷款管理规定 8、商业银行经营管理的“三性原则”不包括_。 A安全性 B稳定性 C流动性 D效益性 9、在银行风险管理中，_对股东大会负责，从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作。 A董事会 B监事会 C高级管理层 D总经理 10、股市上升，最可能会给银行造成_。 A信用风险 B操作风险 C声誉风险 D流动性风险11、我国个人征信系统是由_组织各商业银行建立的个人信用信息共享平台。 A国务院 B中国人民银行 C银监会 D银行业协会 12、_不是商业银行固定资产贷前调查报告的内容。 A项目资本金的落实情况 B项目总投资、投资构成及来源 C产成品与原材料的价格比例关系与变动趋势 D项目引进设备情况 13、中国进出口银行成立于_年。 A1984 B1994 C2001 D200414、在战略风险评估及实施方案中，对于影响显著，发生可能性较高的风险，对应的战略实施方案是。 A：尽量避免，高度重视 B：必须采取管理措施，密切关注 C：可以接受风险、持续监测 D：接受风险 E：重组 15、二级市场又称_。 A流通市场 B发行市场 C场外市场 D场内市场 16、关于质押权与抵押权的标的物，以下说法正确的是_。 A质押权的标的物多为动产 B质押权的标的物多为不动产 C抵押权的标的物不可以是动产 D标的物均可以是不动产 17、下列关于信用风险监测的说法，正确的是_。 A信用风险监测是一个静态的过程 B信用风险监测不包括对已发生风险产生的遗留风险的识别、分析 C当风险产生后进行事后处理比在贷后管理过程中监测到风险并迅速补救对降低风险损失的贡献高 D信用风险监测要跟踪已识别风险在整个授信周期内的发展变化情况 18、为了便于进行市场交易，黄金被制成各种重量的金条，其中最著名的国际通用的金条是_交割标准金条。 A纽约 B伦敦 C香港 D新加坡 19、某公司2009年销售收入为1亿元，销售成本为8000万元，2009年期初存货为450万元。2009年期末存货为550万元，则该公司2009年存货周转天数为_天。 A19.8 B18.0 C16.0 D22.5 20、_情况下，贷款的区域风险较高。 A经济发展水平高 B法律制度完善 C有国家政策的重点支持 D市场化程度低 21、盈利能力是_。 A区域管理能力和区域风险高低的最终体现 B通过总资产收益率来衡量 C通过贷款实际收益率来衡量 D盈利能力较高，通常区域风险相对较高 二、多项选择题1、信托的特征包括_。 A信托以信任为基础 B信托的财产具有独立性 C信托存续的连贯性 D信托关系的成立必须以有效地转移信托财产为要件 E以上都不正确 2、贷款质押中的最主要风险因素是。 A：虚假质押风险 B：司法风险 C：汇率风险 D：操作风险 E：著作权3、可撤销的合同的类型有_。 A权利和义务对应的合同 B显失公平的合同 C因重大误解订立的合同 D因胁迫而订立的合同 E乘人之危的合同 4、当征信服务中心认为商业银行报送的信息可疑而向商业银行发出复核通知时，商业银行应当在收到复核通知之日起_个工作日内给予答复。 A5 B10 C15 D305、实行“财政贴息、风险补偿、信用发放、专款专用和按期偿还”的原则的贷款是_。 A国家助学贷款 B个人经营类贷款 C商业助学贷款 D个人耐用消费品贷款 6、上海黄金交易所_会员可进行自营和代理业务及批准的其他业务。 A综合类 B金融类 C自营类 D做市商 7、下列关于资产组合期望收益与方差的理解，正确的有_。 A资产组合的期望收益率等于组合中各种资产期望收益率的加权平均 B一个由n种资产构成的投资组合，计算其方差涉及的项目有n2个 C资产组合的方差等于组合中各种资产方差的加权平均 D当等权重组合中金融资产种类无穷多时，组合收益的方差等于各对金融资产的平均协方差 E方差就是协方差 8、下列行为不符合银行业从业人员与客户关系协调处理原则中“了解客户”原则的是_。 A了解客户的财务状况 B允许VIP客户使用假名账户 C了解客户的风险承受能力 D了解客户资金调拨的用途 9、以下说法正确的是_。 A存单是表明存款人与金融机构间存在存款合同关系的重要证据，其性质属于合同凭证 B存单关系效力认定的要件有形式要件和实质要件 C存单是用来证明存款人与存款机构之间的约定的存在 D形式要件是指存款关系的真实性，也就是存单持有人向金融机构交付存单所记载事项的真实性 E实质要件包括存单的样式、版面以及签章的真实性 10、对借款人当前经营情况进行调查是对贷款的_进行调查。 A合法合规性 B安全性 C效益性 D流动性11、某次调查问卷中，有两种投资，其中一个是无风险收益1000元，另一个是不确定收益 2000元，分别问了四个人甲乙丙丁，问其在哪种成功概率情况下，两项投资是无差别的，回答分别为10%，30%，50%，70%，则风险偏好水平最高的是_。 A甲 B乙 C丙 D丁 12、建立个人信用信息基础数据库既要实现商业银行之间的信息共享，方便群众借贷，防范信贷风险，又要_。 A发展经济 B加强服务 C保护个人隐私和信息安全 D保证客观 13、内部法根据对商业银行内部评级体系依赖程度不同，分为内部评级初级法和内部评级高级法。内部评级初级法要求商业银行运用自身的客户评级，估计每一个等级客户的_。 A违约损失率 B违约的风险暴露 C违约的期限 D违约概率14、监管资本可以区分为_。 A核心资本 B储备资本 C附属资本 D非储备资本 E重估资本 15、远期汇率反映了货币的远期价值，其决定因素不包括_。 A即期汇率 B两种货币之间的利率差 C期限 D交易金额 16、汽车金融公司管理办法规定，经批准，汽车金融公司可以从事_业务。 A接受境内公众存款 B提供购车贷款 C发行金融债券 D代理政策性银行业务 E向金融机构借款 17、作为理想产品，证券投资基金的特征是_。 A小额投资，费用低廉 B多元化投资，分散风险 C专业化管理，规范化操作 D变现能力强 E基金财产具有独立性，安全性高 18、个人住房贷款业务中的法律和政策风险包括_。 A未成年人购房 B外籍自然人购房 C未履行法定提示义务 D格式条款无效 E保证人保证资格有