赢晟报告201403.docx

风险评估报告报告属性:主体报告公司统编:058350214公司名称:厦门赢晟科技有限公司A.申请内容A-1 前次征信要点回应 前次征信要点回应(若为新户请说明案件来源) 新户（关系企业瀚邦12年核准3,500仟元未起租） A-2 申请条件及资金用途 本次申请金额 16,000 担保值（本次申请金额） 3,200 已准未用 0 担保值（已准未用） 0 本金余额 0 担保值（本金余额） 0 授信总额 16,000 担保值（授信总额） 3,200 资金用途 购置设备 还款来源 营业获利 本次评分对象 厦门市瀚邦包装制品有限公司 净值 2B 本次信用评等 R5 本次信用评分 58 业种 金额 期间(月) 收益率方式 固定利差% 浮动基准 资金成本率% 加码% 付款方式 资本性租赁 16,000 36 固定 8 月付 综合说明 1、担保条件：许培新，施能高，厦门维高塑料包装有限公司、厦门元丰达贸易有限公司,厦门瀚邦包装制品有限公司保证,保证金两成2、操作方式：资租 回租3、营授比=（本次16,000+赢晟32,398+瀚邦5,000仟+元丰达78,445）/（瀚邦146,384+元丰达630,612）=131,843/776,996=17%40% 4、赢晟资产负债比=（本次16,000+32,398）/93,50052%5、融资台数：25,500 /93,500=27%6、实拨成数=（16,000-3,200仟）/25,500=50%申户联系方式咨询日期：2014-02-25上次访厂日期：2011-12-28受访者姓名/职称：许培新/总经理 电话络人姓名/职称：穆小姐/会计 电话厂主管： 孙振源协理 业务经办：陈维塔 资产负债土地12,400 维高61.6亩瀚邦5,000 厂房60,000 瀚邦21,000+赢晟20,000= 41,000赢晟32,393 设备109,749 瀚邦净值16,249+赢晟已到93,500仟元丰达78,445 岛内办公楼固定资产182,149 存货4,830 应付账款7,082 应收账款4,399 合计191,378 122,920 净资产68,458 周转金2,147 投资效益分析、补充说明 规划与效益：赢晟用于生产银鹭、惠尔康、中绿等利乐包，平均0.2元/个，预计4月份开始量产，到年底生产量为10E包，即利乐包年营收2E。第一期预计全产能20E包左右，若淋膜机运转良好，则增加一台gallus，达到一台淋膜机机配2台柔印机的生产模式。 则全产能可达60-70E包/年。用料进口和国产料结合。制版外包台湾和上海公司接单：银鹭年需求30-40E包，惠尔康10-20E包，达利园、中绿、蒙牛等。设备：一台德国gallus柔版印刷机（3,000仟欧元，合同）、一台德国淋膜机（6,000仟欧元）、一台美国压痕机（2,000仟美元）、一台意大利IMX分切机(预计3,000仟，尚未到达安装)，主要设备1.14E左右。建筑：目前建筑20,000，造价约40,000仟元，为维高厂房，以1楼10元/，2-4楼15元/的价格租用维高的厂房。资金：因赢晟与另外股东合作，故资金主要许总与股东支付，暂不用瀚邦等关系企业的资金。A-3 往来记录及申请记录 额度基准日 20140225 集团统编 058350214 集团名称 综合说明 与仲利国际暂无往来。（申户关系企业瀚邦于我司申请两次，均未起租） A-4 标的物及供应商资料 A-4-1 标的物 标的物分类-大类 标的物分类-中类 中类-其他 标的物分类-小类 小类-其他 标的物分类-厂牌 厂牌-其他 型号 数量 新旧内外 备注 非正面表列设备 其它中类 印刷机类 其它小类 柔版印刷机 其它品牌 gullas INTRO 1300 1新品-外购 14年1月到，合同价3,000仟欧元 综合说明 设备于13年7月订，14年1月到厂并开始安装，2月访厂时大致框架已基本完成。注：瑞士GALLUS自1925年以来GALLUS成功推出了自己的第一台标签印刷机后，GALLUS持续发展，2006年销售收入达到2.83亿瑞士法郎，员工670人。与其合作伙伴海德堡印刷机械股份公司（海德堡控股30%）一起，捷拉斯成为了是世界领先的标签印刷商全套方案提供商之一。并且在丹麦、奥地利、英国、德国设立子公司。捷拉斯公司于2005年10月首次购买了BHS公司30%的股份之后，此次接管中幅、宽幅印刷机以及平版模切机，扩大折叠纸盒的生产范围。（BHS是世界领先的瓦楞机械制造和服务提供商，拥有全球超过50%的市场份额。BHS创立至今已超过50年） 浙江天外烟草印刷有限公司从瑞士捷拉斯（GALLUS）公司引进了胶印、柔印、丝印相结合的EM0410、253多功能全UV生产线。这在亚洲还是第一家。该生产线应用广泛，主要用于高档精美包装印刷（如烟盒、药盒、化妆品盒等）和防伪印刷。继浙江天外烟草印刷有限公司之后，广西桂林澳群有限公司、深圳骄冠特种纸业有限公司和兰州新世纪彩色包装印刷有限公司等单位为了满足对环保、新型防伪、新型印刷材料等烟包、医药、化妆品包装、票证印刷的需要，在2001年先后分别引进了捷拉斯（GALLUS）EM4109色柔印机、EM410 10色印机及8色柔印机。A-4-2 供应商资料 有无供应商资料：无 B.公司简介B-1 公司基本资料 公司统编 058350214 公司名称 厦门赢晟科技有限公司 代表人身份证字号代表人 陆籍人士许培新 成立时间 20121205 实际负责人 许培新 负责人有无资力证明（动产） 无 负责人类型 黑手型 员工人数 0 实收资本额 50,000 登记地址 厦门市同安区郭山路508号B栋一层 工厂地址 厦门市同安区郭山路508号B栋一层 综合说明(公司沿革、土地厂房概况) 申户于2012年12月成立。现安排一台德国gallus柔版印刷机、一台德国淋膜机、一台美国压痕机、一台意大利分切机，设备合计投资约1E，在建厂房20,000左右，造价40,000仟元。之后员工以技术工人为主，合计100-150人左右。二期考虑再增加一台淋膜机够用。现有土地为维高名下，之后预计再购买100亩的地（现有厂房正面），现已190仟的价格取得45亩。未来客户主要为银鹭、惠尔康、中绿、新希望、蒙牛等。因银鹭原有的供应商在利乐包方面做的不好，故建议许总投资利乐包，同时许总从贸易开始与银鹭打交道。 B-2 资本变动情形 时间 金额 变动情形 变动原因 变动后资本 负责人 201212 10,000设立 公司成立 10,000许培新 201307 40,000其它 充实资本 50,000许培新 B-3 股东及经营团队 姓名 持股比例(%) 质押比例(%) 学历 经历 担任公司职务 与负责人之关系 身份 任职年资 备注 出生年月 许培新 95 大学 总经理 本人 无 1966 许志萍 5 未提供 其它 父子 股东 1930 综合说明 申户法律上股东为组培新父子，实际上为许总和另一个股东。 B-5 主要产品及产销量值表 产品 营收比例(%) 外销比例(%) 内销比例(%) 饮料利乐包 100 0 100 综合说明 预计14年4月份开始生产。 D.营运概况D-1 近三年营收 综合说明 无 D-4 财报分析 综合说明 无 D-8 金融机构往来 银行往来-基准日 20140228 代理当事人递送领取综合信用报告 委托书 报送同意书 D-8-4 金融机构往来表往来机构 科目 期间（起） 期间（迄） 币别 额度 实际借款 担保条件 担保公司名称 担保公司统编 建设银行 其它 人民幣 50,00013,251瀚邦、岛内办公楼担保，总额度50,000 建设银行 其它 人民幣 019,148瀚邦、岛内办公楼担保，总额度50,000 综合说明 1、建设银行总额度50,000仟元，信用证用于近期购买设备，尚未使用到流贷。担保条件为岛内办公室房产和瀚邦担保。 D-11 外部信息查询 中华征信所查询结果 正常 票交所查询结果 正常 健保查询结果 正常 法院信息 正常 经查网站与网页无诉讼等负面信息。 税务信息 正常 F.公司地位F-1 进货厂商资料 F-2 销货厂商资料 综合说明 银鹭： 厦门银鹭食品有限公司中国厦门，是福建省乃至全国最大的罐头、饮料生产基地之一、福建省重点扶持成长型企业、中国罐头工业十强、中国食品工业突出贡献企业、农业产业化国家重点龙头企业。成立于2000年6月；年营业额100亿（13年更新）；员工数，1.5万余人中国民营企业500强，最大股东雀巢公司占60%股权。主打产品：银鹭桂圆莲子八宝粥、银鹭八宝粥 番石榴汁、银鹭杏仁露银鹭核桃牛奶、银鹭椰子汁、银鹭花生牛奶、银鹭清菊花饮料等。 2013年厦门十佳工业企业名单发布。与过去外资企业领头的格局不同，民企首次出现在榜单之首，且首次有两家民企入榜。厦门十佳工业企业榜单是厦门官方每年定期发布的权威评选，以主营业务收入、利润和上缴税收作为主要参考指标，综合评估了企业的经营规模、盈利能力、生产规范和社会责任等多项指标，每年对厦门工业企业的综合实力和贡献进行排序。今年十佳，外资企业依然占大多数，包括戴尔（中国）、冠捷显示科技等。但民企厦门银鹭食品集团占据了榜首位置，该集团曾多次进入十佳名单，但此前从未排在第一位。另一家民企银祥集团，排在第六位，这是该企业首次进入十佳。/n02/201402/24/t20140224_1363482.shtml 达利：达利集团1989年9月创办。目前拥有福建达利、成都达利等19家公司、29个食品、饮料生产基地，总占地面积7000多亩，总建筑面积260多万平方米，员工总数（包括中高级管理人才、 各类技术人员）39000多名，年产119.1亿，是全国最大的全独资民族品牌食品生产龙头企业。利乐包市场：1、纷美在国内市场的份额约占12%至13%左右。（13年7月信息）2、在中国消费者每喝的10罐液态奶、软饮料的纸质包装中，至少有8罐是由利乐提供的生产线和包装材料生产。伊利、蒙牛、三元、光明、汇源、娃哈哈、旺旺、银鹭等中国乳业和饮料行业中的龙头企业都是利乐的客户。F-3 照会单内容(交易确认/品质/营运/外部信息) 瀚邦风险评估报告报告属性:附属报告公司统编:70548413X公司名称:厦门市瀚邦包装制品有限公司A.申请内容A-1 前次征信要点回应 前次建议总额上限 3,500 前次征信要点（营收及负债变化，应收应付，其他应收应付，损益分析，异常数字详细说明） 1、2012年营收能否达到2E?2、维高的土地是否同银行操作？瀚邦同银行配合的情况？3、滁州和成都厂的筹建进度，2012是否能投入生产？若上述情况异常，暂不建议增加额度。 前次征信要点回应(若为新户请说明案件来源) 新户，12年核准3500仟元未起租。因当初申户无资金需求。 A-3 往来记录及申请记录 额度基准日 20140225 集团统编 70548413X 集团名称 申请记录组织机构代码 客户名称 送件日期 审查单位 申请金额 结案日期 净值 信用评分 信用评等 结案原因 退件原因 70548413X 厦门市瀚邦包装制品有限公司 20140124 厦门审查科 3,50020140128 2B R6 45.50 权限主管核准 70548413X 厦门市瀚邦包装制品有限公司 20120109 厦门审查科 3,50020120120 1B R5 50 权限主管核准 综合说明 14年1月核准3,500仟元未起租，申户对额度有异议。 A-4 标的物及供应商资料 A-4-1 标的物 附件档案档案名称档案日期档案大小档案说明下载往来设备名称 瀚邦.doc2/28/2014 11:24:35 AM60416下载A-4-2 供应商资料 有无供应商资料：无 B.公司简介B-1 公司基本资料 公司统编 70548413X 公司名称 厦门市瀚邦包装制品有限公司 代表人身份证字号代表人 陆籍人士许培新 成立时间 20010911 实际负责人 许培新 负责人有无资力证明（动产） 无 负责人类型 黑手型 员工人数 160 实收资本额 10,000 登记地址 厦门市同安区郭山路508号A栋 工厂地址 厦门市同安区郭山路508号A栋 综合说明(公司沿革、土地厂房概况) 厦门市瀚邦包装制品有限公司一家专业从事聚乙烯（PE）高强度热收缩膜、包装膜研发、生产和销售的企业；其中PVC标签交银鹭食品；PE热收缩膜交农夫山泉、安井、达利园等饮料企业，并远销江西、湖南、浙江、重庆等省市。主要生产设备包括：5台凹版印刷机（PE）；8台PVC吹膜印刷机。工厂设立时在同安西柯，后考虑质量、空间等在现在位置购地建厂，申户7月搬至新厂（土地证61.6亩，挂“维高”名下）正式生产。新厂土地06年签订合同，07-08年交地，10年动工建设。负责人1999年以PET贸易起家。另负责人还将在滁州设立生产PVC标签的工厂（随银鹭设厂，作为配套厂），12年开工，在山东购地50亩，建筑15,000。关系企业：1、厦门市元丰达贸易有限公司，法人许志萍2、厦门康美塑胶有限公司，法人代表：许秀约；地址：厦门市思明区龙山南路84号3号厂房，设立初始走设备生产方向，后改为贸易。（对应中石油）3、厦门元博贸易有限公司，法人代表：郭一璇；地址：厦门市思明区金榜路凯旋广场二号楼11B单元（对应中石化）上述3家贸易公司主要做PET片材的贸易，3家贸易公司合计营收10多。（其中元丰达6.3E）4、厦门中田环保片材有限公司，法人：林敬民；注册资本15,000仟；注册时间2006.5.22；地址：厦门市集美区灌口镇三社路516号。主要生产APET、GA、GAG、PS等环保片材。年营收1E，近两年因技术攻关等原因，产量未有明显变化。另一股东部分投资转移到盖办公楼和五星级酒店。维高国际发展有限公司占股25%（投资10,000仟），负责销售和财务部分。5、申户在安徽滁州购地50亩，建厂房15,000，尚在建中，主要为配套山东银鹭的生产，以及未来面对华东、北的客户群。（网络：安徽瀚邦包装有限公司年产2300吨食品彩塑包装项目。占地40亩，建筑面积30000平方米，购置10色高速凹版印刷机（200m/min）、吹膜机等设备，形成热收缩瓶子标签5,000吨/年、高阻隔性能复合袋；位于滁州经济技术开发区总投资10000万）申户固定资产投资概述：厂房投资总额：35,000仟机器投资总额20,000仟； B-2 资本变动情形 时间 金额 变动情形 变动原因 变动后资本 负责人 200109 1,080设立 公司成立 1,080许培新 201009 8,920现金增资 充实资本 10,000许培新 综合说明 于2010.9.29增资8,920仟， 其中厦门维高塑料包装制品有限公司增资7,920仟，施能雄（新增股东）增资1,000仟。施能雄为公司副总，实际主持公司的生产管理等。 B-3 股东及经营团队 姓名 持股比例(%) 质押比例(%) 学历 经历 担任公司职务 与负责人之关系 身份 任职年资 备注 出生年月 厦门维高塑料包装制品有限公司 90 未提供 其它 股东 施能雄 10 未提供 副总经理 股东及经营团队 许培新 未提供 总经理 股东及经营团队 1966 综合说明 1、施能雄负责人管理以及开发新的客户。2、许总主力在贸易公司和赢晟的建设。B-4 关系企业 综合说明 详见综合说明。 B-5 主要产品及产销量值表 产品 营收比例(%) 外销比例(%) 内销比例(%) PE热收缩膜 30 100 PVC热收缩膜 70 100 D.营运概况D-1 近三年营收 项目年度 2014/01 % 2013年 % 2012年 % 2011年 % 销货净额 146,346100112,56710049,550100销货成本 129,30588.36102,76291.2946,22893.30销货毛利 017,04111.649,8058.713,3226.70营业费用 11,1687.634,8144.281,6543.34营业净利 05,8734.014,9914.431,6683.37其他收入 6260.431000.090利息支出 3300.23270.0210其他支出 480.0300税前净利 06,1214.185,0644.501,6673.36所得税 1,5421.051,2681.133510.71税后净利 04,5793.133,7963.371,3162.66综合说明 1、资料来源：2013年暂结报表，2011-2012年为审报。财务介绍因为现在严格开票，所以报表体现真实情况。2、增值税申报营收：146,384（13年）、112,567（12年）、49,550（11年）、10,108（10年），现场核实报税属实。口述现在全部需开票，现在银鹭占70%；申户11年开始增加印刷部分，故单价及产品开始提升，随技术熟练，银鹭方面的单有增加；13年增加2,000仟左右的设备，同时机台嫁动提高，在银鹭的基础上增加新希望、安井等客户。关企元丰达报税：630,612（13年）、580,533（12年），对账单显示销售客户为达利各生产点；银鹭山东、厦门、湖北；嘉禾食品等企业。元丰达主要销售PE、PET给银鹭、达利等吹瓶使用。加上康美和元博，年销售额10E左右。3、负责人：13年营收1.5E左右。年PVC使用6,000吨，7仟元/吨；PE用量100-200吨，12仟/吨左右。康美偶有销售收缩膜。照会上下游：其中一家PVC采购300-400吨/月，7仟元/吨；油墨2,500仟/月。照会银鹭：月采购整体近10,000仟元，以银鹭占70%计年营收1.71E。照会采购：月采购PVC300-500吨，PE60-100吨，含包装、纸芯、油墨等则月耗料8,000-10,000仟元；以原料占营收70%计，则月营收11,428仟-14,285仟，则推估年营收1.37E-1.71E。4、产品主要为PVC标签和PE热收缩膜，其中PVC标签是11年7月才开始生产的产品，净利12-15%；PE热收缩膜占比营收20%。故以其报税营收计算其月均12,199仟元。 D-4 财报分析 本次财报及评分档 附件档案档案名称档案日期档案大小档案说明下载瀚邦甲表201312.xls3/5/2014 8:05:05 PM253440下载项目年度2014/01%2013年%2012年%2011年%流动资产0-14,22841.7323,65357.3213,65367.84 货币资金-2,9418.631,3463.263351.66 保证金-0.000.000.00 短期投资-0.000.000.00 应收票据-0.000.000.00 应收帐款-4,40012.911250.309,68748.13 存货0-4,82914.165,59013.553,63118.04 原物料-3,49010.243,4888.451,8789.33 在产品-0.000.001,6958.42 产成品-1,3393.932,1025.09580.29 其它流动资产-2,0586.0416,59240.210.00长期投资-0.000.000.00固定资产0-19,86658.2717,61042.686,47332.16 土地(含土地使用权)-0.000.000.00 建筑物-0.000.000.00 机器设备-0.000.000.00 其它(含未完工程预付设备)-19,86658.2717,61042.686,47332.16其它资产(含其它无形资产)-0.000.000.00资产总额0-34,094100.0041,263100.0020,126100.00流动负债0-14,39342.2226,13563.3419,96699.21 短期借款-0.0015,00036.350.00 银行承兑汇票-0.000.000.00 应付租赁款-0.000.000.00 应付帐款及应付票据-7,08220.775,38813.063,60017.89 股东往来(关系人应付款项)-0.000.000.00 民間借款(含各種集資行為)-0.000.000.00 其它流动负债-7,31121.445,74713.9316,36681.32长期负债-0.000.000.00其他负债-0.000.000.00负债总额0-14,39342.2226,13563.3419,96699.21股本-10,00029.3310,00024.2310,00049.69公积及利润0-9,70128.455,12812.43-9,840-48.89 前期公积及利润9,701-5,12815.04-9,840-23.850.00 本期利润0-4,57913.433,7969.201,3166.54 调整项目-9,701-6-0.0211,17227.08-11,156-55.43净值总额0-19,70157.7815,12836.661600.79元丰达项目年度2014/01%2013年%2012年%流动资产0-152,62793.56127,94797.88 货币资金-32,07319.6674,39956.91 保证金-0.000.00 短期投资-0.000.00 应收票据-2,2001.355600.43 应收帐款-24,66015.127,7775.95 存货0-43,85126.8820,79715.91 原物料-43,85126.8820,79715.91 在产品-0.000.00 产成品-0.000.00 其它流动资产-49,84330.5524,41418.68长期投资-9,5005.821,9001.45固定资产0-1,0130.628760.67 土地(含土地使用权)-1,0130.628760.67 建筑物-0.000.00 机器设备-0.000.00 其它(含未完工程预付设备)-0.000.00其它资产(含其它无形资产)-0.000.00资产总额0-163,140100.00130,723100.00流动负债0-127,45278.12104,34279.82 短期借款-0.000.00 银行承兑汇票-64,71339.6775,70757.91 应付租赁款-0.000.00 应付帐款及应付票据-11,9497.324,9603.79 股东往来(关系人应付款项)-0.000.00 民間借款(含各種集資行為)-0.000.00 其它流动负债-50,79031.1323,67518.11长期负债-0.000.00其他负债-0.000.00负债总额0-127,45278.12104,34279.82股本-10,0006.133,0002.29公积及利润0-25,68815.7523,38117.89 前期公积及利润25,688-23,38114.3300.00 本期利润0-2,2891.401,9321.48 调整项目-25,688-180.0121,44916.41净值总额0-35,68821.8826,38120.18利润表：营业净额-630,612100.00580,533100.00 营业成本-606,69096.21556,67195.89营业毛利0-23,9223.7923,8624.11 营业及管理费用-22,3703.5519,6533.39营业利润0-1,5520.254,2090.73其它收入-80.001660.03 利息支出-2,344-0.372020.03 其它支出-6040.101,1980.21利润总额0-3,3000.522,9750.51 所得税-1,0110.161,0430.18净利润0-2,2890.361,9320.33其他财报及评分档 附件档案档案名称档案日期档案大小档案说明下载銀行對帳單 公私账新 元丰达.xls2/28/2014 11:24:35 AM78848下载銀行對帳單 公私账新 瀚邦.xls2/28/2014 11:24:35 AM81920下载瀚邦访厂照片.doc2/28/2014 11:24:35 AM1342464下载综合说明 瀚邦：1、资料来源：2013年为年度报表，2011-2012为审计报表。2、存货2个月，其中原料要1个月。3、应收账款1-2个月，银鹭票到15天付款，约1个月，其余客户多月结60天。4、PVC料多现款或预付款，油墨等辅料月结1-2个月，故报表7083仟的应付款可信。元丰达：1、资料来源：2013年年度报表，2012为审计报表。2、购买原料为现金或承兑。3、其他流动资产49,843仟元为30,227仟元的预付款和19,615仟元的其他应收款，负责人口述元丰达的其他应收、应付多为康美、元博等的往来款，主要资金支配为许总和许总太太柯月明。4、其他流动负债50,790仟29,256仟元的预收账款和19,948仟元的其他应付款银行对账单说明：1、瀚邦对账单存入10,311仟/月（100%公帐，剔除往来款）可验证报表营收的85%。2、元丰达对账单月入50,934仟元（100%公帐，剔除往来款），可验证报表应收97%。 瀚邦单位：RMB仟月份公35101512001059010822合计公账余额10月11,851 11,851 701011月4,844 4,844 93112月14,238 14,238 2833总计30,933 30,933 月均 10,311 10,311 元丰达2013年单位：RMB仟月份公中行420859446714公工行4100023809024808686公兴业0300010500000057合计公账余额私账余额7月52,990 7,982 17,490 78,462 97736048月43,802 10,169 20,120 74,091 135726019月26,216 6,748 32,964 1129010月33,593 6,092 39,685 1892011月17,881 9,992 27,873 2576012月49,276 3,255 52,531 1900总计223,758 44,238 37,610 305,606 月均 37,293 7,373 18,805 50,934 瀚邦电量统计对比：D-6 损益分析 项目 金额 比例(%) 备注 收入面 营业收入 12,199100%报表、报税、照会可佐证。 支出面 销货成本 10,05182.39%原料成本 9,14975.00%计75% 人工成本 6004.92%150人*4仟/月 其他成本 3022.48%水电费900仟/月，折旧费166仟/月； 毛利 2,14817.61%毛利率 17.61管销费用 6105.00%计营收5% 杂项费用 3663.00%计营收3% 营业外支出 本息支出 350.29%银行借款5,000仟元 设备分期款 5644.62%IRR=Cost+8，36期，16,000仟，每期还款564仟 支出合计 11,62695.30%收支结余 5734.70%损益平衡点 8,944综合说明(营收及各项费用的验证) 说明：本次设备款IRR=Cost+8，36期,16,000仟，每期还款562仟依损益推估结果，申户不具还款能力 D-7 周转金分析 平均应收帐款周转天数 45 平均存货周转天数 60 平均应付帐款天数 30 周转金天数 75 所需周转金总额 25,127 综合说明 周转金分析： 周转期间=45+60-30=75天 所需周转金=10,051仟/30*75=25,127仟元 D-8 金融机构往来 银行往来-基准日 20140224 代理当事人递送领取综合信用报告 委托书 报送同意书 D-8-4 金融机构往来表往来机构 科目 期间（起） 期间（迄） 币别 额度 实际借款 担保条件 担保公司名称 担保公司统编 兴业银行 短借 20140201 20150201 人民幣 05,000信用 兴业银行 承兑汇票 人民幣 048,23730-40%保证金 瀚邦、维高 中行、工行 其它 人民幣 030,208瀚邦、维高 D-8-5 对外担保表对外担保公司统编 对外担保公司名称 期间（起） 期间（迄） 银行 金额 厦门赢晟科技有限公司 建设银行 50,000厦门市元丰达贸易有限公司 兴业银行 25,000综合说明 1、瀚邦名下5,000仟元信用贷款。12-13年未贷款。2、对外担保的两家公司为申户关系企业。担保贷款科目为信用证和贸易融资。元丰达：1、元丰达借款主要为兴业银行48,237仟元的承兑汇票，其中瀚邦担保25,000仟元，另有维高担保。30,208仟元为信用证，开证用于采购日本、台湾等地的塑料米。元丰达名下无土地，故借款以维高、瀚邦担保为主。 单位：仟元流贷承兑贸易融资信用证对外担保合计对外担保赢晟科技13,25119,14732,398瀚邦包装500073,8435,000赢晟8,000仟美元、元丰达25,000仟元元丰达贸易48,23730,20828,00078,445合计115,843F.公司地位F-1 进货厂商资料 公司统编 公司名称 月平均往来金额 付款方式 进货项目 备注 珠海乐通化工 月结60天 油墨 照会金额：1,500-1,600仟元/月 洋紫荆油墨 月结60天 油墨 照会金额：约1,000仟元/月 庆和化工 月结90天 溶剂 杭州海普顿 月结60天 热稳定剂 照会金额：2,000仟元/月 综合说明 1、内购100%2、库存1个月，金额5,000仟。3、原料成本占营业额80%。 F-2 销货厂商资料 公司统编 公司名称 月平均往来金额 收款条件 占营收比率(%) 销货项目 备注 银鹭 6,500仟月结 30 天 标签 照会金额：总计10,000仟元/月左右 福州百事可乐 150仟月结 30 天 PE热收缩薄膜 照会金额：没有往来了。 安井 60天结算 卷膜 照会金额：700-800仟元/月 惠尔康 90天结算 PE热收缩薄膜 综合说明 1、内销100%（福建）2、总客户数21个，前10大占80% F-3 照会单内容(交易确认/品质/营运/外部信息) 客户产品:PVC标签照会厂商统编:照会厂商名称:银鹭照会日期:20140228照会类别:下游照会人员:纪小姐照会职称:采购照会电话:7176335厂商产品:饮料审查单位:厦门审查科审查人员:廖兰连客户行业编号:2202照会内容:1、现在标签基本都由他们提供，现在有到10,000仟元/月了吧，没有很详细的核算，合作这么多年，他的质量也很稳定，基本上标签都是他在做，现在有厦门、安徽、湖北、山东4个点，很快就增加成都的点了。之后这边的单还是会交给他们做。2、从长远来看，因为我们公司也在发展，所以也希望你们能帮到他，他们的规模逐渐在扩大，山东也有相应的点。3、电话中，以后再聊。客户产品:PE热收缩膜、PVC标签照会厂商统编:照会厂商名称:珠海乐通化工照会日期:20140304照会类别:上游照会人员:刘小姐照会职称:销售照会电话商产品:油墨审查单位:厦门审查科审查人员:廖兰连客户行业编号:2202照会内容:1、往来3、4年不止，应该是从开厂以来。2、现在一年有10,000-20,000仟元左右的金额，月往来1,500-1,600仟元左右。3、这家是长期往来的客户，很准时，都不会拖款。很放心。顺峰知道，也有跟我这边在买，但是顺峰的账期会长一些。客户产品:PE热收缩膜、PVC标签照会厂商统编:照会厂商名称:洋紫荆油墨照会日期:20140304照会类别:上游照会人员:范发文照会职称:销售照会电话商产品:油墨审查单位:厦门审查科审查人员:廖兰连客户行业编号:2202照会内容:1、往来3年多了，他后面才开始做印刷的。一般和施总联系的多。2、月往来1,000来仟吧，只占他的50%左右，油墨占营收大概5-8%的样子。价格差不多30仟元/吨，你说10多仟元的是溶剂的价格。3、顺峰也有跟我们买，虽然顺峰的规模看着大一些，但是瀚邦是后来发展起来的，所以瀚邦的发展速度是很快的了。瀚邦的账款都是按约定给，到时间就排款，一般是60天付款。顺峰的会长一些，而且承兑多，不过我这边是上市公司，也能接受就是了。从付款来看的话是瀚邦实力强一些。3、若说名气，瀚邦在底胶部分是名气很