2011年3月证券从业考试基础知识习第四章.doc

1. 【判断题】管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，也可以向投资者收取。( )选项A.正确B.错误2. 【判断题】基金管理人可以将其固有财产或者他人财产同基金财产一道从事证券投资。( )选项A.正确B.错误3. 【判断题】设立基金管理公司，注册资本不低于3亿元人民币，且必须为实缴货币资本。( )选项A.正确B.错误4. 【判断题】代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会。选项A.正确B.错误5. 【判断题】ETF的双重交易特点表现在它的申购和赎回与ETF本身的市场交易是分离的，分别在一级市场和二级市场进行。( )选项A.正确B.错误6. 【判断题】ETF不一定采用指数基金模式。( )选项A.正确B.错误7. 【判断题】我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括剩余期限在497天以内（含497天）的资产支持证券。( )选项A.正确B.错误8. 【判断题】国债基金投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。( )选项A.正确B.错误9. 【判断题】国债的年利率固定，又有国家信用作为保证，因而这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者。( )选项A.正确B.错误10. 【判断题】封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。( )选项A.正确B.错误11. 【判断题】封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算。选项A.正确B.错误12. 【判断题】基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。( )选项A.正确B.错误13. 【判断题】开放式基金一般每周或更长时间公布一次，封闭式基金一般在每个交易日连续公布。( )选项A.正确B.错误14. 【判断题】在美国，有50%左右的家庭投资于基金，基金在所有家庭资产中的比例超过50%。( )选项A.正确B.错误15. 【判断题】契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产；公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。( )选项A.正确B.错误16. 【判断题】契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。( )选项A.正确B.错误17. 【判断题】1868年由美国政府出面组建的海外和殖民地政府信托组织是公认的最早的基金机构。( )选项A.正确B.错误18. 【判断题】基金管理公司可以通过广告等公开方式招揽投资咨询客户。( )选项A.正确B.错误19. 【判断题】依法募集基金是基金管理公司的一项法定权利，任何其他机构不得从事基金的募集活动。( )选项A.正确B.错误20. 【判断题】基金管理公司不须报经中国证监会审批，可以直接向合格境外投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。( )选项A.正确B.错误21. 【判断题】基金管理公司只能为单一客户办理特定资产管理业务，不能为特定的多个客户办理特定资产管理业务。( )选项A.正确B.错误22. 【判断题】基金管理公司不得从事企业年金管理和社保基金投资管理业务。( )选项A.正确B.错误23. 【单选题】截至2007年底，已经有( )只LOF在深圳证券交易所上市交易。选项A.13B.15C.20D.2524. 【单选题】货币市场基金的优点不包括( )选项A.资本安全性高B.可以避险套利C.购买限额低D.收益较高25. 【单选题】基金按( )，可分为封闭式基金和开放式基金。选项A.投资标的划分B.基金的组织形式不同C.投资目标划分D.基金运作方式不同26. 【单选题】对证券投资基金的认识不正确的是( )选项A.在美国，有50%左右的家庭投资于基金B.基金为中小投资者拓宽了投资渠道C.基金起到了丰富和活跃市场的作用，因而加大了证券市场的风险D.与外国机构共同组建基金管理公司，有利于监管当局控制利用外资的规模和市场开放风险27. 【单选题】证券投资基金的主要投资风险不包括( )选项A.市场风险B.管理能力风险C.汇率风险D.巨额赎回风险28. 【单选题】对基金投资进行限制的主要目的不包括( )选项A.引导基金分散投资，降低风险B.发挥基金引导市场的积极作用C.避免基金操纵市场D.引导基金消除市场系统风险29. 【单选题】( )是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。选项A.基金份额净值B.基金资产净值C.基金资产总值D.基金资产的估值30. 【单选题】关于投资证券投资基金的市场风险描述错误的是( )选项A.能在一定程度上消除来自个别公司的非系统风险B.无法消险市场的系统风险C.证券市场价格因经济因素、政治因素等各种因素的影响而产生波动时，将导致基金收益水平和净值发生变化D.投资者购买基金相对债券而言，能有效地分散投资和利用专家优势，对控制风险有利31. 【单选题】对平衡型基金认识不正确的是( )选项A.将资产分别投资于两种以上不同特性的证券上B.在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡C.一般将25%-50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股D.特点是风险比较低，缺点是成长的潜力不大32. 【单选题】关于上市开放式基金（LOF）的描述，不正确的是( )选项A.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回B.可通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起C.LOF必须采用指数基金模式D.截至2007年底，已经有25只LOF在深圳证券交易所上市交易33. 【单选题】2004年6月1日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件的( )选项A.证券投资基金会计核心算办法正式实施B.货币市场基金管理暂行办法正式实施C.证券投资基金管理暂行办法正式实施D.中华人民共和国证券投资基金法正式实施34. 【单选题】公开披露的基金信息不包括( )选项A.基金资产净值、基金份额净值B.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼C.对证券投资业绩进行的预测D.基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告35. 【单选题】按照新会计准则和相关规定，关于估值的基本原则叙述错误的是( )选项A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值C.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值D.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值36. 【单选题】下列说法正确的是( )选项A.托管费能常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人B.我国封闭式基金按照0.33%的比例计提其金托管费C.我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0.25%D.股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率37. 【单选题】ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。ETF结合了( )的运作特点。选项A.契约型基金与公司型基金B.封闭式基金与开放式基金C.股票基金与货币基金D.成长型基金、收入型基金、38. 【单选题】基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务，净资产不得低于( )。选项A.1亿人民币B.2亿人民币C.5亿人民币D.10亿人民币39. 【单选题】基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于( )。选项A.3000万人民币B.5000万人民币C.1亿人民币D.1.5亿人民币40. 【单选题】截至2008年底，在438只基金之中，有406只开放式基金，净值总额合计约1.87万亿元，占全部基金净值总额的( )。选项A.87.1%B.93.2%C.95.6%D.96.3%41. 【单选题】截至2008年底，我国共有证券投资基金438只，净值总额合计为1.95万亿元，约占我国股票流通市值的( )。选项A.15.3%B.16.1%C.20.4%D.31.7%42. 【多选题】按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为( )选项A.场内股票基金B.一般股票基金C.专门化股票基金D.场外股票基金43. 【多选题】基金利润（收益）分配方式通常有( )选项A.分配现金B.分配基金份额C.抵缴基金管理费D.抵缴基金托管费44. 【多选题】证券投资基金、股票与债券的区别是( )选项A.反映的经济关系不同B.风险水平不同C.所筹集资金的投向不同D.收益不同45. 【多选题】衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，主要包括( )选项A.期货基金B.期权基金C.认股权证基金D.指数基金46. 【多选题】关于ETF描述正确的是( )选项A.ETF结合了封闭式与开放式基金的运作特点B.ETF 出现于20世纪90年代初期C.指数型ETF能否发行成功与基础指数的选择有密切关系D.多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额（TLPS）是严格意义上最早出现的ETF47. 【多选题】交易所交易的开放式基金是传统封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型基金。目前，我国沪、深交易所已经分别推出( )选项A.认股权证基金B.平衡型基金C.交易型开放式指数基金D.上市开放式基金48. 【多选题】我国基金法规定，基金份额持有人享有的权利有( )选项A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.按照规定要求召开基金份额持有人大会D.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额49. 【多选题】按基金运作方式不同，基金可分为( )选项A.契约型基金B.封闭式基金C.公司型基金D.开放式基金50. 【多选题】契约型基金与公司型基金的区别是( )选项A.资产的性质不同B.投资者的地位不同C.基金的营运依据不同D.对投资额的限制不同51. 【多选题】现代金融体系的支柱是( )选项A.基金B.银行业C.证券业D.保险业52. 【多选题】基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有( )情形。选项A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%C.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量D.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定53. 【多选题】关于收入型基金描述正确的是( )选项A.主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的B.资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低C.固定收入型基金的主要投资对象是债券和优先股D.股票收入型基金的成长潜力比较大，但易受股市波动的影响54. 【多选题】指数基金的优势是( )选项A.可以作为避险套利的工具B.管理费较低，尤其交易费用较低C.可以完全消除投资组合的非系统风险D.指数基金可以得到市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报55. 【多选题】基金从设立到终止都要支付一不定期的费用。通常情况下，基金所支付的费用主要有以下几个方面( )选项A.基金管理费B.基金托管费C.基金监管费D.基金信息披露费用56. 【多选题】国债基金是( )选项A.一种以国债为主要投资对象的证券投资基金B.汇率也会影响基金的收益，管理人在购买国际债券时，往往还需要在外汇市场上做套期保值C.收益会受市场利率的影响D.若市场利率上调，其收益将上升57. 【多选题】对存在活跃市场的投资品种，关于基金资产的估值的描述正确的是( )选项A.估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市场确定公允价值C.估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值D.有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值58. 【多选题】基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，有权暂停估值( )选项A.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益，已决定延迟估值B.基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时C.如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的D.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时59. 【多选题】申请取得基金托管资格，应当具备下列条件( )选项A.总资产和资本充足率符合有关规定B.设有专门的基金托管部门C.有安全保管基金财产的条件D.有安全高效的清算、交割系统60. 【多选题】我国基金法规定，基金管理人不得有下列行为( )选项A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资B.不公平地对待其管理的不同基金财产C.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为D.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失61. 【多选题】设立基金管理公司，应当具备的条件有( )选项A.注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本B.主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币C.取得基金从业资格的人员达到法定人数D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度62. 【多选题】基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时，不得有以下行为( )。选项A.承诺投资收益B.与投资咨询客户约定分享收益或分担损失C.通过广告进行招揽客户D.代理投资咨询客户进行证券投资63. 【多选题】基金管理公司不经批准，可以直接向( )等特定对象提供投资咨询服务。选项A.商业银行B.合格境外投资者C.境内保险公司D.其他依法设立运作的机构64. 【多选题】基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备下列基本条件( )。选项A.净资