同城清算业务操作规程.doc

1 中国银行股份有限公司核心银行系统中国银行股份有限公司核心银行系统 3 03 0 版本同城票据交换业务操作规程版本同城票据交换业务操作规程 20112011 年版 年版 2 目目 录录 第一章第一章 总则总则 5 5 1 1 基本定义 5 1 1 1提出借方票据 5 1 1 2提出贷方票据 5 1 1 3提入借方票据 6 1 1 4提入贷方票据 6 1 1 5汇总清算 6 1 2 同城票据交换交易列表 6 第二章第二章 同城票据交换提出同城票据交换提出 8 8 2 1 同城票据交换提出业务流程图 8 2 2 同城票据交换提出借方 9 2 2 1 交换提出借方审核 9 2 2 2 80122交换提出借方经办 9 2 2 3 交换提出借方查询 10 2 2 4 交换提出借方核准 10 2 2 5 80075交换提出借方修改 80076交换提出借方删除 11 2 2 6 80077交换提出借方复核 11 2 2 7 80177交换提出借方复核冲正 11 2 3 同城票据交换提出贷方 12 2 3 1 交换提出贷方审核 12 2 3 2 交换提出贷方校验 13 2 3 3 交换提出贷方录入 13 2 3 4 交换提出贷方查询 14 2 3 5 交换提出贷方核准 14 2 3 6 80095交换提出贷方复核 15 2 3 7 80093交换提出贷方经办修改 15 2 3 8 80190交换提出贷方冲正 15 2 3 9 80182交换提出贷方冲正 委托收款 16 2 4 80198 交换提出记账结束 16 2 5 80199 交换提出处理 出库 16 2 6 80383 交换提出场次修改 17 2 7 同城票据交换提出业务清单 17 2 7 1 36091同城票据交换联机清单生成提示 36097同城票据交换联机清单生成 17 2 7 2 36093同城票据交换联机清单下传 36099同城票据交换联机清单下传返回 17 2 7 3 36095同城票据交换联机清单打印 18 第三章第三章 同城票据交换提出业务的后续处理同城票据交换提出业务的后续处理 1919 3 1 同城票据交换提出业务后续处理流程图 19 3 3 2 电话退票处理流程 19 3 2 1 80081交换提出借方电话退票 他退本 19 3 2 2 80096交换提出贷方电话退票 他退本 20 3 3 实物退票处理流程 20 3 3 1 80083交换提出借方实物退票 他退本 20 3 3 2 80183交换提出借方 实物退票冲正 他退本 20 3 3 3 80079交换提出贷方实物退票 他退本 21 3 3 4 80179交换提出贷方实物退票冲正 他退本 21 3 4 收妥入账处理流程 21 3 4 1 收妥入账前提 21 3 4 2 80139交换提出借方批量收妥入账 22 3 4 3 80094交换提出借方单笔收妥入账 22 3 4 4 80194交换提出借方单笔收妥入账冲正 22 第四章第四章 同城票据交换提入同城票据交换提入 2424 4 1 同城票据交换提入借方 24 4 1 1 同城票据交换提入借方流程图 24 4 1 2 交换提入借方审核 25 4 1 3 交换提入借方校验 25 4 1 4 80074交换提入借方支票处理 25 4 1 5 80174交换提入借方冲正 支票 26 4 1 6 20071交换提入借方银行汇票 本票 26 4 1 7 20171交换提入借方银行汇票 本票冲正 26 4 1 8 80084交换提入借方经办 27 4 1 9 80184交换提入借方冲正 其他票据 非本票 汇票和支票 27 4 1 10 交换提入借方查询 27 4 1 11 80086交换提入借方退票 本退他 28 4 1 12 80186交换提入借方退票 本退他 冲正 28 4 2 同城票据交换提入贷方 29 4 2 1同城票据交换提入贷方流程图 29 4 2 2 交换提入贷方审核 30 4 2 3 80087交换提入贷方 提示 30 4 2 4 80097交换提入贷方录入 30 4 2 5 交换提入贷方查询 30 4 2 6 80197交换提入贷方录入冲正 31 4 2 7 80068交换提入贷方退票 本退他 31 4 2 8 80168交换提入贷方退票 本退他 冲正 32 第五章第五章 同城票据交换汇总查询 清算同城票据交换汇总查询 清算 3232 5 1 同城票据交换汇总清算流程图 32 5 2 同城票据交换汇总清算 33 5 2 1 交换汇总查询 33 5 2 2 交换汇总清算前提 33 4 5 2 3 80919交换汇总清算 33 第六章第六章 同城票据交换挂账账户监控同城票据交换挂账账户监控 3434 6 1 同城票据交换挂账账户监控 34 6 1 18428002应付客户清算资金账户监控 34 6 1 2汇总清算差额挂账处理 34 6 1 3 9132总账监控 34 6 2 同城票据交换报表 35 6 2 1 PYDD3010 同城交换当日未提出业务清单 35 6 2 2 PYDD1070 账 簿核碰清单 35 第七章第七章 附则附则 3535 5 中国银行股份有限公司核心银行系统中国银行股份有限公司核心银行系统 3 03 0 版本版本 同城票据交换业务操作规程同城票据交换业务操作规程 试行试行 20112011 年版 年版 第一章第一章 总则总则 为规范管理核心银行系统 3 0 版本投产行办理同城票据交换业务 有效控 制业务操作风险 特制定本操作规程 1 11 1 基本定义基本定义 同城票据交换是指一定区域内的人民银行同城票据清算中心组织该区域内 的政策性银行 商业银行等有同城票据交换号的分支机构进行票据交换 资金 清算的一种结算方式 是人民银行承担结算管理的一项基本职能 也是人民银 行主要行使支付清算职能的重要手段 同城票据交换业务包括提出借方票据 提出贷方票据 提入借方票据 提 入贷方票据和汇总清算 本操作规程所述的同城票据交换业务适用于采用手工方式 仍需传递纸制 票据的交换处理业务 1 1 11 1 1 提出借方票据提出借方票据 指中国银行股份有限公司提出借方票据 向相关同业收取资金的行为 提 出借方票据种类包括 支票 汇票 本票 同城特约委托收款 税票等以及提 入借方票据中被中国银行股份有限公司退回的票据 1 1 21 1 2 提出贷方票据提出贷方票据 指中国银行股份有限公司提出贷方票据 向相关同业支付资金的行为 提 出贷方票据种类包括 委托收款 税票 进账单 国库经收 财政拨款专用凭 6 证等以及提入贷方票据中被中国银行股份有限公司退回的票据 1 1 31 1 3 提入借方票据提入借方票据 指中国银行股份有限公司提入借方票据 从付款人账户中扣款的行为 提 入借方票据种类包括 支票 汇票 同城特约委托收款 税票等以及被相关同 业退回的提出借方票据和其它凭证 1 1 41 1 4 提入贷方票据提入贷方票据 指中国银行股份有限公司提入贷方票据 为收款人收取资金的行为 提入 贷方票据种类包括 委托收款 税票 进账单 财政拨款专用凭证等以及被相 关同业退回的提出贷方票据 1 1 51 1 5 汇总清算汇总清算 指每场同城票据交换提出 提入业务全部处理完毕后 清算行以人民银行同 城票据交换所提供的同城票据交换汇总清算轧差单为依据 对当场同城交换业 务的 同城票据清算资金 进行结转 如出现差额 同时将差额进行挂账的业 务处理 1 21 2 同城票据交换交易列表同城票据交换交易列表 功能大类功能大类交易码交易码交易码对应交易名称交易码对应交易名称 80122 交换提出借方经办 80014 交换提出借方查询提示 80015 交换提出借方查询明细 80016 交换提出借方查询返回 80075 交换提出借方录入修改 80076 交换提出借方录入删除 80077 交换提出借方复核 80177 交换提出借方复核冲正 80081 交换提出借方电话退票 他退本 80083 交换提出借方实物退票 他退本 80183 交换提出借方退票冲正 他退本 提出借方 80928 同城票据交换号查询 7 功能大类功能大类交易码交易码交易码对应交易名称交易码对应交易名称 80090 交换提出贷方录入 80190 交换提出贷方冲正 80082 交换提出贷方 委托收款 80182 交换提出贷方冲正 委托收款 80091 交换提出贷方查询 80092 交换提出贷方查询返回清单 80115 交换提出贷方查询明细 80093 交换提出贷方录入修改 80095 交换提出贷方录入复核 80096 交换提出贷方电话退票 他退本 80079 交换提出贷方实物退票 他退本 提出贷方 80179 交换提出贷方退票冲正 他退本 80198 交换提出记账结束 提出处理 80199 交换提出处理 出库 80139 交换提出借方批量收妥入账 80094 交换提出借方单笔收妥入账收妥入账 80194 交换提出借方单笔收妥入账冲正 场次修改 80383 交换提出场次修改 80084 交换提入借方录入 其他凭证 80184 交换提入借方冲正 其他凭证 80086 交换提入借方退票 本退他 80186 交换提入借方退票冲正 本退他 80074 交换提入借方 支票 80174 交换提入借方 支票冲正 20071 交换提入借方银行汇票 本票 20171 交换提入借方银行汇票 本票冲正 80088 交换提入借方查询 80089 交换提入借方查询返回清单 提入借方 80125 交换提入借方查询明细 80098 交换提入贷方查询 80099 交换提入贷方查询返回清单 80135 交换提入贷方查询明细 80087 交换提入贷方 提示 80097 交换提入贷方录入 80197 交换提入贷方冲正 80068 交换提入贷方退票 本退他 提入贷方 80168 交换提入贷方退票冲正 本退他 80917 交换汇总查询 80918 交换汇总查询返回汇总查询 清算 80919 交换汇总清算 8 第二章第二章 同城票据交换提出同城票据交换提出 2 12 1 同城票据交换提出业务流程图同城票据交换提出业务流程图 客户提交交换票据 提出行经办审核 校验无误 拒绝 Y Y 提出借方票据提出贷方票据 提出借方经办 提出贷方经办 提出借方复核 提出贷方复核 超限额核准 N 超限额核准 Y 状态为 已复 核 提出借方 贷方票据 记账结束 出库 Y 人民银行同城票据交换所 N 打印提出清单 N Y 9 2 22 2 同城票据交换提出借方同城票据交换提出借方 2 2 12 2 1 交换提出借方审核交换提出借方审核 经办柜员收到客户提交的借方票据和一式三联进账单 应按照 中华人民 共和国票据法 支付结算办法 等法律法规 监管规定和我行相关规章制度 要求 认真审查票据要素 包括但不限于下列事项 票据的金额大小写是否一致 与进账单的金额是否相符 需进行委托收款背书的票据 持票人是否在票据的背面作委托收款背书 持票人账号 户名是否相符 票据是否是统一规定印制的凭证 票据是否真实 是否超过提示付款期限 是否为远期票据 票据填明的持票人是否在本行开户 持票人的名称是否为该持票人 与进 账单上的名称是否一致 票据必须记载的事项是否齐全 出票金额 出票日期 收款人名称是否更 改 其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明 背书转让的票据其背书是否连续 签章是否符合规定 背书使用粘单的是 否按规定在粘接处签章等 审核有误的将票据及进账单退还客户 审核无误的 经办柜员在进账单第 一联加盖银行受理章交还客户 同时进行借方票据经办录入 提出借方票据 在当地人民银行规定的退票时间内未退票的 柜员进行收 妥入账处理 进账单第二联做贷方凭证入客户账 第三联作为客户的入账回单 2 2 22 2 2 8012280122 交换提出借方经办交换提出借方经办 经办柜员对同城票据交换提出的借方票据凭证审核无误后 在系统中选择 80122 交换提出借方录入交易 按系统提示录入相应的票据信息和其他栏位信 息 交换模式为特殊模式时 入账日期和收妥入账场次为必输项 并点击 提 交 交易成功后 在屏幕左下方显示提出场次 日期 清算场次 日期 收妥 入账场次 日期以及票交序号 经办应将票交序号填写在票据凭证的右上角 10 便于复核 系统同时生成提出借记业务信息 状态为 待复核 如票据类型为转账支票 全国银行汇票 特约委托收款 其它凭证时 入 账标识为收妥入账 票据类型为华东三省一市汇票 银行本票时入账标识为立 即入账 分散模式和集中模式下 应付客户清算资金 8428 账户开立在各网点 存放中央银行 9131 账户开立在清算行 BANCS 的同城提出业务均为分散提出 即各机构均可直接进行提出操作 包括使用上级行交换号的代理机构 但代理机构的交换实物需由被代理行提 出 2 2 32 2 3 交换提出借方查询交换提出借方查询 2 2 3 12 2 3 1 8001480014 交换提出借方查询提示交换提出借方查询提示 经办 复核柜员通过在交易中输入查询条件对交换提出借方业务进行查询 并基于查询结果 通过功能选择进行后续处理 本交易提交后 系统带出 80016 交换提出借方查询返回 交易 分散模式下 本交易仅限于查询本机 构及代理行的业务 集中模式下 集中行可查询本交换区域内各机构的业务 非集中行仅限于查询本机构及代理行的业务 2 2 3 22 2 3 2 8001680016 交换提出借方查询返回交换提出借方查询返回 柜员可根据功能选项不同对提出业务进行后续交易处理 2 2 3 32 2 3 3 8001580015 交换提出借方查询明细交换提出借方查询明细 柜员在 80016 交换提出借方查询返回 交易功能栏位选择 E 明细查询 返回该交易界面 用于查看提出借方业务的详细信息 80015 交易界面为弹出 画面 关闭弹出画面后保留原返回 80016 交易界面 并可继续查询下一笔 2 2 3 42 2 3 4 8092880928 同城票据交换号查询同城票据交换号查询 系统根据柜员的查询条件进行显示 本交易用于同城票据交换号的查询 在收 付 款银行交换号栏位使用按钮 可带出本交易界面 柜员输入 80928 交易码也可直接带出同城票据交换号查询界面 11 2 2 42 2 4 交换提出借方核准交换提出借方核准 在 80122 交换提出借方录入交易 系统根据提出金额 自动判断是否需要 核准 1 输入金额超过一定限额后 方需核准 2 核准时 核准柜员根据提出的票据内容 核对经办柜员录入的提出信息 是否完整 准确 合规 如核准不通过 则由核准柜员在核准界面中输入拒绝理由 点击 拒绝 将交易退回原经办柜员 并将提出票据退回原经办柜员 由经办柜员做修改或 删除处理 2 2 52 2 5 8007580075 交换提出借方修改 交换提出借方修改 8007680076 交换提出借方删除交换提出借方删除 对于状态为 退回经办 和 待复核 的提出借方业务 原经办柜员亦进 入 80014 交换提出借方查询提示交易 通过输入查询条件查询出相应的 退回 经办 待复核 业务 然后选择 修改 或 删除 功能 对该笔业务进行 相应操作 经办柜员进行修改 删除时仅限于原录入柜员于录入当日进行修改 删除 并需核准 2 2 62 2 6 8007780077 交换提出借方复核交换提出借方复核 复核柜员进入 80014 交换提出借方查询提示交易 通过在交易中输入相应 的查询条件 返回 80016 交换提出借方查询返回清单 复核柜员对状态为 待 复核 的提出业务信息进行复核操作 复核成功后 状态变更为 已复核 复核过程中 如有问题的 退回经办修改 状态变更为 退回经办 复核成功 后 系统自动更新同城汇总清算表中的提出借方总金额和总笔数 本交易不能 由原录入柜员进行复核 仅限于执行本机构柜员经办的业务 提出借方复核交易 系统自动判断业务的退票标志是否为 退票 不是 退票 按 80077 原处理流程处理 如是 退票 业务 在原 80077 交易处理流 程基础上 进行账务处理 系统自动通过 9991002 账户进行过渡 12 2 2 72 2 7 8017780177 交换提出借方复核冲正交换提出借方复核冲正 对于复核柜员已经复核且状态为 已复核 的提出借方票据信息 如认为 以前操作有误时 由原经办柜员进入 80014 交换提出借方查询提示交易 通过 输入查询条件查询出相应的 已复核 业务 然后选择 复核冲正 功能 经 强制核准后完成冲正操作 交易成功后 登记簿信息状态更新为 冲正 柜员 只能在出库前进行冲正并仅限于原录入柜员于录入当日进行 并需核准 提出借方复核 冲正交易 系统自动判断退票标志是否为 退票 不是退 票 按 80177 原处理流程处理 如是 退票 业务 在原 80177 交易处理流程 基础上 进行账务处理 系统自动通过 9991002 账户进行过渡 2 32 3 同城票据交换提出贷方同城票据交换提出贷方 2 3 12 3 1 交换提出贷方审核交换提出贷方审核 经办柜员收到客户提交的借方票据及贷方凭证 应按照 中华人民共和国 票据法 支付结算办法 等法律法规 监管规定和我行相关规章制度要求 认真审查票据要素 包括但不限于下列事项 票据的金额大小写是否一致 与进账单的金额是否相符 出票人账号 户名是否相符 出票人签章与预留银行签章是否相符 与客户约定使用支付密码的 其密 码是否记载正确 票据是否是统一规定印制的凭证 票据是否真实 是否超过提示付款期限 是否为远期票据 票据必须记载的事项是否齐全 出票金额 出票日期 收款人名称是否更 改 其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明 背书转让的票据其背书是否连续 签章是否符合规定 背书使用粘单的是 否按规定在粘接处签章等 应审查凭证必须记载的事项是否齐全 金额大小写是否一致 凭证日期 收款人名称是否更改 审核有误的将凭证退还客户 审核无误的 经办柜员先借记客户账 如可 13 足额支付的在进账单第一联加盖银行受理章交还客户 如客户账户余额不足无 法支付的将凭证退还客户 2 3 22 3 2 交换提出贷方校验交换提出贷方校验 柜员在借记客户账前 应对客户提交凭证上的印鉴在电子验印系统中进行 核验 通过的进行提出贷方录入 不通过的将凭证退还客户 系统自动对柜员 录入凭证支取方式与重要空白凭证层支取方式进行验证 如有不符提示错误 若柜员在提出票据类型栏位选择 支票 当凭证支取方式为 支付密码 时 柜员在交易画面中选择支取方式为 支付密码 并在支付密码栏位输入 16 位 支付密码 支付密码系统在交易中进行联动核验 核验结果必须正确 否则交 易信息无法发送后台 BANCS 系统 支付密码系统通过前端直接自动提示错误信 息 当凭证支取方式为 一票一密 时 柜员在交易画面中选择支取方式为 一票一密 并在支付密码栏位输入 6 位一票一密密码 系统进行相应核验 2 3 32 3 3 交换提出贷方录入交换提出贷方录入 2 3 3 12 3 3 1 80090 80090 交换提出贷方经办交换提出贷方经办 经办柜员对同城票据交换提出的贷方票据凭证审核无误后 在系统中选择 80090 交换提出贷方录入交易 按系统提示录入相应的票据信息和其他栏位信 息 并点击 提交 交易成功后 在屏幕左下方显示提出场次 日期 清算场 次 日期以及票交序号 经办应将票交序号填写在票据凭证的右上角 便于复 核 系统同时生成提出贷记业务信息 状态为 待复核 同时 完成账务处理 该交易中的 退票标识 栏位只允许对下拉菜单进行选择 不允许手工录入 并增加 国库经收 提出票据类型 注 1 对于提出贷方业务 个人账户除个人支票账户外 其他个人账户系 统不允许办理提出贷方交易 2 提出贷方交易 系统自动判断退票标志是否为 退票 不是退票 按 80090 原处理流程处理 如是 退票 业务 在原 80090 交易处理流程基础 上 进行账务处理 系统自动通过 9991002 账户进行过渡 3 当日可提出的税单等可以通过该交易选择 国库经收 进行处理 则 14 该笔交易由系统自动通过 8535012 账户过渡 若当日不能提出 则沿用 2 0 版 本处理模式 进行手工记账 8535BGL 账户处理 2 3 3 2 80082 交换提出贷方 委托收款 本交易为 58028 委托收款 托收承付付款提示 的联带交易 在交易中的付款渠道栏位选 择 同城 返回该交易对于委托款项 托收承付业务须经同城交换将款项划回时 经办员进 入 58028 委托收款 托收承付付款提示交易 在交易中的付款渠道栏位选择 同城 返回 80082 交换提出贷方 委托收款 交易进行相应的操作处理 2 3 42 3 4 交换提出贷方查询交换提出贷方查询 2 3 4 12 3 4 1 8009180091 交换提出贷方查询提示交换提出贷方查询提示 经办柜员通过在交易中输入查询条件对交换提出贷方业务进行多笔或单笔 的查询 被代理行可查询本机构与代理机构的业务 代理行只能查询本机构业 务 2 3 4 22 3 4 2 8009280092 交换提出贷方查询返回交换提出贷方查询返回 柜员可根据功能选项不同对提出业务进行后续交易处理 2 3 4 32 3 4 3 8011580115 交换提出贷方查询明细交换提出贷方查询明细 柜员在 80092 交换提出贷方查询返回 交易功能栏位选择 E 明细查询 返回该交易界面 用于查看提出贷方业务的详细信息 80115 交易界面为弹出 画面 关闭弹出画面后保留原返回 80092 交易界面 并可继续查询下一笔 2 3 52 3 5 交换提出贷方核准交换提出贷方核准 在 80090 交换提出贷方录入交易 系统依据提出金额 自动判断是否需要 核准 1 提出金额 超过一定限额后 方需核准 2 核准时 核准柜员根据提出的票据内容 核对经办柜员录入的提出信息 是否完整 准确 合规 如核准不通过 则由核准柜员在核准界面中输入拒绝理由 点击 拒绝 将交易退回原经办柜员 并将提出票据退回原经办柜员 由经办柜员做修改或 15 删除处理 2 3 62 3 6 8009580095 交换提出贷方复核交换提出贷方复核 复核柜员进入 80091 交换提出贷方查询交易 通过在交易中输入相应的查 询条件 返回 80092 交换提出贷方查询返回清单 复核柜员根据原始提出票据 对状态为 待复核 的业务信息进行复核操作 交易成功后 状态变更为 已 复核 复核未通过时需输入未通过原因 提交后状态为 退回经办 本交易不 能由原录入柜员进行复核 仅限于执行本机构柜员经办的业务 BANCS 的同城提出贷方业务均需由经办 复核柜员分别发起交易完成 在 经办环节即完成账务处理 复核不涉及账务 同时更新 80917 交换汇总查询登 记簿记录 2 3 72 3 7 8009380093 交换提出贷方经办修改交换提出贷方经办修改 原经办柜员进入 80091 交换提出贷方查询交易 通过在交易中输入相应的 查询条件 返回 80092 交换提出贷方查询返回清单 然后选定相应的业务 根 据不同的错误形式进行修改操作 当票据状态为 待复核 和 退回经办 时 且仅对 提入行交换号 收款人账号 收款人名称 三个栏位信息有误时 选择 修改 功能进行修改 其他栏位均不能修改 在修改 提入行交换号 时 系统自动判断 如修改提入行交换号后 提出贷方业务所属的清算场次与 修改前一致 则允许对提入行交换号进行修改 如不一致 则不允许修改 并 报错 清算场次发生改变 请冲正后重新录入 本交易只能由原录入柜员进行 修改并需核准 2 3 82 3 8 8019080190 交换提出贷方冲正交换提出贷方冲正 本交易为提出贷方票据的冲正交易 在 80092 交换提出贷方查询返回清 单 功能栏位选择 C 冲正 返回该界面 原经办柜员对录入错误的业务 用本交易进行冲正操作 柜员仅能在出库前进行冲正并仅限于原录入柜员于录 入当日进行 并需核准 本交易成功后 登记簿信息状态为 冲正 同时更新 80917 交换汇总查询登记簿记录 16 提出贷方冲正交易 系统自动判断退票标志是否为 退票 不是退票 按 80190 原处理流程处理 如是 退票 业务 在原 80190 交易处理流程基础 上 进行账务处理 系统自动通过 9991002 账户进行过渡 2 3 92 3 9 8018280182 交换提出贷方冲正 委托收款 交换提出贷方冲正 委托收款 本交易为通过同城交换提出委托收款 托收承付付款业务的冲正交易 在 80092 交换提出贷方查询返回清单 功能栏位中选择 C 冲正 返回该界 面 原经办柜员对委托收款 托收承付付款提出发生错误时 用本交易进行操作 柜员仅能在出库前进行冲正并仅限于原录入柜员于录入当日进行 并需核准 本交易成功后 登记簿信息状态为 冲正 同时更新 80917 交换汇总查询登记 簿记录 2 42 4 8019880198 交换提出记账结束交换提出记账结束 当同城票据交换任一场次的提出借方 提出贷方和提入业务全部录入 复 核结束后 参加同城票据交换业务的各机构 包括非集中行 代理机构 均须 进行记账结束处理 柜员直接进入系统的 80198 交换提出记账结束交易 进行 该场次提出 提入业务的记账结束操作 如因特殊原因本场次无提出业务 也 必须进行本交易 进行提出 提入场次切换 提入场次可做修改 交易成功后 系统将提出交换场次自动切换到下一场 提入交换场次自动切换到指定场次 2 52 5 8019980199 交换提出处理 出库 交换提出处理 出库 记账成功后 柜员进行后续处理 进入 80199 交换提出处理 出库 进行 同城票据交换提出业务的出库操作 该环节为同城票据交换提出业务在核心银 行系统中的最后处理流程 参加同城票据交换业务的各机构 包括非集中行 代理机构 均须进行出库操作 如因特殊原因本场次无提出业务 也必须进行 本交易出库 交易成功后 本场次所有提出业务 包括提出借方 提出贷方 的信息和状态不能再更改 出库处理是待提出借方 提出贷方业务全部处理完毕后 由集中票据的柜 17 员 交换员 执行出库操作 并进行清单打印 清单与原始凭证的核对 各机构在清算行进行汇总清算前需查实本机构是否进行出库操作 如在清 算行汇总清算后发现本机构尚未进行出库操作 则提出的借记业务状态仍为 复核 导致 8428 应付客户清算资金 无法转入客户账 需通过生产事故 流程处理 2 62 6 8038380383 交换提出场次修改交换提出场次修改 在对同城票据交换提出业务进行记账结束之后 进行出库之前 柜员可根 据业务需要通过查询进入 80383 提出交换场次修改交易对某笔业务进行提出的 场次修改 通过该交易可以将本场提出业务中某笔修改到下一场 也可将记账 结束交易成功后 又录入的本场提出业务修改至上一场进行提出处理 对 80383 交换提出场次修改交易的 新提出场次 新收妥入账场次 及 新清算场次 栏位的录入内容进行控制 必须为两位数字 且有效值为 01 09 如录入其他数字则不允许修改 并报错 无此场次 请重新录入 场 次修改交易还可用于当场票据交换结束后 对需要进行补录的业务 进行交换 场次修改 该交易须经核准 2 72 7 同城票据交换提出业务清单同城票据交换提出业务清单 2 7 12 7 1 3609136091 同城票据交换联机清单生成提示 同城票据交换联机清单生成提示 3609736097 同城票据交换联机清单同城票据交换联机清单 生成生成 仅能生成一次 仅能生成一次 同城票据交换的每场提出业务出库后 柜员进入 36091 同城票据交换联机 清单生成提示交易 柜员输入交换区域号 场次号和选择提出 提入业务清单类 型提交后 返回 36097 同城票据交换联机清单生成交易 交易成功后 系统自 动生成同城票据交换提出业务清单 每场提出业务清单仅能生成一次 18 2 7 22 7 2 3609336093 同城票据交换联机清单下传 同城票据交换联机清单下传 3609936099 同城票据交换联机清单下传同城票据交换联机清单下传 返回返回 同城交换联机提出业务清单生成后 柜员进入 36093 同城票据交换联机清 单下传交易 输入相关要素进行清单下传 返回 36099 同城票据交换联机清单 下传返回交易 成功后显示 OK 系统仅支持清单生成后 再进行清单下传和 打印 2 7 32 7 3 3609536095 同城票据交换联机清单打印同城票据交换联机清单打印 同城票据交换联机清单生成并下传成功后 柜员进入 36095 同城票据交换 联机清单打印交易 进行该场同城票据交换提出 提入业务清单的联机打印 此交易支持多次打印同城票据交换提出 提入业务清单 没有发生提出提入业务的交换机构 可不打印提出 提入业务清单 代理机构须打印提出业务清单与提出凭证核对后交被代理机构进行提出处 理 打印提入业务清单与提入凭证进行核对 被代理机构打印的提出业务清单 包含代理机构的业务 集中模式下 各参加同城票据交换业务的机构须打印本机构的提出业务清 单 并与提出的凭证进行核对 非集中行因无提入业务处理 不打印提入业务 清单 集中行打印的提出业务清单不包含非集中的业务 19 第三章第三章 同城票据交换提出业务的后续处理同城票据交换提出业务的后续处理 3 13 1 同城票据交换提出业务后续处理流程图同城票据交换提出业务后续处理流程图 已出库提出票据 是否退票 实物退票单笔收妥入账批量收妥入账 收到实物 提出借 方 提出贷方 接到提出借方退票 电话 电话退票 NY 选择收妥入账方式 核准核准 退回票据连同退票理 由书交客户 回单加盖转讫章后交 客户 3 23 2 电话退票处理流程电话退票处理流程 3 2 13 2 1 8008180081 交换提出借方电话退票交换提出借方电话退票 他退本他退本 当本机构的提出借方票据在正常的电话退票期内被他行退票 柜员进入 80014 交换提出借方查询交易 依据他行退票电话的信息 查询出该笔被退票 的提出借方业务 选择 电话退票 功能 然后在 80081 交换提出借方被电话 退票 他退本 交易中输入 退票理由代码 进行电话退票 无论集中模式还是 分散模式 电话退票业务均由各提出机构处理 本交易各机构的经办 复核柜 20 员均可进行操作 但须在票据状态为 出库 时才可进行 电话退票操作需核准 交易成功后 不进行账务处理 只改变票据状态 该交易同时支持将退票标识为 电话退票 的记录更改为 正常 3 2 23 2 2 8009680096 交换提出贷方电话退票 他退本 交换提出贷方电话退票 他退本 当本机构的提出贷方票据在正常的电话退票期内被他行退票 柜员进入 80091 交换提出贷方查询 提示 依据他行退票电话的信息 查询出该笔被退 票的提出贷方业务 选择 电话退票 功能 然后在 80096 交换提出贷方被电 话退票 他退本 交易中输入 退票理由代码 进行电话退票 本交易只能由提 出行执行 成功后状态为电话退票 且不进行账务处理 无论集中模式还是分 散模式 电话退票业务均由各提出机构处理 本交易各机构的经办 复核柜员 均可进行操作 但须在票据状态为 出库 时才可进行 该交易同时支持将退 票标识为 电话退票 的记录更改为 正常 3 33 3 实物退票处理流程实物退票处理流程 3 3 13 3 1 8008380083 交换提出借方实物退票交换提出借方实物退票 他退本 他退本 当收到他行退回的提出借方票据 实物退票 后 经办柜员进入 80014 交 换提出借方查询交易 依据他行退回的票据信息 查询出该笔被退票的提出借 方业务 在 80016 交换提出借方查询返回清单 的功能栏位选择 B 实物退 票 功能 然后在 80083 交换提出借方实物退票 他退本 交易中输入 退票 理由代码 进行退票处理 交易成功后 票据状态为 实物退票 分散模式下 由各提出行执行实物退票 集中模式下 由集中行执行实物 退票 实物退票操作需强制核准 核准操作参见 2 2 4 相关内容 3 3 23 3 2 8018380183 交换提出借方交换提出借方 实物退票冲正实物退票冲正 他退本 他退本 提出借方实物退票 他退本 操作发生错误时 柜员进入 80088 交换提入 借方查询交易 输入相应条件查询出该笔状态为 实物退票 的借方业务 在 21 80089 交换提入借方返回交易的功能栏位选择 K 冲正 他退本 返回 80183 交换提出借方 实物退票冲正 他退本 交易后 进行冲正操作 本交易只能由原录入柜员发起冲正 并需强制核准 且不可隔日冲正 只 有票据状态为实物退票时 方可进行冲正 实物退票操作需强制核准 核准操作参见 2 2 4 相关内容 3 3 33 3 3 8007980079 交换提出贷方实物退票 他退本 交换提出贷方实物退票 他退本 当收到他行退回的提出贷方票据 实物退票 后 柜员进入 80091 交换提 出贷方查询交易 依据他行退回的票据信息 查询出该笔被退票的提出贷方业 务 在 80092 交换提出借方查询返回清单 的功能栏位选择 B 实物退票 功能 然后在 80096 交换提出贷方实物退票 他退本 交易中输入 退票理由 代码 进行退票处理 交易成功后 票据状态为 实物退票 分散模式下 由各提出行执行实物退票 集中模式下 由集中行执行实物 退票 实物退票操作需强制核准 核准操作参见 2 2 4 相关内容 3 3 43 3 4 8017980179 交换提出贷方实物退票冲正交换提出贷方实物退票冲正 他退本 他退本 本交易为交换提出贷方 实物退票 他退本 的冲正交易 在 80098 交换 提入贷方查询返回 交易的功能栏位选择 K 冲正 他退本 返回该交易 进行冲正操作 如提出贷方实物退票 他退本 发生错误 使用本交易进行冲正 操作 本交易只能由原录入柜员发起冲正 并需核准 柜员冲正时业务状态应为 实物退票 时执行且不能隔日冲正 该冲正需强制核准 核准操作参见 2 2 4 相关内容 3 43 4 收妥入账处理流程收妥入账处理流程 3 4 13 4 1 收妥入账前提收妥入账前提 依据结算制度提出借方票据收妥入账的原则 对于超过同城票据交换所规 22 定退票期后的票据状态为 已出库 退票标识为 正常 入账状态为 未入 账 的提出借方票据业务 柜员可以选择通过单笔收妥入账或批量收妥入账方 式 对上述的提出借方票据业务进行收妥入账 BANCS 的同城提出借方业务均需由经办 复核柜员分别发起交易完成 经 办不记账 复核时进行账务处理 同时更新 80917 交换汇总查询登记簿记录 同城票据交换提出借方业务的入账方式有收妥入账和立即入账两种 收妥 入账分为批量收妥和单笔收妥两种 3 4 23 4 2 8013980139 交换提出借方批量收妥入账交换提出借方批量收妥入账 选择进行批量收妥入账时 只有票据状态为出库 且入账状态为未入账 退票标识为正常的票据方可进行收妥入账 柜员进入 80139 交换提出借方批量 收妥入账交易 输入收妥入账的日期 收妥入账场次 交换区域等要素后 进 行批量收妥入账操作 分散模式下 批量收妥入账由各提出行 包括代理行 操作 集中模式下 批量收妥入账由集中行操作 该交易需强制核准 核准操作参见 2 2 4 相关内容 3 4 33 4 3 8009480094 交换提出借方单笔收妥入账交换提出借方单笔收妥入账 选择进行单笔收妥入账时 柜员进入 80014 交换提出借方查询交易 通过 输入相应查询要素查询出须收妥入账的该笔业务后 在功能栏位选择 Y 单笔 收妥入账 功能 返回 80094 交换提出借方单笔收妥入账交易 再进行单笔的 收妥入账 无论分散模式还是集中模式 单笔收妥入账由各提出行 包括代理行 操 作 该交易需强制核准 核准操作参见 2 2 4 相关内容 3 4 43 4 4 8019480194 交换提出借方单笔收妥入账冲正交换提出借方单笔收妥入账冲正 提出借方票据单笔收妥入账或批量收妥入账操作错误后 柜员进入 80014 交换提出借方查询交易 通过输入相应查询要素查询出须冲正的该笔业务后 23 在功能栏位选择 U 单笔收妥入账冲正 功能 返回 80194 交换提出借方单笔 收妥入账冲正交易 再进行单笔业务的收妥入账冲正 本交易只能对当日业务进行操作 对于批量收妥入账业务 也可使用该交 易进行单笔冲正 立即入账的票据不能使用该交易冲正 该交易需强制核准 核准操作参见 2 2 4 相关内容 各机构必须在进行收妥入账后通过提出业务状态查实本机构的提出借方业 务是否准确入账 8428 的账户余额是否与待入账状态的业务汇总金额相符 如 发现异常 应按生产事故处理 24 第四章第四章 同城票据交换提入同城票据交换提入 4 14 1 同城票据交换提入借方同城票据交换提入借方 4 1 14 1 1 同城票据交换提入借方流程图同城票据交换提入借方流程图 票票据据交交换换所所提提入入票票据据 是是否否退退票票 借借方方票票据据 客客户户支支票票银银行行汇汇票票 本本票票其其它它票票据据 借借方方票票据据 录录入入录录入入录录入入 超超金金额额核核准准 超超金金额额核核准准超超金金额额核核准准 录录入入 超超金金额额核核准准 参参见见提提出出借借流流程程 扣扣款款或或入入账账成成功功 打打印印提提入入清清单单 进进账账单单 付付款款通通知知交交客客户户 YN 25 4 1 24 1 2 交换提入借方审核交换提入借方审核 经办柜员对提入的支票 汇票 同城特约委托收款 税票等以及被相关同 业退回的提出借方票据和其它凭证进行审核 应按照 中华人民共和国票据法 支付结算办法 等法律法规 监管规定和我行相关规章制度要求 认真审查 票据要素进行审核 包括但不限于下列事项 票据的大小写金额是否一致 票据必须记载的事项是否齐全 出票人签章与预留银行签章是否相符 与客户约定使用支付密码的 其密 码是否记载正确 需进行委托收款背书的票据 持票人是否在票据的背面作委托收款背书 出票人账号 户名是否相符 票据上是否加盖对方银行交换章 汇票的实际结算金额是否填写正确 出票人账户是否有足够支付的款项等 审核无误 进入核心银行系统进行操作 同城票据交换提入借方业务只需 经办交易即完成处理 4 1 34 1 3 交换提入借方校验交换提入借方校验 柜员在借记客户账前 应对客户提交凭证上的印鉴进行核验 印鉴相符的 进行提入借方的录入 印鉴不相符的进行退票处理 4 1 44 1 4 8007480074 交换提入借方支票处理交换提入借方支票处理 柜员对同城票据交换提入的借方支票业务审核和校验无误后 在系统中进 入 80074 交换提入借方 客户支票交易 依据支票的票面要素录入相关信息后 系统自动检查账户余额 支取方式及支票的相关信息 交易成功后 支票的重 空状态改为 收回 客户账扣款成功 系统根据交易信息 自动判断是否进行核准 26 超过交易限额的支票提入业务须核准 对超期的提入支票 系统须核准 对不同支付方式的支票处理如下 支付方式为 一票一密 时 需在 支付密码 栏位输入 6 位支票密码 支付方式为支付密码时 支付密码 栏位输入 16 位支付密码 支付方式为凭印鉴支取时 支付密码 栏位不做输入 4 1 54 1 5 8017480174 交换提入借方冲正交换提入借方冲正 支票支票 提入借方业务支票处理有误时 原经办柜员在系统中进入 080088 交换提 入借方查询交易 通过输入相关的查询条件查询出该笔提入借方业务 在功能 栏位选择 冲正 功能返回 80174 交换提入借方冲正 支票客户支票冲正交易 进行冲正操作 本交易只能由原录入柜员发起冲正 并需核准 且系统控制不 能隔场次及隔日冲正 该交易需强制核准 核准操作参见 2 2 4 相关内容 4 1 64 1 6 2007120071 交换提入借方银行汇票交换提入借方银行汇票 本票本票 柜员对同城票据交换提入借方银行汇票 本票审核无误后 在系统中进入 20071 交换提入借方银行汇票 本票交易 通过录入票据号码 实际结算金额等 信息后提交 系统自动检查提入汇票 本票的相关要素信息 交易成功后 汇票 本票的重空状态改为 收回 1 对超过交易限额的业务需核准 核准操作参见 2 2 4 2 票据类型为汇票时 须在 密押 栏位输入押值 系统核验密押 并自 动计算多余金额 本交易不能隔日冲正 4 1 74 1 7 2017120171 交换提入借方银行汇票交换提入借方银行汇票 本票冲正本票冲正 当提入借方其他票据 汇票 本票 业务处理有误时 原经办柜员在系统 中进入 80088 交换提入借方查询交易 通过输入相应的查询条件查询出该笔须 冲正的提入业务 在功能栏位选择 冲正 功能返回 20171 交换提入借方银行 汇票 本票冲正交换提入冲正交易 进行冲正操作 本交易只能由原录入柜员 27 发起冲正 并需核准 且不能隔日冲正 该交易需强制核准 核准操作参见 2 2 4 相关内容 4 1 84 1 8 8008480084 交换提入借方经办交换提入借方经办 柜员对同城票据交换提入的借方特约委托收款 其它凭证审核无误后 在 系统中进入 80084 交换提入借方其他票据 非本票 汇票和支票 交易 通过 录入相关信息后提交 交易成功后 完成客户账扣款 该交易超过交易限额需核准 核准操作参见 2 2 4 4 1 94 1 9 8018480184 交换提入借方冲正交换提入借方冲正 其他票据 非本票 汇票和支票 其他票据 非本票 汇票和支票 当提入借方其他票据 非本票 汇票和支票 业务处理有误时 原经办柜 员进入系统 080088 交换提入借方查询交易 通过输入相应的查询条件查询出 该笔须冲正的提入业务 在功能栏位选择 冲正 功能返回 080184 交换提入 借方其他票据处理 非本票 汇票和支票 冲正交易 进行冲正操作 本交易 只能由原录入柜员发起冲正 并需核准 且不能隔日冲正 该交易需强制核准 核准操作参见 2 2 4 相关内容 4 1 104 1 10 交换提入借方查询交换提入借方查询 4 1 10 14 1 10 1 8008880088 交换提入借方查询提示交换提入借方查询提示 经办柜员通过在交易中输入查询条件对交换提入借方业务进行查询 并基 于查询结果 通过功能选择进行后续处理 本交易提交后 系统带出 80089 交换提入借方查询返回 交易 分散模式下 被代理行可查询本机构与代理机构提入借方业务 代理行只 能查询本机构提入借方业务 集中模式下 只能由集中行对该交换区域的提入业务进行查询和相关处理 4 1 10 24 1 10 2 8008980089 交换提入借方查询返回交换提入借方查询返回 柜员可根据功能选项不同对提出业务进行后续交易处理 4 1 10 34 1 10 3 8012580125 交换提入借方查询明细交换提入借方查询明细 28 柜员在 80089 交换提出借方查询返回 交易功能栏位选择 E 明细查询 返回该交易界面 用于查看提出借方业务的详细信息 80125 交易界面为弹出 画面 关闭弹出画面后保留原返回 80089 交易界面 并可继续查询下一笔 4 1 114 1 11 8008680086 交