第四部分 反洗钱业务-题库(2013年).xls

附件 业业务务考考试试题题库库 单单项项选选择择题题 序序号号题题目目答答案案依依据据业业务务种种类类试试题题类类型型 1 为自然人客户办理人民币 现金存取业务时 必须核对客户的有 效身份证件或者其他身份证明文件 A 单笔5万元以上或者等值1万美元以上 B 单笔5万元 含 以上或者等值1万美元 含 以上 C 单笔1万元以上或者等值1000美元以上 D 单笔1万元 含 以上或者等值1000美元 含 以上 B 关于印发 佛山农村商业银行股份有限公司客户身份识别和 客户身份资料及交易记录保存操作规程 的通知 佛农商 2012 38号 第十五条 支付结算公共类 2 根据 个人外汇管理办法实施细则 第三十条规定 个人提取外币现 钞当日累计 以下的 可以在我行各营业网点直接办理 超过上述 金额的 需凭本人有效身份证件和经外汇局签章的 提取外币现钞备 案表 办理提取外币现钞手续 A 等值5000美元 B 等值5000美元 含 C 等值1万美元 D 等值1万美元 含 D 关于印发 佛山农村商业银行股份有限公司客户身份识别和 客户身份资料及交易记录保存操作规程 的通知 佛农商 2012 38号 附2 支付结算公共类 3 根据 个人外汇管理办法实施细则 第三十一条 个人向外汇储蓄账 户存入外币现钞 当日累计 以下的 可以在我行各营业网点直 接办理 超过上述金额的 需凭本人有效身份证件 经海关签章的 中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单 或本人原存款银行外 币现钞提取单据在各营业网点办理 各营业网点应在相关单据上标注 存款银行名称 存款金额及存款日期 A 等值5000美元 B 等值5000美元 含 C 等值1万美元 D 等值1万美元 含 B 关于印发 佛山农村商业银行股份有限公司客户身份识别和 客户身份资料及交易记录保存操作规程 的通知 佛农商 2012 38号 附2 支付结算公共类 4 在以开立账户等方式与客户建立业务关系 为不在我行开立账户的客 户提供现金汇款 现钞兑换 票据兑付等一次性金融服务且交易金额 单笔 的 员工应当识别客户身份 按照规定了解客户的交易目 的和交易性质 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 核 对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 登记客户身份基本信 息 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件 A 人民币1万元以 上或者外币等值1000美元以上 B 人民币1万元 含 以上或者外币等值1000美元 含 以上 C 人民币5万元以上 或者外币等值1万美元以上 D 人民币5万元 含 以上或者外币等值1万美元 含 以上 B 关于印发 佛山农村商业银行股份有限公司客户身份识别和 客户身份资料及交易记录保存操作规程 的通知 佛农商 2012 38号 第十三条 支付结算公共类 5 单笔或者当日累计人民币交易 的现金缴存 现金支取 现金结 售汇 现钞兑换 现金汇款 现金票据解付及其他形式的现金收支 应作为大额交易进行报告 A 10万元 以上或者外币交易等值1万美元以上 B 20万元 以上或者外币交易等值1万美元以上 C 50万元 以上或者外币交易等值1万美元以上 D 100万元 以上或者外币交易等值1万美元以上 B 佛山农村商业银行股份有限公司本外币大额和可疑交易报 告管理办法 附件1 支付结算公共类 6 法人 其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 的款项划转 应作为大额交易进行报告 A 50 万元以上或者外币等值10万美元以上 B 100 万元以上或者外币等值20万美元以上 C 200万元以上或者外币等值20万美元以上 D 500万元以上或者外币等值50万美元以上 C 佛山农村商业银行股份有限公司本外币大额和可疑交易报 告管理办法 附件1 支付结算公共类 7 自然人银行账户之间 以及自然人与法人 其他组织和个体工商户银 行账户之间单笔或者当日累计人民币 的款项划转 应作为大额 交易进行报告 A 50万 元以上或者外币等值10万美元以上 B 50万 元以上或者外币等值20万美元以上 C 100 万元以上或者外币等值10万美元以上 D 100 万元以上或者外币等值20万美元以上 A 佛山农村商业银行股份有限公司本外币大额和可疑交易报 告管理办法 附件1 支付结算公共类 8 各营业网点应切实加强客户身份识别工作 密切关注 监控客户账户 资金的流动 去向 当发现或者有合理理由怀疑客户 资金 交易或 者试图进行的交易与恐怖主义 恐怖活动犯罪以及恐怖组织 恐怖分 子 从事恐怖融资活动的人相关联的 无论所涉及资金金额或者财产 价值大小 应及时将情况形成可疑交易报告 在相关情况发生后的 工作日内 以电子方式报送我行反洗钱合规管理部门 A 2个 B 3个 C 5个 D 7个 D 佛山农村商业银行股份有限公司本外币大额和可疑交易报 告管理办法 第二十条 支付结算公共类 9 利用电话 网络 ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面 的服务时 银行应实行严格的 措施 采取相应的技术保障手段 识别客户身份 A 客户回访 B 资料保存 C 实地调查 D 身份认证 D 关于印发 佛山农村商业银行股份有限公司反洗钱工作管理 办法 的通知 佛农商 2013 389号 第十条 支付结算公共类 10 客户先前提交身份证明文件已过有效期 客户没有在合理期限内更新 且没有提出合理理由的 银行有权 A 继续为客户办理业务 B 中止为客户办理业务 C 有权更新资料 D 有权上报交易 B 关于印发 佛山农村商业银行股份有限公司客户身份识别和 客户身份资料及交易记录保存操作规程 的通知 佛农商 2012 38号 第二十条 支付结算公共类 附件 业业务务考考试试题题库库 多多项项选选择择题题 序序号号题题目目答答案案依依据据业业务务种种类类试试题题类类型型 1 出现以下情况之一时 我行员工应当重新识别客户 A 客户要求变更姓名或者名称 身份证件或者身份证 明文件种类 身份证件号码 注册资本 经营范围 法定代表人或者负责人的 B 客户行为或者交易情况出现异常的 C 客户姓名或者名称与政府有关部门 机构和司法机 关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人 洗 钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 D 客户有洗钱 恐怖融资活动嫌疑的 E 获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不 一致或者相互矛盾的 F 先前获得的客户身份资料的真实性 有效性 完整 性存有疑点的 G 认为应重新识别客户身份的其他情形 ABCDEFG 关于印发 佛山农村商业银行股份有限公司客户身份识别和客 户身份资料及交易记录保存操作规程 的通知 佛农商 2012 38号 附2 支付结算公共类 2 除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外 我行 还可以采取以下的一种或者几种措施 识别或者重新 识别客户身份 A 要求 客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B 回访客户 C 实地查访 D 向公安 工商行政管理等部门核实 ABCD 关于印发 佛山农村商业银行股份有限公司客户身份识别和客 户身份资料及交易记录保存操作规程 的通知 佛农商 2012 38号 附2 支付结算公共类 3 营业网点在履行客户身份识别义务时 应把以下可疑 行为按可疑交易的上报流程和要求进行上报 A 客户拒绝提供有效身份证件 机构信用代码证 或者其他身份证明文件的 B 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的 C 采取必要措施后 仍怀疑先前获得的客户身份资料 的真实性 有效性 完整性的 D 先前获得的客户身份资料的真实性 有效性 完整 性存有疑点的 F 履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为 ABCDF 关于印发 佛山农村商业银行股份有限公司客户身份识别和客 户身份资料及交易记录保存操作规程 的通知 佛农商 2012 38号 第二十三条 支付结算公共类 4 根据 大额交易和可疑交易报告管理办法 第九条规 定 对符合下列条件的 应作为大额交易进行报告 A 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币 交易等值1万美元以上的现金缴存 现金支取 现金结 售汇 现钞兑换 现金汇款 现金票据解付及其他形 式的现金收支 B 法人 其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或 者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元 以上的款项划转 C 自然人银行账户之间 以及自然人与法人 其他组 织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民 币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 D 交易一方为自然人 单笔或者当日累计等值1万美 元以上的跨境交易 ABCD 佛山农村商业银行股份有限公司本外币大额和可疑交易报告 管理办法 附件1 支付结算公共类 5 我行反洗钱宣传内容包括 A 向社会公众介绍洗钱行为对社会的危害 B 宣 传反洗钱相关法律法规所规定的我国公民的反洗钱义 务 C 介绍社 会公众配合和协助金融机构防范 抵制和打击洗钱行 为的方法 D 宣传反洗 钱系统的上报渠道 ABC 关于印发 佛山农村商业银行股份有限公司反洗钱工作管理办 法 的通知 佛农商 2013 389号 第二十五条 支付结算公共类 6 目前的柜台业务操作中 下面哪些业务需要客户出示 并核实身份 同时登记客户身份基本信息 A 单 位及个人账户开立业务 B 1万 元 含 以上的代理存现业务 C 1万元 含 以上现金存取业务 D 1万元 含 以上现金支票提现业务 ABD 关于重新整理反洗钱领域客户身份识别具体操作要求的通知 合规编号 2012038 支付结算公共类 7 目前的柜台业务操作中 下面哪些业务需要客户在业 务凭证背面填写职业或经营范围 A 办 理一次性业务 人民币单笔1万元 含 以上或者外币 等值1000美元 含 以上存取业务 B 办理异地 通存通兑 人民币单笔1万元 含 以上存取业务 C 1万元 含 以上现金支票提现业务 本单位负责 人或财务人员 D 1万元 含 以上现金支票提现业务 非本单位负责人 或财务人员 ABCD 关于重新整理反洗钱领域客户身份识别具体操作要求的通知 合规编号 2012038 支付结算公共类 8 客户身份识别的含义包括 A 了解客户本人的真实身份 B 了解客户的交易目的和交易性质 C 了解客户的资金来源和用途 D 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 ABCD 关于印发 佛山农村商业银行股份有限公司客户身份识别和客 户身份资料及交易记录保存操作规程 的通知 佛农商 2012 38号 第十和十一条 支付结算公共类 9 客户身份识别中的非面对面识别要求是指 银行利用 电话 网络 ATM等自助机具以及其他方式为客户提供 非柜台方式的服务时 应采用如下哪些手段识别客户 身份 A 实行严格的身份认证措施 B 采取相应的技术保障手段 C 强化内部管理程序 D 弱化内部管理程序 ABC 关于印发 佛山农村商业银行股份有限公司反洗钱工作管理办 法 的通知 佛农商 2013 389号 第十条 支付结算公共类 10 一次性金融服务是指 为不在本银行机构开立账户的 客户提供 等一次性金融服务 A 现金汇款 B 现金存款 C 现钞兑换 D 票据兑付 ACD 关于印发 佛山农村商业银行股份有限公司客户身份识别和客 户身份资料及交易记录保存操作规程 的通知 佛农商 2012 38号 第十三条 支付结算公共类 11 一次性金融服务识别要点包括 A 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B 核对客户的有效身份证件 机构信用代码证 或 者其他身份证明文件 C 登记客户身份基本信息 D 留在有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件 或影印件 ABCD 关于印发 佛山农村商业银行股份有限公司客户身份识别和客 户身份资料及交易记录保存操作规程 的通知 佛农商 2012 38号 第十三条 支付结算公共类 12 反洗钱协查工作主要涉及的内容 A 对人民银行或省联社要求调查的客户身份信息的核 实和了解 B 对有关客户在我行辖下支行办理的业务进行核查和 分析等 C 根据具体的协查内容 向人民银行或省联社提供其 他必要资料 ABC 关于印发 佛山市禅城区农村信用合作联社反洗钱协查工作管 理规定 的通知 禅农信 2010 513号 第六条 支付结算公共类 13 反洗钱协查档案的内容 A 相关的协查文书 如 反洗钱调查通知书 临 时冻结通知书 反洗钱协查通知书 等原件或复 印件 B 中国人民银行反洗钱调查人员的执法证复印件 C 协查涉及的账户信息和交易记录的清单 D 询问的原件或复印件 E 封存清单的原件或复印件 F 其他与反洗钱协查工作有关的档案资料 ABCDEF 关于印发 佛山市禅城区农村信用合作联社反洗钱协查工作管 理规定 的通知 禅农信 2010 513号 第二十九条 支付结算公共类 附件 业业务务考考试试题题库库 判判断断题题 序序号号题题目目答答案案 1 对可疑交易进行甄别 分析 审核时 发现 或有合理 理由怀疑客户或者其交易对手有涉案嫌疑的 应在2个 工作日内上报我行反洗钱合规管理部门 A B A 2 不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 不 得违规为客户开立匿名账户或者假名账户 A B A 3 客户先前提交的身份证件 机构信用代码证 或者身 份证明文件已过有效期 客户没有在合理期限内更新且 没有提出合理理由的 业务人员可以继续为客户办理业 务 A B B 4 根据客户或者账户的风险等级 需定期审核营业网点保 存的客户基本信息 对风险等级较高客户或者账户的审 核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核 对风险 等级最高的客户或者账户 至少每半年进行一次审核 A B A 5 洗钱 是指将毒品犯罪 黑社会性质的组织犯罪 恐怖 活动犯罪 走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生 的收益 通过各种手段掩饰 隐瞒其来源和性质 使其 在形式上合法化的行为 A B A 6 对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息 非依法律规定 不得向任何单位和个人提供 A B A 7 对报告大额和可疑交易 配合调查可疑交易活动等有关 反洗钱工作信息予以保密 不得违反规定向客户和其他 人员提供 A B A 8 在同等条件下 来自于反洗钱 反恐怖融资监管薄弱国 家 地区 客户的风险等级应低于来自于其他国家 地 区 的客户 A B B 9 金融机构应严格执行客户身份识别制度 遵循 了解你 的客户 KYC 原则 了解你的客户业务 KYB 原则和 了解你的客户单据 KYD 原则 针 对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户 业务关 系或者交易 采取相应措施 了解客户及其交易目的和 性质 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 A B A 10 自然人客户的住所地与经常居住地不一致的 银行应将 客户的住所地作为客户身份基本信息进行登记 A B B 11 银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度 按照安全 准确 完整 保密的原则 妥善保管客户身 份资料 交易记录等文件资料和数据 确保能有效监测 分析交易情况 提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件 所需的客户身份基本信息 A B A 12 反洗钱协查工作 是指我行根据中国人民银行或省联社 的要求 对有关可疑交易 案件线索或敏感信息等所涉 及的客户或业务情况进行调查和反馈的有关活动 A B A 依依据据业业务务种种类类试试题题类类型型 关于印发 佛山农村商业银行股份有限公司反洗钱工作管理办 法 的通知 佛农商 2013 389号 第十八条 支付结算公共类 关于印发 佛山农村商业银行股份有限公司客户身份识别和客 户身份资料及交易记录保存操作规程 的通知 佛农商 2012 38号 第十四条 支付结算公共类 关于印发 佛山农村商业银行股份有限公司客户身份识别和客 户身份资料及交易记录保存操作规程 的通知 佛农商 2012 38号 第二十条 支付结算公共类 关于印发 佛山市禅城区农村信用合作联社客户洗钱风险等级 分类管理办法 试行 的通知 禅农信 2009 125号 第 三十四条 支付结算公共类 关于印发 佛山农村商业银行股份有限公司反洗钱工作管理办 法 的通知 佛农商 2013 389号 第二条 支付结算公共类 关于印发 佛山农村商业银行股份有限公司反洗钱工作管理办 法 的通知 佛农商 2013 389号 第五条 支付结算公共类 关于印发 佛山农村商业银行股份有限公司反洗钱工作管理办 法 的通知 佛农商 2013 389号 第五条 支付结算公共类 关于印发 佛山市禅城区农村信用合作联社客户洗钱风险等级 分类管理办法 试行 的通知 禅农信 2009 125号 第 五条 支付结算公共类 关于印发 佛山农村商业银行股份有限公司客户身份识别和客 户身份资料及交易记录保存操作规程 的通知 佛农商 2012 38号 第十一条 支付结算公共类 关于印发 佛山农村商业银行股份有限公司客户身份识别和客 户身份资料及交易记录保存操作规程 的通知 佛农商 2012 38号 第三条 支付结算公共类 业业务务考考试试题题库库 判判断断题题 关于印发 佛山农村商业银行股份有限公司客户身份识别和客 户身份资料及交易记录保存操作规程 的通知 佛农商 2012 38号 第二十五条 支付结算公共类 关于印发 佛山市禅城区农村信用合作联社反洗钱协查工作管 理规定 的通知 禅农信 2010 513号 第三条 支付结算公共类 附件 业业务务考考试试题题库库 简简答答题题 序序号号题题目目答答案案依依据据 1 办理我行金融业务时 出 现哪些交易或者行为 应 作为可疑交易进行报告 一 短期内资金分散转入 集中转出或者集中转入 分散转出 与客户身份 财务状况 经营业务明显不符 二 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付 且交易金额接近大额交易标准 三 法人 其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款 或者自 然人客户短期内频繁收取法人 其他组织的汇款 四 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入 且短期内出现大量资金收付 五 与来自于贩毒 走私 恐怖活动 赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间 的资金往来活动在短期内明显增多 或者频繁发生大量资金收付 六 没有正常原因的多头开户 销户 且