资金管理软件功能模块(Oracle、SAP、NC).doc

1. Oracle EBS 11i资金管理2. SAP R/3 TR-TM（Treasury management）模块3. 用友NC 5.0资金管理 Oracle EBS 11i资金管理ORACLE CASH MANAGEMENT 11i（现金管理）现金流预测从Oracle Applications中获取信息，进行现金流预测根据本地或远程数据库，从外部系统进行现金流预测输入来自其他信息来源的预期现金流定义包含下列变量的现金流预测模板:预测期，每个数据来源的选取标准，业务日程安排计划跨组织的预测生成以任意货币计价的现金流预测分析资金缺口风险查询和报告对现金流预测和对帐活动进行查询 运行标准报告，以：检查现金预测，分析银行对帐单确认可以进行对帐调整的交易：检查已结算的交易，比较银行结算余额和总分类帐帐户余额，对银行对帐单中的文档数据进行审计银行往来对帐以自动或手动的方式记录银行对帐单 对银行对帐单开放界面上的数据进行在线修改 以自动或手动的方式对银行对帐单进行对帐调整 利用Oracle Applications和外部系统中的支出和收入的数据进行对帐 用对帐后正确的报表项代替错误的报表项 与Oracle Payables和Oracle Receivables全面集成：在对帐前结清付款和收款，自动创建杂项交易来记录由银行而起的各种活动，自动生成对帐会计分录，自动记录外币损益，自动撤消NSF和被拒收的款项定制以满足你的需求：对帐允差范围，可供选择的对帐处理方案，例外处理规则存档和清除整理：银行对帐单表单，银行对帐单接口表单ORACLE TREASURY 11i（资金管理）状况管理记录每日银行账户余额Oracle Applications的现金流量计划本地或远程数据库上的外部系统的现金流量识别利率风险，并与公司政策相对比识别货币风险，并与公司政策相对比确定可用的流动资金分析预计的现金流量钻取交易监控现金状况记录银行账户间的资金划拨交易获取定义自己的产品类型定义多种组合记录金融交易：短期资金、打折证券（票据）、大批定期资金、零散定期资金（抵押）、固定收入（债券）、期货利率协议、利率套购、利率期权、债券期权、换汇、外汇行情、期货和换汇、外汇期权内部银行管理子公司的现金需求设定公司内部结余资金的利率管理子公司的银行账户余额出于现金集中和利息补偿的目的对银行账户分类合并现金和外汇的需求政策和控制定义限制条件控制：公司、订约方、订约方组、日结、国家、货币、经销商非经常性损益控制交易的最宽条件定义利率和政策：到期情况、固定利率和浮动利率的比例定义货币政策：净风险限制、最小和最大的量、批准的货币和货币组合访问控制审计商业事件交易管理记录公司和订约方的多个银行结算账户确认交易输入定义交易确认布局生成交易确认批准结算拆分结算净收益结算用欧元或某国货币结算生成支付指南利用灵活的自动匹配规则，自动或手工地对银行交易进行对账定义日记账分录模板财政交易账户计算货币市场工具的利息累计摊销期权溢价计算市场重新估价的标记点Oracle现金预测概述SAP R/3 TR-TM（Treasury management）模块1.自动付款处理批准请款：手工解除应付款项目的付款冻结或将预制凭证过帐，并签字。设定自动付款：在系统中定义一个付款任务，可以对供应商，银行付款方式等进行不同组合的选择，可定义启动时间。产生付款建议书：运行自动付款程序，系统根据设定的付款方式，付款策略，供应商的应付款项产生付款建议书。修改付款建议书：在线浏览付款建议书并进行必要的改动：可改变银行，帐户，付款方式，折扣率等。正式运行付款：正式执行修改过的付款建议，系统自动产生传票并过帐。根据定义和设定还可自动打印付款媒介（纸面的或电子的）及付款通知。产生付款媒介：在自动产生的付款媒介不被银行接受的情况下可以手工填写支票，汇款单等。2.收到支票处理输入支票信息及客户信息：依据所收到的支票输入：支票号，货币，金额，及准备递交兑现的银行等信息。依据客户寄来的信息输入客户帐号或应付款项的凭证号等查询：可在线显示输入暂存的支票信息，或打印相应的清单呈交检查。检查：由会计部门检查并确认输入信息的正确性修改：在输入支票信息未过帐前可对输入的信息进行修改调整。过帐：启动过帐程序，系统自动产生相应的记帐，通常为：借：支票结算的过渡科目；贷：应收帐，并产生相应的银行未达记录。收到支票的信息，也同时被更新（处理状态）清帐：由会计在应收帐方面对未能够自动清帐的项目进行处理。3.付出支票处理手工填写：手工填写支票，将来在与银行协调后可以让系统根据自动付款凭证信息，打印支票。系统能够套打支票格式，产生支票与付款凭证的连接信息。如果采用手工付款，在输入付款凭证时可以输入支票信息，这个过程保证了付款凭证与使用支票的连接。查询：业务人员可用此功能在线查询支票信息。或打印出使用支票清单。查询与清单可以银行分别归类。查询方式可以付款凭证或支票号码为依据。注销错误支票：当发生打印错误或其它错误时，用此功能可以将错误支票注销为无效。用户可以在注销时定义注销原因审核：检查并审核支票各方面信息的正确性。签发：签署支票并发送给供应商。4.银行未达帐处理付款处理：产生相应的银行未达帐记录收到支票处理：产生相应银行未达帐记录及支票册付款通知处理：将银行或客户方付款通知录入银行未达帐中银行对帐单处理：将收到的银行对帐单依预定格式输入系统。并启动自动核对功能。系统将核对正确的未达帐清结，并产生相应的会计凭证，由未达帐转入银行存款科目。核对不成功的项目可以进行相应的异常处理。兑现支票处理：当收到银行寄回到兑现支票清单时，将清单转入系统内并启动自动核对功能。系统将核对正确的未达帐清结，并产生相应的会计凭证。核对不成功的项目可以进行相应的异常处理。5.应收汇票处理汇票付款记帐：用应收汇票在清结应收帐款同时，系统自动产生相应的应收票据记帐分录。同时根据规定的贴息率和有关的税务规定产生相应的税金和贴息记帐分录。开具贴息和税金发票：根据贴息约定，有关的税务规定，产生了记帐分录后，可以依此手工开具相应的发票给客户另行结算或直接在汇票面值中扣除。汇票使用记帐：汇票提前贴现或到期承兑时，使用此功能。系统在借记银行帐（或银行未达帐）同时贷记或有债务。冲销或有债务：当汇票保证期逾越时使用此功能，系统自动冲销在客户帐上的应收票据与系统中的或有债务。冲转汇票使用：当汇票承兑不成功时应使用此功能。冲转应收票据为应收帐款。6.应付汇票处理自动付款：根据付款方式可以自动产生付款的凭证。形式为：借：应付帐款；贷：应付票据，所产生的汇票依旧挂靠在供应商上。打印或填写汇票：可由系统套打汇票或手工填写相应信息查核。查核：主管检查汇票的正确性。背书签发：主管人员在正式汇票上背书签字并寄给供应商。处理承兑通知：收到银行承兑通知时付出相应的决定和帐务处理。7.对信用证支持付款：在需求信用证时可以人工付款或自动付款的形式处理预付款请求。根据定义系统将产生相应的凭证。借：应付帐款；贷：应付票据信用证开具信用证：在付款的基础上产生的有关资料可以信用证申请的形式交呈银行由银行开具信用证。更新信用证（应付汇票信息）：由银行处得到的信用证信息可以附注的形式对应付汇票进行更新。费用帐处理：在此过程中产生的相关手续费用可由银行收到发票进入应付帐处理。8.现金状态及流量分析现金状态及流量分析：根据前置系统（总帐，应收，应付）传来的信息，以及银行未达帐信息，分析出短期内现金需求的预测以及现金流量。各分公司独自进行分析，总公司可以集中为所有子公司或部分子公司进行分析。现金集中：根据现金需求量和流量分析的结果，系统可以建议将若干银行帐户的流动资金集中到某一帐户上进行投资处理。审核：主管人员审核建议。执行现金集中：当现金集中建议被采纳后，可以进一步启动此功能。系统可以自动产生相应的转帐凭证，并打印转帐通知给银行。9.短期借款/短期投资管理建议短期投资/借款：财务人员根据现金状态，现金需求量预测及金融市场行情做出相应的短期投资或短期借款建议，呈交主管审批。审核：主管人员审核建议，付出相应的决定。存款并输入信息：财务人员进行相应的存款金融操作并将信息输入系统。借款并输入信息：财务人员进行相应的借款金融操作，并将信息输入系统。分析过帐：可通过分析在线查询有关短期借款短期存款的信息或列印清单。对尚未过帐可自动产生相应的会计凭证。清转：当借/存款到期后将转期借/存款清转入银行科目，并产生相应的会计凭证。10.利息计算利息计算：根据设定的利息计算方法，利率与参数在指定的期间内对某一帐户或一个帐户组进行利息计算。计算结果以清单形式提供，可呈交相应部分审核。运行记帐：如有需要可让系统将利息收入/利息支出记入相应的科目中并产生相应的会计凭证。11.报表现金日报表：反应现金科目及银行存款科目的状态，并考虑银行未达帐。可分别各公司独自产生报表，也可任意组合财务管理范围内的公司产生报表。有中的汇票及其使用情况。财务状况日报表。现金流量表：反应最近时期现金及银行存款的流量，包括初始总额，流入量，流出量及结存金额。可分公司或组合公司产生报表。短期现金需求预测：短时间内，企业对现金的需求情况，可分公司或组合公司进行分析。支票册：列印当前所有使用中的支票，及其兑现情况。汇票册：列印当前所拥有中的汇票及其使用情况用友NC 5.0资金管理1.资金结算初始设置：指用户在正式使用资金结算系统前对本系统专用的基础设置进行定义和管理。为处理资金结算业务打好基础。主要包括开关机日历、委托付款书管理、二次登录、敏感交易信息、业务流程配置的设置。开关机：根据开关机日历中定义的工作日进行开机和关机操作，一个工作日从开机开始，关机结束。网上收款业务：处理从远程结算系统传入的待经办的委托收款书，或者结算中心根据结算单位通过传真传过来的委托收款书代为填写，通过经办、核查、收款和制证，自动生成银行的收款数据和结算凭证。同时对远程结算传入的结算单位填制的收款登记单进行查询。网上付款业务：网上付款业务主要是处理从远程结算系统传入的待经办的委托付款书，或者结算中心根据结算单位通过传真传过来的委托付款书代为填写，通过经办、核查、支付和制证，自动生成银行的支付数据和结算凭证。同时对远程结算传入的结算单位填制的收款登记单、付款登记单、委托收款书进行审批，审批之后的委托收款书、资金调拨单可进行制证。银行业务：处理结算中心（财务公司）跟银行之间的数据交换业务，接受银行的到账数据生成结算凭证，填写资金下拨单、资金调拨单，向银行提交支付指令、生成结算凭证，还可下载银行对账单，生成收款登记单、付款登记单。柜台业务：主要处理根据结算单位提供的原始单据直接填写、审核结算凭证等业务。结算中心间业务：提供跨结算中心之间的清算处理、统计查询。统计查询：处理所有针对内部账号的查询分析，如进行余额、发生额的查询以及流量、存量、平均余额的分析，计划数与执行数的对比分析。2.网上银行银行对账单管理：银行对账单的管理，包括银行对账单的手工下载、文件导入和查询。银行账号余额实时查询：网上银行账号是指在网上银行系统注册的银行账号，网上银行账号余额查询是指对该账号进行网上实时的余额查询。网银付款指令状态查询：网银付款指令状态查询功能就是让用户对应付管理、报账中心、资金结算产品通过网银接口发出的付款指令，查询银行真实转账状态。3.资金计息资金信息：设置利率、结息日、资金日历、数据接口等基础数据的工作，是使用“资金计息”必做的工作。资金计息设置账户计息设置：建立账户计息对象；可设置多账户的合息对象、多账户分别计息的对象。科目计息设置：建立科目计息对象；可设置多科目合并计息对象、多科目分别计息的对象。可设置科目及辅助核算项目的计息对象。资金计息管理期初积数：管理开始使用时账户对象、科目对象的期初存款积数。积数调整：支持手工对系统推算的计息对象积数进行调整，系统自动按调整后进行推算。特殊计息期间处理：支持设置计息对象的特殊计息期间和对应利率，解决某些计息的特殊要求。活期存款计息：选择账户或科目计息对象，系统自动根据推算的积数及相关利率等因素进行对象的计息。活期存款利息清单：对科目、账户计息对象利息单的查询。活期存款利息清单汇总表：对科目、账户计息对象利息单的汇总查询。4.远程结算二次登录：通过二次登录，确定用户要处理哪个结算单位什么币种的业务开户银行：通过此节点，结算单位可以录入自己的开户银行及自己客商的开户银行。客商管理档案：通过此节点，结算单位可以录入自己客商管理档案。委托收款书：通过此节点，结算单位可以填写委托收款书委托结算中心向内部结算单位收款。委托付款书：通过此节点，结算单位可以填写委托付款书、审核委托付款书、向结算中心提交委托付款书。银行账户交易信息：银行账户交易信息可以导入下载的银行对账单，并可生成结算系统的付款登记单、收款登记单。付款登记单：通过此节点，结算单位可以录入委托付款以外的付款信息。收款登记单：通过此节点，结算单位可以录入委托收款以外的收款信息。账户查询：通过此节点，结算单位可以查询本单位在结算中心开设的所有账户的基本信息，查询本单位在结算中心开设的所有账户的发生额和余额，并可打印对账单。5.资金计划初始设置：包括资金计划类型定义、资金计划周期定义以及结算单位定义、预算主体对照表和预算取数规则定义，为资金计划系统日常工作的开展做好初始准备。日常业务：结算中心通过指定计划表的计划类型、开始周期、预测周期数、是否执行新增计划表，结算中心下发计划表给结算单位，并对结算单位提交的资金计划表进行审批，确认审批金额。查询分析：结算中心查询各结算单位的资金计划，并可查询所有结算单位某计划表的汇总情况，支持联查到具体收支项目。远程业务：结算单位用户填写资金计划表、提交资金计划表，以及查询计划表。6.票据管理系统设置：包括贴现参考利率种类的设置、贴现利率设置、票据使用额度设置以及非法票据登记，为票据管理日常工作的开展做好初始准备。收票登记：成员单位对于收到的银行承兑汇票的基本信息进行登记处理，同时查询是否已经在非法票据数据库中存在记录。开票管理：完成结算中心为成员单位开出银行承兑汇票的处理。首先成员单位提出开票申请，结算中心进行开票前的审批，当审批通过后由结算中心到银行为成员单位开出银行承兑汇票，并且将开出的汇票作登记处理。通过开票管理可以实现对开出票据的登记、审核、文档管理、查询和会计凭证生成等相关处理。票据处理：结算中心对集中保管的票据根据成员单位的各种申请完成银行托收、贴现、背书转让、抵押等日常业务处理。票据查询：可以查询各种状态下的票据的明细属性，结算中心也可以按时间段查询已开出票据和已收到票据的情况。票据统计查询：通过该功能可查询符合条件的应收票据汇总及明细情况。贴现试算：通过该功能可批量试算已登记应收票据的贴现成本及可贴得资金。7.综合授信内部授信管理：能有效的处理企业的信用等级评价、及时反映下属单位的授信额度、迅捷的对内部信贷资金规模进行控制。银行授信管理：能对录入的银企授信协议进行管理，汇总银行授信额度，迅捷的对银行信贷资金规模进行控制。8.信贷管理初始设置功能：初始设置是“信贷管理”中建立利率、结息日、数据接口等基础数据的工作，是使用“信贷管理”必做的工作。借贷资金管理合同类型清分清分类型设置：设置合同风险类型及条件，为合同清分提供依据。合同类型清分：进行合同类型的手工清分和自动清分。数据初始担保物权管理：管理债务人或第三人为担保贷款提供的财产或权利。合同类型设置：设置外部借贷款合同、拆借协议、委托贷款、担保合同、内部借贷合同的数据来源，和修改各个合同类型的名称。期初合同：管理开始使用时未结束的合同。融资预算额度：录入融资预算额度，便于进行融资规模控制。外部融资管理外部融资申请（借入）：包括申请单编辑、查询、试算利息、审核（接审批流）等，可直接被外部融资合同（借入）引用，管理各币种款项申请。委托贷款申请（借入）：包括委托申请单编辑、查询、试算利息、审核（接审批流）等，可直接被外部融资合同（借入）引用，管理各币种款项申请。外部融资合同（借入）：合同的编辑、查询、试算利息、审核（接审批流）、变更等；引用贷款申请；可通过接口自动读取“报账中心”或“资金结算”收付款；可将利息转会计平台生成记账凭证。资金拆借（拆入）：它是简化的贷款合同，包括编辑、查询、利息计算、审核等；直接输入收付款情况，可通过会计平台生成记账凭证。委托贷款合同（借入）：委托第三方贷入款项款合同的编辑、查询、试算利息、审核（接审批流）、变更等；可引用贷款申请；可通过接口自动读取“报账中心”或“资金结算”收付款；可通过会计平台生成记账凭证。外部贷款管理外部贷款申请（贷出）：包括申请单编辑、查询、试算利息、审核（接审批流）等，可直接被外部贷款合同（贷出）引用。外部贷款合同（贷出）：包括合同编辑、查询、试算利息、审核（接审批流）、变更等；可引用借款申请，可通过接口读取“报账中心”或“资金结算”收付款；可通过会计平台生成计息的记账凭证。资金拆借（拆出）：它是简化的借款合同，包括编辑、查询、利息计算、审核等；直接输入收付款情况，可通过会计平台生成记账凭证。委托贷款合同（贷出）：委托贷款合同（贷出）的编辑、查询、试算利息、审核（接审批流）、变更等；可引用借款申请，可通过接口自动读取“报账中心”或“资金结算”收付款；可通过会计平台生成利息的记账凭证。对外担保合同：作为第三方为筹投资单位进行担保合同的编辑、查询、试算利息、审核（接审批流）、变更等，可直接输入执行情况，作为或有负债的资料。内部借款管理内部借款申请（借入）：集团内部申请单的编辑、查询、试算利息、审核（接审批流）等，可直接被内部借款合同引用。内部借款合同（借入）：集团内部借款合同的编辑、查询、试算利息、审核（接审批流）、变更等；可引用内部借款申请，可自动生成或读取报账中心收付款；可通过会计平台生成利息的记账凭证。内部贷款申请（贷出）：集团内部借款项申请单的编辑、查询、试算利息、审核（接审批流）等，可直接被内部借款合同引用。内部贷款合同（贷出）：集团内部借出款项合同的编辑、查询、试算利息、审核（接审批流）、变更等；可引用内部借款申请，可自动生成或读取“报账中心”或“资金结算”收付款；可通过会计平台生成记账凭证。合同计息：选择需要计息的各个合同，系统自动计息。合同利息清单：对合同利息单查询。合同汇总利息清单：对合同利息按单位等条件进行的汇总查询。利息收益分配：对一级账号的收益在二级账号间进行分配。定期存款管理定期存款设置：设置外部定期存款、内部定期存入、内部定期（存款）的取数来源。外部定期存款：外部定期存款的编辑、查询、试算利息、审核（接审批流）、变更等；可通过接口自动读取“报账中心”或“资金结算”收付款；可通过会计平台生成记账凭证。内部定期存入：收到集团内部单位的定期存款的编辑、查询、试算利息、审核（接审批流）、变更等；可自动生成或读取“报账中心”或“资金结算”收付款；可通过会计平台生成记账凭证。内部定期存出：存到集团内部结算中心定期存款的编辑、查询、试算利息、审核（接审批流）、变更等；可自动生成或读取报账中心收付款；可通过会计平台生成记账凭证。定期存款计息：选择需要计息的定期存款，系统自动计息。定期存款利息单查询：对定期存款的利息单查询。定期存款汇总