2014.3.12营业网点考核方案(20140215).doc

大港支行2014年营业网点综合绩效考核方案（讨论稿）第一章 总则第一条 为落实分支行发展战略、提升核心竞争力，引导各营业机构强化客户产品建设，实现量质并举，创建品质银行，根据分行中国农业银行天津市分行营业网点综合绩效考核指导方案（试行），特制定本方案。第二条 综合绩效考核坚持导向清晰、目标明确、奖优罚劣的原则，突出对核心存款、客户基础、产品销售、风险控制的考核，努力实现业务发展与管理的同步提升。第三条 结合营业网点业务定位、业务结构，将营业网点原则上划分为两类网点，第一类为全面综合网点，第二类为储蓄网点，指标权重依据网点经营目标分别确定。第四条 本办法适用于大港支行下辖各营业网点。第二章 指标体系 第五条 根据发展目标，营业网点绩效考核体系包括业务发展、经营管理和执行力建设，权重依据监管要求、支行发展战略和年度工作重心确定。2014年营业网点绩效考核指导方案指标表类别指标权重分全面综合网点储蓄所业务发展类收入结构人均中间业务收入1520新发放法人贷款利率10存款付息率510对公业务人均对公核心存款日均增长205对公存款有效客户增长63信贷客户增量52对公客户有效管户率10对公理财有效增长4零售业务人均个人核心存款日均增长2045理财日均增长44个人目标客户增长35个人贵宾客户增量68个人产品销售1218业务转型产品创新及创新产品应用率55电子渠道业务发展55经营管理类 服务品质标准文明服务质量-20,0-20,0风险管理员工行为-20,0-20,0不良贷款控制-15,0-15,0运营“三化三铁”工作-15,4-15,4内部工作效率管理-10,0-10,0案件防控、违规违纪及责任事故扣分-40,0-40,0其中：违法违纪案件及重大违规事件扣分-10,0-10,0 责任性刑事案件、重大责任事故（非计算机系统信息安全）考核扣分-10,0-10,0 内控工作质量考核扣分-10,0-10,0 计算机系统信息安全考核扣分-10,0-10,0执行力建设对公客户核心存款计划执行力-8,4-8,4个人客户核心存款计划执行力-8,4-8,4中间业务收入计划执行力对公中间业务收入计划执行力-8,4-8,4个人中间业务收入计划执行力个人贷款计划完成率-2,0-2,0对公一把手工程重点项目-4,4-4,4个人一把手工程重点项目第六条 营业网点综合绩效考核得分，由业务发展、经营管理和执行力建设得分合计组成。营业网点综合绩效考核得分=业务发展得分+经营管理得分+执行力建设得分第七条 本方案以2013年作为考核基期，以2013年末数据作为基期数据。第八条 除特别注明，考核指标均为本外币合计口径。第三章 计分规则第九条 根据考核指标属性，对不同类别指标采取差异化的计分方式。（一） 收入结构指标考核计分规则1、人均中间业务收入（不含投行业务和国际结算业务收入）指标得分=基期存量得分+考核期增量得分 =基期人均中间业务收入基期存量计分标准+考核期人均中间业务收入增量考核期增量计分标准中间业务收入计分标准网点类型基期存量计分标准考核期增量计分标准全面综合网点基期人均中间业务收入每万元0.4分考核期人均中间业务收入增减每万元加扣1.2分储蓄所基期人均中间业务收入每万元0.5分考核期人均中间业务收入增减每万元加扣1.5分数据来源：经管网2、新发放法人贷款利率指标值=（经济资本回报率-15%）贷款金额指标得分=基期存量得分+考核期增量得分 =基期指标基期存量计分标准+考核期指标考核期增量计分标准新发放法人贷款利率计分标准基期存量计分标准考核期增量计分标准指标值每万元*分指标值增减每万元加扣*分注：基期存量为网点2013年全年贷款逐笔核算后的指标加和，考核期增量为考核贷款逐笔核算指标加和；测算经济资本回报率时剔除中间业务收入和存款日均两个因素。3、存款付息率指标值=考核期利息支出考核期日均存款12100%存款付息率计分标准指标值范围/%全面综合网点储蓄所(0,1510(1,2492以上38 数据来源：IFAR报表、经管网。（二）对公业务指标考核计分规则1、人均对公核心存款日均增长指标得分=基期存量得分+考核期增量得分=基期人均对公核心存款日均余额基期存量计分标准+考核期人均对公核心存款日均增量考核期增量计分标准对公日均存款计分标准基期存量计分标准考核期增量计分标准基期人均日均存款每百万元0.32分考核期人均日均存款增减每百万元6.4分注：核心日均存款口径：账面存款减本金留存分行的一对一保本理财产品，再减结构性存款。数据来源：信息共享平台中本外币客户资金余额及增长情况表。2、对公存款有效客户增长 指标得分=考核期网点对公存款客户增量增量计分标准指标 增量计分标准综合网点考核期对公存款客户增减每户0.16分储蓄所考核期对公存款客户增减每户0.5分3、信贷客户增量 该项指标权重分为综合网点4分，储蓄所1分，锁定2013年法人信贷有授信及用信余额客户数量。 （1）、新增授用信客户2000万（含）以下，每户1分。（2）、新增授用信客户2000万以上，每户2分。4、对公客户有效管户率 对公客户有效管户率 该指标得分=实际对公客户有效管户率/计划值*权重分说明：（1）每月至少上门拜访一次，并通过CCRM系统做好信息维护，管户客户经理登录CCRM在“一般营销活动”中进行拜访录入，对于拜访过程中发现的客户需求，及时录入“商机”信息。（2）考核期实现日均存款正增长，或至少新购买/使用我行1种重点产品（重点产品名录见附件一）。（3）有效客户：日均存款50万元（含）以上及所有法人贷款客户。（4）有效管户率：实际完成管理的有效客户数占网点年初全部有效客户数的比例。5、对公理财日均增长 该指标得分=基期网点日均对公理财余额存量计分标准+考核期网点日均对公理财增量增量计分标准指标存量计分标准增量计分标准综合网点基期日均理财每百万元*分日均理财增减每百万元加扣*分注：针对储蓄所营销成功的对公业务数据采集依据：由储蓄所填报对公业务营销清单，经代理网点一把手签字确认后送支行公司业务部审核；储蓄所营销对公业务产生的所有计价分配，原则上与代理网点各50%（三）零售业务指标考核计分规则1、人均个人核心存款日均增长指标得分=基期存量得分+考核期增量得分=基期人均个人核心存款日均余额存款计分标准+考核期人均个人核心存款日均增量增量计分标准个人日均存款计分标准网点类型存量计分标准增量计分标准全面综合网点基期人均日均存款每百万元0.32分考核期人均日均存款增减每百万元6.4分储蓄所基期人均日均存款每百万元0.4分考核期人均日均存款增减每百万元8分注：核心日均存款口径：账面存款减本金留存分行的一对一保本理财产品，再减结构性存款。数据来源：信息共享平台中本外币客户资金余额及增长情况表。2、 理财日均增长指标得分=基期日均理财余额存款计分标准+考核期人均理财日均增量增量计分标准个人日均存款计分标准存量计分标准增量计分标准基期人均日均存款每百万元0.04分考核期人均日均存款增减每百万元1分 数据来源：信息共享平台中本外币客户资金余额及增长情况表。3、个人目标客户增长 （1）考核口径： 个人目标客户=贵宾客户+潜力客户 （2）计分方式 指标得分=基期个人目标存量客户存量计分标准+考核期个人目标客户增幅增量计分标准 a.基期个人目标存量客户 2013年底被考核单位存量个人目标客户数 b.个人目标客户增幅指标得分=（考核期个人目标客户贡献度-基期个人目标客户贡献度）单位计分标准个人目标客户贡献度=个人目标客户全行个人目标客户100%个人目标客户计分标准指标存量计分标准增量计分标准个人目标客户基期每万户*分增幅每1个百分点*分个人目标客户贡献度变动贡献度每上升/下降1个百分点加/扣*分4、个人贵宾客户增量 （1）考核口径 个人贵宾客户指年日均金融资产10万元以上客户；个人加权贵宾客户按如下折算：年日均金融资产800万（含）以上、500万（含）800万、300万（含）500万、100万（含）300万和10万（含）100万折算系数分别为20、15、10、5和1。 说明：2013年年底数据为考核基期数据。 （2）计分方式 指标得分=考核期个人贵宾客户计划完成率权重分 指标封顶权重150%。5、个人产品销售 （1）考核口径 考核项目包括：私人银行签约客户净增、资金归集新增子账户签约户数、新增代发工资企业签约户数、基金定投开户新增、理财签约户数、贷记卡有效活动客户净增、有效收单商户净增、个人电子银行活跃客户净增、转账电话、电视银行、消息服务（个人）、手机银行、网上银行（个人）、电话银行（个人）、黄金销售量、基金销售、个人理财产品时点余额、个人理财产品日均余额、资金归集累计归集交易金额、代发工资新增代发金额、金融IC卡、城通卡、信用卡、分期业务、信用卡客户，共25项。 （2）计分方式 指标得分=权重分（单项工作计划完成率指标个数），单项指标的封顶比例为200。（四）业务转型指标考核计分规则1、产品创新及创新产品应用率 个金部分 （1）考核口径 a.新产品应用 将个人交易资金托管、信用卡新兴支付商户、POSPAD、二次清分客户、个人交易资金托管资金量、TD交易量等做为新产品推广应用考核。 b.产品创意 对产品创意和比赛获奖情况。 （2）计分方法指标得分=新产品应用得分+产品创意得分。公司部分率先开办新产品（业务）加分 （1）率先在分行系统内成功开办新产品（新业务），加10分； （2）率先在支行内成功开办新产品（新业务），加5分； （3）成功开办新产品（新业务）但并非是第一个在支行内开办的，加2分； （4）新产品名录见附件（相关部室随时更新），加分当月有效，封顶10分； （5）本项如有争议以支行解释为准。2、电子渠道业务发展具体计分规则由支行公司业务部、支行个人金融部提供。无（五）服务品质指标考核计分规则该指标为扣分项，分值为-200。支行制定2014年服务评价考核办法，确定达标标准和加扣分标准，引入神秘人检查、支行检查、客户满意度调查、员工测试、客户投诉处理等。（六）风险管理指标考核计分规则1、员工行为该指标为扣分项，分值为-200。 （1）未按照支行人事主管部门要求进行关键岗位轮换和强制休假的，每人每次扣10分； （2）未经支行人事主管部门批准，擅自调整不同序列员工岗位的，每人每次扣20分； （3）对本单位员工行为排查未达到每半年一次，扣10分；员工排查覆盖面未达到100%，扣5分；未按照文件规定及时填报员工行为情况问卷调查表、员工行为情况互查表、员工访谈情况记录单，每次扣10分；排查发现异常行为线索为零，因员工行为管理工作不到位导致发生案件、违规违纪事件、责任事故以及形成声誉风险的，扣20分。（4）权重分（-200），每月最多扣20分。2、不良贷款控制该指标为扣分项，分值为-150。 （1）不良贷款控制： 该指标为扣分项，分值为-80，锁定2013年末自营法人不良贷款余额，考核期内法人客户出现逾期贷款、不良贷款直扣9分。（尚未接到此项考核指标数据，考核口径尚不明确，此处仅表述法人不良贷款控制） （2）法人信贷管理： 该指标为扣分项，分值为-70，以信贷”三化三无“考核为依据，进行挂钩（尚未收到分行2014年版三化三无考核指标修订版，暂以中国农业银行天津市分行大港支行法人信贷基础管理“三化三无”考核评定实施细则为准）。3、运营“三化三铁”工作该指标为加扣分项，分值为-154，具体计分规则由支行财会运营部提供。附方案4、 内部工作效率管理该指标为扣分项，分值为-100，具体计分规则由支行综合管理部提供。 （1）各专业条线报表未及时上报或错报的单位，迟报、漏报一次，扣减3分；错报一次，扣减3分。 （2）支行部门在自律监管或业务检查中发现问题的，视严重程度一次扣减被查单位15分；分行内外部检查出现底稿的，每张底稿扣减5分； （3）未按时完成支行重点工作的视严重程度扣010分。 （4）权重分（-100），每月最多扣10分。5、案件防控、违规违纪及责任事故扣分（1）违法违纪案件及重大违规事件扣分该指标为扣分项，分值为-100，采用扣分制。 a.未按要求完成分、支行安排的纪检工作一次（项）扣0.5分。受到上级行工作督办通知的一次扣0.5分，应传达未传达有关文件的一次扣0.5分。b.对于经内外部查出并给予下发整改通知的违规违纪违法问题，视严重程度，每个问题扣0.2-1分；c.对于经内外部查出并给予通报批评及以上处罚处理的违规违纪违法问题，视严重程度，每个问题扣1-10分； d.对于属营业机构自查范围内应发现未发现或管理不严导致违法违纪案件及重大违规事件发生的，此项不得分。（2） 责任性刑事案件、重大责任事故（非计算机系统信息安全）考核扣分该指标为扣分项，分值为-100，采用扣分制。对于属营业机构自查范围内应发现未发现或管理不严导致责任性刑事案件、重大责任事故发生的，此项不得分。 （3）内控工作质量考核扣分，分值-100采用扣分制。， 根据大港支行2014年内控工作质量考核办法（按季计算各营业机构、部室内控工作质量得分），满100分的不扣分，不足100分的，每下降一分扣0.1分，直至扣完此项得分为止。符合加分条件的按大港支行内控工作质量考核办法办法给予加分。（此项在对营业机构考核办法及部室平衡计分卡中都要体现）（3） 计算机系统信息安全考核扣分该指标为扣分项，得分区间为-100，具体计分规则由支行财会运营部提供。附方案（7） 执行力建设指标考核计分规则 1、对公、个人客户核心存款计划执行力指标 两项指标为加扣分项，分值均为-84。（1）序时计划完成率100% 指标得分=（序时计划完成率-1）20，直至封顶 （2）序时计划完成率100% 指标扣分=（1-序时计划完成率）40，直至封底2、 对公、个人中间业务收入计划执行力指标 两项指标为加扣分项，合计分值为-84。（1）序时计划完成率100%指标得分=（序时计划完成率-1）10，直至封顶（2） 序时计划完成率100%指标扣分=（1-序时计划完成率）20，直至封底 3、个人贷款计划完成率分为个人贷款总量计划完成率-10和非住房贷款计划完成率-10两个指标维度：（1） 每项指标计划完成率100%，不扣分（2） 50%每项指标计划完成率100%每项指标扣分=（1-计划完成率）2（3）每项指标计划完成率50%，扣1分5、对公、个人一把手工程重点项目采取计划完成率考核方式，重点考核IC卡公共领域应用、债券承销、银团贷款、股权融资、第三方融资、保理业务、二次清分、内保外贷、跨境人民币结算、信用卡分期、个人非住房贷款、黄金租赁指标。 (1)对公一把手工程重点项目凡办理以下项目的网点每项加1分重点项目：重点考核IC卡公共领域应用、债券承销、银团贷款、股权融资、第三方融资、保理业务、二次清分、内保外贷、跨境人民币结算。 (2)个人一把手工程重点项目无（八）为避免单项指标对整体考核影响过大，业务发展类单项指标考核得分原则上不超过该项指标权重分的正负两倍。第四章 考核结果运用第十条 营业网点综合绩效考核实行按季初评，年终总评。第十一条 考核结果是一级支行评价营业网点经营管理水平的主要依据，是一级支行分配营业网点绩效工资，是一级支行对网点班子成员考核、评先的重要依据，是网点员工绩效分配的重要依据。第五章 组织管理第十二条 支行营业网点综合绩效考核工作由财会运营部牵头组织，各有关部门分工负责基础数据的提供和审查认定，支行内控合规部负责经营指标完成真实性、合规性检查和尽职监