个人理财规划问卷NO4.doc

个人理财规划问卷第一部分：家庭基本资料客户基本资料：客户姓名林静性别女年龄30教育程度硕士工作单位厦门高校教师职位讲师客户配偶基本资料：年龄30教育程度博士工作单位厦门高校教师职位助理教授客户子女基本资料：性别无年龄工作（学习）单位教育程度职位客户父母基本资料：父亲年龄62是否同住否是否需赡养否母亲年龄57是否同住否是否需赡养否岳父年龄-是否同住否是否需赡养否岳母年龄53是否同住否是否需赡养否第二部分：客户家庭财务资料：资产负债: 年 月 日资产金额负债金额1.流动性资产1.短期负债 现金 信用卡0 短期投资 保单现值2.投资性资产2.长期贷款 定期存款40万 房屋贷款，贷款金额 剩（ ）年， 0 股票8万汽车贷款，贷款金额 剩（ ）年，0 债券0 其他贷款，贷款金额，剩（ ）年0 基金 投资性寿险 不动产 其他3.限制型资产 住房公积金6万 退休金个人账户未查4.个人资产 自用住宅100万 汽车0 其他现金流量（月）：收入金额支出金额1.工作收入1.基本生活支出5000 薪金收入（税前）20000 客户月收入5000 配偶月收入15000 年终奖金10万2投资收入（税后）2.房贷分期付款 租金收入3.汽车分期付款3.其它收入4.不定期支出 娱乐休闲1000 人情费500 子女费用 学杂费 才艺班 其它支出 5.孩子（年）学费支出客户家庭的保险保障：客户拥有的保险产品：无配偶拥有的保险产品：无子女拥有的保险产品：父母拥有的保险产品无第三部分：客户理财目标（）退休规划购（换）房规划预计退休时客户年龄 65 预计购（换）房时客户年龄32退休期间每月生活费5000/家庭预计购（换）房所需资金40万预计留多少遗产100万预计投资报酬率年15%以上子女教育规划（一）子女教育规划（二）子女出生时客户年龄32子女出生时客户年龄预计提供子女教育至独立就业（至少硕士）预计提供子女教育至购车规划旅游规划预计购车时客户年龄32岁预计旅游时年龄31以后预计购车所需资金20万预计旅游费用1-2万结婚规划其他规划 预计结婚时年龄预计实现时客户年龄结婚所需资金预计实现所需资金 第四部分：理财设计需要的其他信息请回答以下简单问卷：1. 以下为我投资知识的最佳描述：BA有专业证照 B财经类专业毕业 C自修有心的 D懂一些 E一篇空白2. 我的投资经验为：CA无 B一年以内 C二年至五年 D六年至十年 E十年以上3. 以下哪一句最适合形容您的投资取向？BA 我不愿意接受任何资金亏损或承受短暂的投资波动，我宁愿接受与定期相若的投资回报。B 我以保存资金为主，但亦愿意承受少许及短暂的投资波动去争取较定期存款稍高的回报。C 为了在两至三年内争取一个比定期存款较高的回报，我愿意承受一些短暂的投资风险。D 为了在两至三年内争取一个远高于定期存款的回报，我愿意在投资期间承受偶尔及短暂的投资亏损。E 为了在三年或更长时间内争取一个显著的投资回报，我愿意承受较大幅度的短暂投资亏损。F 为了在三年或更长时间内争取最佳的投资回报，我愿意承受较大风险甚至是本金亏损的可能。4. 我打算用作投资的资金占个人资产中(包括您现时拥有的非自住物业、现金、股票、债券及基金，自住物业除外)的比例大约为：BA 少于25百分比B 25-50百分比C 51-75百分比D 大于75百分比5. 一般而言，我的理财及投资取向是：BA 偏向主动喜欢自行决定投资策略B 偏向被动惯于倚赖投资专家6. 如果你投资赔钱了，赔钱的事实对你的影响是：ACA 学习经验 B 照常过日子 C 影响情绪小 D 影响情绪大 E 难以成寐7. 目前你的投资工具有：BEA 期货 B 股票 C 房地产 D 债券 E 存款 8. 你未来希望避免的投资工具有：AA 期货 B 股票 C 房地产 D 债券 E 存款 9.你投资首要考虑的因素是：CD A 赚