河北省基金从业资格：投资者需求考试试题

河北省基金从业资格 投资者需求考试试题河北省基金从业资格 投资者需求考试试题 本卷共分为 2 大题 60 小题 作答时间为 180 分钟 总分 120 分 80 分及格 一 单项选择题一 单项选择题 在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的 请在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的 请 将其代码填写在题干后的括号内 错选 多选或未选均无分 本大题共将其代码填写在题干后的括号内 错选 多选或未选均无分 本大题共 30 小题 小题 每小题每小题 2 分 分 60 分 分 1 开放式基金的直销一般通过 等方式使得投资者与基金管理公司直接达成交 易 A 邮寄 B 直属的分支机构网点 C 直销队伍 D 独立投资顾问 2 当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的 时会产生巨额赎 回风险 投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额 A 5 B 10 C 15 D 20 3 下列关于基金税收的说法 正确的是 A 对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入 依照税法的规定征收营业税 B 对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入 依照税法的规定征收营业税 C 基金买卖股票按照 0 1 的税率征收印花税 D 对证券投资基金从证券市场中取得的收入 依照税法的规定征收企业所得 税 4 一般来说 基金投资管理工作的起点是 A 投资决策委员会决定基金总体投资计划 B 研究部门提供研究报告 C 基金经理制订投资组合具体方案 D 交易部依据基金经理的投资指令执行交易 5 基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映 至少包括 等层次 A 高风险等级 B 中风险等级 C 低风险等级 D 零风险等级 6 备兑权证通常由 发行 A 证券交易所 B 投资银行 C 上市公司 D 央行 7 传统的证券发行是以企业为基础 而资产证券化则是以特定的 为基础发行 证券 A 资产池 B 投资组合 C 偿债资产 D 债务池 8 在风险控制的组织体系中 参与预防和控制各类风险的组织有 A 风险控制委员会 B 督察长 C 监察稽核部门 D 投资决策委员会 9 目前 我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不 得超过 天 A 90 B 120 C 180 D 360 10 证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所 又称 A 证券交易市场 B 二级市场 C 初级市场 D 次级市场 11 证券法 规定 要约收购上市公司股份的收购要约约定的收购期限 A 不得超过 30 日 B 不得少于 30 日 并不得超过 60 日 C 不得少于 60 日 并不得超过 90 日 D 不得少于 90 日 12 证券投资基金的市场营销 应从 的角度出发 A 营销产品 B 客户基金投资需求 C 投资者关系 D 客户服务 13 我国基金销售监管的具体目标包括 A 保证市场的公平 效率和透明 B 保证基金最低投资收益 C 保护投资者利益 D 降低系统风险 14 基金销售机构应建立异常交易的监控 记录和报告制度 重点关注基金销 售业务中的异常交易行为 主要包括 A 投资人频繁开立 撤销账户的行为 B 基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为 C 超过约定时间进行资金划付的行为 D 反洗钱相关法律法规规定的异常交易 15 以下不属于债券收益的是 A 利息收入 B 权益分红 C 资本损益 D 再投资收益 16 下列选项中 属于股票型基金分析指标的是 A 贝塔系数 B 久期 C 跟踪误差 D 信用等级 17 下列哪项不属于基金销售人员的禁止行为 A 承诺利用基金资产进行利益输送 B 在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时 提供 业绩信息的原始出处 C 对投资者作出盈亏承诺 或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏 损分担 D 同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 18 保守型投资者可选择的基金产品主要包括 A 股票型基金 B 债券型基金 C 保本型基金 D 货币市场基金 19 基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系 包括 A 设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位 B 向社会公布受理客户投诉的电话 信箱地址及投诉处理规则 C 准确记录客户投诉的内容 为保护客户的隐私 投诉电话不得录音 D 评估客户投诉风险 采取适当措施 及时妥善处理客户投诉 20 指数型基金一般会把 及以上的资产配置在标的指数上面 A 85 B 90 C 95 D 97 21 在我国 基金行业自律性组织是 A 中国证券业协会 B 中国证监会 C 中国银监会 D 中国登记结算公司 22 投资目标为在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报的基金类 型是 A 平衡型基金 B 基金中的基金 C 保本基金 D 分级基金 23 证券市场的基本功能包括 A 风险控制功能 B 筹资一投资功能 C 资本定价功能 D 资本配置功能 24 基金销售 要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查 A 合法性 B 公正性 C 公平性 D 适用性 25 基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括 A 承诺收益或承担损失 B 报中国证监会备案 C 预测收益率 D 明确提示风险 26 目前我国的基金会计核算已经细化到 A 时 B 日 C 周 D 月 27 通过 投资者可以对基金公司的风险控制能力有一定的了解 A 公司是否有违规事件发生 B 公司在投资上是否出现过重大的失误 C 公司旗下目前的基金业绩 D 公司的一些事件性公告 28 基金管理人 代销机构从事基金销售活动 不得有下列 情形 A 募集期间对认购费打折 B 以低于成本的销售费率销售基金 C 采取抽奖 回扣或者送实物 保险 基金份额等方式销售基金 D 以排挤竞争对手为目的 压低基金的收费水平 29 某公司投资于一家基金管理公司 其出资额占该基金管理公司注册资本的 10 则该公司不需具备的条件是 A 从事证券经营 证券投资咨询 信托资产管理或者其他金融资产管理 B 持续经营 3 个以上完整的会计年度 公司治理健全 内部监控制度完善 C 资产质量良好 D 具有良好的社会信誉 最近 3 年在税务 工商等行政机关以及金融监管 自律管理 商业银行等机构无不良记录 30 我国开放式基金的销售体系中不包括 A 银行代销 B 证券公司代销 C 基金管理公司直销 D 保险公司代销 二 多项选择题 在每题的备选项中 有二 多项选择题 在每题的备选项中 有 2 个或个或 2 个以上符合题意 至少有个以上符合题意 至少有 1 个错项 错选 本题不得分 少选 所选的每个选项得个错项 错选 本题不得分 少选 所选的每个选项得 0 5 分 本大题共分 本大题共 30 小题 每小题小题 每小题 2 分 共分 共 60 分 分 31 下列关于基金与信托产品的说法 正确的有 A 契约型基金是金融信托的一种 B 信托产品的流动性比基金好 C 信托的投资门槛一般比基金高 D 信托的投资范围比基金广 32 可以对股票型基金的投资风格进行分析的指标有 等 A 持股集中度 B 平均市值 C 平均市盈率 D 平均市净率 33 关于 ETF 上市后应遵循的交易规则 下列说法正确的有 A 上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值 B 实行价格涨跌幅限制 涨跌幅设置为 10 从上市首日开始实行 C 基金申报价格最小变动单位为 0 01 D 买入申报数量为 1000 份及其整数倍 不足 1000 份的部分可以卖出 34 基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系 包括 A 设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位 B 向社会公布受理客户投诉的电话 信箱地址及投诉处理规则 C 准确记录客户投诉的内容 为保护客户的隐私 投诉电话不得录音 D 评估客户投诉风险 采取适当措施 及时妥善处理客户投诉 35 股票型基金依据投资市场的不同 可分为 A 全球股票型基金 B 国内股票型基金 C 地区股票型基金 D 国外股票型基金 36 基金管理公司投资决策委员会负责决定所管理基金的 等事项 A 投资原则和目标 B 资产配置 C 投资计划和策略 D 投资权限 37 根据 证券投资基金法 的规定 开放式基金管理人应自收到核准文件之 日起 内进行开放式基金的募集 A 3 个月 B 6 个月 C 9 个月 D 1 年 38 为了保证基金资产的安全 规定 基金资产必须由独立于基金管理人 的基金托管人保管 从而使得基金托管人成为基金的当事人之一 A 中华人民共和国证券投资基金法 B 中华人民共和国公司法 C 中华人民共和国证券法 D 证券投资基金法 39 基金销售机构针对 可以通过召开研讨会 推介会等方式 向特定的或 不特定的投资者群体促销基金产品 A 保险公司 B 财务公司 C 工商企业 D 公众投资者 40 管理人召集基金份额持有人大会的 应至少提前 日公告大会的召开时 间 会议形式 审议事项 议事程序和表决方式等事项 A 30 B 60 C 90 D 120 41 证券发行人可以分为 A 个体户 B 公司 企业 C 政府和政府机构 D 金融机构 42 证券具有极高的流动性必须满足的条件有 A 很容易变现 B 变现的交易成本极小 C 本金保持相对稳定 D 规模比较大 43 债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况 灵活地转让债券 提前收 回本金和实现投资收益是指债券的 A 偿还性 B 流动性 C 安全性 D 收益性 44 政策性银行通常以 作为其超额储备的持有形式 A 金融债券 B 封闭式基金 C 短期国债 D 长期国债 45 基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括 A 风险提示 B 基金的运作方式 C 基金的投资 D 招募说明书摘要 46 某日 一只交易型开放式指数基金 ETF 二级市场交易价格为 2 634 元 该 基金份额净值为 2 300 元 份额累计净值为 2 795 元 则该交易 A 为折价交易 折价率为 5 76 B 为折价交易 折价率为 12 68 C 为溢价交易 溢价率为 14 52 D 为溢价交易 溢价率为 6 11 47 目前 国内市场中尚不具备的金融工具有 A 存托凭证 B 公募基金 C 股指期货 D 股指期权 48 如果基金募集不成立 则由 承担将募集资金返还到投资人账户的职责 A 证券登记结算公司 B 基金管理人 C 基金托管人 D 监管机构 49 业绩归因分析的第二步中 从 方面比较主动管理的基金业绩和业绩比较 基准之间的差异 A 资产配置 B 行业选择 C 时机选择 D 基金选择 50 基金管理公司风险控制制度体系由 构成 A 公司章程 B 内部控制大纲 C 公司基本管理制度 D 部门规章制度 51 以下哪种费用不可以从基金财产中列支 A 申购费 B 基金托管费 C 信息披露费 D 基金管理费 52 下列各项 应依法征收营业税 A 基金管理人运用基金买卖股票 债券的差价收入 B 基金管理人 基金托管人从事基金管理活动取得的收入 C 金融机构申购和赎回基会份额的差价收入 D 非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入 53 通常 基金管理人的风险控制体系包括 A 风险控制的组织体系 B 风险控制的决策体系 C 风险控制的内控体系 D 风险控制的制度体系 54 基金经理的 是影响基金业绩最直接的因素 A 过往业绩 B 从业经验 C 投资能力 D 操作风格 55 我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括 A 时间优先原则 B 客户优先原则 C 价格优先原则 D 数量优先原则 56 如果市场是有效的 则债券的平均收益率和股票的平均收益率 A 大体保持相对稳定的关系 B 保持相反的关系 C 两者没有任何关系 D 大体保持相等的关系 57 基金销售机构从事基金销售活动 不得 A 采取抽奖