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证券基金行业求职宝典证券基金行业求职宝典前言基金是一种利益共存、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。在当下的中国，除了房地产，证券、基金和股票投资恐怕就是人们最热衷投资的领域了，面对这个越来越巨大的市场，证券行业的明争暗斗也日趋白热化，而网罗专业人才则成为成长性券商争夺市场的利器。该行业内三类人才最为抢手，第一类为投行人员，尤其是保荐代表人，由于保荐人需要通过严格的国家资质考试，属于各家券商争抢的对象，这些人能得到在该行业中中等偏上的薪酬，另外还有不菲的年终奖金。第二类为网络工程师;在过去几年，由于业务萎缩，大量网络人才流失。第三类为从事经纪业务的人员，这也是券商招聘人数最多的工种，目前证券公司的竞争主要体现在对客户的服务上，从2010年中旬开始，新股民大量入市，但大多缺乏股票知识，因此像投资咨询等研究人员就成了各家公司重点补充的对象，在证券经纪人的市场缺口极大，通常仅三分之一通过考试。随着市场的回暖，许多投资者开始使用网上交易，网络扩容、交易安全性要求提高，因为券商网络工程师需要有一定的金融行业从业经历，因此这样的人也属于“供不应求”。尽管该行业的工作收入可观，但在基金公司工作的人压力普遍较大，不光是基金经理，别的职位同样也要天天加班，而在基金如此火爆的情况下，做得不好难以向投资者交待。为了使大学生朋友们迅速地在竞争对手中脱颖而出，轻松得到证券基金行业的工作，应届毕业生求职网()职场专家收集相关方面的资料，总结出一套较完整的证券基金行业求职宝典，供大家参考和借鉴。本宝典本着为想进入证券基金行业的同学服务的目的，帮助大家更好地了解该行业。宝典分为六部分，包括行业概况、企业介绍、行业需求、应聘秘籍、职业规划、证券基金行业基本知识。其中前三章介绍了关于该行业的基本信息，比较详尽。在这三章中，行业介绍、国内外发展趋势、名企比较、行业人才需求、岗位人才特殊需求等所有大家求职时想要了解的行业相关资料应有尽有，详尽直观。后三章尤为重要，我们以职场的第一信息，站在应届毕业生的角度出发，根本上解决问题疑惑，详解进入证券基金行业的每一个关键的步骤和感受。目录前言1一、 行业概况31.1行业介绍31.1.1行业概念31.1.2行业特点41.2行业发展51.2.1国内发展趋势51.2.2国际发展趋势6二、 企业介绍62.1代表企业62.2企业对比8三、 行业需求93.1人才需求93.2招聘岗位103.3 行业资格证书113.3 行业“潜规则”18四、 应聘秘籍204.1校园招聘204.2网申攻略214.3行业笔面试试题224.3.1笔试题目224.3.2面试题目234.4经验分享24五、 职业规划275.1员工培训275.2职业规划28六、 行业基本知识296.1行业基础常识296.2行业常用英语37七、关于应届毕业生求职网44一、 行业概况1.1行业介绍1.1.1行业概念证券证券是各类财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人有权依据券面所载内容取得相应权益的凭证。按其性质不同可将证券分为证据证券，凭证证券和有价证券。人们通常所说的证券即有价证券。有价证券是一种具有一定票面金额，证明持券人有权按期取得一定收入，并可自由转让和买卖的所有权或债权证书。钞票、邮票、印花税票、股票、债券、国库券、商业本票、呈兑汇票、银行定期存单等等，都是有价证券。但一般市场上说的证券交易，应该特指证券法所归范的有价证券，钞票、邮票、印花税票等，就不在这个范围了。证券交易被限缩在证券法所说的有价证券范围之内。证券公司为投资人买卖股票提供通道。身为一般投资人的我们，其实最常接触的就是证券公司了。我们在证券公司开户，也透过他们中介来买卖股票。其实证券公司在股市中的定位很像是一个百货商店，方便消费大众买卖。所以你可以跑到你家隔壁的证券公司看盘、买卖，而不用亲自跑到证券交易所交易了!一般投资人必须透过证券公司买卖股票，但并不表示所有的证券公司都从事中介股票买卖的业务。根据证券公司经营的项目分类，证券公司可被划分为四类：第一， 证券经纪商，也就是居间帮投资人买卖股票的证券公司。第二， 证券承销商，帮助企业上市发行股票，如果投资人要买公司发行的新股票时，就必须找这种类型的证券公司。第三， 证券自营商，他们如同一般投资人一样，也是股票的买卖者。我们一般称为的法人，其中一类就是证券自营商。第四， 综合类证券商，就是同时经营以上三种业务的证券公司。证券交易所证券交易所是依据国家有关法律，经政府证券主管机关批准设立的集中进行证券交易的有形场所。在我国有两个：上海证券交易所和深圳证券交易所。从股票交易实践可以看出，证券交易所有助于保证股票市场运行的连续性，实现资金的有效配置，形成合理的价格，减少证券投资的风险，联结市场的长期与短期利率。基金基金有广义和狭义之分，从广义上说，基金是机构投资者的统称，包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金，包括封闭式基金和开放式基金，具有收益性功能和增值潜能的特点。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。因为政府和事业单位的出资者不要求投资回报和投资收回，但要求按法律规定或出资者的意愿把资金用在指定的用途上，而形成了基金。我们现在说的基金通常指证券投资基金。基金管理公司是怎样运作的?虽然我国基金发展的历史还比较短，但在借鉴国际先进经验的基础上，我国基金管理公司已经形成了一整套比较符合国内实际的运作流程。该流程的主要环节有三个，也就是产品设计、产品销售和投资运作。具体说来，我国国内基金管理公司目前的运作流程一般是：产品设计部门在充分研究投资者需求的基础上，设计出基金产品方案，经由中国证监会审核批准后，由市场部门组织销售，然后将募集到的基金资产交由投资部门管理。投资部门在投资决策委员会和风险控制委员会的领导下，在研究部门提供的投资分析报告基础上，遵照基金合同和有关法律规定，选择合适时机将基金资产投入股票、债券市场，努力实现基金合同规定的投资目标。在投资部门运作基金资产的过程中，监察稽核部门对各个操作环节的合法合规性实施监督，减少基金运作的风险，同时监督基金管理公司内部的各项工作符合法律规范，确保基金的相关信息得到及时准确披露。运作保障部门为投资管理提供后台支持，主要是信息技术支持、交易资金清算核算、基金资产核算和对外信息披露等工作。综合管理部则作为基金管理公司的后勤部门，为基金管理公司的日常运作提供财务管理、人事管理、后勤保障等方面的支持。最后，基金管理公司在日常经营管理过程中，还要接受基金托管银行的监督，确保遵循基金合同和托管协议的有关规定，合法管理和运用基金资产。基金管理公司的组织结构是怎样的?由于我国现有的投资基金都是契约型基金，基金资产的管理运用是通过基金管理公司进行的，基金本身不具有法人地位。基金管理公司在我国主要以有限责任公司的形式存在，其组织结构设置受公司法等相关法律规范的约束，一般设有股东会、董事会、监事会等机构。股东会是基金管理公司的权力机构，股东会选举产生董事会，由董事会聘任公司总经理来主持日常经营管理工作，监事会负责对公司的经营管理实施监督。基金管理公司的内部通常设有研究部、投资部、市场部、监察稽核部、运作保障部和综合管理部等部门和投资决策委员会、风险控制委员会等专门委员会。在基金内部的各个专业部门中，市场部主要负责基金销售工作。投资部则在投资决策委员会和风险控制委员会的领导下，遵照基金合同等法律规定，管理基金资产。研究部门主要进行市场、行业和公司研究，为投资提供决策支持。监察稽核部负责监督基金管理公司的各项运作是否符合法律规范。运作保障部主要为基金管理工作提供后台支持。综合管理部为基金管理公司的日常运作提供财务、人事、后勤等综合事务方面的支持。1.1.2行业特点(1)证券投资基金是一种集合投资制度。证券投资基金是一种积少成多的整体组合投资方式，它从广大的投资者那里聚集巨额资金，组建投资管理公司进行专业化管理和经营。在这种制度下，资金的运作受到多重监督。(2)证券投资基金是一种信托投资方式。它与一般金融信托关系一样，主要有委托人、受托人、受益人三个关系人，其中受托人与委托人之间订有信托契约。但证券基金作为金融信托业务的一种形式，又有自己的特点。如从事有价证券投资主要当事人中还有一个不可缺少的托管机构，它不能与受托人(基金管理公司)由同一机构担任，而且基金托管人一般是法人;基金管理人并不对每个投资者的资金都分别加以运用，而是将其集合起来，形成一笔巨额资金再加以运作。(3)证券投资基金是一种金融中介机构。它存在于投资者与投资对象之间，起着把投资者的资金转换成金融资产，通过专门机构在金融市场上再投资，从而使货币资产得到增值的作用。证券投资基金的管理者对投资者所投入的资金负有经营、管理的职责，而且必须按照合同(或契约)的要求确定资金投向，保证投资者的资金安全和收益最大化。(4)证券投资基金是一种证券投资工具。它发行的凭证即基金券(或受益凭证、基金单位、基金股份)与股票、债券一起构成有价证券的三大品种。投资者通过购买基金券完成投资行为，并凭之分享证券投资基金的投资收益，承担证券投资基金的投资风险。基金作为一种现代化的投资工具，主要具有以下三个特征：1.集合投资。基金是这样一种投资方式：它将零散的资金巧妙地汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值。基金对投资的最低限额要求不高，投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量，有些基金甚至不限制投资额大小，完全按份额计算收益的分配，因此，基金可以最广泛地吸收社会闲散资金，集腋成裘，汇成规模巨大的投资资金。在参与证券投资时，资本越雄厚，优势越明显，而且可能享有大额投资在降低成本上的相对优势，从而获得规模效益的好处。2.分散风险。以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的另一大特点。在投资活动中，风险和收益总是并存的，因此，不能将所有的鸡蛋都放在一个篮子里”，这是证券投资的箴言。但是，要实现投资资产的多样化，需要一定的资金实力，对小额投资者而言，由于资金有限，很难做到这一点，而基金则可以帮助中小投资者解决这个困难。基金可以凭借其雄厚的资金，在法律规定的投资范围内进行科学的组合，分散投资于多种证券，借助于资金庞大和投资者众多的公有制使每个投资者面临的投资风险变小，另一方面又利用不同的投资对象之间的互补性，达到分散投资风险的目的。3.专业理财。基金实行专家管理制度，这些专业管理人员都经过专门训练，具有丰富的证券投资和其它项目投资经验。他们善于利用基金与金融市场的密切联系，运用先进的技术手段分析各种信息资料，能对金融市场上各种品种的价格变动趋势作出比较正确的预测，最大限度地避免投资决策的失误，提高投资成功率。对于那些没有时间，或者对市场不太熟悉，没有能力专门研究投资决策的中小投资者来说，投资于基金，实际上就可以获得专家们在市场信息、投资经验、金融知识和操作技术等方面所拥有的优势，从而尽可能地避免盲目投资带来的失败。1.2行业发展1.2.1国内发展趋势我国基金业的发展早期探索阶段1993年中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。1997年以前成立的基金，基金总规模很小，运作也很不规范，称为“老基金”时期，这也是我国基金发展不规范的时期。规范发展阶段1997年11月14日，证券投资基金管理暂行办法颁布。2000年10月8日，中国证监会发布了开放式证券投资基金试点办法，对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用。2003年10月，基金法颁布，并于2004年6月1日实施。我国基金业迎来健康发展，规范的时期。1.2.2国际发展趋势全球基金业的发展主要有以下趋势和特点：1、美国占据主导地位，其他国家发展迅猛;2、开放式基金成为基金的主流产品;3、基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出;4、基金的资金来源发生了重大变化;全球共同基金规模稳定增长(单位：万亿美元).数据来源：美国投资公司协会二、 企业介绍2.1代表企业国泰君安国泰君安证券股份有限公司是由原国泰证券有限公司和原君安证券有限责任公司通过新设合并、增资扩股，国泰君安证券有限公司写字楼于1999年8月18日组建成立的，目前注册资本47亿元，第一、二、三大股东分别为上海国有资产经营有限公司、中央汇金公司和深圳市投资管理公司。公司所属的3家子公司、5家分公司、23家区域营销总部及所辖的113家营业部分布于全国28个省、自治区、直辖市、特别行政区，是目前国内规模最大、经营范围最宽、机构分布最广的证券公司之一。历年来，公司以诚信的文化、专业的技术、创新的精神、周到的服务在业内树立了良好的品牌。2001年度被权威媒体评为国内最具综合竞争力的证券公司。2004年在世界品牌实验室和世界经济论坛联合发布的中国500最具价值品牌中，以49亿元的品牌价值排国内所有企业第106名，位居证券公司首位。2005年初在国内大型券商中率先获中国证监会批准取得创新试点资格。同年年初在国内大型券商中率先获中国证监会批准取得创新试点资格。2006年荣获21世纪“券商综合实力大奖”。2007年再获21世纪“券商综合实力大奖”、“最佳经纪奖”、“最佳自营奖”、“最佳创新奖”、“最佳债券发行奖”、“最佳衍生品套利奖”，并获第一财经“金融品牌价值榜最佳证券公司”。申银万国申银万国证券股份有限公司(简称：“申银万国”)，由原上海申银证券公司和原上海万国证券公司于1996年合并组建而成，目前注册资本为 67.1576 亿元，第一大股东为中央汇金投资有限责任公司。申银万国现有证券营业部109家，服务部32家，业务网络遍及全国45 个主要大中型城市，并在香港特别行政区设有申银万国(香港)集团公司和控股的上市公司申银万国(香港)有限公司。申银万国是中国证券市场的拓荒者和先行者，在业内创造了许多“第一”，如代理发行新中国第一张 A 股、第一张 B 股，创建新中国第一个股票交易柜台，率先开展代办股份转让业务等等。2001 至 2005 年，申银万国多次被国际权威杂志亚洲货币、金融亚洲评为“中国最佳经纪商”，在国内外证券市场享有较高的声誉，是国内规模最大、经营业务最齐、营业网点分布最广的创新类证券公司之一。申银万国现有 217 家股东大都是国内著名的大中型企业，其中中央汇金有限责任公司是第一大股东。申银万国证券股份有限公司创业近二十年来，申银万国已经发展成为一家拥有近 2800 名员工，注册资本 67.1576 亿元的大型综合类证券公司，并在香港特别行政区设有申银万国(香港)集团公司和控股的上市公司-申银万国(香港)有限公司(0218)。申银万国还与法国巴黎资产管理有限公司(BNP)共同发起设立了申万巴黎基金管理有限公司，还参股了富国基金管理有限公司。华泰联合证券联联合证券有限责任公司是按照公司法有关规定，于 1997 年经中国人民银行银复(1997)338 号文批准成立的非银行金融企业。公司总部位于深圳，在全国范围内设有38 家营业部、10 家服务部，营业网点遍及全国 28 个地区。公司经纪业务、投资银行业务、债券业务、并购业务等主要业务排名均进入业内前 15 名。2006年，在监管部门及社会各界的大力支持下，公司成功完成了增资扩股。现股东单位包括华泰证券股份有限公司、中国华闻投资控股有限公司、中泰信托投资有限公司、中国广东核电集团有限公司、中国国际航空公司等 38 家实力雄厚的大型企业。2007年2月，公司通过了中国证券业协会的规范类券商评审。2009年9月17日，正式在深圳市工商局将公司名称变更为华泰联合证券。华夏基金华夏基金管理有限公司成立于1998年4月9日，是经中国证监会批准成立的首批全国性基金管理公司之一。公司总部设在北京，在北京、上海、深圳和成都设有分公司。华夏基金管理有限公司是首批全国社保基金投资管理人、首批企业年金基金投资管理人、境内首只ETF基金管理人及境内唯一的亚债中国基金投资管理人，华夏基金还于2008年2月获得了特定资产管理业务资格，是业务领域最广泛的基金管理公司。易方达易方达基金管理有限公司成立于2001年4月17日，注册资本1.2亿元人民币，旗下设有北京、广州、上海、南京、成都分公司。公司秉承“取信于市场，取信于社会”的宗旨，坚持“在诚信规范的前提下，通过专业化运作和团队合作实现持续稳健增长”的经营理念，以严格的管理、规范的运作和良好的投资业绩，赢得市场认可。2004年10月，易方达取得全国社会保障基金投资管理人资格。2005年8月，易方达获得企业年金基金投资管理人资格。嘉实嘉实基金成立于1999年3月，是国内最早成立的10家基金管理公司之一，于2002年底被选为全国社会保障基金首批投资管理人。2005年6月，德意志资产管理公司参股嘉实，使嘉实成为目前国内最大的合资基金公司之一。2005年8月，嘉实被劳动和社会保障部选为首批企业年金投资管理人。南方基金南方基金总部设在深圳，注册资本1.5亿元人民币。股东结构为：华泰证券股份有限公司(45%);深圳市投资控股有限公司(30%);厦门国际信托有限公司(15%);兴业证券股份有限公司(10%)。目前，公司在北京、上海、合肥等地设有分公司，在香港设有子公司南方东英资产管理有限公司，这也是境内基金公司获批成立的第一家境外分支机构。博时基金博时基金管理有限公司(英文名称：Bosera Asset Management Co.Ltd.)，成立于1998年7月13日，是中国内地首批成立的五家基金管理公司之一。博时基金公司的股东为招商证券股份有限公司、中国长城资产管理公司、天津港(集团)有限公司、璟安实业有限公司、上海盛业资产管理有限公司、丰益实业发展有限公司、广厦建设集团有限责任公司。注册资本1亿元人民币(折合约为1200万美元)，总部设在深圳，在北京、上海设有分公司。2.2企业对比根据2012年的数据，对五大基金公司进行比较如下：基金公司管理资产总规模（亿元）旗下基金数公司总部华夏基金2215.2329北京易方达基金1525.5934 深圳嘉实基金1503.5233北京南方基金1369.9933 深圳博时基金1188.2633深圳资料来源：好买基金网对五大基金公司的成立时间，核心业务，企业文化对比如下：基金公司成立时间核心业务行业地位企业文化华夏基金1998-04管理基金中国管理基金金额最大的基金公司诚信、尊重、创新、共享易方达基金2001-04管理基金基金管理公司的后起之秀，发展速度最快经营稳健，管理规范；以人为本，人才优势明显；业绩稳定，回报丰厚；研究主导，投研良性互动；服务客户，细致深入嘉实基金1999-03管理基金在管理基金个数和金额上一致位于前三名远见者稳进南方基金1998-03-06管理基金中国最早的基金管理公司，一直处于中国基金业的前列诚信、公正、绩效、责任、合作博时基金1998-7-3管理基金一直处于基金业的前五名，发展非常稳定为国民创造财富，做投资价值的发现者基金行业的薪酬福利相对其他行业较高，下面对前列的基金公司的薪酬进行比较：行业（平均）华夏易方达嘉实南方博时行业研究员966712000230001100012000渠道经理73001200013000 12000 20000交易员50006000100001566613000 三、 行业需求3.1人才需求基金业是“人的事业”，公司平均年龄为31.2岁，其中具有硕士以上学历的占员工总数的62.7%，具有专业复合背景的占83.3%。公司高管人员人均金融从业时间11年以上，全部具有经济学或管理学教育背景。公司的投资研究队伍专业、稳健、勇于进取，现有投资和研究人员共37名，其中投资管理人员人均证券从业时间8.2年，具有专业复合背景的占35.7%，研究员全部具有硕士以上学历，其中具有理工科背景的占68%，具有专业复合背景的占43.7%。3.2招聘岗位相关职位介绍基金经理职能定义基金经理是指从事基金管理、运作的专业人员。工作职责负责某项基金的筹措;负责基金的运作和管理;负责基金的上市和上市后的监控。专业、技能及素质要求硕士以上学历;熟悉市场政策和投资环境，具有扎实的理论功底、出众的数理分析能力和较强的市场感悟力;具有三年以上在国内外基金管理公司或其他金融机构管理较大规模资金的经验，并取得良好的业绩;有海外金融机构从业经验者将优先考虑。证券分析人员职能定义证券分析人员是指对企业证券进行充分的分析和研究从而提出投资分析、预测和建议的专业人员。工作职责对公司证券进行充分研究;提出投资分析、预测和建议。专业、技能及素质要求金融类专科以上学历;有证券公司、投资银行、基金、保险、期货、财经类咨询公司相关工作经验;熟悉证券分析工作，了解公司法、证券法等法律法规;熟练使用办公软件和办公设备，有较强的语言和文字表达能力;熟悉金融类产品的设计和项目开发者优先。基金行业比较常见的招聘岗位及招聘要求有：招聘岗位招聘要求行业研究员1、硕士以上学历；2、信息收集、逻辑、分析判断、人际沟通能力；金融工程研究员 1、硕士以上学历；2、数学、计算机、逻辑能力；3、人际沟通能力；法务助理1、硕士以上学历；2、司法考试；3、英文流利；4、为人正直；渠道销售助理 1、硕士以上学历；2、相关工作经验优先；3、较强人际交往能力；数据处理专员1、本科以上学历；2、金融数学、金融工程专业；3、熟练使用 EXCELSAS；软件开发工程师1、硕士以上学历；2、计算机相关专业；3、熟悉SQL Server、oracle；岗位工作职责特殊要求：行业研究员：综合素质较好，专业学习能力优秀，具有金融、经济基础知识;金融工程研究员：有构建金融投资模型的经验，能熟练运用SAS，Matlab等统计应用软件或者VBA，C+等基础语言进行编程，对金融投资数据库(如WIND等)有过接触了解。渠道销售：具有相关销售经验，性格开朗乐观;软件开发：熟悉软件开发及数据挖掘、算法设计、程序开发、架构设计等系统规划和开发工作。计算机或相关专业硕士毕业。3.3 行业资格证书 证券从业资格证书证书基本介绍证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考，因此，参加证券从业人员资格考试是从事证券职业的第一道关口，证券从业资格证同时也被称为证券行业的准入证。申请执业证书的人员应当取得从业资格、被证券从业机构聘用、符合办法第十条规定的有关品格、声誉方面的条件;申请从事证券投资咨询业务的，还应当具有中国国籍、大学本科以上学历及两年以上证券从业经历;申请从事证券资信评估业务的，应当具备两年以上证券从业经历及中国证监会有关规定的条件。执业证书通过所在机构向中国证券业协会申请。协会应当自收到执业申请之日起三十日内，向证监会备案，颁发执业证书。执业证书不实行分类。取得执业证书的人员，经机构委派，可以代表聘用机构对外开展本机构经营的证券业务。取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由协会注销其执业证书;重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。中国证券业协会行使证券业从业资格取得及执业证书管理职责。通过协会统一组织的基础科目和一门专业科目资格考试的，即取得从业资格。通过基础科目和两门以上(含两门)专业科目考试的，取得一级专业水平认证证书;通过基础科目和四门以上(含四门)专业科目考试的，取得二级专业水平认证证书。每年考试时间：序号考试名称报名时间考试时间考试地点1第一次全国证2011年 1月 72011年 3月 5日、北京、天津、石家庄、太原、呼和第一次全国证券从业人员资格考试2011年 1月 7日至 20日2011年 3月 5日6日北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、烟台、温州、泉州、拉萨等 40个城市第二次全国证2 券从业人员资格考试2011年4月12日至27日2011年6月11日、12日同上3第三次全国证券从业人员资格考试2011年 6月28日至 7月14日2011年9月24日、25日同上第四次全国证4 券从业人员资 格考试2011年 10月10日至 20日2011年11月26日、27日同上基金销售从业资格证书基本介绍：基金从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考，因此，参加证券从业人员资格考试是从事证券职业的第一道关口，证券从业资格证同时也被称为证券行业的准入证。该考试时间由证券协会每年统一确定，资格考试已全部采用网上报名，采用全国统考、闭卷方式对学员进行考核。考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为：证券基础知识，专业科目包括：证券交易、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金，基础科目为必考科目，专业科目可以自选。通过协会统一组织的基础科目和一门专业科目资格考试的，即取得从业资格。通过基础科目和两门以上(含两门)专业科目考试的，取得一级专业水平认证证书;通过基础科目和四门以上(含四门)专业科目考试的，取得二级专业水平认证证书。注意事项：已通过协会组织的证券从业资格考试“证券市场基础知识”和“证券投资基金”两个科目者，视同已通过“基金销售基础”科目考试。每年考试时间与证券从业资格证书同一时间进行考试。CPACPA基本介绍CPA是注册会计师(Certified Public Accountant)的英文缩写，是指依法取得注册会计师证书并接受委托从事审计和会计咨询、会计服务业务的执业人员。注册会计师主要承接的工作有审查企业的会计报表，出具审计报告;验证企业资本，出具验资报告;办理企业合并、分立、清算事宜中的审计业务，出具有关的报告;法律、行政法规规定的其他审计业务等。尤其是在执行上市公司审计时，注册会计师不仅要鉴证一个公司是否遵循了法律、法规和制度，而且还要判定其会计报表是否遵循了真实性、公允性和一贯性原则。由注册会计师依法执行审计业务出具的报告，具有证明效力。注册会计师考试实际上是一项执业资格考试。考试合格采用百分制，一般情况下60分为合格分数线，不设数量和比率的限制。中国注册会计师法规定，具有高等专科以上学历、或者具有会计或相关专业中级以上技术职称的人，可以报名参加注册会计师全国统一考试。考试科目为会计、审计、财务成本管理、经济法和税法。考试成绩合格者，颁发由全国注册会计师考试委员会统一印制的全科合格证书，并可申请加入中国注册会计师协会，完成后续教育，成绩长期有效;否则，其全科合格成绩仅在自取得全科合格证书后的5年内有效。单科成绩合格者，颁发由全国注册会计师考试委员会统一印制的单科合格证书，单科合格成绩的有效期也是5年，即考生在取得单科合格证书后的连续4次考试中，免试已合格科目。在连续5次考试中，取得全部单科合格成绩者，可持有效的全部单科合格证书，向省级考试委员会申请换发全科合格证书。考试中允许单科报考，5科成绩均通过即合格。考试科目为会计、审计、财务成本管理、经济法、税法。考试方式为闭卷、笔试。报名人员可在一次考试中同时报考五个科目，也可选择报考部分科目。每科考试均实行百分制，60分为成绩合格分数线。单科成绩合格者，其合格成绩在取得单科合格成绩后的连续四次考试中有效。每年考试时间 ACCAACCA基本介绍ACCA(特许公认会计师公会 (The Association of Chartered Certified Accountants，简称ACCA)成立于1904年，是目前世界上最大及最有影响力的专业会计师组织之一，也是在运作上通向国际化及发展最快的会计师专业团体。目前已在世界上各主要国家都设立了分部、办事处及联络处。在160多个国家共设有300多个考点，拥有学生和会员超过二十五万人。ACCA课程全面、完善及先进兼备，现已被联合国采用作为全球会计课程的蓝本。本科学历：根据ACCA和牛津布鲁克斯大学达成的学分互认协议，通过ACCA前9门课程后，提交一篇论文通过后，就有可能获得该校应用会计学本科学位。英国牛津布鲁克斯大学是英国国立大学，在校生超过1.7万名。该大学名列中国教育部承认的英国大学名单。无论在北京还是在英国学习ACCA，都可以拿到该大学学位。硕士学位：美国密苏里大学会计硕士(美国CPA方向)。北京东亚国际技术培训中心(国际会计师学院)联合美国密苏里大学UMKC推出ACCA会员、学员留学美国快速通道项目。ACCA完成F1-F9可申请豁免5门硕士课程，ACCA会员、准会员可申请免6门。教学模式：美国会计硕士第一阶段(半年-1年，会计、ACCA、注会CPA等相关专业需半年，非相关专业需1年)课程，在北京学习;第二阶段(1年)赴美直接进入大学研究生二年级，与美国学生一起攻读核心课程(涵盖美国注册会计师CPA主要内容)，毕业获硕士学位，并可直接参加美国CPA考试，获得美国CPA资格，可留美工作或回国工作、创业，可到教育部留学服务中心办理学位认证，享受海归待遇(免税购车、北京落户、北京创业经费资助10万元、SB进入国家事业单位不受指标GD限制等等)。伦敦会计学院和位于剑桥的安格利亚鲁斯金大学Anglia Ruskin University合作(原名：安格里亚理工大学Anglia Polytechnic University APU是中国教育部涉外监管网认证的大学，有150年的历史。建于1858年，英国英格兰东部最大的综合性高等学府，其商学院是英国最大的商学院之一。是剑桥地区雅思考试中心。)两校合作开设应用会计专业硕士研究生课程(Applied Accounting)，针对ACCA毕业生提供大额奖学金7200英镑学费减免，就读会计硕士课程只需1500英镑(人民币约2万元)，获得硕士学位后，英国内政部直接给予2年英国工作签证。每年考试时间每年六月，十二月第二周。考试课程：共14门，F1-F9，P1-P3为必选，P4-P7任选两门(教材和考试均用英语)。ACCA考试大纲，新大纲主要强调学员掌握核心专业知识，首先成为能胜任业务的会计师;同时要求知识面广，成为通才型人才，而且要掌握战略财务管理技能，适应现代商务的发展。共十四门考卷，分为三个部分。2011年的新大纲，在结构上，新课程更具弹性，学员可在第三部分的考试，按工作性质选择适合的考卷应考，使学习更贴近个人的职业发展需要。考试具体科目如下：F1会计师与企业Accountant in Business (AB);F2管理会计 Management Accounting (MA);F3财务会计 Financial Accounting (FA);F4公司法与商法 Corporate and Business Law (CL);F5业绩管理 Performance Management (PM);F6税务 Taxation (TX);F7/财务报告 Financial Reporting (FR);F8/审计与认证业务 Audit and Assurance (AA);F9/财务管理 Financial Management (FM);P1/公司治理，风险管理及职业操守 Governance，Risk and Ethics(GRE);P2/公司报告 Corporate Reporting (CR);P3/商务分析 Business Analysis (BA);P4/高级财务管理 Advanced Financial Management (AFM);P5/高级业绩管理 Advanced Performance Management (APM);P6/高级税务 Advanced Taxation (ATX);P7/高级审计与认证业务 Advanced Audit and Assurance (AAA)。CFACFA基本介绍CFA是“注册金融分析师”或“特许金融分析师”(Chartered Financial Analyst)的简称是国际通行的金融投资从业者专业资格认证，是美国以及全世界公认金融证券业最高认证书，也是全美重量级财务金融机构的分析从业人员必备证书。CFA由总部位于美国的CFA协会(原名为“投资研究及管理专业协会”-Association forInvestment Management and Research简称AIMR)进行资格评审和认定，自从六十年代中期第一次考试以来，CFA考试已经历经了近40个年头。目前，CFA已经毫无异议地成为全球金融第一认证体系，CFA所推广的金融理念已经成为行业标准，CFA资格已广泛地被全球顶尖金融结构采用成为主要人力资源评估标准。特许金融分析师在全球增长速度迅速，CFA协会将此归功于CFA知识体系的全球适用性和考试的严格性，及高标准的职业道德要求。简而言之，CFA资格已经成为金融市场公认的衡量从业人员水平的标尺。CFA协会是一家全球非营利专业机构，负责在全世界范围内主办CFA考试课程，并为投资业界制定自愿的、以道德为基础的专业及投资表现报告准则。CFA协会在全球125个国家及地区拥有接近100,000名会员，其中包括85,000名CFA特许状持有者以及遍布53个国家和地区的132个会员协会。CFA协会的宗旨是通过建立最高的职业道德、教育水平、及专业风范，引领全球的投资行业。CFA在投资金融界被誉为“金领阶层”，在西方一直被视做进军华尔街的“入场券”。美国、加拿大、英国等国家的许多投资管理机构甚至已经把CFA资格作为对其雇员入职的基本要求。CFA的全球公认性会使你的雇主马上认知你对金融市场知识的掌握程度和深度。你会有效学习如何分析股票，债券，衍生工具和财务比例从而加强你在金融投资行业的工作能力。通常，你获得CFA之后的价值会体现在雇主给你的收入水平上。因此，长久以来CFA一直被视为金融投资界的MBA，在全球金融市场更为抢手。希望在金融投资界领域的人，CFA资格是一个非常明智的选择。我国著名经济学家厉以宁先生也认为，CFA资格是国际通行的、最具权威的金融分析领域的行业标准。近年来，考CFA(注册金融分析师)的人越来越多，任何事情都是有因可循的，CFA如此火爆，则绝对是由于全球金融的快速发展，决定了CFA对就业的巨大帮助，以及就业后无可比拟的高薪和令人尊敬的工作性质!世界金融市场的成长带来了对合格投资专业人员前所未有的需求。投资人和雇主比以往任何时候都更需要一个标准来衡量个人的知识、诚信和专业化程度，从而信赖他们来管理金融资产。这个标准就是Chartered Financial nalyst注册金融分析师。CFA的特性CFA的权威性：举办CFA考试的机构AIMR本身是一个具有悠久历史和声誉的著名，其创办的投资杂志Financial Analyst Journal被誉为应用金融和投资领域的世界最高水平的杂志，具有极高的引用率和影响力。CFA的唯一性和标准性：会计和精算考试在全世界都有几个比较权威的考试，(精算有美国SOA和英国FIA，会计有ACCA、美国CPA等)，而全世界投资业只有这一个权威的考试，拥有CFA可以在国外一些地区就业。CFA职业前景世界经济一体化进程的加速和全球金融市场的蓬勃发展，带来的是对金融投资从业人员，尤其是精通投资管理和资本市场运作的专业分析人才的大量需求。投资人和雇主比以往任何时候都更需要一个标准来衡量个人的知识、诚信和专业化程度，从而信赖他们来管理金融资产。这个标准就是Chartered Financial Analyst-特许金融分析师。CFA特许状授予参与金融投资决策过程的各类专业人员，包括基金经理、证券分析师、投资顾问、财务总监等。它要求候选人掌握严格而广泛的课程知识，包括与投资有关的各个领域，如财务分析、资产评估，投资组合管理和资产分配。然后，候选人必须通过三级考核来展示他们将这种知识应用于实际情况的能力，使其适应银行、保险、证券、基金等各类型金融机构的职务需要。目前，国际金融企业在招聘人员时，是比较看中是否具有CFA资格。比如，职位广告中经常包括：“CFA Preferred或者“CFA candidate, Level I or II preferred. Analytical skillsquantitative highly desirable”。从这些方面，雇主们对CFA的认可度可略见一斑。因为薪资水平往往是就业市场的最好反映，CFA持有人的高额薪资充分体现了金融行业对CFA证书的价值认可。自1963年第一个注册金融分析师产生以来，CFA资格证书就成为全球从事投资行业人员的职业典范的象征，国际知名企业和投资机构均视CFA资格为衡量专业投资人员职业水准和职业道德的最佳标准。每年考试时间CFA考试分为一、二、三级共三个阶段，考过前一阶段，才能参加下一阶段考试。第一级考试每年6月和12月各举行一次;第二级及第三级考试每年均于6月同时举行一次。参加第一阶段考试者，需具备以下条件：1)拥有学士学位或相当的专业水准以上，对专业没有任何限制;2)大学学习年限与全职工作经验合计满四年;3)如果申请人不具备学士学位，而是具备相当的专业水准，也可被接受为候选人。CFA协会用工作经历来考核申请人的专业水准，一般来讲，4年的工作经历即被视为替代学士学位。这4年的工作经历，不一定要从事投资领域相关工作，只要是合法、全职、专业性的工作经历都可被接受;4)在校大学四年级学生，可在最后一个学年参加考试。CFA的课程以投资行业的实务为基础。CFA协会定期对全球的特许金融分析师进行职业分析，以确定课程中的投资知识体系和技能在特许金融分析师的工作实践中是否重要。考生的Body of KnowledgeTM(知识体系)主要由四部分主要内容组成：道德和职业标准、投资评估和管理的工具和因素(含定量分析方法、经济学、财务报表分析及公司金融)、资产评估(包括股票、固定收益产品、衍生产品及另类投资产品)，投资组合管理及投资表现报告。CFA一级考试课程着重于投资评估和管理的工具和因素，包括资产评估和投资组合管理技巧的入门介绍。CFA二级考试课程着重于资产评估及其工具和因素的应用(包括经济、财务报表分析和定量分析方法)。CFA三级考试课程着重于投资组合管理，包括应用因素和工具的战略，以及个人或机构管理股票证券、固定收益证券、衍生工具和另类投资的资产评估模式。道德和职业标准是CFA三个级别的考试课程中均强调的内容。取得证书条件(1)通过三级考试LevelI试单纯客观题的考试，主要在于考察考生对投资评估及管理的工具和概念的理解;LevelII主要考察资产评估的能力;Level III则考察组合管理及资产分配的能力。Level II和Level III考试的形式是50%的论文和50%的应用题(其中主要是案例分析)。在参加CFA认证考试之前，考生必须已经获得学士学位(或大学本科四年级)，但可以不具备投资管理决策的工作经验。由于“投资管理与研究协会”将三种水平的考试放在同一天进行考试，且要求必须在通过前一层次的考试后才能进入下一层次的考试，所以一名考生要通过这三门考试，最短的时间是整整三年。AIMR对CFA认证考试如此设计的目的在于在一个不短的时期内，将考生的学习教育与工作经验相结合以达到互补效果，开扩考生的视野，加深知识的理解。参加CFA认证考试主要是一个自学的过程，每一水平的考试一般要求有多达250小时的准备时间，具体情况因人而异。当注册并报名参加CFA认证考试后，AIMR会给考生寄发学习指