“中小企业融资渠道与融资说明书写作要点”.doc

中小企业融资渠道与融资说明书写作要点如果您认为拟展开的项目很好，但却因为资金短缺而无法展开；或者您希望了解中小企业可以到哪里去融资、如何向可能的出资人说明您的项目，并在赢得可能出资人的信任的基础上取得资金，那么，请深入思考 您准备融资的项目的卖点是什么？ 您知道的融资方式是哪几种？ 您的准投资人给您投资的条件是什么 表面的与实际的、单位的与个人的？ 您是否正为如何撰写融资说明书而犯愁？ 您是否想更好地向准投资人介绍您的融资需求？一、中小企业发展特点1、注册较简单，管理较粗放2、实力不够大，业务较单一3、企业负担少，发展很灵活4、关停并转多，寿命不够长5、市场机会多，融资能力差二、中小企业融资形式 企业融资与企业投资，合称企业资本运营。 从投资的角度看，要把学问越做越深，让人不懂，接受委托。 从融资的角度看，要把学问越做越浅，让人都懂，给你投资。 在商场上，交易的是商品，讲究的是商品的有用性（包括附加值、延伸性）； 在资本市场上，交易的是资产、资金或项目，讲究的是增值性。 资本运营的成功法则：两面盘算即换位思考注：股东回报率是多少？三、中小企业融资的主要形式第一类 债权融资国内银行贷款、国外银行贷款、发行债券融资、民间借贷融资、信用担保融资、金融租赁融资注：优先股和普通股的区别，优先股优先分红利。第二类 股权融资模式股权出让融资、增资扩股融资、产权交易融资、杠杆收购融资、风险投资融资、投资银行融资、国内上市融资、境外上市融资、买壳上市融资第三类 内部融资和贸易融资 留存盈余融资；资产管理融资；票据贴现融资；资产典当融资；国际贸易融资； 商业信用融资（预收款与缓付款-超市、结算卡、转账结算、物流业的代收货款等）；补偿贸易融资（货顶价款）第四类 项目融资和政策融资 项目包装融资；高新技术融资；BOT项目融资；IFC国际融资；专项资金融资；产业政策融资第五类 寻求收购与融入“大款” 分拆变卖 主动转型 利润共享 对赌未来 联合经营 托管经营 注：上市公司的价值运作。融资，就是卖“东西” 我们融资，是要钱，是卖东西；别人投资，是出钱，是买东西。资本市场上的买家主要有三类： 实业投资者：买鸡卖蛋，重结果，是工人，是“丈夫” 金融投资者：买蛋卖鸡，重过程，是园丁，是“情人” 证券投资者；买蛋卖蛋，重差价，是投机，是“嫖客” 所以，企业融资必须搞清楚：出资人最关注的问题是什么，站在出资人的角度来设计融资方案。并且往往以“融资说明书”的形式呈现在出资人面前。 赚钱是一门艺术，融资是一门技术。融资说明书的制作要点重点内容团队？注：有何资质，是否同心同德。商业模式（运营、盈利、管控）？运营：谁来运营，运营方案细化；盈利：可否能够持续展？面对不同的投资人展示不同版本。未来成长？销售额、市场份额、利润率。风险与对策？各种风险的应对措施。融资要求与方式？采取何种方式。特别注意换位思考，销售希望因人而异，强调卖点言简意赅，点到为止多项方案，留有余地切忌说教，杜绝抄袭适度包装，品位得当专人负责，注意反馈个人理财小常识挣钱与赚钱的差异关于个人理财基本法则：4321 每月收入的40%用于住房及其他投资 每月收入的30%用于日常家庭生活开支 每月收入的20%用于银行存款以备应急之需 每月收入的10%用于购买保险以防万一72定律：利滚利投资，本金增加一倍所需时间等于72除以年收益率，如存一万元、年利率10%，则本利和达到