案防工作总结（二）.docx

案防工作总结案防工作总结20*年，*支行坚持正面有引导、反面有禁止、违规有惩罚的内控案防工作机制，强化员工案防警示教育，全面落实规章制度，认真规范操作规程，有效预防违规违纪事件事故的发生，确保了支行持续稳健经营的健康发展态势。一是注重日常教育培训，把业务风险讲透。通过业务知识培训、业务流程讲解、规章制度阐释、案例案件通报、上级精神传达等方式，教育全员不断增强制度观念，提高整体风险防范能力，坚决纠正了个别员工的“任性”举止，对违规、违纪、违法行为形成打压之势，确保了“三无”目标的实现。二是严格劳动纪律管理，对工作日上岗情况勤检查督查和通报，遏制无故和随意迟到、早退、空岗、旷工现象，对在岗不在状态、隐性怠工行为、出场不出工现象发现一个批评一个，对一贯表现好的员工进行褒扬和适当的奖挹，通过作风纪律建设把根基做牢，有效预防员工“感冒”。三是健全检查监督机制，及时揭堵各类隐患。坚持把自查验证的管道延伸到业务操作的任意角落，做到全覆盖；坚持引进外部检查的“发现”威力，使薄弱环节得以充分暴露并得以改善；坚持部门内部的自查、互查制度，通过自查发现问题、解决问题；坚持横查到边、纵查到底、上下贯通、不留死角；坚持“有章必循、违章必究”原则，对违章操作人员实行错罚相当的政纪处分和经济处罚。对违章行为不迁就姑息、不搞下不为例，努力规范业务操作，规避各类风险。四是重抓柜面业务风险点管理。认清当前外部欺诈风险的严峻性，教导柜员绷紧事前、事中防范的“弦”，无论是面对对公客户抑或个人客户，涉及开户手续时，一律要严格按照人民银行开户管理办法操作，做到准确辨识人员身份、摸清客户开户意图、完善相关开户资料、实施双人上门尽职调查。对申请U盾等支付介质的客户，严格落实双人发放规定，坚持“本人办、交本人、本人签、面对面、不间隔”，远程授权由主管审核把关。五是紧抓自助设备管理。经常以今年发生的典型案例做教训以自省，对两名加钞员的人选进行再次甄别，确保人品靠得住，工作倚得住。该两名加钞员担负着全行5个自助银行13台ATM机的装卸钞任务，岗位关键、责任重大。在自律和他律的双重约束中，他们始终做到了：凡办理自动柜员机钞箱开闭、装钞、卸钞、整点、账款核对、钞箱检查等工作，密码、钥匙掌管人员坚持做到“同出、同入、同清点”，自助设备保险柜“同开、同闭、同加锁”；自动柜员机保险柜钥匙用毕，不随身携带而是集中入保险柜（或入库）保管；不定期更换自动柜员机保险柜密码。六是存款、理财业务做到了规范管理。严格执行有关规章制度，不存在私自提高利率或违规吸存等情况；营业柜面按要求安装调试好了双录设备，以备柜面办理理财业务之需；无未经授权私售产品及“飞单”私售理财产品现象；不存在对风险揭示不充分，误导销售的行为。七是做到了员工行为的常态化管理。今年针对员工行为的排查，既有常规性的动作安排，又有专项部署的动作实施，交相映辉而富有成果。我行通过对员工工作生活表现、人际交往情况、居住交通环境等方面的多重摸排、了解和分析、掌握，有力督促了支行各级管理人员的正确履职行为，严防了员工经商办企业、参与非法集资、民间融资、民间借贷、违规担保、充当民间资金交易中介及为配偶和子女经商办企业谋利等违规、异常行为的发生。八是扎实做好内控案防的基础性工作。即：认真分解和签订了案防工作目标责任书，进一步强化了责任制落实；动员全员签订了员工遵章守纪承诺书和员工不参与非法集资等活动承诺书，压实了责任；按规定的频次全年召开了六次案防分析会，精确把控风险点和隐患，明确工作要求和措施，为业务发展扫清障碍；风险点排查等项活动，丰富了内控案防工作的内涵等。关于20*年内控案防工作的打算。一是落实内控案防工作“一把手”负责制，强化内控管理，严格制度落实，加强案防分析，做好风险监测，进一步提升案防能力。二是切实加强员工的教育与培训工作，努力提升全员特别是网点负责人、客户经理和其他关键岗位人员的思想、道德水准和政治、业务素质，严防操作风险和道德风险的发生。三是夯实检