电大网上作业题个人理财【全部】.xls

课程名称 个人理财 序序号号章章名名称称节节名名称称题题型型题题目目选选项项 1 第一章个人 理财概论 第一节个人理财定 义 单选 个人理财的核心是根据理财者的资产状 况与风险 来实现需求与目标 A 状况 B 大小 C 预测 D 偏好 2 第一章个人 理财概论 第四节个人理财的 基本理论 单选个人理财的理论基础来自于 A 经济学 B 现代理财学 C 金融市场学 D 投资学 3 第一章个人 理财概论 第四节个人理财的 基本理论 单选 是个人理财最基础的理论 A 生命周期理论 B 资产组合理论 C 资 本资产定价理论 D 期权定价理论 4 第一章个人 理财概论 第四节个人理财的 基本理论 单选 最早提出了贴现现金流量的概念 A 夏普 B 威廉斯 C 马克维茨 D 莫迪利亚 尼 5 第一章个人 理财概论 第四节个人理财的 基本理论 单选生命周期理论认为 人们更加偏好 的消费模式 A 年轻时多消费 年老时少消费 B 年轻时少 消费 年老时多消费 C 消费水平在人的一生 中保持相当的平稳 D 每个人的爱好不同 没 有统一的模式 6 第一章个人 理财概论 第三节个人理财的 作用 多选个人理财对理财者而言 其重要作用有 A 一生财务资源配置效用的最大化 B 规避风 险与保障生活 C 减轻税收负担 D 为客户子 女的健康成长打好经济基础 E 提高生活水平 7 第一章个人 理财概论 第四节个人理财的 基本理论 多选理财学理论应用到个人理财中的主要有 A 资产组合理论 B 资本资产定价理论 C 期权定价理论 D 贴现现金流量模型 E 生命 周期理论 8 第1章个人 理财概论 第二节个人理财的 基本内容 多选个人银行理财产品的种类包括 A 人民币理财产品 B 个人信托理财 C 个人 保险理财 D 外汇理财产品 E 卡类理财产品 9 第1章个人 理财概论 第二节个人理财的 基本内容 多选 在个人财务规划中 经常用到的保险产 品包括 等 A 人寿保险 B 意外伤害保险 C 健康保险 D 财产保险 E 责任保险 10 第1章个人 理财概论 第二节个人理财的 基本内容 多选 当前 我国的个人外汇理财手段主要有 A 银行个人外汇理财产品 B 个人外汇交易 C A股 D B股 E 外汇信托产品 11 第一章个人 理财概论 第三节个人理财的 作用 多选 由 宏观因素所决定的风险 这种 风险对个人来说是无法控制的 A 失业 B 通货膨胀 C 金融风暴 D 政治动 荡 E 意外死亡 12 第一章个人 理财概论 第一节个人理财的 定义 判断 人类社会自从有了产品 就开始有了个人理财的需求 A 正确 B 错误 13 第一章个人 理财概论 第一节个人理财的 定义 判断个人理财和家庭理财实际上是同一个概念 A 正确 B 错误 14 第一章个人 理财概论 第一节个人理财的 定义 判断 个人理财就是通过制定财务规划 对个 人 或家庭 财务资源进行适当管理而 实现生活目标的一个过程 A 正确 B 错误 15 第一章个人 理财概论 第一节个人理财的 定义 判断个人理财就是做出一项英明的投资决策 A 正确 B 错误 16 第一章个人 理财概论 第四节个人理财的 基本理论 判断现代理财学研究对象以公司为主 但有关理论亦可应用于个人理财研究 A 正确 B 错误 17 第一章个人 理财概论 第四节个人理财的 基本理论 判断夏普关于资产组合理论的分析方法 有助于投资者选择最有利的投资 以求得最佳的资产组合 使投资报酬最高 而其风险最小 A 正确 B 错误 18 第一章个人 理财概论 第四节个人理财的 基本理论 判断 夏普认为 投资的多样化能够消除系统 风险 A 正确 B 错误 19 第一章个人 理财概论 第四节个人理财的 基本理论 判断 资本资产定价理论开辟了一条适合于许 多领域的经济估价方法 同时还创造出 了新的衍生金融工具 并促进了社会对 风险的更有效的管理 为理财学的发展 提供了广阔的空间 A 正确 B 错误 20 第一章个人 理财概论 第四节个人理财的 基本理论 判断 贴现现金流量模型财务估价方法既是个 人理财过程中基本的估价 计算方法 又是一种重要观念的体现 A 正确 B 错误 21 第1章个人 理财概论 第二节个人理财的 基本内容 判断 一般来说 货币市场工具风险相对较大 投资回报率也相对较高 A 正确 B 错误 22 第一章个人 理财概论 第四节个人理财的 基本理论 判断 习惯养成要求理财产品必须保障未来的 消费水平 至少不低于以前最高生活标 准下的消费水平 A 正确 B 错误 23 第二章个人 理财流程 第一节建立客户关 系 单选 我不希望在我的投资计划中采用股票 投资 是 信息类型 A 事实性 B 判断性 C 推论性 D 财务信息 24 第二章个人 理财流程 第一节建立客户关 系 单选 客户谈话的风格相当个性化 在性格特 征模型中 该客户是 A 完美主义者 B 成就主义者 C 挑战主义者 D 创造主义者 25 第二章个人 理财流程 第一节建立客户关 系 单选以下属于开放式问题的是 A 要不要在资产组合中加入XX股票 B 您能否 告诉我您的年龄 C 央行在上周又下调存款 准备金了 对此您怎么看 D 您打算到50岁再 开始规划退休 这会不会太迟了 26 第二章个人 理财流程 第二节收集客户信 息 单选 个人资产负债表中的资产价值是按 计算的 A 购置价 B 平均购置价C 当前市场价格 D 视情况而定 27 第二章个人 理财流程 第二节收集客户信 息 单选 属于客户财务信息 A 投资偏好 B 风险承受能力 C 年龄 D 收 支状况 28 第二章个人 理财流程 第一节建立客户关 系 单选 提高财务策划服务质量不包括 A 提高财务策划技术 B 提高人际交往能力 C 高尚的职业操守 D 拓展财务策划市场 29 第二章个人 理财流程 第四节整合个人理 财策略 单选客户的短期目标不包括 A 子女的教育储蓄 B 休假 C 购置新车 D 存款 30 第二章个人 理财流程 第一节建立客户关 系 多选个人理财业务流程包括 等步骤 A 建立客户关系 B 收集客户信息 C 分析客 户财务状况 D 整合个人理财策略并提出财务 策划计划 E 执行和监控财务策划计划 31 第二章个人 理财流程 第一节建立客户关 系 多选建立客户关系的方式有 等 A 与客户见面 B 电话交谈 C 网络联系 D 通信 E 书面 32 第二章个人 理财流程 第一节建立客户关 系 多选 许多学者以 为划分依据建立了 不同的客户市场分类理论 A 客户性格 B 生命周期 C 偏好 D 行 为 E 年龄 33 第二章个人 理财流程 第三节分析客户财 务状况 多选 以下属于个人资产项目的是 A 接受别人的礼品 B 租借的房屋 C 收藏品 D 汽车 E 按揭房产 34 第二章个人 理财流程 第三节分析客户财 务状况 多选 在制定理财规划时 理财师通常需要对 家庭的资产负债情况进行分析 下列 属于短期负债 A 信用卡透支额 B 汽车贷款 C 教育贷款 D 消费贷款 E 赊销贷款余额 35 第二章个人 理财流程 第四节整合个人理 财策略 多选 客户投资在各种资产类别之间的分配比 例主要取决于 因素 A 客户的收入 B 客户的风险偏好 C 客户的 投资成本 D 客户的投资策略 E 经济前景 36 第二章个人 理财流程 第六节执行和监控 财务策划计划 多选 财务策划师在财务策划计划的评估过程 中要遵循的步骤包括 A 回顾客户的目标与要求 B 评估财务与投资 策略 C 评估当前投资组合的资产价值和业绩 D 调整投资组合 E 及时沟通客户并获得客 户授权 37 第二章个人 理财流程 第一节建立客户关 系 判断 个人理财规划师要根据不同客户的偏好 来安排会面和谈话 树立自身职业化的 形象 以提高双方合作的可能性 A 正确 B 错误 38 第二章个人 理财流程 第三节分析客户财 务状况 判断 可以根据客户的需要 将资产分为金融 资产和非金融资产两大类 A 正确 B 错误 39 第二章个人 理财流程 第三节分析客户财 务状况 判断 财务理财师在收集了客户的有关数据和 确定其财务目标后 可以进入寻求财务 策划计划的阶段 A 正确 B 错误 40 第二章个人 理财流程 第五节提出财务策 划计划 判断 财务策划方案的核心内容就是财务策划 的具体建议 A 正确 B 错误 41 第二章个人 理财流程 第四节整合个人理 财策略 判断 财务策划师制定的财务策划计划只有经 过投资决策才能帮助客户实现其未来的 财务目标 A 正确 B 错误 42 第二章个人 理财流程 第一节建立客户关 系 判断 客户未来的工作前景属于判断性信息 A 正确 B 错误 43 第二章个人 理财流程 第三节分析客户财 务状况 判断 客户负债中起止年限3 5年的为中期负 债 A 正确 B 错误 44 第二章个人 理财流程 第二节收集客户信 息 判断 在客户信息收集方法中 采用数据调查 表属于初级信息收集方法 A 正确 B 错误 45 第二章个人 理财流程 第六节执行和监控 财务策划计划 判断 一般来说 在财务策划师与客户签订雇 用合同的时候 应该有双方之间发生争 端之后 如何解决争端的条款 A 正确 B 错误 46 第三章个人 银行理财 第一节个人银行理 财概述 单选 银行的理财产品与一般物质经营企业的 产品的根本区别 就在于银行个人理财 产品本质上是一种 A 货币储蓄 B 银行转帐 C 银行咨询 D 服务 47 第三章个人 银行理财 第一节个人银行理 财概述 单选 一般可以用银行理财产品收益率指标来 测算个人银行理财产品的收益状况 其 计算公式为 A 银行理财产品收入 银行理财产品支出 B 期初资产 期末资产 期末资产 C 期末 资产 期初资产 期初资产 D 期初资产 期末资产 期初资产 48 第三章个人 银行理财 第一节个人银行理 财概述 单选 对于购买银行外汇理财产品的投资者来 说 需特别关注 A 信用风险 B 汇率风险 C 政策风险 D 道 德风险 49 第三章个人 银行理财 第一节个人银行理 财概述 单选 如果个人银行理财产品执行的是固定利 率 当物价上涨率 银行理财产品 的税后收益率时 个人投资者产生实际 损失 A 低于 B 超过 C 等于 D 没有关系 50 第三章个人 银行理财 第二节储蓄存款类 理财产品 单选 尤其适合刚参加工作的年轻人和 收入不高的工薪阶层 A 零存整取定期储蓄 B 整存零取定期储蓄 C 存本取息定期储蓄 D 定活两便定期储蓄 51 第三章个人 银行理财 第三节境内外资银 行个人理财产品 单选 为未来若干年子女出国留学 定居积累 的外汇 则可考虑购买 类理财产 品 A 收益递增型结构性存款 B 与LIBOR挂钩型 结构性存款 C 与亚太篮子货币汇率挂钩的美 元理财产品 D 指数型外汇理财产品 52 第三章个人 银行理财 第一节个人银行理 财概述 多选 个人利用银行提供的综合性 多样性金 融产品或理财服务 好处主要有 A 节约信息成本 B 减少投资的盲目性 C 提 供了充分的信誉保证 D 提供多样化的理财产 品 E 其庞大的销售网络可以满足客户对理财 产品的购买需求 53 第三章个人 银行理财 第一节个人银行理 财概述 多选 按风险的来源划分 个人银行理财产品 面临的风险主要有 A 信用风险 B 汇率风险 C 通货膨胀风险 D 政策风险 E 道德风险 54 第三章个人 银行理财 第一节个人银行理 财概述 多选银行理财产品支出包括 等项目 A 税收 B 银行结算手续费 C 利息支出 D 折扣 E 银行卡年费 55 第三章个人 银行理财 第二节储蓄存款类 理财产品 多选储蓄计划的制定包括 A 确定储蓄额度 B 选择储蓄网点 C 选择储 蓄理财方式 D 确定储蓄目标 E 选择储蓄存 期 56 第三章个人 银行理财 第三节境内外资银 行个人理财产品 多选 从个人理财产品的收益和风险的角度考 虑 境内外资银行推出的指数型外汇个 人理财产品具有 等显著特点 A 获利空间大 B 本金有保障 C 流动性差 D 流动性好 E 对专业知识要求高 57 第三章个人 银行理财 第三节境内外资银 行个人理财产品 多选 境内外资银行与中资银行外汇理财服务 相比 具有 A 为高端客户服务 B 理财产品有保本型 C 理财产品有不保本型 D 明码标价的收费服务 并且费用低 E 人员素质高等 58 第三章个人 银行理财 第一节个人银行理 财概述 判断 广义的个人理财是指个人 自然人 购 买商业银行的理财产品以获取投资收益 的活动 A 正确 B 错误 59 第三章个人 银行理财 第一节个人银行理 财概述 判断 从存款保值增值的角度考虑 其实质是 个人的一种金融投资活动 是个人的一 种理财行为 A 正确 B 错误 60 第三章个人 银行理财 第一节个人银行理 财概述 判断 金融投资理论一般认为 投资收益和投 资风险呈正相关关系 A 正确 B 错误 61 第三章个人 银行理财 第一节个人银行理 财概述 判断 个人银行理财产品具有同质性等显著特 点 A 正确 B 错误 62 第三章个人 银行理财 第一节个人银行理 财概述 判断 梳理自己的理财目标是个人银行理财规 划步骤中的最基本的前提 A 正确 B 错误 63 第三章个人 银行理财 第二节储蓄存款类 理财产品 判断 传统储蓄类个人理财产品主要适用个人 理财的早期资金积累 同时 满足了一 部分投资者追求固定收益 风险小的需 求 A 正确 B 错误 64 第三章个人 银行理财 第二节储蓄存款类 理财产品 判断 浮动利率但收益封顶型的结构性存款银 行在满一年后无提前终止的权利 A 正确 B 错误 65 第三章个人 银行理财 第二节储蓄存款类 理财产品 判断 一般情况下 在确定储蓄额度时 要考 虑个人投资者的收入和支出水平 投资 的收益和风险偏好等因素 A 正确 B 错误 66 第三章个人 银行理财 第三节境内外资银 行个人理财产品 判断 渣打银行于2005年8月15日推出了亚洲 外币挂钩保本投资产品 A 正确 B 错误 67 第三章个人 银行理财 第三节境内外资银 行个人理财产品 判断 从个人理财产品的收益和风险的角度考 虑 境内外资银行推出的指数型外汇个 人理财产品具有流动性强的显著特点 A 正确 B 错误 68 第三章个人 银行理财 第三节境内外资银 行个人理财产品 判断 要成为汇丰银行的贵宾 享受理财服务 则每月综合账户存款余额不能低于10 万美元 A 正确 B 错误 69 第三章个人 银行理财 第三节境内外资银 行个人理财产品 判断 不保本的双货币存款可以使个人客户获 得定期存款利息和期权费收益 但因属 卖出货币选择权 要承担利率变动的风 险 A 正确 B 错误 70 第三章个人 银行理财 第三节境内外资银 行个人理财产品 判断 东亚银行推出的亚洲外币挂钩保本投资 产品 若一年后三种亚洲货币升值5 投资者可获9 的投资收益 A 正确 B 错误 71 第四章个人 证券理财 第一节个人证券理 财概述 单选 是个人证券理财的根本作用 A 规避风险 B 获取收益 C 流动性 D 便利 性 72 第四章个人 证券理财 第二节个人证券理 财产品的种类与特 点 单选 依据基金法律形式 我国目前设立的 基金为 基金 A 契约型 B 公司型 C 封闭式 D 开放式 73 第四章个人 证券理财 第二节个人证券理 财产品的种类与特 点 单选 对于股债平衡型基金 股票投资配置比 例的中值与债券资产的配置比例的中值 之间的差异一般不超过 A 10 以上 B 10 C 5 10 D 5 74 第四章个人 证券理财 第三节证券理财产 品的收益和风险 单选 从个人证券理财产品的风险看 债券类 理财产品的特有风险主要是 A 政策风险 B 利率风险 C 市场风险 D 违 约风险 75 第四章个人 证券理财 第三节证券理财产 品的收益和风险 单选 下列金融资产中 风险从低到高排列的 顺序是 A 国债 银行存款 股票 公司债券 B 股票 公司债券 国债 银行存款 C 银行存款 国债 公司债券 股票 D 国债 银行存款 公司债券 股票 76 第四章个人 证券理财 第四节个人证券理 财规划 单选 40岁以下青年段个人证券理财的资产配 置策略是 A 国债20 左右 基金40 左右 股票40 左右 B 国债40 左右 基金40 左右 股票20 左 右 C 基金50 60 股票40 50 D 基 金60 70 股票30 40 77 第四章个人 证券理财 第三节证券理财产 品的收益和风险 单选 按照基金的一级分类 各类基金的风险 与收益特征有高到低的排序依次是 A 股票型基金 B 混合型基金 C 债券型基金 D 货币市场型基金 78 第四章个人 证券理财 第一节个人证券理 财概述 多选下列 能作为债券发行主体 A 中央政府 B 社会团体 C 金融机构 D 个 人 E 公司 79 第四章个人 证券理财 第二节个人证券理 财产品的种类与特 点 多选政府债券具有 等特点 A 安全性高 B 流动性强 C 收益稳定 D 不 享受免税待遇 E 享受免税待遇 80 第四章个人 证券理财 第一节个人证券理 财概述 多选 个人证券理财应该遵循的原则包括 A 安全性 B 便利性 C 偿还性 D 流动性 E 收益性 81 第四章个人 证券理财 第二节个人证券理 财产品的种类与特 点 多选证券投资基金的特点包括 A 集合理财 专业管理 B 组合投资 分散风 险 C 利益共享 风险共担 D 严格监管 信 息透明 E 独立托管 保障安全 82 第四章个人 证券理财 第四节个人证券理 财规划 多选 确定科学的个人证券理财策略 应主要 考虑 因素 A 个人投资者的性别 B 个人投资者的年龄 C 构建什么样的投资组合 D 个人投资者的风 险偏好 E 个人投资者的收益预期 83 第四章个人 证券理财 第三节证券理财产 品的收益和风险 多选 个人证券理财产品共性类的风险主要包 括 A 政策风险 B 企业经营风险 C 利率风险 D 市场风险 E 流动性风险 84 第四章个人 证券理财 第一节个人证券理 财概述 判断个人证券理财行为实施的关键在于证券产品和证券市场 A 正确 B 错误 85 第四章个人 证券理财 第一节个人证券理 财概述 判断 规避风险与获取收益是个人证券理财的 根本作用 A 正确 B 错误 86 第四章个人 证券理财 第一节个人证券理 财概述 判断 证券理财对象的不同 使得个人投资者 只在获取收益的数量方面也存在一定差 异 A 正确 B 错误 87 第四章个人 证券理财 第二节个人证券理 财产品的种类与特 点 判断 相对于政府债券和金融债券 公司债券 的投资风险相对大一些 A 正确 B 错误 88 第四章个人 证券理财 第二节个人证券理 财产品的种类与特 点 判断 个人投资者买卖封闭式基金是直接的证 券交易行为 A 正确 B 错误 89 第四章个人 证券理财 第三节证券理财产 品的收益和风险 判断 债券类理财产品的收益 主要来源于价 差收益 A 正确 B 错误 90 第四章个人 证券理财 第三节证券理财产 品的收益和风险 判断 开放式基金的红利收益与封闭式基金一 样 A 正确 B 错误 91 第四章个人 证券理财 第四节个人证券理 财规划 判断 之所以要构建证券组合 原因是尽可能 地降低投资风险 A 正确 B 错误 92 第四章个人 证券理财 第四节个人证券理 财规划 判断 个人投资者在进行证券理财时 应以规 避风险和实现货币资产的增值作为基本 目标 A 正确 B 错误 93 第四章个人 证券理财 第四节个人证券理 财规划 判断 刚刚走上工作岗位的人以货币市场基金 或其他低风险证券理财产品作为投资对 象较为合适 A 正确 B 错误 94 第四章个人 证券理财 第四节个人证券理 财规划 判断 60岁以上老年段在个人证券理财的资产 配置策略方面 也应遵循稳健原则 至 于股票投资 10 的资产配置比例为上 限 A 正确 B 错误 95 第五章个人 保险理财 第一节个人保险理 财概述 单选 个人保险理财产品的最显著特点 是具 有 和投资双重功能 A 社会管理 B 资金融通 C 风险保障 D 风 险管理 96 第五章个人 保险理财 第二节个人保险理 财产品的种类和特 征 单选年金保险是一种 产品 A 创新型人寿保险 B 创新投资型保险 C 创 新型非寿险 D 传统型人寿保险 97 第五章个人 保险理财 第二节个人保险理 财产品的种类和特 征 单选 经过200多年的发展 已成为世 界寿险市场上的主流产品 A 分红保险 B 投资连接保险 C 万能人寿保 险 D 年金保险 98 第五章个人 保险理财 第二节个人保险理 财产品的种类和特 征 单选年金保险是以 为给付条件 A 被保险人在保险有效期内生存 B 保险人在 保险有效期内生存 C 受益人在保险有效期内 生存 D 被保险人在保险有效期内死亡 99 第五章个人 保险理财 第二节个人保险理 财产品的种类和特 征 单选 在投资连接保险中 投资部分的盈亏风 险完全由 承担 A 保险人 B 投保人 C 被保险人 D 保险公 司 100 第五章个人 保险理财 第三节个人保险理 财产品的收益与风 险管理 单选 是指保险公司年度内各类寿险 业务中营业保费的附加保费大于该年度 实际支出的营业费的差额 A 死差益 B 费差益 C 利差益 D 险差益 101 第五章个人 保险理财 第三节个人保险理 财产品的收益与风 险管理 单选 在购买保险理财产品时 要坚持 的原则和量力而行的原则 A 转移风险 B 防范风险 C 合理避税 D 获 取收益 102 第五章个人 保险理财 第一节个人保险理 财概述 多选 个人保险理财产品与普通的保险产品相 比 个人保险理财产品的特点主要有 A 风险保障和投资双重功能 B 只具有投资 功能 C 投资收益水平不确定 D 投资收益 水平确定 E 保险合同列明分红条款 103 第五章个人 保险理财 第一节个人保险理 财概述 多选 目前我国保险市场上常用的产品主要有 A 分红保险 B 万能人寿保险 C 投资连接保 险 D 年金保险 E 投资型家庭财产保险 104 第五章个人 保险理财 第三节个人保险理 财产品的收益与风 险管理 多选 创新型保险理财产品面临的主要风险有 A 违约风险 B 投资风险 C 经营管理风险 D 利率风险 E 政策风险 105 第五章个人 保险理财 第四节个人保险理 财规划 多选 一个完整的个人保险理财规划 应该包 括 A 个人理财的基本目标 B 个人的投资能力 C 保险理财产品品种及其期限 D 保险机构 E 推敲保险理财产品条款 106 第五章个人 保险理财 第二节个人保险理 财产品的种类和特 征 多选 下列关于投资型保险产品的说法 不正 确的是 A 保费中的投资保费进入储蓄账户 B 保费中 的投资保费由基金管理公司进行运作 C 投资 保费的投资收益归客户所有 D 保单持有人无 法获得分红 E 设置独立投资账户 107 第五章个人 保险理财 第二节个人保险理 财产品的种类和特 征 判断 保险理财产品的突出特点是既有保障的 功能 又具有投资的功能 A 正确 B 错误 108 第五章个人 保险理财 第一节个人保险理 财概述 判断 个人保险理财产品给付保险金由两部分 组成 一是风险保障金 另一部分是投 资收益 A 正确 B 错误 109 第五章个人 保险理财 第二节个人保险理 财产品的种类和特 征 判断 投资连接保险是一种缴费灵活 保险金 额可以调整 非约束性 保单现金价值 与保险金额分别计算 的创新型寿险产 品 A 正确 B 错误 110 第五章个人 保险理财 第二节个人保险理 财产品的种类和特 征 判断 年金保险是分红保险中一类特殊的险别 A 正确 B 错误 111 第五章个人 保险理财 第二节个人保险理 财产品的种类和特 征 判断 分红保险是保险双方风险与收益相结合 的保险产品 A 正确 B 错误 112 第五章个人 保险理财 第一节个人保险理 财概述 判断 分红保险的出现 解决了因通货膨胀 货币贬值所造成的被保险人实际保障水 平下降的问题 A 正确 B 错误 113 第五章个人 保险理财 第三节个人保险理 财产品的收益与风 险管理 判断 保险公司经营个人理财保险产品的盈余 只来源于对被保险人投资账户的管理费 用和投资收益分成 A 正确 B 错误 114 第五章个人 保险理财 第二节个人保险理 财产品的种类和特 征 判断 投资连接保险具有很高的透明度 A 正确 B 错误 115 第五章个人 保险理财 第二节个人保险理 财产品的种类和特 征 判断万能人寿保险可以为被保险人提供终身保障 也可以提供一段时期的保障 通常最短的期限为5年 A 正确 B 错误 116 第五章个人 保险理财 第二节个人保险理 财产品的种类和特 征 判断 万能人寿保险的投保人或被保险人可以 决定死亡保险金是固定不变还是随着保 单的现金价值的改变而改变 A 正确 B 错误 117 第五章个人 保险理财 第二节个人保险理 财产品的种类和特 征 判断 年金保险具有高度储蓄性 有养老保障 的功能 A 正确 B 错误 118 第五章个人 保险理财 第二节个人保险理 财产品的种类和特 征 判断 非寿险投资型保险的合同期满后 如获 得过保险赔偿 可以领取本金 但不能 领取投资收益 A 正确 B 错误 119 第五章个人 保险理财 第三节个人保险理 财产品的收益与风 险管理 判断 投保人或被保险人缴纳的保险费产生溢 额部分的根本原因在于死差益 A 正确 B 错误 120 第五章个人 保险理财 第三节个人保险理 财产品的收益与风 险管理 判断 由于我国目前保险公司的资金运用渠道 还有一定的限制 国内资本市场和货币 市场的运行又不稳定 金融资产价格波 动幅度较大 这样势必会增加经营管理 风险 A 正确 B 错误 121 第五章个人 保险理财 第三节个人保险理 财产品的收益与风 险管理 判断 经营管理风险对我国保险产品的发展影 响巨大 A 正确 B 错误 122 第五章个人 保险理财 第四节个人保险理 财规划 判断 在选择个人保险理财产品时 通常需要 考虑转移风险的目的和投资人或被保险 人的投资偏好 A 正确 B 错误 123 第五章个人 保险理财 第三节个人保险理 财产品的收益与风 险管理 判断 在保险理财规划的实施过程中 个人或 家庭与保险中介或和保险公司应保持良 好的沟通和交流 以便在必要时能对保 险理财规划进行适当的调整 A 正确 B 错误 124 第六章个人 外汇理财 第一节个人外汇理 财产品概述 单选 个人外汇结构性存款的一个典型特征是 有权提前终止存款 A 存款人 B 代理人 C 第三方 D 银行 125 第六章个人 外汇理财 第一节个人外汇理 财产品概述 单选 两得宝是投资者向银行 一份 存款货币的看涨期权合约 A 卖出 B 买入 C 选择 D 组合 126 第六章个人 外汇理财 第一节个人外汇理 财产品概述 单选 资金规模中等的保守型投资者 在储蓄 和信托品种的基础上 可将 的 资金交给银行专业理财规划 A 20 B 30 C 40 D 50 127 第六章个人 外汇理财 第二节个人外汇交 易 单选v A 人民币与外币之间 B 外币与外币之间 C 人民币 D 外币 128 第六章个人 外汇理财 第一节个人外汇理 财产品概述 单选 个人外汇结构性存款按收益率的类型划 分 不包括 A 收益率确定型产品 B 收益率不定型产品 C 与利率挂钩的结构性存款 D 收益率复合型 产品 129 第六章个人 外汇理财 第二节个人外汇交 易 单选 是外汇交易者面临的最主要和最 严峻的风险 A 汇率风险 B 利率风险 C 信用风险 D 操 作风险 130 第六章个人 外汇理财 第一节个人外汇理 财产品概述 多选 个人外汇结构性存款按照本金有无风险 划分 可以分为 A 本金有风险类存款 B 收益率确定型产品 C 收益率不定型产品 D 本金无风险类存款 E 收益率复合型产品 131 第六章个人 外汇理财 第一节个人外汇理 财产品概述 多选 传统的外币储蓄存款的投资理财策略主 要有 A 确定合理的存款目的 B 选择合适的买卖交 易方式C 选择合适的存储币种 D 确定合理的 存款期限 E 选择合适的存款银行 132 第六章个人 外汇理财 第一节个人外汇理 财产品概述 多选 现行的外汇理财产品与传统的外币储蓄 存款比较 外币协议储蓄具有 特点 A 最低起存金额 B 收益较高 C 流动性弱 D 风险高 E 期限灵活 133 第六章个人 外汇理财 第一节个人外汇理 财产品概述 多选 投资个人外汇理财产品不仅要承受普通 理财产品的风险 还要承受外汇理财产 品的特有风险 它包括 A 再投资风险 B 流动性风险 C 信用风险 D 区间风险 E 与LIBOR正向挂钩的产品风险 134 第六章个人 外汇理财 第一节个人外汇理 财产品概述 多选 外汇 两得宝 业务的特点有 A 买入期权 双重收益 B 卖出期权 双重收 益 C 汇市平稳时收益不减 D 欧式期权 到 期执行 E 美式期权 随时执行 135 第六章个人 外汇理财 第二节个人外汇理 财交易 多选个人外汇交易的操作方法包括 A 保值 B 增值 C 套汇 D 套利 E 套汇 套利相结合 136 第六章个人 外汇理财 第二节个人外汇理 财交易 多选个人外汇交易的基本程序包括 A 开户 B 申请 C 报价 D 交易 E 证实与 交割 137 第六章个人 外汇理财 第一节个人外汇理 财产品概述 判断 个人外汇结构性存款按照收益率的类型 划分 可以分为 本金有风险类存款 和 本金无风险类存款 A 正确 B 错误 138 第六章个人 外汇理财 第一节个人外汇理 财产品概述 判断对于买入看涨期权的投资者来说 只有当期权到期时的即期汇率超过协议汇率时 投资者才能执行买权并获利 A 正确 B 错误 139 第六章个人 外汇理财 第一节个人外汇理 财产品概述 判断 一般情况下 投资者可进行适当的分散 投资 将个人资产投资到不同类型的外 汇理财产品 或是投资于不同的币种 从而能有效地分散投资风险 A 正确 B 错误 140 第六章个人 外汇理财 第一节个人外汇理 财产品概述 判断 进行外汇理财规划的基本目的 就是要 把外汇投资者合理的外汇理财愿望转化 为具体的外汇理财目标 A 正确 B 错误 141 第六章个人 外汇理财 第一节个人外汇理 财产品概述 判断 资金规模小的保守型投资者 由于不愿 承担过大的风险 应该尽可能利用银行 提供的外汇衍生工具 在汇市中进行 套期 而获得满意的收益 A 正确 B 错误 142 第六章个人 外汇理财 第一节个人外汇理 财产品概述 判断 传统的外币储蓄存款风险较低 适合投 资个性保守的投资人 但获利很低 有 时甚至出现 负利率 A 正确 B 错误 143 第六章个人 外汇理财 第一节个人外汇理 财产品概述 判断 外汇理财产品一般分为银行拥有提前终 止权和投资者拥有提前终止权两种 A 正确 B 错误 144 第六章个人 外汇理财 第一节个人外汇理 财产品概述 判断 在利率稳定或逐步下降的市场环境下 投资于利率正向挂钩型产品则可以为投 资者带来较高的投资收益 A 正确 B 错误 145 第六章个人 外汇理财 第二节个人外汇交 易 判断 套汇是投资者利用国际金融市场上外汇 汇率的频繁波动 买低卖高 赚取外汇 收益 A 正确 B 错误 146 第六章个人 外汇理财 第二节个人外汇交 易 判断 我国商业银行要求客户开立个人外汇买 卖交易专用账户 A 正确 B 错误 147 第六章个人 外汇理财 第二节个人外汇交 易 判断 如果你想把可能产生的损失 设定在你 所能忍受的范围之内 你就必须设定停 损点 A 正确 B 错误 148 第六章个人 外汇理财 第二节个人外汇交 易 判断 当市场一窝蜂抛空某一币别时 大家都 需要借该币别来交割 这时 该币别短 期利率就可能居高不下 投资者进场前 别忘了考虑汇率风险 A 正确 B 错误 149 第七章个人 信托理财 第一节信托的起源 基本内涵及其职 能 单选 信托的本质是可以将财产的所有权与 相分离 A 利益 B 使用 C 债务 D 债权 150 第七章个人 信托理财 第一节信托的起源 基本内涵及其职 能 单选信托的最基本职能是 A 投资职能 B 资金融通职能 C 财产管理职 能 D 公益服务职能 151 第七章个人 信托理财 第一节信托的起源 基本内涵及其职 能 单选 下列关于信托的说法 不正确的是 A 信托财产按约定条件由受托人进行管理或处 置 B 委托人是信托财产的合法所有者 C 信 托财产的受益人只能是委托人本人 D 信托目 的要有可能达到或实现 152 第七章个人 信托理财 第一节信托的起源 基本内涵及其职 能 单选信托关系当事人不包括 A 委托人 B 债务人 C 受托人 D 受益人 153 第七章个人 信托理财 第二节个人信托理 财的含义 品种及 特点 单选 随着 中华人民共和国信托法 信 托投资公司管理办法 以及 信托投资 公司资金信托管理暂行办法 陆续实施 后 类型的信托业务已经成为个 人信托业务的主流品种 A 人寿保险信托 B 财产监护信托 C 遗嘱信 托 D 契约信托 154 第七章个人 信托理财 第三节个人信托理 财产品的收益与风 险防范 单选 个人投资者在与信托机构共同设立信托 关系时 应当采取 形式 A 口头 B 公证 C 登记 D 书面 155 第七章个人 信托理财 第四节个人信托理 财规划 单选 个人信托理财规划不包括 方面 A 制定 B 实施 C 修正D 跟踪 156 第七章个人 信托理财 第二节个人信托理 财的含义 品种及 特点 多选个人信托类产品主要包括 A 财产处理信托产品 B 财产监护信托产品 C 人寿保险信托产品 D 特定赠与信托产品 E 组合投资信托产品 157 第七章个人 信托理财 第二节个人信托理 财的含义 品种及 特点 多选 在国外的实践中 个人信托理财独特的 优越性主要表现在 等方面 A 家族保障 B 继承安排 C 绝对保密 D 资产保障 E 灵活运用 158 第七章个人 信托理财 第二节个人信托理 财的含义 品种及 特点 多选 按照我国 信托投资公司管理办法 的 规定 具有完全民事能力的自然人 可 以将 委托给信托公司 信托公司 按照规定的条件和目的进行管理 运用 和处置 A 资金 B 动产 C 不动产 D 股权 E 知识 产权 159 第七章个人 信托理财 第三节个人信托理 财产品的收益与风 险防范 多选 个人信托理财产品的风险主要包括 A 政策性风险 B 信托产品所有权风险 C 信 托公司管理不善风险 D 道德风险 E 市场风 险 160 第七章个人 信托理财 第三节个人信托理 财产品的收益与风 险防范 多选 以个人为投资主体的委托人在选择受托 人时 应该考虑 因素 A 投资业绩 B 高度信任 C 信用风险 D 永 续经营 E 管理能力 161 第七章个人 信托理财 第四节个人信托理 财规划 多选 作为投资人规避信托产品风险的对策有 A 要了解准备投资的市场 B 资金时间要有预 留 C 投资者应选择经营规范 有较好口碑的 信托公司发行的信托产品 D 关注与信托公司 签署的信托合同 E 在信托计划执行过程中 集合信托计划受益人有权向信托公司查询与财 产有关的任何信息 162 第七章个人 信托理财 第一节信托的起源 基本内涵及其职 能 判断 只要具有权利能力的人都可以作为受益 人 A 正确 B 错误 163 第七章个人 信托理财 第一节信托的起源 基本内涵及其职 能 判断 信托关系一经成立 受托人就取得了信 托财产的所有权 A 正确 B 错误 164 第七章个人 信托理财 第一节信托的起源 基本内涵及其职 能 判断 信托中的有限责任只体现在信托的内部 关系中 A 正确 B 错误 165 第七章个人 信托理财 第二节个人信托理 财的含义 品种及 特点 判断 个人信托是指委托人 指自然人 基于财 产规划的目的 将其财产权移转予受托 人 一般为金融信托公司 使受托人依 信托契约的本旨为受益人的利益或特定 目的 管理或处分信托财产的行为 A 正确 B 错误 166 第七章个人 信托理财 第二节个人信托理 财的含义 品种及 特点 判断 成立个人信托 只可以减轻甚至豁免个 人所得税的税务负担 A 正确 B 错误 167 第七章个人 信托理财 第二节个人信托理 财的含义 品种及 特点 判断个人信托理财是一种较为有效的实行财产管理的制度设计 A 正确 B 错误 168 第七章个人 信托理财 第二节个人信托理 财的含义 品种及 特点 判断 个人信托理财主要针对两类人群 一是 针对富有阶层的 主要体现为投资和财 产转移 二是针对普通居民的保障性品 种 A 正确 B 错误 169 第七章个人 信托理财 第三节个人信托理 财产品的收益与风 险防范 判断个人信托理财产品的收益 可以来源于实业投资的股权收入 信托贷款的利息收入 也可以来源于证券投资的股票红利或债券的利息收入 以及受益权的转让收入等 A 正确 B 错误 170 第七章个人 信托理财 第三节个人信托理 财产品的收益与风 险防范 判断 信托公司管理不善的风险主要是指受托 人的不良行为给委托人或受益人带来损 失的可能性 A 正确 B 错误 171 第七章个人 信托理财 第四节个人信托理 财规划 判断 对于有稳定收入来源 短期内又没有大 宗购买计划的家庭 买信托理财产品是 一种较为理想的投资 A 正确 B 错误 172 第八章个人 房地产投资 第一节房地产投资 的基本知识 单选 房地产既可以用于居住 使用 产生消 费性 也可以用于投资以达到保值增值 的目的 这是房地产 的特征 A 异质性 B 投资与消费双重性 C 房地产实 体构成的二元性 D 耐用性 173 第八章个人 房地产投资 第一节房地产投资 的基本知识 单选 房地产投资决策过程的融资分析不包括 A 风险承受能力 B 融资方式选择 C 融资前 景 D 融资谈判 174 第八章个人 房地产投资 第二节房地产价格 的影响因素 单选 影响城市土地价格的一般因素是指对整 个社会和地区的地价水平具有 影响的宏观因素 A 一般性 B 特定性 C 决定性 D 普遍性 175 第八章个人 房地产投资 第三节房地产的估 价方法 单选 房地产成本法评估的理论基础是 一宗 改良地块的价格为 A 土地价格和改良物残余价值之和 B 土地价 格 C 重置成本 D 建筑成本 176 第八章个人 房地产投资 第三节房地产的估 价方法 单选 一座200床位的普通医院 九年前花费 1962 8万元建成 不包括土地 动产 场地改良的成本 该类房地产建筑 成本指数表明 自九年前至今医院建筑 成本已增长88 5 指数调整法评估 的重置成本为 A 1583 4万元 B 2583 4万元 C 12549 878万元 D 22549 878万元 177 第八章个人 房地产投资 第四节房地产投资 的风险管理 单选 由于投资者决策错误 经营管理不善 造成实际投资经营结果低于预期结果的 可能性 从投资管理角度看这类风险为 A 财务风险 B 经营风险 C 系统风险 D 不 可分散风险 178 第八章个人 房地产投资 第四节房地产投资 的风险管理 单选 如果不借款 全部使用股东的资本进行 投资房地产 那就没有 A 经营风险 B 流动性风险 C 财务风险 D 信用风险 179 第八章个人 房地产投资 第一节房地产投资 的基本知识 多选房地产投资的特征包括 A 直接投资费用较高 B 直接投资回收期长 C 投资资本的购买力价值不易损失 D 易 于取得贷款支持 E 影响投资的不可分散性 风险因素较少 180 第八章个人 房地产投资 第一节房地产投资 的基本知识 多选房地产的投资方式包括 A 房地产开发投资 B 房地产购置投资 C 抵 押放款 D 购买房地产证券 E 无限合伙投资 181 第八章个人 房地产投资 第二节房地产价格 的影响因素 多选 影响城市土地价格的社会因素包括 A 国民经济水平和发展趋势 B 社会稳定状况 C 人口状况 D 住房制度及政策 E 城市化 182 第八章个人 房地产投资 第二节房地产价格 的影响因素 多选 影响建筑物价格的因素大体包括 A 建筑构造 装修 设备 B 建筑物的规模及 高度 C 建筑物的用途 D 建筑物所在地区 E 物价水平 183 第八章个人 房地产投资 第三节房地产的估 价方法 多选 房地产的重置成本估算方法包括 A 工料测量法 B 分部分项法 C 单位比较法 D 收益法 E 指数调整法 184 第八章个人 房地产投资 第四节房地产投资 的风险管理 多选 房地产投资风险控制策略是保证房地产 投资安全的必要步骤 它包括 A 选择风险较小的项目进行投资 B 通过投资 组合来分散风险 C 通过良好的管理控制风险 D 转嫁风险 E 通过 期权 交易控制风险 185 第八章个人 房地产投资 第四节房地产投资 的风险管理 多选 在租赁契约中 可以通过 等措施 来将风险转嫁给租户 A 规定最低租金 B 规定最高租金 C 租 金随价格指数调整 D 由承租人负担经营维 修及保险费 E 由出租人负担经营维修及保 险费 186 第八章个人 房地产投资 第一节房地产投资 的基本知识 判断 在通货紧缩时期投资于房地产上的资本 价值一般会上升 A 正确 B 错误 187 第八章个人 房地产投资 第二节房地产价格 的影响因素 判断 人口素质提高 对社会稳定 经济发展 等都具有良好的促进作用 带动地价上 涨 A 正确 B 错误 188 第八章个人 房地产投资 第三节房地产的估 价方法 判断 如果城市过于扩张 会导致地价的上升 A 正确 B 错误 189 第八章个人 房地产投资 第三节房地产的估 价方法 判断 收益法适用于有收益或有潜在收益的可 正常经营用房地产的估价 A 正确 B 错误 190 第八章个人 房地产投资 第三节房地产的估 价方法 判断 我们可以将收益法中的折算率看作估价 对象投资的机会成本 A 正确 B 错误 191 第八章个人 房地产投资 第四节房地产投资 的风险管理 判断 自然风险往往是人力不可直接控制的 但可以通过保险的方式转嫁给保险公司 A 正确 B 错误 192 第八章个人 房地产投资 第四节房地产投资 的风险管理 判断 投资于不同类型房地产时 要求各类型 之间的相关性较高 才能起到分散风险 的作用 A 正确 B 错误 193 第九章个人 教育投资 第一节个人教育投 资概述 单选 教育财政独立是 教育财政的 特点 A 中国 B 英国 C 日本 D 美国 194 第九章个人 教育投资 第一节个人教育投 资概述 单选 根据我国经济承受力和我国教育事业发 展的实际需要以及参照有关国家的历史 水平 到20世纪末国家财政性教育经费 支出占国民生产总值比例应达到 教育经费要占年度财政支出 A 4 10 B 4 15 C 5 10 D 5 15 195 第九章个人 教育投资 第二节个人教育投 资策划 单选 教育储蓄是国家规定的储蓄项目 具有 免利息税 零存整取的存法 却以 方式计息 A 整存整取 B 零存整取 C 整存领取 D 存 本取息 19