中华师网公司.系统工作流操作PPT课件

1 公司2 0系统工作流操作 2 第一部分主要问题 3 主要问题 上传资料不规范未执行新系统的操作标准导致的错误 4 主要问题 上传资料不规范 上传顺序不正确上传凭证不清晰或摆放不规范客户资料不完整1 缺失证件2 转账支票无反面 多联单式只上传一联上传资料填写有误 1 进账单漏填金额2 大小写不符 或金额填写不规范3 日期填写错误4 转账支票与进账单填写不一致5 收付款账号 户名填写与系统不一致6 重要事项有涂改7 大额交易无相关负责人审批同意支付 及电话核实记录 5 主要问题 新系统相关要求 1 核准类账户开户必须先办理账号预分配 待人行审批通过后再办理预分配转开户 非核准类账户应直接开户 不需预分配2 核准类账户销户必须先做预销户 待人行审批通过后再办理预销户转销户 非核准类账户直接销户 不需预销户3 实时付款 普通付款交易收款人账号应为他行账号 行内转账收款人应为本行的单位 个人 内部账号 包含本地和异地 4 实时付款金额应大于5万 含 普通付款交易金额应小于5万 如收款人要求办理小于5万元的实时付款时 加急标志应选择 加急 系统会另外收取加急费 6 主要问题 新系统相关要求 5 大额交易或者电子验印强制通过的 必须复核 且经办与复核时输入的五要素必须要一致 账号 凭证号 凭证类型 金额 出票日期 6 开户 销户交易 手续费收取方式必须选择现金方式 销户交易时 需将账户余额全额转入他行或本行异地账户 涉及要收取相关汇划手续费用的 应选择 特殊业务收费 菜单采用现金方式预先收取手续费 办理付款交易时手续费选零不再收取7 各类涉及需现金方式收费的交易 选择的现金用途必须与现金柜办理收款时的现金用途一致8 定期到期转存或他行转入资金转存 无结算账户过渡的 应转入内部分户过渡 7 主要问题 未执行新系统操作标准 9 涉及收付款账户为内部户的 尽量使用原28位或7位账号对应的16位内部账号 同时需尽快联系客户更改账号10 普通付款 实时付款 行内转账 同城提出提入及退票交易重复发送工作流 造成重复入账11 办理销户交易时 账户状态应为正常 确认所有签约 网上银行 电话银行 中平签约 电子验印建档等 已取消 8 第二部分上传规范 9 工作流交易菜单 账户管理类 10 工作流交易菜单 支付结算类 11 工作流交易菜单 特殊交易类 12 账户管理类 本币开户交易 1 单位开户公函 要注明用途 如为贷款类 贴现类要在函中说明 并填入备注栏 格式 2 开立单位银行结算账户申请书3 印鉴卡正反面 如印章名称与账户不一致 需出具印章授权委托书 4 开户许可证 开户 预分配转开户 5 机构信用代码证 13 账户管理类 本币开户交易 6 开立不同种类的账户按照 中国邮政储蓄银行公司业务会计结算柜面操作指南 及 中国邮政储蓄银行单位账户管理办法 等相关制度要求执行的相关要求提供资料各类账户证件资料一览7 开户调查书8 现金柜手续费收款时打印的内通凭证 14 账户管理类 本币维护交易 1 单位变更公函2 变更单位银行结算账户申请书3 变更证明 如工商出具的变更通知书等 4 各类账户所需证件 同开户 5 开户许可证注 新开账户在三日后会自动变更申报状态 如为旧系统开立的账户 原系统未及时变更且新系统内确为 未申报 的 上传情况说明 填写账号 户名 开户日期 并注明 申请变更申报状态 15 账户管理类 本币销户交易 1 单位出具的销户公函2 撤销单位银行结算账户申请书3 各类账户所需证件 同开户 5 开户许可证 基本户需收回原件 6 开户时交给用户的印鉴卡正反面 如客户未能交回的则由客户提供说明 7 凭证及现金结存为零的查询打印记录 110063 230313 如有收回的凭证 由网点出具已收回凭证的详细说明 格式 如为客户未能交回的则由客户提供说明 16 账户管理类 零余额账户管理 1 单位开户公函2 开立单位银行结算账户申请书3 印鉴卡正反面 预算单位预留印鉴与开户批准文件中被批准单位的签章应一致 3 组织机构代码证正副本复印件4 单位负责人身份证复印件 若为代办 则需委托书及代办人身份证复印件 5 预算单位机构设置的批准文件6 财政部同意开户的批准文件 17 账户管理类 零余额账户管理 8 不同类型的账户按相关规定上传资料9 开户许可证复印件 预配置不需要 10 机构信用代码证11 客户调查书 18 账户管理类 一本通管理 1 单位开立非结算账户公函2 开立非银行结算账户申请书3 印鉴卡不共用时需上传新印鉴卡正反面4 单位证件同结算账户开户资料 19 账户管理类 其他注意事项 1 单位各类证件均需加盖单位公章 网点公章 经办人章 业务主管章 核对相符章2 营业执照 税务登记证 组织机构代码证均需正副本3 身份证复印件需附身份证核查记录 如为代办需代办人证件及核查记录 并出具授权书4 各类交易的申请书必须由负责人批注同意开户 同意销户 同意变更 并签名 不得盖章 20 支付结算类 同城 大小额 行内 1 转账支票正反面电汇凭证 各联依次顺序上传 财政类凭证特种转账借方凭证 各联依次顺序上传 2 进账单 转账支票付款 财政类凭证 3 依照规定需出具的相关证件 21 支付结算类 委托收款 发起 1 汇票正反面2 托收凭证销记 1 来账凭证 退件及拒绝付款理由书 退件及未付款项通知书 22 支付结算类 其他注意事项 1 如为冲账调账 需使用特种转账借方凭证对客户账进行冲减划出时 还应上传本行相关部门同意支付的审批单 审批单应注明原因及去向 2 如因销户原因 客户需将款项转入他行账户 手续费应先操作 特殊业务收费 110131f 菜单先现金收取 并上传业务收费凭证 在备注栏注明 该笔付款为销户转出 手续费已手工现金收取 3 如付款账户需享受汇划手续费减免的 应上传本行相关部门出具的证明材料 应载明资金去向 4 武汉地区同城交换 提出贷方票据和提入贷方票据应在进账单右上角顺序编列凭证编号 格式为6位日期 序号 如13033101 5 实时付款 普通付款交易应在电汇凭证右上角注明收款行12位支付行号 如为转账支票的 注明在进账单的右上角 23 支付结算类 其他注意事项 1 个人现金电汇必须上传汇款人身份证复印件及核查记录2 收款人为个人结算账户的 每笔超过5万元 含 必须在支票 用途 栏或电汇凭证 附加信息及用途 栏注明付款事由 背面由业务主管签署 同意支付 的意见并签字3 收款人为单位结算账户的 结算金额在50万 含 以上 应由业务主管签署 同意支付 的意见并签字 结算金额在100万及以上的 应由行长签署 同意支付 的意见并签字4 金额50万 含 以上的支付凭证 还应由业务主管或授权人员直接与企业电话核实 并在凭证背面左上角记录企业联系人姓名和电话 24 特殊交易类 特殊业务收费 1 经办柜员网点收款打印的内通凭证2 业务收费凭证 收费方式选择转账时 凭证应加盖预留印鉴 25 特殊交易类 账户扣划 1 有权机关提供的 协助冻结 扣划存款通知书 2 相关法律文件 如法院扣划裁定书3 办理扣划业务的公职人员双人证件 包括工作证及身份证件4 相关部门同意支付的审批单 26 特殊交易类 取消冲正 1 机印内通凭证 因重复交易而取消的 应一并上传全部交易流水单 2 情况说明 注明原因及需取消的流水号 3 该笔交易相关凭证也要依次上传 27 第三部分操作要点 28 操作要点 开户交易 事项种类为预分配转开户或开户时 资费计算方式选择 柜员自输 资费收取方式应选择现金 现金用途选择 102服务业收入 29 操作要点 开户交易 业务种类应选择 其他业务 30 操作要点 销户交易 1 特殊业务收费 110131f 菜单从账户中收取销户手续2 单户计息 230102 3 资金转出 行内转