少儿类6 理财养老类4ppt课件.pptx

彩页讲解及使用,内部资料仅供学习,产品手册第三版热销产品组合配套学习课件,设计理念彩页介绍目标市场分析销售流程示范,目录,背景：一家祖孙三代，其乐融融。让保险真正做到幸福家庭的保障。思路：简单明了、通俗易懂、轻松讲解，着重突出“一个安全，两块收益，三大功能”的产品特色,案例一：金裕人生保险理财计划,案例二：金裕满堂少儿终身理财计划,设计理念彩页介绍目标市场分析销售流程示范,目录,成人版,少儿版,成人版第一面说明,特点突出轻松讲解,组合介绍分别包括：组合卖点、目标客户、投保举例及主要保险利益,计划推荐主要包括：计划投保产品组合介绍，计划特点：一个安全、两块收益、三大功能,特点突出轻松讲解,计划利益介绍包括：生存金给付、累积生存金及财富应急金,主要保险利益图示演示的是未发生部分领取的详细利益,成人版第二面说明,重点出击解决问题,少儿版第一面说明,组合介绍分别包括：组合卖点、目标客户、投保举例及主要保险利益,计划推荐主要包括：计划投保产品组合介绍，计划利益介绍：生存金、分红收益、累积生息、应基金、身故金,重点出击解决问题,少儿版第二面说明,三代受益图第一代金先生、第二代儿子、第三代孙子可以得到的利益展示,主要保险利益图示以0岁男性，10年交为例演示保险的详细利益,设计理念彩页介绍目标市场分析销售流程示范,目录,组合目标市场分析,1、3050岁社会中坚力量，有较高的家庭收入和缴费能力2、有较好的家庭保障基础，满足基本的家庭保障需求3、对养老、子女培养、家庭理财比较关注,设计理念彩页介绍目标市场分析销售流程示范,目录,成人彩页使用流程,寒暄赞美,介绍理财计划,介绍组合特色,异议处理,促成,邀请客户参加产说会,转介绍,是,否,产说会,组合利益讲解,寒暄赞美,业：王先生，您好。相信以您的能力，您的爱人和孩子一定生活的很幸福，但如何让您的资金保值增值，财富传承，一定是您关注的问题。现在有很多的理财渠道，我们平安也有这样一款产品，叫“金裕人生”，相信能够解决您所关注的问题。我占用您五分钟的时间，为您讲解一下这款产品。客：好的。,王先生，我给您推荐的这款计划组合为：金裕人生20万。该组合专为像您这样的中年成功人士设计，更侧重于关注自己的安全和保值增值。我们的这个案例呢，是40岁的企业高管，选择3年交费，首年交费195220元，累计交费585660元。这款计划的主要保险利益包括：生存保险金、保单红利、生存金累积生息、身故保险金。,介绍理财计划,王先生，该款组合的特点包括以下三点：一个安全：理财方式安全，收益返还有保证。两块收益：60岁前每两年返还基本保额的10%，60岁后每年返还基本保额的6%，分享平安分红保险业务经营成果。三大功能：通过领取功能，规划自己的养老生活，保单贷款，快捷便利，以保单为载体，实现资产的有效传承。,介绍组合特点,组合利益讲解,业：王先生，我现在结合这款产品的特点，用数字给您讲解一下这份计划，使您更加直观的了解这款产品：生存金给付：60岁前每两年给付20000元，60岁开始每年给付12000元，到85岁可累计领取生存金49.2万元累积生存金：若您选择生存金累积方式，您可在85岁时一次性领取祝寿金248.8万元。（祝寿金=累积生存金+现金价值+中档累积红利）财富应急金：保单贷款满足应急之需，贷款金额最高可达现金价值的80%在财富累积过程中，您还可以通过部分领取来满足个性化的需求，但保单利益将会随着您的领取而发生变化。客：不错,少儿彩页使用流程,寒暄赞美,介绍理财计划,介绍组合特色,异议处理,促成,邀请客户参加产说会,转介绍,是,否,产说会,组合利益讲解,寒暄赞美,业：金先生，您好。恭喜您喜得贵子！在您和爱人的护佑下，您的宝宝一定会健康茁壮的成长。但孩子的成长一定伴随有各种问题，比如孩子的教育费用、婚嫁创业的费用，如何让您的资金保值增值，将财富更好的传承给孩子，一定是您十分关注的问题。刚好我们平安有这样一款产品，叫“金裕人生”，能够解决您所关注的问题。我占用您五分钟的时间，为您讲解一下这款产品。客：好的。,金先生，我给您推荐的这款计划组合为：金裕人生40万。该组合专为像您这样的成功人士、高收入人群设计，更侧重于希望提前为孩子规划未来的发展。我们的这个案例呢，是30岁的企业主给刚出生的宝宝投保，选择10年交费，首年交费109880元。这款计划的主要保险利益包括：生存保险金、保单红利、生存金累积生息、身故保险金。,介绍理财计划,金先生，该款组合的特点包括以下三点：一个安全：资金安全。两块收益：固定返还、浮动收益。三大功能：教育养老、应急周转、财富传承。,介绍组合特点,组合利益讲解,业：金先生，我现在结合这款产品的特点，用数字给您讲解一下这份计划，使您更加直观的了解这款产品：生存金：60周岁前，每两年给付基本保额的10%，60周岁起每年给付基本保额的6%，直到终身。通过部分领取可以满足人生各种需求，按照图中的领取方式，到孩子88岁时，还有累积生存金约99万元。总之，活的越久，领得越多。分红收益：此外，还可以享受保单的分红收益，假设采用累积生息的方式，到孩子88岁时，累计红利可达低档约167万，中档约667万，高档约1167万。累积生息：截至88周岁按照中档分红情形生存总利益按照中档高达约874万。应急金：保单贷款满足应急之需，贷款金额最高可达现金价值的80%身故金：万一不幸降临，我们返还所交的保险费。在财富累积过程中，您还可以通过部分领取来满足个性化的需求，但保单利益将会随着您的领取而发生变化。,不知关于这份计划我给您讲解的是否明白呢？如果您想拥有这些保障，我得问您几个问题。（对照投保书上的健康告知逐一询问）如果没有问题，能借用您的身份证，帮您办一下投保手续吗？,产品促成,业：（在电子投保书完成后）王先生，我们公司为了确保客户利益及资金安全，整个投保过程都是在公司统一的业务系统平台上进行的，之前的投保过程您也看到了，我们都是电子化的操作流程。目前对您认可的产品，您所确认的保险计划具体内容，我们通过网络及时上传到了公司，为了保证您的保单及时生效及资金的安全，我们使用银联即时交费系统，只需提供您名下的银联卡，当着您的面完成承保动作，随后您即可收到确认短信。客：那行。业：（务员即可按公司对MIT的要求进行刷卡操作)。,收费（MIT),业：王先生，我帮您把详细资料填写一下客犹豫。业：王先生，这样吧，本周X，我们公司在XXX酒店，专门为像您这样有实力的高端客户举办的一场理财讲座。我会提前为您订好座位。明天，我会把邀请函亲自送到您的手中。您看是明天上午X点，还是X点？是送到您的办公室是家里？”,邀约产说会,异议处理考虑考虑再说,异议处理,规划人生是个大事，您是需要考虑。货比三家，买得称心如意很重要。买保险就是买保险公司的实力,而不是只比较产品的收益.公司的实力决定了产品的盈利能力，金裕人生是我们公司的核心产品，值得您拥有。这样吧，本周X，我们公司在XXX酒店，专门为像您这样有实力的高端客户举办的一场理财讲座。到时您再考虑为谁办理。,异议处理我没时间,异议处理最近手头紧,异议处理,您说的很对，像您这样的成功人士，时间是很宝贵的。正因为这样，我才提前为您预定时间，相信这一个多小时的时间，将为您带来更多的收益。明天，我会把邀请函亲自送到您的手中。您看是明天上午X点，还是X点？是送到您的办公室是家里？”,像您这样的成功人士，经常投资项目是很正常的事。刚好，本周x，我公司