南开17秋学期财务法规答案

17秋学期财务法规在线作业试卷总分100得分100一、单选题共20道试题,共40分1我国票据法的票据品种未包括。A人民银行发行的央行票据B银行本票C定额本票D不定额本票满分2分正确答案A2下列关于有限责任公司股东用于出资的非货币财产的说法，哪项是错误的A应当是无形财产B可以用货币估价C可以依法转让D不违背法律禁止性规定满分2分正确答案C3下列有关信托财产的独立性的说法哪一种是不正确的。A信托财产不属于受托人的破产财产B信托财产不属于受托人的遗产C信托财产不属于受托人的固有财产D受托人可以用其固有财产同信托财产进行交换满分2分正确答案D4银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其蒙受损失的可能性。A存款B资产和预期收益C声誉D自有资本金满分2分正确答案B5由司法机关确定当事人之间的信托关系而成立的信托是。A法人信托B法定信托C公益信托D他益信托满分2分正确答案B6根据我国证券法的规定，证券在证券交易所挂牌交易，应当采用下列哪种方式A拍卖B公开竞价C集中交易D公开的集中竞价交易满分2分正确答案D7成长型基金的基本目标为。A追求稳定的经常性收入B追求资本增值C追求超越市场表现的投资业绩D经常性收入与资本增值兼顾满分2分正确答案B8有限责任公司签发的股东出资证明书应当载明A法定代表人B公司登记日期C股东的姓名或者名称及住所D公司注册资本满分2分正确答案D9开证银行若受理申请人的开证申请，应收取不少于开证金额的保证金。A20B30C40D50满分2分正确答案A10在使用中文的前提下，可同时使用另一种通用文字作为会计记录文字的地区或单位包括。A民族自治地方，经济特区的外商投资企业，国外企业和其他外国组织B民族自治地方，境内的外商投资企业、外国企业和其他外国组织C少数民族多的地区，经济特区的外商投资企业、外国企业和其他外国组织D少数民族多的地区，境内的外商投资企、外国企业和其他外国组织满分2分正确答案B11蓝天股份公司上市公司的董事长甲，因单位房改急需款项，遂将其个人所有的蓝天股份公司股票质押给乙，借款10万元。有关该事例中质押合同效力的下列表述中，哪一个是正确的A质押合同自甲与乙签订质押合同之日生效B质押合同自甲与乙办理质押合同登记之日生效C质押合同自甲取得乙的借款之日生效D质押合同因甲的股票不能设定质押而无效满分2分正确答案D12下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述,正确的是。A简单收益率在数值上大于时间加权收益率B简单收益率在数值小于时间加权收益率C简单收益率与时间加权收益率在大小上没有必然联系D简单收益率不会等于时间加权收益率满分2分正确答案C13向社会公开发行的证券票面总值超过多少的，应当由承销团承销A3000万元B1500万元C6000万元D5000万元满分2分正确答案D14下列有关股份有限公司董事的陈述，错误的是A每届任期不得超过三年B任期届满可以连选连任C一个股份有限公司最多可有十九位董事董事D在任期内辞职导致董事会成员低于法定人数，无论何种情况下，在改选出的董事就任前，辞职董事也不应再履行其董事职务满分2分正确答案D15自然人在票据上签章。A应当采取签名的形式B应当采取盖章的形式C应当采取签名加盖章的形式D可以采取签名或者盖章，或者签名加盖章的形式满分2分正确答案D16由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将看做对其市场价值最大的威胁。A市场风险B声誉风险C法律风险D流动性风险满分2分正确答案B17张某向王某借款1万元，约定年息为15，并由李某提供了保证。现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的A如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任B如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任C该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任D该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任满分2分正确答案B18选项所列机构有向银行查询、冻结、扣划单位存款的权力A税务机关B工商行政管理机关C产品质量监督管理机关D物价管理机关满分2分正确答案A19根据我国证券法的规定，证券公司能否从事证券自营业务A证券公司均可以从事证券自营业务B证券公司均不得从事证券自营业务C证券公司只能从事由包销产生的证券自营业务D一部分证券公司可以从事证券自营业务满分2分正确答案D20下列各项中与个人信托业务特点不符的是。A个人信托目的多样B受托人可以是法人，也可以是个人C都是非营业信托DE受托人不仅管理信托财产，而且对受益人承担一定责任满分2分正确答案C二、多选题共20道试题,共40分1商业银行法规定，商业银行贷款，实行制度。A审贷分离B分级审批C严禁信用贷款D严禁向关系人发放贷款E统一授信满分2分正确答案AB2信托财产独立性体现在。A受托人的信托财产应与受托人的固有财产分开B不同委托人的信托财产应该分开，分别核算C信托财产应与委托人的其他财产分开D受托人的信托财产应与受益人的固有财产分开满分2分正确答案ABC3下列哪些行为属于内幕交易行为A内幕人员利用内幕信息买卖证券B内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券C内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易D非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券满分2分正确答案ABCD4下列关于上市公司收购的说法正确的有哪些A上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式B投资者持有一个上市公司已发行的股份的5时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构，证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予以公告C收购要约的期限不得少于20日，并不得超过1年D在心购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约满分2分正确答案ABD5某股份有限公司的董事会由11名董事组成，该董事会在一次董事会会议上的下列行为中行为违反了公司法的规定A因一名副董事长生病无法按时出席董事会会议，因会议将讨论与法律有关的问题，便写出书面的授权委托书，委托其律师代为出席并代为表决B该次董事会会议通过了增加公司注册资本的决议C该次会议的所有决议事项均记载在会议记录中，会后，主持会议的董事长和记录员签名存档D该次会议在表决时，要求董事会作出的决议，必须经全体董事的过半数通过满分2分正确答案ABC6下列关地监事会的说法哪些是正确的A国有独资公司由国家授权投资的机构或者国家授权的部门依照法律，行政法规的规定，对其国有资产实施监督管理，不设监事会B国有独资公司设监事会，监事会主要由国务院或者国务院授权的机构，部门委派的人员组成，并有公司职工代表参加C有限责任公司，股东人数较少和规模较小的，不设监事会，可以设1至2名监事D监事会有提议召开临时股东会的权力满分2分正确答案BCD7关于国有独资公司的国有资产的管理问题，以下说法是正确的A国家授权投资的机构或者国家授权的部门依法对国有独资公司的国有资产实施监督管理经营管理B制度健全、经营状况较好的大型的国有独资公司，可以由国务院授权行使资产所有者的权利C大型的国有独资公司，可以由国务院授权行使资产所有者的权利D国有独资公司，可以行使资产所有者的权利满分2分正确答案AB8商业银行实施的下列行为中，哪些是违反商业银行法的。A用拆借的资金弥补联行汇差头寸的不足B向行长配偶任职的公司发放信用贷款C与关系密切的客户达成代销公司债卷的协议D规定借款人不提供担保的，一律不发放贷款满分2分正确答案CD9根据会计法的规定，下列各项中，单位出纳人员不得兼任的工作有。A稽核B会计档案保管C银行存款日记账登记工作D费用账目登记工作满分2分正确答案ABD10持票人可自由选择是否提示承兑的汇票有。A定日付款汇票B见票即付汇票C见票后定期付款汇票D出票后定期付款汇票E出票人命令提示承兑的汇票满分2分正确答案AD11根据商业银行法的规定，下列人员中，哪些不得担任商业银行的高级管理人员A吴某2000年因贪污罪被提起公诉，但因自首并且重大立功，被免除处罚B李某，金融学博士，因为妻子治疗白血病负债10万元C林某是某公司董事长，2000年决策失误，亏损严重导致该公司破产D蓝某，某大学法学教授，年逾70已退休满分2分正确答案BC12典型的个人信托业务是。A投资信托B生前信托C职工持股信托D身后信托满分2分正确答案BD13证券投资基金法对基金管理人与基金托管人的受托职责包括但不限于下列规定。A基金管理人履行基金财产的投资运作B基金托管人履行基金财产的托管C实行相互监督D因对方行为造成基金财产或基金持有人损失时，另一方负连带责任满分2分正确答案ABC14以下信托业务中属于他益信托业务的有。A贷款信托B身后信托C生前信托D赡养信托E宣言信托满分2分正确答案BDE15属于票据债务人的有。A出票人B背书人C保证人D承兑人E支票付款人满分2分正确答案ABCDE16下面关于委托人描述正确的的有。A委托人必须是财产的合法拥有者B委托人必须是完全民事行为能力的法人C委托人可以是一个人，也可以是多个人D委托人与受益人可以是同一人E禁治产人也可以充当委托人满分2分正确答案ACD17基金管理公司的主要发起人应当是。A证券公司B商业银行C信托投资公司D市场信誉较好、运作规范的上市公司满分2分正确答案AC18依股票发行与交易管理暂行条例的规定，设立股份有限公司申请公开发行股票，必须符合下列哪些条件A其发行的普通股限于一种，同股同权B发起人认购的股本数额不少地公司拟发行的股本总额的35C发起人在近3年内没有重大违法行为D在公司拟发行的股本总额中，发起人认购的部分不少于人民币2000万元，但是国家另有规定的除外满分2分正确答案ABC191995年10月2日张某向刘某借款2000元，同时签订了一份质押合同，由张某于1995年10月5日将一头受胎的母牛作为质物交付给刘某。同年11月8日母牛产小牛一只。下列表述哪些是正确的A质押合同生效时间为1995年10月2日B质押合同生效时间为1995年10月5日C小牛应归张某所有D刘某在接受还款前有权占有小牛满分2分正确答案BD20下面关于股票种类的论述中正确的有哪些A根据票面上及股东名册是否记有股东姓名分为记名股与无记名股B根据股东所享有的权利可分为普通股，优先后配股C根据是否有票面金额公为额面股和无额面股D根据发行的资本范围的不同分为旧股和新股满分2分正确答案ABCD三、判断题共10道试题,共20分1受托人在信托期限内是信托财产法律上的所有者，所以其对信托财产的所有权是无限的。A错误B正确满分2分正确答案A2有限责任公司董事任期由公司章程规定，但每届任期不得超过三年。董事任期届满，连选可以连任。A错误B正确满分2分正确答案B3根据商业银行法，国有独资商业银行应当向经国务院批准的特定贷款项目发放贷款。A错误B正确满分2分正确答案A4封闭型投资基金的基金份额不得转让A错误B正确满分2分正确答案A5变造会计帐簿的行为，是指根据虚假的经济业务来登记会计帐簿。A错误B正确满分2分正确答案A6上市公司必须依照法律、行政法规的规定，公开公司经营情况、财务状况、