操作风险题库表

大编号QUESTIONA1单位结算账户当日累计取现已超过（）万元的（含），当日不得继续办理跨行社通兑取现业务，代理机构和客户另有约定的除外。52单位银行结算账户的存款人只能在银行开立（）个基本存款账户。33单位定期存款销户后的款项（）。可直接用于支付结算4从2014年3月6日起，客户书面挂失可在开户网点所属同一法人行社范围内的任一网点受理，挂失后的解挂、挂失补开和销户须在（）办理。挂失受理网点5客户连续密码输错次数超过（）次，客户必须做密码挂失。3次616周岁以上自然人办理开户时的有效身份证件为（）。学生证7批量开户中，部分开户失败的，还应打印出开户失败清单，并根据该清单，启动（）交易，查找失败原因后重新进行开户处理。5216批量状态查询8公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款，应当出具（）公安局签发的“协助查询存款通知书“。镇级含以上9借记卡主档信息维护交易可在（）办理。同一核算主体任一网点10各银行应严格规范银行函证回函工作。银行应对回函信息的真实性和准确性负责。银行应于收到询证函之日起10个工作日内，按照询证函所载致送的地址，将回函（）。直接寄往单位办公地址11类户与绑定账户的资金划转限额由银行与存款人协商确定；银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过（）元。1000012类户账户余额不得超过（）元，账户剩余资金应原路返回同名I类户。50013行社应至少（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。每月14类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为万元。0215对于类户，银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其转为。仅可为类户16小李在2017年5月2日8时向开户在我行的客户账户汇款1万元，款项汇出后收到疑似诈骗短信，小李向公安机关报案后，公安机关将紧急止付指令发送至我行，我行核对一致后于2017年5月2日9时进行紧急止付，止付期限为（）5月2日8时至5月3日8时17如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（）的批准。反洗钱管理部门18通过电子渠道开立类户的，银行应通过绑定开户申请人的同名（，作为核验开户申请人身份信息的手段之一，确认绑定账户的所有人是开户申请人本人。类户、类户、类户、支付机构的支付账户19单位结算账户存款人的名称发生变更，但不改变开户银行及账号的，应于（）个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请，并出具有关部门的证明文件。220单位结算账户当日累计取现已超过（）万元的（含），当日不得继续办理跨行社通兑取现业务，代理机构和客户另有约定的除外。521单位结算账户跨行社通兑转账业务单笔不得超过（）万元（含）。2022目前，有权机关冻结单位存款的期限最长不超过（）。六个月23批量开户中，部分开户失败的，还应打印出开户失败清单，并根据该清单，启动（）交易，查找失败原因后重新进行开户处理。5216批量状态查询24同业业务的开户银行应严格执行久悬管理制度，因业务开展需要等特殊情况的，开户银行可以不予撤销久悬账户，但应当停止账户支付；停止支付时间超过（）年的，应当销户。125001413账户信息维护，个人活期账支持修改名授权级别为（）。县级主管26柜员启动“009501电子回单查询打印”，打印的扣款或入账电子回单，应加盖（）后，交付款人或收款人。业务公章27行社应至少（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。每月28对于类户，银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其转为。仅可为类户29小李在2017年5月2日8时向开户在我行的客户账户汇款1万元，款项汇出后收到疑似诈骗短信，小李向公安机关报案后，公安机关将紧急止付指令发送至我行，我行核对一致后于2017年5月2日9时进行紧急止付，止付期限为（）5月2日8时至5月3日8时30结算账户相关开销户资料保管期限为（）年。销户后10年31综合业务系统中客户账的记账方式均采用（）日终逐笔入账32借记卡主档信息维护交易可在（）办理。同一核算主体任一网点33如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（）的批准。反洗钱管理部门34根据支付结算办法的规定，下列支付结算的种类中，有结算金额起点的是（）。托收承付35根据支付结算办法的规定，汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式是（）。汇兑结算方式36大额支付系统处理的支付业务金额起点（）。暂不设定37小额支付系统发起行发起实时贷记或实时借记业务后未及时收到回执信息时，可发起（）。冲正38汇入银行对于汇兑收到的款项，已向收款人发出取款通知后，经过（）个月无法交付的汇款，应主动办理退汇。一个月39对挂账的电子汇划来账业务，处理方式（）时，需通过“电子汇划来账确认”交易进行复核。清分转发40接收行已贷记接收人账户的支付业务，对发起人的退回申请，应（）。通知发起行由发起人与接收人协商解决41支付系统参与者应加强对查询查复的管理，对有疑问或发生差错的支付业务，应在当日至迟下一个工作日上午发出查询，查复行应在收到查询信息的（）。当日至迟下一个工作日上午予以查复42用于结算款项的查询查复等业务的会计印章是（）。业务公章43信用社办理结算向外发出的结算凭证，必须于（）寄发。当日最迟不超过2日44我省农村合作金融机构作为代理行受理农信银现金通兑业务时，单个账户当日累计最高通兑限额不得超过（）元。20000045办理农信银全国通存通兑业务，受理行社发生差错后进行错账控制的时效是业务受理网点（或其上级机构）可在异常短款（），通过综合业务系统发出“错账控制”交易，对客户账户的错款金额进行控制处理。当日或交易日后的15日内（含当日）46支票的提示付款期限为自出票日起（）。6个月47商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起（）内。2个月48银行汇票的提示付款期限（）。自出票日起最长不得超过2个月49银行业金融机构在出售可全国通用支票时，应在支票票面记载付款银行（）。行别代码50支票影像交换业务的金额上限暂定为（）。50万元51提出行按规定格式制作全国支票影像信息，在受理支票的当日至迟下一个法定工作日（）提交影像交换系统。上午900前52在银行开立存款账户的持票人向开户银行提示付款时，应在银行本票（）处签章，持票人向银行提示付款签章53银行给单位或个人委托收款的回单，应加盖银行的（）。结算专用章54银行汇票出票、银行承兑汇票的承兑、办理商业汇票转贴现、再贴现时的签章，为（）加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。结算专用章55银行汇票代理付款行（社）或出票行（社）收到失票人提交的三联“挂失止付通知书”，审查无误并经主管人员签字后，将“挂失止付通知书”第一联加盖（）作受理回单交止付通知人。业务清讫章56支票的出票人和商业承兑汇票的承兑人在票据上的签章，应为（）公章57票据凭证不能满足背书人记载事项的需要，可以加附粘单，粘附于票据凭证上，（）应当在汇票和粘单的粘接处签章。背书栏最后记载人58办理商业汇票的再贴现和转贴现时，应将汇票作成（）。委托收款背书59银行承兑汇票签发的手续费为（）。票面金额万分之一60委托他行承兑的汇票到期日扣款成功，应转入（）账户。申请行（社）的应解汇款61根据支付结算办法规定，申请人向出票行办理银行汇票退款时，若代理付款行曾经查询过该张汇票，则应在（）方能办理退款。1个月后62汇票未按照规期限提示承兑的，持票人丧失对其（）的追索权出票人63自2016年12月1日起，电子汇划普通贷记业务增加延时类汇款，延时类汇款中的普通汇款的汇出时间为（）2个小时后汇出64自2016年12月1日起，延时类汇款在到达预定汇款时点，“待处理”业务状态由系统自动更新为（）已发送65对资信良好的企业申请电票承兑的，金融机构可通过审查合同、发票等材料的影印件，企业电子签名的方式，对电票的真实交易关系和债权债务关系进行（）审核。在线66由各银行自主确定格式的结算凭证有（）支票、本票、汇票67关于背书，下列说法错误的是（）汇票以背书转让或者以背书将一定汇票权利授予他人行使时，必须记载被背书人名称。背书人未记载被背书人名称即将票据交付他人的，持票人在票据被背书人栏内记载自已的名称与背书人记载具有同等法律效力。68甲签发现金支票给乙，乙于到期日前丢失，遂立即通知付款银行停止支付，下列说法中错误的是（）。乙于挂失止付后，第2天向法院申请公示催告，法院进行除权判决后，有善意持票人丙向付款银行请求兑付支票，银行依除权判决拒绝付款69每卡每日累计办理助农取款或现金汇款金额不超过元（含）。100070农民工银行卡特色服务的单卡、单日助农取款金额累计不得超过元。300071开户网点应根据开户单位（个人）日常使用重要空白凭证的频率，控制其购买重要空白凭证的数量一般为（）。一个月的使用量72纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的（）兑换。四分之一73营业场所垃圾分为业务垃圾和生活业务，生活垃圾应每天清理，业务垃圾装入专用袋后则在非开放式固定场所至少保管（）个工作日，保管期满后方可清理。374国家税务总局关于延续并完善支持农村金融发展有关税收政策的通知（财税2014102号）通知中的小额贷款，是指单笔且该户贷款余额总额在（）以下贷款。5万元75根据个人贷款管理暂行办法借款人无法确定具体交易对象且金额不超过（）万元人民币，经贷款人同意，可以采取借款人自主支付方式。1076下列选项中不适用个人贷款管理暂行办法的是（）。个人信用卡透支77持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起（）个工作日内，持假币收缴凭证直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。178金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构（）名以上业务人员当面予以收缴。一79存款人办理“贴心存”定期存款支取/销户，可在（）办理。其开户行社范围内任意机构80存款人办理“贴心存”定期存款签约，可在（）办理。其开户行社范围内任意机构81单位定期存款的起存金额为（）。10000元82定活互转整存整取定期存款起存金额由系统后台参数设置控制，目前暂为单笔（）元起。5000083系统内跨机构现金调拨只允许（）办理。有管辖关系的上下级机构间84个人活期存款账户发生人民币单笔（）以上现金支取的，营业网点经办人员应核对并摘录存款人本人身份证件，代理存取款的，还应同时提供代理人身份证件。5万元以上（不含）85对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，下列表述错误的是（）核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件86对于联网核查结果中（），银行机构原则上应继续办理业务。身份证号码不一致87银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向（）报告。人民银行88营业网点配置的身份证识别仪不能读取身份证芯片信息的，应该采用（）方式进行联网核查。联机自动核查方式89银行机构和人民银行分支机构应严格按照（）和联网核查公民身份信息系统操作规程（试行）的要求分别进行联网核查业务处理和联网核查公民身份信息系统相关操作。银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定90银行机构在进行联网核查时，如对核查结果存在疑义，可向（）申请进一步核实。税务部门91在综合业务系统中，整存整取定期储蓄存款默认为自动转存，自动转存的次数为（）。1次92非本网点柜员发起的业务，次日方可确认为本网点前一日业务凭证的，作处理日后（）天的凭证，由网点指定柜员作为其他凭证上交193个人代理多人办理借记卡的理由须正当。原则上，个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过（）张。394现行系统中，单笔开卡起始金额为（）。0元95柜员受理跨机构续存的单位结算存款业务，续存金额在10000元以上或等额外币1000美元以上的，个人办理时应出具身份证件，单位办理时应出具（），并留存其复印件或影印件。营业执照96以下业务中，可在联网机构办理的是（）。凭证件支取修改为任意支取97个人活期存款存折户申请款项转出的，应提交存折，转入账户为单位活期存款户的，应填写（）。存取款凭条98定活通签约维护须在（）办理，查询业务可在全省联网的任一机构办理。全省联网机构99客户前来支取已转入收益的单位活期存款时，应当从当年的（）中付出。营业收入100定活通活期账户最低留存金额（）元。500101客户账业务差错，无法经客户在场确认的，属非金额错账，应双人记载抹账确认书和错账处理登记簿，并保存监控录像。单位客户每季对账的，监控录像至少保留（）；个人客户监控录像至少保留（）。一个月、半年102柜员抹账时，对涉及客户账的抹账业务，须经（）签章确认。会计主管103客户同意开通福农卡ATM自助转账业务，默认每卡每日累计转账限额为（）元人民币。1000104定期一本通批量销户可对定期一本通账户同一册内多笔定期存款子账户进行批量销户，批量销户的人民币定期存款账户需满足不少于3笔且不大于（）笔。12105客户通过个人网银单日累计转账金额超过（）万元时，将对客户进行大额交易提醒，客户确认后可继续交易。20106企业网上银行账户单日累计转账金额超过（）万元时，将对客户进行大额交易提醒，客户确认后可继续交易。30107“贴心存”定期存款起存金额初始设置为（）元。1000108持卡人通过ATM支取现金，借记卡每日每卡累计不得超过（），信用卡每日每卡累计不得超过（）20000元、10000元109发卡银行对首次申请本行信用卡的个人，必须对其进行（），不得采取全程自助的发卡方式。亲签110县级行社会计管理部门应对辖内各机构的机构额度的设置进行（）至少一次的检查。每季111信用社（支行）主任（行长）对辖内的现金凭证库房及尾箱，（）至少参与检查一次，并对检查结果负责。每年112附行式自助设备，营业网点会计主管（或助理会计）或营业网点负责人要每（）至少跟班加钞、取钞核查一次。周113未在柜员尾箱中保管的抵质押物品、有价单证及代保管有价物品等负责保管的柜员（）至少盘点一次。每年114会计印章管理部门应对集中保管的停用或未启用业务印章，（）至少检查一次。会计印章管理部门，（）至少对业务印章（印模）、押（压）使用保管登记簿和信用社（支行）业务印章（印模）、押（压）使用保管登记簿（或电子档案系统）上的印章登记情况核对一次。每季，每年115信用社（支行）会计主管，至少对业务印章（印模）、押（压）使用保管登记簿与所辖所有网点业务印章（印模）、押（压）使用保管登记簿（或电子档案系统）上的印章登记情况核对一次。每年116理财产品募集期是指理财产品从（）的这段时间宣传开始到发售结束117风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）人民币。5万元118银监会规定，各家商业银行销售的理财产品，其销售的起点金额为（）1万元119附行式自助设备管理员应（）对附行式自助设备进行清机。每日120对于自助设备非因发卡机构吞卡指令而吞没IC卡的，系统内卡及他行IC卡（含磁条芯片复合卡）自吞卡次日起（）个工作日可办理领卡手续3121便农自助终端单个账户当日累计取款和代理转账金额暂不超过（）元。20000122丰收贷记卡持卡人支取现金或转账使用信用额度的，应按日利率万分之五支付所用款项部分从（）的透支利息。银行记账日至还款日123丰收贷记卡持卡人未能在到期还款日（含）前偿还最低还款额的，除应支付透支利息外，还应支付（）。罚息124丰收贷记卡客户支取现金或转账使用信用额度的，不享受免息还款期待遇，发卡机构将从（）起计收透支款项的利息至该笔款项获得清偿时止。交易日125持有丰收贷记卡普卡的时间在（）以上，信誉良好，有偿还债务能力的，可以将普卡升为金卡。1年126个人客户可在网银下挂（）同一客户内码的同名账户。1个127个人网上银行预留手机号码变更该应（）拨打浙江农信客服热线96596或4008896596让网上银行工作人员修改。128个人网银网上还贷目前支持（）状态的账户还款挂失129个人客户对网上银行的交易安全性或其他问题产生疑问，提出暂停服务，柜员应在网银内管系统中操作（）业务。冻结130丰收E网个人网银销户必须至（）办理原网上银行签约网点131个人客户丰收宝丢失或损坏，可（）办理丰收宝换发手续。开户网点132网银个人大众版升级到专业版可在（）操作。客户网上银行自行操作133个人网上银行密码重置必须至（）网点办理。原网上银行签约网点134个人网银客户登录密码输入错误（）次，当天网银冻结，隔天自动解冻；登陆密码连续输错（）次，个人网银永久冻结，隔日不再解3；5135个人客户在网银办理转账交易时，连续输错USBKEY口令（）次系统将锁定转账功能。没有限制136个人网银中，（）交易不计入个人网银客户日累计限额行内转账137网上银行内管系统中，企业网银下挂账号数目限制为（）5138具有企业网银激活码及用户登陆密码发送权限的角色是（）。行社系统管理员139企业网银销户应到（）办理。辖属任一营业网点140企业网银中，跨行社上挂的账户不可操作的业务（）账户余额查询141企业网银授权模式中，需要1人录入、2人授权的属于（）模板无金额模板142个人网银客户办理网上放贷和网上还贷业务的前提条件是（）已办理小额贷款卡或创业贷款卡1432011年9月1日（含）后开立的网上银行专业版客户，默认开通网上支付功能，初始网上支付限额为（）。单笔1000元，日累计2000元144柜员办理“ETC信用卡委托付款业务新增”操作码是（）500130145根据浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法，低风险客户，自评定风险等级后至少每（）审核一次客户基本信息。三个月146根据浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法，各行社应定期，至少按（）下载保存最终评级为高风险的单位和个人客户的交易记录分析及洗钱风险评级表以及机构客户洗钱风险等级清单。季度147在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过（）。48小时148加强对现金支付交易的监督管理，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，对于大额和可疑的现金支付交易按照人行（）执行报告制度。金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法149根据浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法高风险客户，自评定风险等级后每（）审核一次客户基本信息。一个月150根据浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法，中风险客户，自评定风险等级后每（）审核一次客户基本信息。三个月151根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量资金收付中的“长期”和“短期”分别为（）一年以上，3个工作日152在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户风险等级分类并（）。加强身份识别措施强度153金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取（）客户身份识别措施。一次性的154下列哪种情况出现时，可以不重新识别客户（）客户行为异常155客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（）。继续为客户办理业务156客户身份资料和交易记录保存的原则（）安全、准确、完整、保密的原则157自2017年1月1日起，对于经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，（）年内暂停其账户非柜面业务，（）年内禁止其新开立账户。3，5158会计凭证应按（）顺序传递，并按凭证在前、附件在后，流水从小到大的顺序整理。受理审核、核对整理、扫描影像、主管确认、移交监督159银行为客户办理电子支付业务，单位客户未约定的情况下从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，其单笔金额不得超过（）元人民币。1万160对于同一自然人作为具体经办人员办理（）个以上单位的银行结算账户开立业务的，银行应采取措施进一步核实存款人身份。2161III类户的账户余额不得超过（）元。1500162汇票持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起（）日内，将被拒绝事由书面通知其前手；其前手应当自收到通知之日起（）日内书面通知其再前手。3,3163银行应按会计档案的管理要求妥善保存客户的申请资料，保存期限至该客户撤销电子支付业务后（）年。3年164根据支付结算办法的规定，银行汇票的付款方式是。（）定日付款；165单位银行卡账户的资金必须由其（）转账存入。该账户不得办理（）业务。（）专用存款账户；现金收付166小额借记回执信息最长时间不得超过。借记回执信息最长返回时间内遇法定节假日和小额支付系统停运日顺延。A2个法定工作日167新开立的账户自开户之日起6个月内无交易记录的，支付机构应当（）。暂停其非柜面业务168开户银行为存款银行开立投融资性同业银行结算账户的，应当为开户银行（）及以上营业机构。二级分行169如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经）批准。会计主管170对金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少）进行一次审核。每个月171银行收到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于）内向中国人民银行报告。一个工作日172下列款项不可以转入个人银行结算账户的是。工资、奖金收入173银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后）。5年174类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为）万元。12175银行通过电子渠道非面对面为个人开立类户，应当向绑定账户开户行验证类户与绑定账户为同一人开立，下列那一项不属于需要验证的信息）。开户申请人姓名176电子商业汇票系统对接入点分配（）接入点代码。1个177失票人应当在通知挂失止付后（）日内，也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。1178票据法所称票据，不包括（）。汇票179对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（）户以上的，银行应将其相关账户作为重点监测对象。8180对于同一自然人作为具体经办人员办理（）个以上单位的银行结算账户开立业务的，银行应采取措施进一步核实存款人身份。2181同业银行结算账户按照用途划分为（）两类融资性和结算性182III类户的账户余额不得超过（）元。1500183银行通过电子渠道非面对面为个人开立II类户，应当进行绑定验证身份信息，验证的信息应至少包括（）个要素。3184II类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（），年累计限额合计为（）。2，20185III类户非绑定账户转入资金日累计限额合计为（），年累计限额合计为（）。2，20186自（）起，各银行、公安机关通过接口方式与电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台连接。2016年7月1日187收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式是。（）汇兑；188金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次金融服务且交易金额单笔人民币元以上或者外币等值美元以上的，应当识别客户身份。（）100001000189对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象。（）2190银行机构接收到公安机关通过电信网络新型违法犯罪涉案账户管理平台止付信息，对账户户名、账号、汇款金额和交易时间进行核对，核对一致的，立即进行止付操作，止付期限为自止付时点起。（）12小时191类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为，年累计限额为。（）5000元，50000元192存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请，并出具有关部门的证明文件。（）2193银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密。对单位银行结算账户的存款和有关资料，除（）另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。对个人银行结算账户的存款和有关资料，除（）另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。国家法律、行政法规；国家法律194单位银行卡账户的资金必须由其（）转账存入。该账户不得办理（）业务。专用存款账户；现金收付195存款人因迁址需要变更开户银行或因其他原因撤销基本存款账户后，需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户后（）日内申请重新开立基本存款账户。15日196对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（）以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心，明显涉嫌犯罪活动的，应同时向中国人民银行当地分支机构报告。3户197新开立的账户自开户之日起6个月内无交易记录的，支付机构应当暂停其非柜面业务198类账户余额最多只能有（）500元199自2017年1月1日起，银行对出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务1200商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者外币等值（）万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。5，1201除向本人同行银行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过（）万元，应当采用支付指令验证方式。1万元202开户银行为存款银行开立投融资性同业银行结算账户的，应当为开户银行（）及以上营业机构。二级分行203单位银行结算账户档案的保管期限为（）。开立后10年204预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的，账户名称应与的名称保持一致。营业执照205类个人银行账户非绑定账户转入和存现每日的累计限额为（）元。5000206对于“涉案账户”，银行一律中止该账户所有业务，即（）只收不付207银行对一年内未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，开户行应通知该单位存款人自发出通知之日起（）内办理销户手续，逾期视同自愿销户。10日208存款人开立的一般存款账户，不可以用于办理（）。借款转存209下列关于身份信息联网核查的各项说法中正确的是（）。对于联网核查结果显示身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，若使用第二代居民身份证阅读机具进行鉴别为真实证件的，应继续办理业务210允许开立基本存款账户的单位设立的独立核算的附属机构不包括独立核算的（）。食堂211交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。5212单位存款在银行开立基本存款账户后，在同一银行网点不得在开立（）。一般存款账户213类个人银行账户消费缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额（）万元，年累计限额（）万元。中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知（银发2016302号）第二条05，10214银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起（）内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。30日215同一存款人的基本存款账户和专用存款账户（）开在同一银行机构网点，同一存款人的基本存款账户和一般存款账户（）开在同一银行机构网点。能，能216下列对收入汇缴专用存款账户和业务支出专用存款账户的陈述哪个是正确的（）。收入汇缴账户除向基本存款账户划缴款项外，只收不付。217某机关单位在申请开立基本存款账户时，因设立年代久远，批文丢失，导致无法提供政府人事部门的批文，下列说法哪项是正确的。银行应严格按照人民币银行结算账户管理办法规定，不予开户。218存款人为临时机构的，在其驻地开立一个临时存款账户后，以下那种说法正确（）。还能开立一般存款账户和专用存款账户，但不能开立基本存款账户219建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立个临时存款账产。1个220苏某建筑工程公司在浙江台州承包建筑工程，其开立的工资保证支付账户比照（）管理。基本存款账户221某公司2006年5月8日向银行申请开立一般存款账户，银行5月9日为其办理了开户手续，5月11日向人民银行账户管理系统作了备案，则该账户的正式开立之日为（）。5月8日222根据中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知以下出具的证件，哪项不符规定。（）居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证。223银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）。账户开立后十年224对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（）户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象。4225对于新开立的单位银行结算账户，银行应严格执行（对于新开立的单位银行结算账户，银行应严格执行（C）生效制度。）生效制度。2日226自2017年1月1日起，经公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，（）年内停止其银行账户非柜面业务，（年内不得在本行新开立账户。3,5227止付账户开户行总行或支付机构在接收到公安机关的紧急止付指令并在核对信息一致后，应立即进行止付操作，止付期限为（）小时。12228公安机关可根据办案需要对同一账户再次止付，但止付次数以（）次为限。1229同业银行结算账户停止支付时间超过（）年的，应当销户。1230以下哪个不属于有效证件（）港澳居民往来通行证231三类户账户余额不得超过（）元，账户剩余资金应原路返回同名一类户。1000232核查行采用单笔核对方式进行联网核查的，应将待核查人的姓名、公民身份号码以及业务种类提交联网核查系统。核查行一次可提交不超过（）人的待核查信息。1233类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（）万元，年累计限额合计为（）万元1，10234临时存款账户的有效期最长不得超过（）年。1235存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（）个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。1236合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入管理。专用存款账户237（）是记载单位银行结算账户信息的有效证明，存款人应按规定使用，并妥善保管。营业执照238个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入（）账户管理。个人结算239注册验资的临时存款账户在验资期间。不收不付240（）存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。定期241银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位在规定时间内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入（）管理。其他应付款242开户银行应当严格执行开户生效日制度，同业银行结算账户自正式开立之日起（）个工作日后方可办理付款业务。2243下列属于背书任意记载事项的是不得转让244对见票即付的汇票、本票的票据权利期限为出票日起（）半年245银行汇票的提示付款期限为自出票日起（）10天246见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起一个月内向（）提出承兑出票人247票据权利在下列期限内不行使而消灭，正确的是（）持票人对票据的出票人和承兑人的权利,自票据到期日起一年248纸质商业票据贴现前，金融机构办理承兑、质押、保证等业务，应当不晚于业务办理的（）在票据市场基础设施完成相关信息登记工作。次一工作日249根据票据法律制度的规定，下列有关汇票未记载事项的表述中，正确的为（）汇票上未记载付款日期，为出票后三个月内付款250出票后定期付款的汇票，持票人向承兑人提示付款的期限为到期日起20日内251下列关于票据追索的表述，不正确的是（）。票据追索适用于两种情形，分别为到期后追索和到期前追索252根据票据法的规定，在下列情况中，汇票持票人可以行使追索权的是（）。前手破产253下列关于票据提示付款期限的表述中，不正确的是（）。见票即付的汇票的提示付款期限为自出票日起1个月2542016年1月1日，甲公司向乙公司签发一张承兑人为A银行的银行承兑汇票，到期日为2016年4月20日。2016年3月1日，乙公司将该汇票背书转让为给丙公司，2016年4月25日，丙公司向A银行提示付款被拒绝并取得拒绝证明，根据票据法的规定，丙公司直接向乙公司进行追索，则其对乙公司的追索权的消灭时间是（）。2016720255票据失票人向人民法院提出公示催告申请后，如果人民法院决定受理，发出公告的期限是（）。自立案之日起3日内256根据票据法律制度的规定，失票人可以向其申请公示催告的法院是（）。出票人所在地的基层人民法院257失票人应当在通知挂失止付后内，也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。3日258保证人为出票人、付款人、承兑人保证的，应在票据的记载保证事项。（）背面259银行汇票上出票人的签章应为和法定代表人或授权的代理人签名或盖章。（）单位公章260票据的付款人对见票即付或者到期的票据，故意压票、拖延支付的，由中国人民银行处以压票、拖延支付期间内每日票据金额的罚款；对直接负责的主管人员和其他责任人员给予警告、记过、撤职或者开除的处分。（）03261本票自出票日起，付款期限最长不得超过1个月262根据支付结算办法的规定，银行汇票的付款方式是。定日付款263持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日超个月。1264三省一市汇票的使用范围是浙江省、江苏省、山东省和上海市265可以签发银行本票的主体是企业266银行应在收到票据凭证之日起（）日内缴清货款。30267自2017年1月1日起，单张出票金额在（）万元以上的商业汇票应全部通过电票办理；自2018年1月1日起，原则上单张出票金额在（）万元以上的商业汇票应全部通过电票办理。200100268电子商业承兑汇票承兑人的接入机构应及时将持票人的提示付款请求通知承兑人，承兑人在收到请求次日起第（）日仍未应答的，接入机构应按协议约定代为应答一269持票人应当自收到被拒绝承兑或被拒绝付款的有关证明之日起（）日内，将被拒绝事由书面通知其前手。1270电子商业汇票为（）票据出票后定期付款271贴现人办理纸质票据贴现后，应当在票据上记载字样，该票据不再以纸质形式进行背书转让、设立质押或其他交易行为。已贴现272下列各项中，不符合票据和结算凭证填写要求的是中文大写金额数字到“角”为止，在“角”之后没有写“整”字273商业承兑汇票的承兑人是（）银行274付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之日起（）内承兑或拒绝承兑。一个月275付款地为代理付款人所在地的票据只能是。银行本票276承兑银行对银行承兑汇票的出票人于汇票到期日未能足额交存票款的不足部分应计收利息。按同期人民银行规定的贷款利率计收利息277提交他行的跨行网上支付结算凭证上应加盖统一规定的（）票据交换专用章278根据票据法律制度规定，下列关于支票的表述中不正确的有支票的基本当事人包括出票人、付款人、收款人279人民法院在审理、执行票据纠纷案件时，对具有下列情形之一的票据，经当事人申请并提供担保，可以依法采取保全措施或者执行措施的有（）已履行约定义务，但与票据债务人有直接债权债务关系的票据当事人所持有的票据280根据华东三省一市银行汇票结算办法规定，下列表述中不正确的有（）申请人或收款人为单位的，银行不得为其签发现金华东三省一市银行汇票281单位的（）对本单位的内部治安保卫工作负责。主要负责人282单位应当根据内部治安保卫（），设置治安保卫机构或者配备专职、兼职治安保卫人员。工作需要283治安保卫重点单位应当按照国家的有关标准对重点部位设置必要的（）设施。技术防范284公安机关对存在治安隐患逾期不整改造成人员伤害、公私财产损失，或者严重威胁公民人身安全、公私财产安全或者公共安全的，对单位处1万元以上10万元以下的罚款，对单位的主要负责人和其他直接责任人员处（）的罚款。100元以上1000元以下285单位制定的内部治安保卫制度（）与法律、法规、规章的规定相抵触。不得286单位（）是消防工作第一责任人，对单位的消防安全负总责。主要负责人287所有单位必须建立消防安全（）常设机构288各单位要根据实际，确定本单位各机构的重点（），落实重点部位消防责任部门和责任人。防火部位289营业场所应当每（）配备一只灭火器，最低不得少于2只。10方米290每天营业终了要对营业场进行一次（），切断所有无关电源消除一切火灾隐患。认真巡查291电脑机房、档案室必须按规定配置消防灭火机具，不得使用对设备及档案有损的（）灭火器液体类292根据消防安全规定，行政大楼的所有出口的门应当（）开。往外293义务消防队要定期开展消防业务训练，每年组织（）灭火实战演。12次294一旦发生火灾，义务消防队员要立即报警，迅速投入（）。维护秩序295一旦发生火警，应立即拨打“119”或“110”报警，说明（）地址、部位、周围环境及火灾性质。起火原因296走廊烟雾较大时，大楼内的撤离人员不要惊惶失措，要用（）捂住嘴鼻，人尽量弯腰接近地面，用匍匐的方法前进，减少烟雾对人体侵害，获得逃生希望湿毛巾、湿衣服297营业人员确需离开柜台时，必须报告当班负责人同意，并将（）等入箱加锁，退出业务系统应用程序，并妥善处理桌面有关物品，在确认安全情况下离开现金区。现金、印鉴、有价证券298营业场所临柜工作人员在（），要密切注意观察客户的神态、言行举止，及时发现可疑情况并妥善处理。平时299客户提取现金、特别是大额现金时，柜台工作人员应（）提供优质服务300营业期间，遇到公安、银监部门和上级主管单位人员需进入现金业务区、监控室等场所检查时，除核对其介绍信、身份证或工作证等有效证件、做好登记外，还须（）陪同方可进入。有临柜人员或一般工作人员301凡发生责任性案件和事故的，在授予单位综合性荣誉称号以及（）参加评选先进时，实行一票否决制领导班子成员302每天第一个到达营业场所的营业人员，应（）先打开大门，再等其他人员到达303营业期间，工作人员临时走出营业室，以下说法不正确的是（）时间很短，可以不关门，但要快进快出304各岗位工作人员对（）的业务操作安全负责。本单位305营业期间，系统内检查、辅导人员进入营业场所检查、辅导工作，应出示（）。身份证306营业期间，工程安装人员首次进入营业场所安装作业，必须出示（），由联社（合行）相关部门人员或信用社（支行）负责人陪同。工程单位介绍信307支行、营业部的（）为本单位安全保卫工作第一负责人。行长、总经理308工作人员人员临时进出营业室，须严格遵守联动互锁门（）的规定，严防外人乘机进入营业室。登记管理309当营业场所遭遇不法分子侵犯时，其处置方式是（）先报警、再反击、后防身310所有经许可进入营业场内人员，均须履行（）手续，工作结束后（）必须签字。验证，柜员311营业期间必须保证（），严禁（）大门紧闭，大门敞开312营业人员打开联动互锁门进入营业室前，应（）整理好工作服313接寄库款箱的运钞车到达营业网点后，不可以（）。由一名营业人员出来接款箱314营业人员应保管好自己办公桌（柜）钱箱及金库、保险柜、联动互锁门钥匙等，不得随意放置或（）。交与别人保管315营业终了时，营业场所的以下何种物件可以在营业场所的柜台内过夜（）。个人现金316营业场外或周边发生异常情况，一般不应采取何种措施（）。向保卫部门或单位领导求助317每天早上营业场所大门开启后，营业人员进入营业场内时应先（）。入侵报警系统撤防318柜员钱箱寄库的营业场所，在将寄库钱箱运送到接款箱的运钞车前，应先确认（）。押运人员是否穿戴防弹衣、头盔319营业期间发生火灾，营业人员应先（）。向“119”报警并切断电源320营业期间如遭遇持刀抢劫，且歹徒已闯入营业室内，营业人员应先（）。隐蔽于柜台下321现金业务区安装的出入口控制装置，下列叙述其应有功能不正确的是只允许授权人在规定时间进出322营业场所设立的专职安全员或兼职安全员，其主要负责是（）。日常安全管理工作323制定营业、守库、押运期间安全管理操作规程的主要目的是（）。为了防范和打击犯罪分子的破坏活动324企业事业单位内部治安保卫条例于（）起施行。37956325单位应当根据内部治安保卫（），设置治安保卫机构或者配备专职、兼职治安保卫人员。工作需要326电信、（）等单位是治安保卫重点单位。房地产327治安保卫重点单位应当按照国家的有关标准对重点部位设置必要的（）设施。技术防范328治安保卫重点单位应当在公安机关指导下制定单位内部治安突发事件（），并定期演练。处置预案BCD答案101520A21没有限制C可提取现金应以转账方式转入其基本账户或原转出的单位结算账户以上都不对C任一网点自助渠道电子银行A10次7次5次D户口簿身份证暂住证C5244历史流水查询5519交易流水查询5234代理数据查询D县级（含）以上市级含以上省级（含）以上B开户网点全省通兑网点开户支行任一网点A直接寄往单位注册地址直接寄给单位负责人直接寄往会计师事务所D3000050000100000A1000500010000B每季每半年每年B05110C仅可为II类户类户或类户都可以类户或类户都不可以C5月2日8时至5月4日8时5月2日9时至5月3日9时5月2日9时至5月4日9时D营业机构负责人高级管理层营业机构会计主管C类户、类户、类户类户、类户类户D543B101520A3050100C三个月一个月一年D5244历史流水查询5519交易流水查询5234代理数据查询D235D县级主办支行主管支行主办B受理凭证专用章结算专用章业务清讫章D每季每半年每年B仅可为II类户类户或类户都可以类户或类户都不可以C5月2日8时至5月4日8时5月2日9时至5月3日9时5月2日9时至5月4日9时D15年10年销户后15年A日终汇总入账实时入账都不对C开户网点全省通兑网点开户支行任一网点A营业机构负责人高级管理层营业机构会计主管C支票委托收款汇兑A信用证结算方式托收承付结算方式委托收款结算A50000元20000元10000元A退回止付撤销A六个月三个月二个月D退汇交换提出判别入账D立即办理退回立即办理撤销立即通知接收人办理退回A当日至迟下一个工作日前予以查复应在当日予以回复应在收到后的2小时内回复A结算专用章受理他行票据专用章财务专用章B当日至迟下一个工作日的上午当日最迟不超过次日当日最迟不超过3日C1000005OOOO没有限制A当日或交易日后的10天内（含当日）当日或交易日后的2天内（含当日）当日或次日A1个月10天2年C10日15日1个月B自汇票到期日起10日自出票日起1个月最长不得超过6个月C交换号银行机构代码机构号C20万元10万元100万元A下午1500前下午1300前上午1000前D被背书人栏背书人栏附加信息栏A票据交换专用章业务清讫章业务公章D财务专用章业务公章银行汇票专用章D结算专用章业务公章受理凭证专用章C法人章预留银行的签章财务专用章C粘单上的第一被背书人持票人粘单上的第一记载人D再贴现背书质押背书转让背书D票面金额万分之二点五票面金额万分之五票面金额千分之一C县级清算中心其他应付款县级清算中心的应解汇款申请行（社）的其他应付款C提示付款期满后1个月后2个月后提示付款