政府、政策与经济学第2篇---第二章

第一节工商业企业组织和公共部门第二节商会与工会第三节金融机构,国内经济划分为三大部门：公众,企业(厂商)和政府,其中公众和企业为私人部门,政府为公共部门。但是在现实中，还存在非营利性公共机构、半独立公共公司、民间商业团体、工会等各种类型的组织，它们不同程度地执行着经济职能，通过不同方式影响经济运行和经济政策。,作为经济学中的私人部门的工商企业（或称厂商），其组织形态是不断变化、演进的。由于私人部门在提供国防、治安等公共物品中，存在着各种各样的问题。因此，公共物品的提供有赖于公共部门。但是提供公共物品的部门是采用国有组织形式，还是采用私人组织形式，何种组织形式更有效的问题，始终存在着诸多的争议。,一、私人部门-企业不同的类型和组织机构现代企业主要划分为三种法定基本形态：独资企业、合伙企业和公司。1.独资企业是指一个自然人出资兴办的，完全归投资人所有，投资人以其个人财产对企业债券承担无限责任的营利性组织。典型特征：个人出资，个人经营，自负盈亏和自担风险。我国的个人独资企业法于2000年1月1日起实施。,独资企业具体特征：（1）独资企业在法律上属于自然人企业，其财产及收益归个人所有，经营利润可独自享有而无须与他人分享。（2）企业承担无限责任，一旦破产，企业所有者要用自己的全部财产包括家庭财产来承担连带责任。（3）企业不具备法人资格，企业不是民事主体，出资人才是民事主体，企业只是自然人进行商业活动的一种特殊形态。（4）个人独资企业不同于一人公司。,独资企业的优势和劣势（1）优势：企业在生产经营上的制约因素较少，经营方式灵活，弹性较大。企业易于创立和解散（相对于其他类型的企业，创立或解散时，法律登记手续较少），易于保密。（2）劣势：企业规模受限制，融资规模与生产规模都不能发展很快。企业风险大。,2.合伙企业是指两个或两个以上的出资人共同出资，共同经营，共同盈亏，共担风险的企业组织形式。我国的合伙企业法于1997年8月1日开始实施。合伙企业的优势与劣势（1）优势：相对于独资企业扩大了信用能力，使经营风险比较分散。合伙人能各显其能，提高了企业竞争力。（2）劣势：因合伙人均有代表企业、执行业务、进行决策的权利，在意见不一致时，难以果断决策。且任一合伙人的死亡或退出，均会导致企业解散。,法律特征：（1）合伙企业以合伙协议为成立的法律基础。通过协议确立收益分享或亏损责任。协议仅对合伙人有约束力。（2）合伙须由全体合伙人共同出资、共同经营。（3）合伙人共负盈亏、共担风险，对外承担无限连带责任。（4）合伙企业不具有法人地位。在法律上为自然人企业，企业本身不是民事主体，出资人才是。,3.公司制企业公司是指依法定程序设立，以营利为目的的具有法人资格的商事组织。优势：（1）独立的法人财产权，法人财产由公司依法独立支配，有利于使企业自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的市场竞争主体；（2）大规模吸收社会资金；（3）组织结构更规范科学，所有权与经营权分离，决策权与执行权分离，使得管理愈加成为专门的科学。,法律特征：（1）公司是法人。所谓法人是指具有一定的组织结构、独立的财产、独立核算、自己的组织章程和场所，能以自已的名义进行经济活动，享受权利和承担义务，依照法定程序设立的组织。（2）公司以盈利为目的。与机关、事业单位和社会团体法人不同。（3）公司应依法设立。我国的公司法于1993年12月颁布实施。,公司制企业的基本类型（简答）（1）无限公司是由两个以上股东所组成，全体股东对公司债务负连带无限责任的公司。（2）两合公司：是由一个以上无限责任股东和一个以上有限责任股东组成的公司，前者承担无限责任，后者承担有限责任。无限责任股东经营企业，有限责任股东仅是出资和分利，不参与企业事务。（3）股分两合公司：是由一个以上无限责任股东和若干个以上有限责任股东所组成，股份采取等额股票，公开发行募集的公司。,（4）有限责任公司是由两个以上出资组成,全体股东以出资额为限对公司债务有限责任.（5）股份有限公司是全部资本分为等额股分,股东以其所持有的股分为限对公司债务承担有限责任的公司.我国公司法只规定了两种公司：有限责任公司和股份有限公司。我国的公司法1993年12月颁布实施。,公司的组织制度（“三会四方”）公司组织机构包括股东会、董事会、监事会和经营管理机构。（1）股东会是由全体出资人（即公司股东）组成的公司最高权力机构，在股东会上各股东拥有与其出资份额相当的发言权。（2）董事会是由股东会选举产生的代表全体股东利益的公司常设机构，向股东会负责。,（3）监事会是由股东会和公司职工选举产生的监事组成的对公司董事会及其成员和高级管理人员行使监督职能的机构，公司监事不得兼任董事、经理及其他高级管理职务。（4）经营管理机构实行董事会领导下的总经理负责制，其职能是管理日常经营活动，进行日常经营决策。公有制经济成分：国有独资公司、国有控股公司中的国有部分和其他股份公司中的国有部分及集体经济。,二、公共部门的国有化和私有化问题：提供公共物品的部门是采用国有组织形式，还是采用私人组织形式，何种组织形式更有效的问题。公共部门国有化和私有化的不同见解1.20世纪30年代和60年代的美国、40年代的欧洲，在大危机和战争年代先后放弃了完全放任自由的经济政策，政府开始对市场和经济生活进行大规模干预，对一些提供“公共物品”如医疗卫生、基础设施、环保、基础科学等的部门实行国有化。这为政府完成调控和管理经济的职能提供了资源保障。,2.20世纪70、80年代后，西方国家出现滞涨和石油危机，政府入不敷出，管理官僚主义和效率低下，政府面临改革公共机构的压力。从80年代中期开始，许多国家掀起了私有化运动，典型的有英国撒切尔政府和美国里根政府上台后采取的一系列私有化政策措施。3.适应改革要求，出现了公共选择、管理主义等新的学术思想。公共选择理论认为，打破公共机构的垄断地位，建立公私机构间的竞争，从而使公众得到自由选择的机会。管理主义认为，私人企业的管理比公共部门优越得多，应对公共部门按私人企业的管理技术进行重塑。,公共部门改革的内容（1）非国有化，指公有企业和公用事业的产权转移或私有化。（2）自由化，主要表现为缓和对社会、市场和保护产业的管制。（3）压缩式管理，是指压缩政府的社会服务职能。（4）公共服务社会化，吸引和鼓励私人资本和企业投入原来由政府或公共机构包揽的事业中，或把公共服务推向市场，使竞争中获胜者与政府签订合同承担该项任务，等等。,三、我国企业和政府角色的转换在市场经济中，政府必须转变职能，用现代企业的组织形式改造国有企业。在国有经济布局上有进有退，有所为有所不为。大力发展非公有制经济，缩短国有经济战线。,商会和工会分别代表着不同社会群体-企业主和工人的利益一、商会的概念商会是指由独立的经营单位、事业单位或自由商人、企业职员等自愿组成，保护和增进全体成员既定利益的非盈利组织。商-泛指以盈利为目的的组织和个人的商业行为。商会的别名：工业公会、行会、工业会、贸易振兴会、商工会议所、中小企业协会。商会的基本职能：通过协会成员的合作活动，保护和增进会员的共同利益。各种商会组织机构不尽相同。,商会的类型（1）行业协会（全国性或全球性）；（2）地域性商会。我国目前的行业协会仍属于官方性质。,二、商会的影响力1.商会是自律性商业团体，尽管商会没有“公权力”，但却具有“公信力”会员都要受商会章程、会规的约束，而且章程、会规有组织保障。2.在维护国家法制统一的前提下，商会还可以拟定行规行约。行规行约不仅对行业协会成员具有约束力，而且行业内非会员企业、经营者也应遵守。对违规行为的制约、制裁措施有：批评教育、内部通报、行业曝光、道德谴责、开除会籍，以及建议政府部门给予警告、严重警告、吊销营业执照，直至法院起诉。,3.商会的影响力还表现在它与政府的关系上商会在政治上的影响力往往因为它集中了一批在经济上最有实力、在政治上有很大影响的工商界的头面人物。政府要推动经济发展、贯彻经济政策、收缴税负、保证经济秩序等都离不开商会。,三、商会的发展概括1.西方商会的产生和发展第一次使用商会这一名称的是1601年成立的一个检查工商业问题的临时性委员会。第一个商会是在1599年建立的1650年获书面特许的马赛商会。国际商会于1920年成立，是工商业组织。,2.我国商会的发展最早的商会是行会。产生于隋唐，在清代发展到最完美阶段。民国后，行会改为工商同业公会。同业公会的发展经历了四个阶段：第一阶段是形成阶段，从20世纪初到民国建立。第二阶段是民国至1949年的发展阶段。第三阶段是新中国建国后至1957年。第四阶段是20世纪80年代，我国进入改革开放的新时期后，随着行政性公司的撤销而逐步建立、发展起来的行业协会。,四、我国目前发展行业协会的意义及行业协会的主要职能1.我国发展行业协会的意义（1）在政府职能转变、政企分开的情况下，有利于市场行为的规范化，保护企业在市场公平竞争中的合法权益。（2）有利于部门管理向行业管理的转变。（3）有利于国家的宏观调控。（4）能引导企业走向市场。,2.我国行业协会的职能（1）开展对国内外行业基础资料的调查、收集、统计、研究，提出行业发展的建议。（2）向政府反映会员的愿望和要求，并提出建议事项。（3）促进会员间的联系，促进行业技术合作和进步。（4）发展与国外相关行业组织的联系。（5）开展咨询业务，为会员提供国内外技术经济情报和市场信息。（6）为会员企业培训各类人员，提高企业素质，并监督商品质量。（7）维护会员的合法权益，协调同行业企业间的利益。（8）发展本行业的公益事业。,五、工会工会是工人的组织，旨在为其会员争取更好的工作条件和更高的工资1.西方国家的工会及其局限性西方国家工会的主要武器是集体退出劳动的威胁，即罢工。工会力量的源泉是集体行动。工会可以被看作是劳动的卖主，它具有市场垄断势力。,工会的经济负面影响：（1）降低就业水平。（2）损失长期就业机会。（3）可能损害其他非工会工人的利益。（4）阻止技术创新、损失经济效率。,工会的政治影响：工会认识到，作为一种社会力量，它们在与厂商的谈判桌上得不到的东西，可能通过政治程序，参与政府的政治经济决策来获得。如：最低工资；限制进口；限制外来移民；更安全的工作条件由于工会在经济上和政治上的影响，政府在制定政策时不得不考虑工人的利益。比如制定最低工资线、建立职业安全与健康管理部门以改善工作条件、在进行产业结构调整时制定公共教育和职业培训计划，以保证劳动力顺利流动等。,工会的力量受各种因素限制：一是受经济力量的限制。如：在面临被替换或失业的威胁时，工会就不得不有所妥协。二是受政治法律环境的限制。只有在较民主的政治体制下，工会才拥有通过政治和法律的途径进行发言的权利，能够顺利地表达自己所代表的利益，才有可能不采取激烈的手段获取自身的利益。,2.我国的工会组织（1）工会是企业的重要组织机构，也是一种重要的社会力量。（2）所有国有企事业单位都设有工会，其中所有职工都参加工会，工会组织直接由各级党委负责，工会主席相当于副厂长级待遇，能够参与企业的决策。（3）在全国有全国总工会，领导各级工会的工作。（4）经济体制改革之后，工会政治地位也逐渐提高。,引言：（1）金融机构金融机构作为特定类型的企业，是经济机构的重要组成部分。是指经营货币、信用业务，从事资金融通的部门。（2）现代金融机构体系业已形成一个以中央银行为核心、众多商业银行为主体、多种金融机构并存发展的现代金融机构体系。,（3）分类一般把金融机构分为银行和非银行金融机构两大类。银行机构主要分为中央银行、商业银行和专业银行三大类。非银行金融机构包括：保险公司、投资公司、信用合作社、基金组织、消费信贷机构、租赁公司、证券交易所等。,一、中央银行1.中央银行的地位（1）一般商业银行是经营货币和信用商品的特殊企业，而中央银行是一个国家金融体系的核心，是管理金融和干预经济的国家宏观管理机构。（2）不是企业，不以营利为目的。（3）中央银行的活动主要放在宏观调控上，调节全国信用和货币的流通，管理全国的银行及金融机构。,2.中央银行的职能和业务（1）发行的银行。是指中央银行是有权发行银行券的银行。（2）银行的银行。是指中央银行以商业银行和其他金融机构为交易对象，而不与工商企业及私人发生直接关系。集中银行存款准备金；是银行的最后贷款者；是金融业票据结算中心；是银行的监督与管理者。,（3）国家的银行。也叫政府的银行。是指中央银行代表国家（政府）贯彻执行金融政策，代为管理国家财政收支以及为国家提供各种金融服务。具体体现如下：中央银行一般是政府的财政顾问；代理国库；代理国家证券的发行；给国家以信贷支持；保管外汇和黄金储备；制定和执行国家的货币金融政策；代表政府参加国际金融组织、出席各种国际会议、从事国际金融活动以及代表政府签订国际金融协定。,中央银行不对具体企业或私人办理具体信贷业务，但中央银行通过对政府、银行及其他金融机构的业务往来，也发生了债权债务关系。具体表现：（1）发行的银行-通货（发行的货币）；（2）国家的银行-财政部及公共机构存款（债务）、政府债券和财政借款、黄金外汇储备（债权）；（3）银行的银行-商业银行等金融机构存款、贴现及放款。,3.政府与中央银行（金融机构）的关系中央银行一开始就与政府有密切的联系。“国家的银行”就是与政府的一般关系。中央银行与政府的关系的具体模式有三类：一是独立型：独立于政府之外，直接对国会负责，可独立制定货币政策和采取措施，政府无权对其直接发布命令和指示，干预货币政策的实施，但中央银行的首脑均由国家最高首脑任免。（美国、德国）,二是准独立型中央银行隶属于政府，但自身保持着较大的独立性。可独立制定和执行货币政策，履行自己的职责。但政府对中央银行保持一定的行政干预权。（日本、英国）三是附属型中央银行接受政府的直接指令，货币政策制定与采取的措施均必须经政府的批准。政府有权停止、推迟中央银行决议的执行。（中国、意大利）,4.我国的中央银行从1984年开始，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，同时还开始运用国际通行的存款准备金、再贴现、利率、调节信贷结构等间接调控手段进行金融宏观调控。1994年，我国明确了中国人民银行稳定货币和加强金融监管的职能，使中国人民银行逐步向相对独立的真正的中央银行迈进。,二、商业银行商业银行是以经营存款和对工商业发放贷款为主要业务，并以盈利为主要经营目标的金融企业。1.商业银行的业务（1）负债业务存款业务：是银行接受客户存入的货币款项。是银行主要的资金来源。包括活期存款、定期存款、储蓄存款等。借入款：包括银行的长期资本债券、中央银行借款、结算过程中的短期资金占用、国际货币市场借款。,（2）资产业务是指将自己通过负债业务所集聚的资金加以运用以取得收益的业务。具体包括：贷款（放款）；贴现；投资，主要是证券投资；现金资产。,（3）中间业务及其他业务。凡是银行不需要运用自己的资金而代理客户承办支付和其他委托事项并据此收取手续费的业务统称中间业务。包括外汇买卖、汇兑、信用证、托收、承兑、信托、代理融通、银行卡等业务。,2.商业银行的作用（1）信用中介作用；（2）支付中介作用；（3）将社会储蓄转变为资本的作用；（4）创造信用的作用。,3.我国的商业银行1978年，改革之前，我国实际上仅有中国人民银行一家银行和若干家农村信用社。改革开放以后，即1978年，成立了国有专业银行：工商银行、建设银行、农业银行、中国银行。（按服务的经济部门划分）。非国有商业银行：交通银行、光大银行、华夏银行、招商银行、兴业银行、广东发展银行、深圳发展银行、上海浦东发展银行、农村合