精选总结-银行金融犯罪与合规管理案例素材

,银行金融犯罪与合规管理案例分析,1,2,3,4,5,信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案,支行副行长内外勾结，冒名预先填写汇款凭证，以打印存款明细为由诱骗客户两次输入密码的诈骗客户资金案,公司信贷客户经理上门签订保证合同签章虚假案,支行副行长指令柜员代理开通网上银行诈骗客户资金案,信贷客户经理偷换企业预留印鉴卡诈骗客户资金案,LOGO,目录,6,7,8,理财客户经理私售“飞单”理财产品案,个人信贷客户经理串通不法中介骗取银行贷款、骗领银行卡案,离职员工冒充银行工作人员在营业场所非法吸收公众存款案,2,2020/5/14,问题,1、合理区分信贷从业人员“违规”与“违法”的界限；2、正确把握银行承兑汇票贸易背景真实性的审查标准。,一、信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案,思考,如何正确界定信贷从业人员“尽职免责”？,一、信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案,应对,重塑信贷文化坚决摒弃“包装文化”、“典当文化”等不良倾向法律、法规和监管文件规定的贷款三查的“规定动作”必须到位,一、信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案,1,2,3,4,5,信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案,支行副行长内外勾结，冒名预先填写汇款凭证，以打印存款明细为由诱骗客户两次输入密码的诈骗客户资金案,公司信贷客户经理上门签订保证合同签章虚假案,支行副行长指令柜员代理开通网上银行诈骗客户资金案,信贷客户经理偷换企业预留印鉴卡诈骗客户资金案,LOGO,目录,6,7,8,理财客户经理私售“飞单”理财产品案,个人信贷客户经理串通不法中介骗取银行贷款、骗领银行卡案,离职员工冒充银行工作人员在营业场所非法吸收公众存款案,二、支行副行长内外勾结，冒名预先填写汇款凭证，以打印存款明细为由诱骗客户两次输入密码的诈骗客户资金案,问题,思考,应对,银行应当以凭证签字、屏幕自助显示、语音自助提示等方式告知客户办理业务的性质、金额并得到客户确认。,一线操作柜员如何正确应对上级领导指令“变通操作”？,把握“实质风险可控”原则，不触碰红线、不逾越底线，同时还应当培育一线员工必要的自我保护意识。,1,2,3,4,5,信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案,支行副行长内外勾结，冒名预先填写汇款凭证，以打印存款明细为由诱骗客户两次输入密码的诈骗客户资金案,公司信贷客户经理上门签订保证合同签章虚假案,支行副行长指令柜员代理开通网上银行诈骗客户资金案,信贷客户经理偷换企业预留印鉴卡诈骗客户资金案,LOGO,目录,6,7,8,理财客户经理私售“飞单”理财产品案,个人信贷客户经理串通不法中介骗取银行贷款、骗领银行卡案,离职员工冒充银行工作人员在营业场所非法吸收公众存款案,三、公司信贷客户经理上门签订保证合同签章虚假案,问题,思考,应对,正确执行银监会三办法一指引规定的“面签”制度。,银行没有保证人预留印鉴比对的制度缺陷及防范措施？,银行管理制度应当具备“合法性、有效性和可行性”。,1,2,3,4,5,信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案,支行副行长内外勾结，冒名预先填写汇款凭证，以打印存款明细为由诱骗客户两次输入密码的诈骗客户资金案,公司信贷客户经理上门签订保证合同签章虚假案,支行副行长指令柜员代理开通网上银行诈骗客户资金案,信贷客户经理偷换企业预留印鉴卡诈骗客户资金案,LOGO,目录,6,7,8,理财客户经理私售“飞单”理财产品案,个人信贷客户经理串通不法中介骗取银行贷款、骗领银行卡案,离职员工冒充银行工作人员在营业场所非法吸收公众存款案,四、支行副行长指令柜员代理开通网上银行诈骗客户资金案,1.问题,2.思考,3.应对,落实网银开户“本人办、交本人、本人签”的风控原则。,如何解决合规管理的“最后一米”问题？,银行员工除了要加强合规制度学习以外，更重要的是要将规章制度的执行真正落到实处。,1,2,3,4,5,信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案,支行副行长内外勾结，冒名预先填写汇款凭证，以打印存款明细为由诱骗客户两次输入密码的诈骗客户资金案,公司信贷客户经理上门签订保证合同签章虚假案,支行副行长指令柜员代理开通网上银行诈骗客户资金案,信贷客户经理偷换企业预留印鉴卡诈骗客户资金案,LOGO,目录,6,7,8,理财客户经理私售“飞单”理财产品案,个人信贷客户经理串通不法中介骗取银行贷款、骗领银行卡案,离职员工冒充银行工作人员在营业场所非法吸收公众存款案,五、信贷客户经理偷换企业预留印鉴卡诈骗客户资金案,问题,思考,应对,1,2,3,4,5,信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案,支行副行长内外勾结，冒名预先填写汇款凭证，以打印存款明细为由诱骗客户两次输入密码的诈骗客户资金案,公司信贷客户经理上门签订保证合同签章虚假案,支行副行长指令柜员代理开通网上银行诈骗客户资金案,信贷客户经理偷换企业预留印鉴卡诈骗客户资金案,LOGO,目录,6,7,8,理财客户经理私售“飞单”理财产品案,个人信贷客户经理串通不法中介骗取银行贷款、骗领银行卡案,离职员工冒充银行工作人员在营业场所非法吸收公众存款案,六、理财客户经理私售“飞单”理财产品案,问题,应对,思考,银行是否应为客户经理私售“飞单”理财产品案件担责？,六、理财客户经理私售“飞单”理财产品案,问题,应对,思考,如何有效防控私售“飞单”理财产品？,六、理财客户经理私售“飞单”理财产品案,问题,应对,思考,理财室实时测控内控专员巡查网点网点张贴警示标签,1,2,3,4,5,信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案,支行副行长内外勾结，冒名预先填写汇款凭证，以打印存款明细为由诱骗客户两次输入密码的诈骗客户资金案,公司信贷客户经理上门签订保证合同签章虚假案,支行副行长指令柜员代理开通网上银行诈骗客户资金案,信贷客户经理偷换企业预留印鉴卡诈骗客户资金案,LOGO,目录,6,7,8,理财客户经理私售“飞单”理财产品案,个人信贷客户经理串通不法中介骗取银行贷款、骗领银行卡案,离职员工冒充银行工作人员在营业场所非法吸收公众存款案,七、个人信贷客户经理串通不法中介骗取银行贷款、骗领银行卡案。,问题,建立完善的合作机构准入、过程评价和退出机制，严格审查中介机构的资质和信誉，对于中介提交的材料应当独立审核。,银行业务外包和与中介机构合作时如何防控合规风险？,单击添加图片,思考,部分中介机构协助客户或者与银行个人客户经理串通，伪造材料骗贷骗卡（汽车贷款信用卡分期付款）。,应对,1,2,3,4,5,信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案,支行副行长内外勾结，冒名预先填写汇款凭证，以打印存款明细为由诱骗客户两次输入密码的诈骗客户资金案,公司信贷客户经理上门签订保证合同签章虚假案,支行副行长指令柜员代理开通网上银行诈骗客户资金案,信贷客户经理偷换企业预留印鉴卡诈骗客户资金案,LOGO,目录,6,7,8,理财客户经理私售“飞单”理财产品案,个人信贷客户经理串通不法中介骗取银行贷款、骗领银行卡案,离职员工冒充银行工作人员在营业场所非法吸收公众存款案,八、离职员工冒充银行工作人员在营业场所非法吸收公众存款案,看好自己的门，离职员工的行为管理同样需要引起足够的重视。,如何将内控制度执行的主体责任真正落实到位？,落实网点负责人对营业场所和营业秩序管理职责。,1,2,3,问题,思考,应对,培育员工两个意识，坚守法律底线强化自我保护,完善内控规章制度，构建全方位的风险控制体系,充分运用科技手段，提升防范风险的能力和水平,建议,意识先行,制度配套,1,3,2,科技助力,欢迎提问,THANKYOU如有培训需求请电邮：unsme,23,人有了知识，就