企业内控规范年活动学习心得体会

企业内部控制规范年活动学习体会“内部统制规范年”活动的学习者知道，没有免疫系统，或者免疫力低的生命体无法健康成长，内部统制是企业“生命体”的免疫系统。 因此，为了发展邮政储蓄银行，必须在扩大各项工作的同时，更有效地推进自我免疫系统内部控制制度的建设，保证邮政储蓄银行的稳健发展。 邮政储蓄银行尽快建立规范、科学健全的内部控制制度，不仅是日益强化的金融监管外在要求，也是预防发展战略目标和金融风险的内在需要。 运行良好的内部控制可以发挥以下作用：一是确保国家法律法规和监督规则的贯彻；二是把各种风险控制在可接受的范围内；三是确保全面实现自己的发展战略和经营目标；四是检查不正当行为，堵住漏洞，消除危险开展“合规管理年”活动的目的是进一步落实各项内部控制制度，提高全体员工团结的现实性、慎重经营、爱岗敬业、合规规律的自觉性，调查、堵塞工作中的漏洞，控制各项事件的发生，全面提高工作质量和服务水平。 转变工作方式，大力追求现实风气，全体员工以满腔热情和高涨斗志埋头工作，为我内部统制的发展提供了强有力的保障。 现在学习内部统制规范年的活动细则后，自己的体会：一、谈现在内部统制制度存在的问题1、没有对内部控制制度的认识。 将内部控制简单理解为各种制定、装订、总结，做好整章制定工作等同于建立内部控制机制的人在把握内部控制与管理、内部控制与风险、内部控制与发展的关系等问题上，要认识偏差，加强内部控制与发展与利益的对立， 在扩大业务和选择风险防范方面，如果把握规模、抓好利益放在重点，不实际扩大资产规模，就会发生违规现象，资产质量下降。2、审计、审计监督机制不完善，直接影响内部控制制度的有效执行。 审计审计部门不能发挥防止错误泄露、强化违反纠正管理、加强风险管理的作用。 内部审计、审计体制不佳，自身无权处理问题，某些问题未能真实反映出来，有些问题被拖延，没有相应的制约措施。 3、风险控制系统不健全，内部控制评估和监督不足。 风险控制是金融机构内部控制的难点之一，目前我缺乏以具体风险评估和控制为核心的信用风险管理体系。 管理制度也极不完善，发放贷款尚未实施风险管理。 二、本人的体会有效的内部控制包括四个含义。 一是非常不受控制-通晓业务运营一贯性的其二是无处不在的与业务速度和空间同步，进一步体现了内部控制的优先思想，其三是从无人控制的上升到管理员，到员工，严格执行内部控制其四，它是一项无可控制的小业务，大事要多加控制，所有经营管理活动都在其控制下进行，没有例外和“案例”处理。 邮政储蓄银行会建立怎样的内部统制呢？首先我自己认为提高自律意识是基本的。 一切活动都离不开人，人是生产力中最活跃的要素，内部统制不例外。 良好的内部控制是经营管理者设计结构的产物，也是维护的结果。 说到设计构造困难，有颜色就难以维护。 因为有必要持续不懈地、一贯地坚持下去。 从这个意义上说，正是牢固树立自律意识的日子，才是内部统制完全实现的时候。 提高自律意识，基本上是提高全体人员的自律意识。 也就是说，每个员工首先必须强化工作的思维方式，而不是通过“经验”来操作。 其次，在建立制度之前所有人都要确立平等的信念，不仅仅是生命。 并且，确立内部统制的人人都有责任，从我开始的思想，不再在意自己，也不会高举。 加强自律意识，从重点对象看，是要加强二级经营管理班的自律意识，牢牢抓住经营和管理两手，抓住业务发展和内部控制建设两手，抓住利益和规范两手，创造自律表现率。 提高自律意识可以从学习教育、典型分析、调整人员三个方面开始。 一线工作人员应该通过完成业务，不忘学习，教育每个员工应该做什么，不应该做什么，开展一切业务。 要分析表里两面的典型，使所有员工在学习经验上都有指标，在学习教训上都有对象。 对于承受一切压力，忽视内部控制制度的我们外行们，在整理团队，特别是发挥效果之前，必须果断调整。 严厉取缔是保障。 建立内部控制制度并不意味着可以有效执行。 那是因为削弱其效力的主要客观因素仍然存在。 例如，严格检查，严格处理。 即严格检查：要坚持以制度为标准，根据事实辨别是非，确认正邪，区别主次，界定责任。 不采取双重或多重标准，故意夸大或缩小问题，避免矛盾，混淆是非，报告不恰当的“和事老”，说实话，不实施事件。 严厉