证券开转户业务知识PPT课件

.,1,2011年9月台中杰,开转户业务知识,东兴证券股份有限公司,.,2,常用名词解释,证券账户：证券账户是指证券登记结算机构为投资者设立的，用于准确记载投资者所持的证券种类、名称、数量及相应权益和变动情况的账册，是认定股东身份的重要凭证，具有证明股东身份的法律效力，同时也是投资者进行证券交易的先决条件。人民币普通股票账户：简称“A股账户”，开立限于境内投资者和合格境外机构投资者，A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种证券账户，可买卖A股，债券、上市基金、权证（不能买B股）。,东兴证券股份有限公司,.,3,证券市场常用名词解释,B股：特指中国上市公司发行的人民币特种股票。以人民币标明面值，以外币认购和交易，在中国境内证券交易所上市。用于购买B股的证券账户即为“人民币特种股票账户”。证券投资基金账户：简称“基金账户”，可以买卖上市基金，在深圳可买卖上市国债，上海可买卖上市国债、公司债、企业债和可转债。,东兴证券股份有限公司,.,4,证券市场常用名词解释,转托管：投资者要将其托管股份从一个券商处转移到另一个券商处托管，就必须从办理一定的手续，实现股份委托管理的转移。目前仅限于深圳市场。指定交易：是指投资者指定某一证券营业部为自己买卖证券的唯一的交易营业部。目前，这一概念是针对上海证券市场的交易方式而言的。投资者一旦采用指定交易方式,便只能在指定的证券商处办理有关的委托交易,而不能再在其他地方进行证券的买卖。休眠账户：就是指三年以上一直没有买卖过股票、证券账户里没有股票、资金账户里的资金也不超过100元的账户。,东兴证券股份有限公司,.,5,客户开立账户流程,东兴证券股份有限公司,.,6,股民要炒股，首先要开股东账户卡。1.1股票分深圳和上海两个市场，股票账户也分为上海证券账户和深圳证券账户两种。深、沪股东代码卡都是10位，深圳个人A股以0开头，机构以8开头。上海个人A股以A开头，机构以B开头。深圳B股以2开头，上海B股以C开头。1.2深圳股东卡开好后，当天就可以使用交易。上海股东卡开好后，必须要到第二个工作日做好指定交易后才能正常使用。1.3开股东卡需要提供的证件：个人:有效身份证明文件。（不可以使用暂住证，临时身份证，军官证等其他证件）机构:1、营业执照（副本）原件及复印件，2、组织机构代码证（副本）原件及复印件，3、法人证明书，4、法人授权书，5、法人及代理人身份证原件及复印件，6、预留印鉴，7、控股股东证明书和控股股东营业执照，8、税务登记证。备注:所有复印件均需加盖公章。,如何开立股东帐户卡？,东兴证券股份有限公司,.,7,个人收费：深A50元、沪A40元、深B120港币、沪B19美元。机构收费：深A500元、沪A400元若发现客户的身份证已经开过股东卡，深圳可以在我营业部挂失补办，上海必须查明是否已经指定在其他券商，若已在其他券商处指定交易，必须回指定券商处补办，若处于未指定状态，在我营业部即可补办。若客户以前办过股东卡，且已处于休眠状态，深圳当日可激活，上海需查明是否指定在其他券商处，若状态为未指定，可先为其激活，然后指定在我营业部，若在指定在其他券商处，则我部为其做休眠账户注销，再为客户新开上海股东账户。,一个身份证只能办1个深A、1个沪A、1个深B、1个沪B股东卡,东兴证券股份有限公司,.,8,在我公司开户需要写证券经纪业务开户协议书、风险提示书、三方存管协议。开资金账户需要提供的证件：个人:二代身份证和深沪股东卡。（不可以使用暂住证和临时身份证）机构:1、营业执照（副本）原件及复印件，2、组织机构代码证（副本）原件及复印件，3、法定代表人证明书，4、法人授权书，5、法定代表人及代理人身份证原件及复印件，6、预留印鉴（公章，法人章，财务章）。备注:所有复印件均需加盖公章。注意：客户经理可以指导客户填写开户书，但切记不可代客户签名，开户本上所有需要客户签名的地方，包括复印件上及客户确认书上的签名必须是客户本人签署的。开通创业板风险揭示书需客户本人抄写。,股东卡开好了，客户还需要在营业部开立资金账户,东兴证券股份有限公司,.,9,深圳转托管：客户如有深圳股票，需要转托管。转托管业务需告知对方我营业部席位号，并缴纳30元转托管费。上海撤销指定交易：不管客户有没有上海股票，都需要办理上海指定交易撤销手续，不需交任何费用。上海指定交易当天看不到股票，T+1日才能看到股票，但T日是可以买卖持有股票的。深圳股票转托管后T+1日才可以卖备注：办理以上业务需带股东本人带齐身份证、深沪股东卡，并且确保当天无交易。若有申购新股，则必须等到申购结束新股到账后才能办理上述业务。,客户在其他券商已开户,要办理转托管和撤销指定,东兴证券股份有限公司,.,10,转户流程,第一天：撤销指定交易和办理转托管（当天不得有委托）、结息。结息后客户将保证金账户内的全部资金转至银行账户内（不得留有资金）。第二天：撤销三方存管银行关系（当天不得有转账，查询委托，账户无余额）、销户,东兴证券股份有限公司,.,11,深圳账户和上海账户的区别,1、深圳账户可以在多家券商同时交易，上海账户只能在一家交易（指定交易）。2、上海账户开立当天不能进行买卖，深圳账户可以。3、上海账户在我营业部指定当天即可进行买卖，而深圳账户转托管至我营业部的股票，需在第二天才能卖出。4、转户时上海账户的股票只能一次性全部转走，而深圳账户股票可以部分转托管也可以全部转托管。,东兴证券股份有限公司,.,12,开户前投资者教育工作,1、了解客户的需求，向客户解释证券交易的风险2、向客户阐述证券交易各品种的区别，交易清算方式以及交易品种的风险。（如权证，创业板，三板股票，网上交易，电话委托等）3、向客户介绍所签署开户协议资料内容，客户、客户经理、证券公司的权利和义务。以及客户开户所需流程。4、向客户明确服务收费，以免产生纠纷。,东兴证券股份有限公司,.,13,合规风险控制,1、严禁非现场开户，客户必须本人到现场开户并采集影像系统留存2、客户开户文本资料投资者签署处需客户本人签字，创业板风险揭示书必须客户本人抄写签字，严禁他人代抄写或签名。3、修改交易密码，变更三方存管银行等业务需客户本人持身份证临柜办理，不得代办,东兴证券股份有限公司,.,14,关于客户有效身份证明文件的说明,身份证是自然人客户开立证券账户的唯一有效身份证明文件，根据中国人民银行反洗钱相关规定，客户开立资金账户时需提供可供身份证读卡器校验的二代居民身份证。如客户只能提供一代身份证，则需提供附加证明，有效附加证明文件包括：户口本，社会保障卡（医保卡），机动车驾驶证，辖区派出所出具的户籍证明。（军官证，工作证，临时身份证等均无效）。在客户前来我营业部开户前，需提前告知客户，以免影响客户开户。,东兴证券股份有限公司,.,15,查询上海账户指定交易状态,东兴证券股份有限公司,.,16,在什么情况下指定交易不能撤销？（1）当天有成交；（2）当天有委托，未成交；（3）登记公司认为不能撤销的情况（非正常交易过户）；（4）新股认购和新股配售期内投资者不宜撤销指定交易。（注意：客户要做撤销指定时，一定要提醒其当天不能有交易。）,东兴证券股份有限公司,.,17,（1）转托管可以部分转托管，也可以全部转托管。（2）当天有交易的，同一家证券公司不同营业部之间可以进行转托管，不同证券公司之间不得进行转托管。（3）深市股票要在转托管后T+1日到帐。,转托管交易规则,东兴证券股份有限公司,.,18,（1）当日有沪市买卖委托的证券帐户不得撤销指定交易；（2）沪市股票要在指定交易后T+1日显示股份余额；（3）指定交易即时生效，完成后即