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文档简介

表一：客户担保保证金管理 单位：万元类别检查项目检查情况备注客户担保保证金收取收取的客户保证金总额客户保证金收取比例是否超过向银行缴存的保证金是否存在以管理费、咨询费形式收取客户保证金是否通过代担保客户理财、截留客户贷款等形式在账外变相收取客户保证金客户担保保证金使用客户保证金的使用是否仅限于合同约定的违约代偿是否将客户保证金用于高息放贷、委托贷款、投资，金额多少？是否将客户保证金用于向银行业金融机构缴纳保证金，金额多少？客户担保保证金管理是否建立客户保证金管理制度在制度中是否明确客户保证金的收取、退还及代偿的标准、条件和程序，以及专户管理等要求是否在银行开立“客户担保保证金”专户（在当地同一家银行只能开立一个客户保证金专户）是否将收取的客户保证金存于“客户担保保证金”专户，实行专户管理，专款专用。表二：资本金到位及资金运用 单位：万元类别检查项目检查情况备注资金拆借是否直接拆借资金，金额多少？财务数据净资产担保主业使用的资金（向银行缴存的保证金、银行要求的“回报”存款）金额固定资产金额应收账款、其他应收款金额固定收益类投资金额其他对外投资金额两项金额合计：占净资产的比重：委托贷款金额资本金到位情况是否存在抽逃资本金的情况，如以应收账款、其他应收款、委托贷款、投资等形式转移注册资本表三：业务经营情况 单位：万元检查项目检查情况备注是否从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资等活动是否从事非法集资活动是否向股东及其利害关系人、关联企业提供借款，金额多少？是否向其母公司或子公司提供融资性担保，金额多少？融资性担保责任余额占其净资产的比重融资性担保责任余额是否超过其净资产的10倍融资性担保发生额（或月均融资性担保责任余额）占其注册资本比重融资性担保发生额（或月均融资性担保责任余额）占其注册资本比重连续12个月是否高于1.5倍是否明确统计工作的分管负责人和经办人员，姓名及联系电话表四：风险管理 单位：万元类别检查项目检查情况备注风险管理（控制）制度建设是否建立担保项目评审制度、担保业务决策流程、担保公司财务管理制度是否建立风险控制委员会工作制度、信息披露制度、重大风险事件应急管理制度、应急管理预案是否建立融资性担保信息统计制度、内审制度、事后追偿和处置制度、风险控制管理制度、客户档案管理及保密制度风险拨备提取是否合规是否按照当年担保费收入的50提取未到期责任准备金，余额为？是否按照按不低于当年年末担保责任余额1的比例提取担保赔偿准备金，余额为？风险集中度对单个被担保人提供的融资性担保责任余额是否超过净资产的10对单个被担保人及
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