微观经济学类 第十一章 市场失灵与微观经济政策.ppt

第十一章市场失灵和微观经济政策,经济学之父亚当斯密在其巨著中，一再强调管理最少的政府是最好的政府。他认为除了少数几件事情以外（例如国防、司法、教育），其他事情应该尽量交给市场，让看不见的手价格机制去解决问题，这也就是有名的“自由放任主义”。,市场经济的缺陷：1、市场经济活动经常受到经济波动的影响，使稀缺资源不能得到充分利用。2、市场中垄断因素的存在，阻碍了生产要素的自由流动，降低了资源配置的效率。3、市场本身无法正当解决外部影响给经济带来的各种影响。4、市场不能提供公共物品。5、信息不完全也会阻碍市场经济的有效运转。6、市场经济中的价格机制也无法兼顾社会的非市场目标，缩小贫富差别。,市场失灵是指市场机制失灵。在一些场合下，市场机制不能实现资源的有效配置，需要有相应的微观经济政策来解决。市场失灵的情况：（1）垄断（2）外部影响（外部性）（3）公共物品（4）不完全信息,市场失灵,1、垄断与低效率,一、垄断,问题：a、b两点当中，哪一点满足帕累托最优条件?,垄断的经济损失不仅仅是“纯损”，而且要大得多。,垄断者为了获得和维持垄断地位从而享受垄断好处，而付出的代价，完全是一种“非生产性的寻利活动”“寻租活动”,2、寻租理论,3、对垄断的公共管制(价格、产量）（1）平均成本具有向右上方倾斜部分,P,Pm,Pc,Pz,O,MC,A,C,MR,D=AR,q,qm,qc,qz,A,AC,(2)平均成本曲线不断下降的自然垄断,P,Pm,Pc,Pz,AC,MC,MR,D=AR,q,qm,qc,qz,凡是在带有垄断因素的不完全竞争市场中，或者说，只要厂商面临的需求曲线是向右下方倾斜的，则厂商的利润最大化原则就是边际收益等于边际成本，而不是价格等于边际成本。当价格大于边际成本时，就出现了低效率的资源配置状态。,结论,美国是最早制订反垄断法的国家。美国的第一部反垄断法是1890年颁布的谢尔曼法，其全称是保护贸易及商业不受非法限制与垄断危害的法案，主要内容包括：禁止竞争对手串通起来控制市场和企业的垄断行为，禁止一切限制贸易的托拉斯和其他形式的合作，禁止一切垄断行为。谢尔曼法的颁布标志着现代反垄断法的产生。,4、反托拉斯法,1914年颁布的联邦贸易委员会法、同年颁布的克莱顿法、1936年颁布的罗宾逊帕特曼法、1950年颁布的塞勒凯弗维尔法都是有关反垄断的法律。今天，美国在联邦和各州一级都有反托拉斯法，并由刑事诉讼和民事诉讼法庭来保证其贯彻执行。,发达资本主义国家普遍制定了反垄断的有关法律。德国分别于1896年和1957年制定了反不正当竞争法和反限制竞争法，日本仿照美国的反托拉斯法于1947年4月颁布了关于禁止私人垄断和确保公平法，并在以后多次对该法律进行了修改。60、70年代，各市场经济国家相继制定和实施了本国的反垄断法，主要有澳大利亚、加拿大、法国、西班牙等。,在市场经济发达国家的影响和带动下，一大批发展中国家在向市场经济转轨过程中，也相继制定了本国的反垄断法，主要有韩国、俄罗斯、匈牙利、印度等。到目前为止，全世界已经有一百多个国家制定了反垄断法。,1、外部影响及其分类外部经济：某一个体（厂商，消费者）的一项经济活动给社会上其他成员带来好处，但他自己却不能由此得到补偿。私人利益社会利益（1）生产的外部经济（2）消费的外部经济,二、外部影响,外部不经济：某一个体的一项经济活动给社会上其他成员带来危害，但他自己却并不为此支付足够抵偿这种危害的成本。私人成本社会成本（1）生产的外部不经济（2）消费的外部不经济,2、外部影响和资源配置失当,由于外部影响的存在，即使是完全竞争条件下的资源配置也将偏离帕累托最优状态。为什么?,经济特写：当火车驶过农田的时候20世纪初的一天，列车在绿草如茵的英格兰大地上飞驰。车上坐着英国经济学家庇古。他边欣赏风光，边对同伴说：列车在田间经过，机车喷出的火花（当时是蒸汽机车）飞到麦穗上，给农民造成了损失，但铁路公司并不用向农民赔偿。这正是市场经济的无能为力之处，称为“市场失灵”。将近70年后，1971年，美国经济学家斯蒂格勒和阿尔钦同游日本。他们在高速列车（这时已是电气机车）上想起了庇古当年的感慨，就问列车员，铁路附近的农田是否受到列车的损害而减产。列车员说，恰恰相反，飞速驶过的列车把吃稻谷的飞鸟吓走了，农民反而收益。当然铁路公司也不能向农民收“赶鸟费”。这同样是市场经济无能为力的，也称为“市场失灵”。,外部经济：私人利益(VP)社会利益(VS)如果有VPCP最优量当k=0，X=2x实际量=最优量的2倍,4、公共选择理论（1）集体选择的规则：一致同意规则：指一项集体行动方案只有在所有参加者都认可下才能实施。优点：能充分地保证每一个参加者的利益；可以避免发生“免费乘车”的行为；如能达成协议，则协议将是帕累托最优。缺点：达成协议的成本太大；甚至无法达成协议。,多数规则：是指一项集体行动方案必须得到所有参加者中的多数认可才能实施。超过一半或达到总数的三分之二。存在的问题：忽略了少数派的利益；可能出现“收买选票”的现象；最终的集体选择结果可能不是唯一的。,加权规则：一个集体行动放方案对不同的参加者会有不同的重要性，按照重要性进行“加权”，即分配选举的票数。最终按实际得票的多少决定行动方案。否决规则：首先让每个参加者对集体行动方案投票的成员提出认可的方案，再从中否掉自己反对的方案，留下的方案作为选择结果。,（2）最优的集体选择规则：成本模型：按最低的相互依赖成本决定集体选择的规则。决策成本：花费的时间、精力外在成本：带来的损失概率模型：力图使集体决策的结果偏离个人意愿的可能性达到最小。,（3）政府官员制度的效率效率低的原因：缺乏竞争；机构庞大；成本昂贵。解决效率低的办法：使公共部门的权力分散；由私人部门承包公共服务的供给；在公共部门和私人部门之间展开竞争；加强地方政府之间的竞争。,完全信息是完全竞争市场的一个基本假定。许多实际情况中，该假定往往被违背。信息的不完全使得市场的作用受到很大限制。结论：市场的价格机制不能解决或者至少不能有效地解决不完全信息问题。,四、不完全信息,1、信息的不完全性信息在“质”和“量”上有独特的性质。质：不具有竟用性，没有排他性。量：确定信息的价值大小常常采用比较的方法来计算：获得信息促使改变决策，继而导致预期收益的变化，可以用预期收益的变化来确定新增信息的价值。举例：,以鲜鱼为例：鱼池容量为800公斤，进货价格为6元/公斤，销售价格不确定：假定销售价格有50%的可能性行情很好，价格为8元/公斤，于是每公斤盈利2元；有50%的可能性行情不好，价格为4元/公斤，于是每公斤亏损2元。问：在信息完全和不完全下，该零售商如何决定进货计划？预期利润如何？,首先，信息是完全的：若确知行情好，价格为8元/公斤，进货最大：800公斤，盈利1600元；若确知行情不好，价格为4元/公斤，不进货，即0公斤，盈利0元；行情好与行情不好的可能性为50%，故在信息完全下，零售商的预期盈利为：50%*1600+50%*0=800（元）,其次，信息是不完全的：由于零售商无法确切知道销售价格，无论进货多少，预期盈利都为0。假定进货为X公斤，若行情好，价格为8元/公斤，盈利为2X元；若行情不好，价格为4元/公斤，盈利为-2X元。故在信息不完全下，零售商的预期盈利为：50%*2X+50%*（-2X）=0（元）,完全信息的价值：完全信息下的预期盈利减去信息不完全下的预期盈利。800元-0元=800元。信息的作用：减少经济主体的决策风险和失误，从而提高预期收益。因此，人们愿意出钱寻找或购买信息：该销售商愿意支付不超过800元的信息费。,信息完全的假定不符合现实。现实中，信息常常是不完全的：不仅指绝对意义上的不完全（由于认识能力的限制，不可能知道将要发生的情况）；而且指相对意义上的不完全（市场经济本身不能够提供足够的信息）。信息不同于一般商品：信息不能做到先知道价值，再去决定购买。只能靠买卖双方的并不十分可靠的相互信赖。市场作用受到很大的限制。,信息不对称：不同的经济主体缺乏信息的程度并不一样。即某些人比其他人拥有更多的相关信息。在信息不完全和不对称下，市场机制不可能很好地起作用，造成市场失灵。,2、信息不完全与商品市场在信息不完全下，消费者对商品的需求量随价格的下降而减少逆向选择。生产者对商品的供给量随价格的提高而减少逆向选择。逆向选择的存在，意味着市场的失灵。,在商品的分析中引入质量问题：在完全信息下，消费者会把不同质量的商品看成是不同的商品。消费者对不同质量的商品愿意支付的价格也就不同。在不完全信息下，消费者可以根据生产者的商品保修期的长短来判断；也可以根据生产者的生产规模的大小来判断。,消费者还常常根据商品的价格来判断商品的“平均”质量。随着价格的降低，供给量减少的主要是质量较高的商品，剩下的商品的平均质量就会下降。随着价格的提高，供给量增加的主要是质量较高的商品，商品的平均质量上升。,价格质量曲线,P,q,O,P*,qc,向上凸出与横轴的交点大于零,在信息不完全下，消费者购买商品时不仅考虑价格，而且考虑质量。将价格和质量构成新的指标，即每单位价格上的质量q/P商品的“价值”。商品的“价值”先随价格的上升而上升，达到最高点后，再随价格的上升而下降。需求曲线是一条向后弯曲的。如图：,不完全信息与市场失灵,P,P1,P*,P2,Q,O,Q1,Qd,QS,S1,S2,3、信息不完全与保险市场保险公司提供的商品保险保险的价格保险费用在信息不完全下，保险公司无法区分投保人中的易出事故者。且易出事故者最愿意接受较高的费用，谨慎驾驶者却不愿意接受较高的费用。若提高保险价格：保险需求减少，但减少者主要是谨慎驾车的投保人，留下来的主要是易出事故的驾驶者。因此，随着保险价格的上升，投保人的结构发生了变化：易出事故者所占比例增大，谨慎驾车者所占比例减小。保险公司的平均损失将随保险价格的提高而提高。,保险供给的特殊性：降低保险价格，经营保险亏损；提高保险价格，经营保险也亏损。存在一个最优的保险价格，当保险价格等于该价格时，保险供给量最大，若保险价格从该价格开始上升，保险供给量就会下降。在信息不完全下，扭曲了保险公司的行为，而且扭曲了投保者的行为：败德行为（保险公司面临“道德风险”）,4、信息与劳动市场劳动市场也是信息不完全：招聘者、应聘者试用期平均效率随着工资水平的下降而下降，当极低时，平均效率下降到“零”；随着工资水平的不断提高而提高，但提高的“速度”却越来越慢。工资效率,5、委托代理问题如何确保代理人按照自己的要求行事？具有完全信息，委托代理问题：合同但现实中确是信息不完全委托代理问题可以被看成是一种“外部影响”：对委托人所造成的损害不能补偿解决方法：“木马计”，委托人把自己的利益“植入”到代理人的利益中，或“搭载”到代理人的利益上。,（1）股东经理：股票期权计划所谓股票期权计划，就是公司给予它的经营者在一定的时间期限内按照某个既定的价格购买一定数量的本公司股票的权利。两个方面的激励作用：报酬激励：是在经营者购买股票之前发挥作用的。可能性现实性所有权激励：是在经营者购买了股票之后发挥作用的。,（2）雇主雇员：工资报酬计划,雇员偷懒，雇主的期望利润：*10000+*20000=15000,雇员不偷懒，雇主的期望利润：*20000+*40000=30000,A、固定工资：假定雇主支付给雇员12000元的固定工资偷懒：雇员的净收益12000不偷懒：净收益为12000-10000=2000在固定工资下，雇员偷懒，则雇主的预期净利润：（*10000+*20000）-12000=3000雇员不偷懒，则预期净利润为：（*20000+*40000）-12000=18000,B、奖勤罚懒：利润不超过20000元，工资为0；利润达到40000元，工资为24000雇员偷懒：利润不会超过20000元，雇员的工资为0元，净收益等于0。雇员不偷懒的预期工资收入是：*0+*24000=12000减去不偷懒的劳动成本10000，净收益2000雇主的预期利润：（20000-0）+（40000-24000）=18000,C、利润分享：当利润低于18000元时，工资为0；当利润高于18000元时，超过部分即工资。雇员偷懒，预期工资收入（净收益）：*0+*（20000-1800