银行支行内控管理情况报告

银行分行内控管理情况报告分行内部控制综合评价组：XX年总公司开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制的管理，把内部控制工作看作重要工作，在严格执行高级管理制度、方法的前提下，针对分行实际，完善、细分内部控制的管理制度，精力贯彻各项内部控制的管理，为实现经营目标， 保全财产，会计及其他资料准确，保证财务收支合法的决策层经营方针、经营决策顺利执行，提高工作效率和经济效益，我坚持业务发展与内部控制管理并存的经营战略，对规范操作程序，降低金融风险发挥了积极的促进作用。 现将全行内部控制管理情况报告如下一、内部控制管理的基本情况分行总业设置事务所、人事监察部、计划信用部、市场顾客部、财务会计部、国际业务部、合规部7个职能社团、工会事务所、党委事务所。 营业部分行分行分行分行分行分行分行分行分行分行分行分行11个营业机关，另设、6个储蓄处。 截止到10月底，全行职工是其中长期合同劳动者、短期合同劳动者。 在机构设置中实现职能部门的横向平行制约，在分离前后台业务的岗位配置中实现人员执行、职责明确化的制度建设中及时传递文件，在贯彻学习制度的执行上严格要求规范操作，在努力降低操作风险的制度保障方面加强自律监督管理和再监督力度，为内部控制管理提供保护总体来说，我的内部控制管理工作应由领导重视，组织执行，职责明确，三道防线相连，风险防范能力日益提高。二、当年内部控制管理的主要措施，取得的成效和成绩为确保全行业内部控制管理良好态势，今年以来我们在内部控制管理工作中采取了以下措施1、领导重视、组织落实，XX年来，我国行业领导班子一贯重视分公司内部控制，加强内部控制，作为提高全行业管理水平、规范业务经营、提高全行业员工综合素质的重要手段，思想认识、工作措施、组织体系健全，处罚加强。 我行单独设立审计事务所，内部控制工作由审计事务所主导，今年组织现场审计*次，参加人数今年以来按照总经理办公室的要求制定工作计划，主任*、分行主任任任期内完成责任审计的畜牧所、储蓄所、储蓄所、分科的业务审计业务重要职位责任是* 对支持分行监察所调用人员的个人次监督管理中发现的问题进行扩展检查的问题进行总结，监督了对账簿进行修正的内部统制评价的自我调查。二、银监会、人民银行、上级及时传达新政策、新制度和新办法。 据统计，截至9月底，已向分行总级转发了十几份内外高层业务性文件，向营业单位转发了内外高层业务性文件，收到文件后，立即组织员工学习，加强全行业员工熟悉国家金融政策、制度、方法，规范员工的业务操作程序。3、针对本行实际，不断完善本行有效的各种规章制度。 根据上级的文件精神，我的行为更加贯穿具体的业务发展和内部控制管理，分行今年发布各种制度保障性和业务性文件，新成立* *委员会，*委员会，*指导组，调整指导组的年度经营目标评价方法，经营部门主要负责人的内部综合管理评价内容法，工资分配方法，工作的制度、方法为全行有组织、职责地内部控制管理提供了有效的制度保障。4 .重视存在问题，明确落实整改责任，抓好整改工作。 整改工作由分行合规部门主导，由各业务主管部门监督，问题可由组织实行整改。 法规遵从部门设立全行性整改登记册，逐一登记今年上级部门各种内外检验的问题和整改结果，并送往业务主管部门通知书， 全过程监控各部门整改情况的业务主管部门对上级机关制定各种内外部检查和季度自律监督管理存在问题的系统整理改革登记表，根据通知书实施基层组织整理改革的问题由单位重点执行改革负责人，坚持“谁处理，谁改革，谁不处理”的原则。 有责任地、纵横地结合措施，除了客观原因确实难以整复以外，整复不留死角，不通过。5、自主监管程序逐步规范，处罚力明显提高。 *月，分行对违反会计基本业务操作和制度的有关人员，由银行职员根据规章制度的处理方法和审计处理的处罚方法进行严肃处罚，处罚合计人数、金额元。6 .积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。 今年，分行组织了远程培训体系推广、经济资本管理、评价体系推广应用、个人网络银行业务、保险代理等十多次业务培训班，培训人员达数人，积极组织和监督全行业员工参加综合培训。 通过培训，全体员工基本掌握新的业务知识，适应业务电子化操作，提高员工的规范操作意识。通过一系列内部控制管理措施，制度建设反映的是全体员工认真学习新政策、新制度、新方法，进一步健全会议学习制度、文件收发制度、议事决策制度等制度的执行，进一步加强员工操作风险意识， 进一步规范业务操作程序，进一步确立内部控制管理促进业务发展的理念反映在制度保障中，监督力度更大，年无严重违规，无严重结算事故，无严重警卫事故，无刑事事案件。 内部控制管理促进了业务的发展，今年的资产业务、负债业务、中间业务、银行卡业务、会计结算业务都有了很大的发展，绝对额度、增长率刷新了最高水平。三、内部控制管理中存在的主要问题在我行业内外监督中发现问题，存在以下主要问题1、员工对内部控制制度的管理不能认识。 把握内部统制各种规章制度的制定、装订、总结和简单理解，做好整章建设工作等同于建立内部统制机制的人也有的内部统制和管理，内部统制和风险，内部统制和发展的关系等问题，认识偏差，使内部统制和发展与利益对立， 在业务拓展和风险防范的选择上，要把握规模，抓好利益放在重点上，如果不实际谋求资产规模的扩张，就会发生违规现象，资产质量下降，需要进一步加强员工的风险防范意识，违规操作时发生，经常调查犯罪情况。 如信贷业务方面借款人资料不足、合同文件填写不规范、贷款后检验报告质量、贷款后账户监督等问题。 会计业务方面存在登记簿记载不规范、会计证明要素不完整、科目使用不当等问题。2、一些业务领域仍有管理上的弱点。 例如，非信用资产管理、自助银行管理、网络银行业务管理、委托贷款业务管理、国际业务管理等，由于过去内部控制较少，内部控制评估未进入风险点，这些业务客观新颖、较少，主观上对这些业务的检查监督管理也不够重视，因此存在一定的缺点。3、由于其他因素，有些问题最近很难整理。 *如果原来的万元以上贷款有误用合同的现象，一般消费合同将无法代替住房贷款合同进行整理，只能加强风险防范，直到合同的履行结束为止四、对以前的评价和检查发现问题的纠正情况年来，我行共迎来年操作风险大检查(包括法人客户)、内部控制评估、“检查”跟进检查、年个人贷款专项检查、年贷款风险分类、年非信用资产专项审计、年银行卡自主监督8项内部外部检查五、辖区评估期内发生事件、违纪和责任事故的今年以来，我没有发生过事件、违纪、责任事故。六、进一步加强内部控制管理的措施和安排1、提高思想认识，切实把握内部统制管理工作，形成第一重要共识。 一是提高内部控制管理在金融业务中的促进作用认识，整理业务发展与内部控制管理的关系二是提高内部控制管理对金融风险的认识，努力通过违反操作消除金融风险三是提高对有问题整改的认识， 在整改中规范操作行为四是提高对制度建设、制度执行的认识，在制度建设中完善自我，在制度执行中制约自我。2、严格执行制度，堵塞管理漏洞，有规律，不依法执行内部控制制度，是内部控制机制无能为力的重要原因之一，因此我们要把各内部控制制度放在议事日程上，执行责任确保内部控制制度各项目有负责人、实施者，制度执行无馀，责任模糊。 二是加强评审，执行评审工作，发现问题及时通报，及时改善，实行奖励优惠，执行规章制度，营造光荣，违反规章制度可耻的良好氛围，并以评审意见反馈等方式执行改进意见，改进一次，提高一次。3、坚持监督检查，促进内部控制机制不断完善。 一是加强审计监督，特别是加强对权力的审计监督。 完善主管审计制度和评价制度，二是加强会计检验指导，促进会计基本制度的落实和落实。 三是实行干部交流和重要岗位交替制度，在保持相对稳定的状况下，加强干部和重要岗位的横向交流，根据中层干部和重要岗位的工作期间，进行本次交流和岗位交替。 四是实施强制休假临时轮流实现相互监督，核对帐目、帐目、帐目、内外帐目，达到及时发现问题的目的。 五是完善职工代表大会等各种民主制度，充分发挥民主监督作用。4 .充分发挥合规部门重新监测的作用。 合规部门监督监督管理有问题的部门，不定期重新监督改革后的问题，统一登记问题登记，切实落实改革工作。 合规部门不定期监督营业单位和职能部门的内部控制管理业务组织，保障内部控