运营主管试题库打印.doc

. . . .章节名称章节题量判断（15%）单选（50%）多选（35%）第一章4091912第二章73124219第三章63122922第四章0000第五章8241174102971账户管理461122132对账管理36521103票据与支付结算951042434个人单折业务1121348515银行卡业务601132176电子银行业务831143297资产业务45619208中间业务39619149国际业务479231510反洗钱业务1117311表外业务33619812现金与库房管理265111013自助设备管理275121014印章管理484281615业务交接275121016双休节假时段832317特殊重要业务323181118其他业务4933214出题总计1000150500350应出题数1000150500350第一篇 运营主管的管理第一章 运营主管的任职管理一、判断题1运营主管是指受派于农业银行各级对外营业机构，专职对临柜业务运行进行组织、监督、管理和绩效考评的人员。（ ）答案：对2运营主管必须专职，不可兼任ABIS中 “九级主管”、“三级主管”、“二级主管”、“一级主管”及普通柜员等角色。（ ）答案：错3营业期间，运营主管不得顶岗或代班办理业务。（ ）答案：对4对外营业机构运营主管由该机构的上级管辖行委派，运营主管的工作直接对受派机构负责。答案：错5对业务量大、柜员多，或营业场所功能分区多的营业机构，可根据业务或管理需要，同时委派两名（含）以上运营主管，但必须明确一名运营主管承担主要职责。（ ）答案：对6运营主管应对柜员进行全面管理，安排营业机构劳动组合，负责柜员业务质量、效益以及绩效考核，组织柜员的业务知识学习与培训。（ ）答案：对7运营主管应抵制上级行或受派机构负责人及有关业务主管人员授意、指使、强令违反规章制度办理业务的行为。（ ）答案：对8运营主管在正常履职时，即使主动发现、揭露受派机构有关违规问题、案件的，如须承担相关责任的，也不应从轻处理。（ ）答案：错9运营主管对于单位负责人或上级行负责人的违规行为按规定进行抵制、报告后，委派行未及时处理，由此引发的风险、案件，运营主管也应承担相关责任。（ ）答案：错二、单选题1运营管理工作的原则中不包括（ ）原则。A效率 B效益 C质量 D安全答案：B2下面有关运营主管的说法正确的是（ ）。A三级主管就是运营主管 B运营主管可以兼任九级主管C运营主管不得兼任三级主管D运营主管可以兼任二级主管，但不得办理业务答案：B3运营主管可以兼任ABIS中的（ ）角色。A普通柜员 B一级主管 C二级主管 D三级主管答案：D4运营主管直接对（ ）负责。A委派行 B受派机构 C柜员 D网点负责人答案：A5下列机构必须配备运营主管的是（ ）。A对外营业机构 B作业中心 C金库中心 D清算中心答案：A6下列关于委派运营主管说法正确的是（ ）。A一个对外营业机构只能委派一名运营主管 B一个对外营业机构可同时委派两名（含）以上运营主管，共同承担主要责任C一个对外营业机构可同时委派两名（含）以上运营主管，但必须明确一名运营主管承担主要责任D个别对外营业机构可以根据业务管理需要不委派运营主管答案：C7营业机构对外营业时，必须有（ ）在岗。A个人客户经理 B主办会计 C运营主管 D理财经理答案：C8营业机构对外营业时，运营主管（ ）。A可根据实际情况顶岗办理业务 B必须在岗，离岗期间授权他人履行其职责C可以临时离岗，回岗后补办审批手续D负责在营业厅外维持营业秩序答案：B9运营主管实行竞聘上岗，由( )进行聘任和解聘。A所在行 B受派行 C委派行 D管辖行答案：C10运营主管在同一机构连续任职满（ ）的，要跨机构轮换。A一年 B二年 C三年 D四年答案：B11运营主管的任职资格必须从事银行财会或运营等相关专业工作（ ）以上。A一年 B二年 C三年 D四年答案：B12首次担任运营主管的，其年龄原则上（ ）。A不超过30周岁 B不超过35周岁C不超过40周岁 D没有具体限制答案：B13运营主管聘期为（ ）。A一年 B二年 C三年 D四年答案：D14下列对运营主管岗位职责说法错误的是（ ）。A正确划分柜员业务范围和操作权限，制定和落实柜员岗位责任制B组织核查临柜业务各类操作差错、事故和违规行为C配合相关部门的监管检查，对各类检查发现的涉及临柜操作方面的问题组织整改D有权参与制定受派机构有关管理、考核办法中，涉及柜员绩效考核的内容答案：D15下列对运营主管工作权限说法错误的是（ ）。A营业期间，对柜员进行全面管理B安排营业机构劳动组合，调整柜员分工C在委派行授权范围内，对有关业务事项进行审批D制止柜员违反规章制度的行为，并对柜员进行处理答案：D16对于单位负责人或有关业务主管人员授意、指使、强令违反规章制度办理业务的，运营主管在抵制的同时，要及时向委派行报告，并在（ ）中详细记录。A柜面重要事项登记簿 B会计档案调阅登记簿C运营主管工作日志 D查库登记簿答案：C17运营主管的日常考核由（ ）组织。A委派行人事部门 B委派行客户部门C委派行财会运营部门 D受派机构答案：C18运营主管连续两年被评为优秀的，其聘期自动延长（ ）。A一年 B二年 C三年 D四年答案：B19运营主管对于单位负责人或上级行负责人的违规行为按规定进行抵制、报告后，委派行未及时处理，由此引发的风险、案件，运营主管（ ）。A不再承担责任 B从轻承担责任C从重承担责任 D仍要承担相应责任答案：A三、多选题1运营管理工作的原则包括（ ）。A效率 B效益 C质量 D安全答案：ACD2运营管理工作实现的目标除了为全行经营转型提供基础性支持以外，还包括（ ）。A建立科学风险管控体系 B提升业务运行效率C形成合理统一的运营布局 D实现人力资源优化配置答案：ABCD3后台中心建设要重点在以下几个方面取得明显突破。（ ）A集中监控 B集中作业 C集中授权 D集中对账答案：ABC4运营主管是指受派于农业银行各级对外营业机构，专职对临柜业务运行进行（ ）和绩效考评的人员。A组织 B领导 C监督 D管理答案：ACD5运营主管可以兼任ABIS中的（ ）角色。A普通柜员 B一级主管 C三级主管 D九级主管答案：CD6运营主管不得兼任ABIS中的（ ）角色。A普通柜员 B一级主管 C二级主管 D三级主管答案：ABC7担任运营主管必须具有较强的（ ）能力。A组织 B沟通 C协调 D管理答案：ABCD8营业机构运营主管的岗位职责包括（ ）。A正确划分柜员业务范围和操作权限，制定和落实柜员岗位责任制。B组织核查临柜业务各类操作差错、事故和违规行为。C配合相关部门的监管检查，对各类检查发现的涉及临柜操作方面的问题组织整改。D对受派机构的内控管理状况做出判断和评价，并及时向委派行报告。答案：ABCD9年度考核与聘期届满考核由委派行（ ）共同组织。A人事部门 B财会运营部门 C受派机构 D监察部门答案：AB10运营主管的考核分为（ ）。A日常考核 B季度考核 C年度考核 D聘期届满考核答案：ACD11委派行应对符合下列条件之一的运营主管给予奖励。（ ）A受派机构能较好地执行各项规章制度，未发生事故、业务差错及案件的B制止重大违规事故，避免损失的C工作中的先进经验、做法得到上级行认可的D在日常考核中被评为优秀的答案：ABC12发生下列情况之一的，委派行应及时对运营主管进行处理。（ ）A运营主管年度工作质量考核不合格的B受派机构的内控管理水平明显下降，受到委派行三次（含）以上点名批评，或违规、风险隐患受到一级分行（含）以上单位通报批评的 C因履职不到位导致受派机构临柜业务发生重大差错、事故和案件的D对于单位负责人或上级行负责人的违规行为按规定进行抵制、报告的 答案：ABC第二篇 基础管理第二章 基础控制一、判断题1新开业的营业机构要首先确定行部类型。行部类型确定后，由运营主管按照确定的行部进行业务监督管理。（ ）答案：对2ABIS营业机构的柜员包括普通柜员和主管兼柜员。（ ）答案：错33级主管可对本网点3级(不含)以下主管或柜员进行休假离职处理；3级主管的休假离职必须由9级主管处理。（ ）答案：对4 营业机构办理柜台业务的所有柜员，应由运营主管向管辖行申请为其在ABIS系统建立相应业务币种的现金箱。（ ）答案：错5 柜员离开营业场所，由运营主管或运营主管授权人对柜员实物现金卡把、有价单证清点核对账实，并由柜员及运营主管或运营主管授权人双人上双锁后入保险柜或交由其他柜员代保管（保险柜、现金箱应放置于有效监控范围内）。（ ）答案：对6 主出纳负责营业机构柜员现金箱超限额现金实物的集中保管，并负责通过库房交易将多余现金缴存上级行。（ ）答案：错7柜员指纹信息删除之前，ABIS应删除该柜员。（ ）答案：对8柜员操作权限实行静态管理与动态管理双线控制。（ ）答案：错9交易掩码、应用掩码是设置营业机构柜员劳动组合的主要工具，也是实现柜员管理的有效措施和对业务操作风险进行事前控制的重要手段。（ ）答案：对10营业机构岗位设置应严格不相容岗位分离、分设，其中：掌管业务专用章的人员不得保管使用空白单位存款证实书、个人存款证明书和存单。（ ）答案：对11业务审核与审批是指在柜台办理某些风险较大、专业性要求较高的业务时，需先经运营主管等有权人审核后，签章（字）明示准许后，柜员方能办理。（ ）答案：对12针对交易金额或其他交易事项，若一笔交易超出了柜员操作权限，必须由相应级别的主管进行授权同意才能成功，这种授权属于动态授权。（ ）答案：对二、单选题1行部类型是控制营业机构动态授权额度大小的系统参数，现行的行部类型按储蓄所、分理处、营业部、财务核算机构、清算中心等不同机构共划分（ ）。A6类 B12类 C20类 D23类答案：C2（ ）必须在清楚掩码设置规则的前提下，根据柜员的业务分工，合理确定柜员的交易掩码和应用掩码。 A会计监管员 B运营主管 C九级主管 D网点负责人答案：B3设置行部类型时,不需考虑的因素是（ ）。A行政级别 B地理位置 C业务量和种类 D管理水平答案：B4（ ）负责辖属机构内所有ABIS柜员指纹信息的新增、变更和删除等审核工作。 A营业网点 B支行 C二级分行 D省分行答案：B5主管按其授权权限的大小划分为四级，从低到高顺序为1、2、3、9级，其中（ ）。A1、2、3级可设置为主管兼柜员 B3、9级可设置为主管或主管兼柜员C1、2级可设置为主管兼柜员 D2、3级不能设置为柜员答案：C6新增柜员时，其柜员号编制应坚持一人一号，在一段时期内( )。A可以“一人多号” B可以“一号多人”C可以建立机动柜员 D避免同一柜员号被若干人使用答案：D7下面关于柜员方面说法正确的是( )。A 系统柜员的新建、变更、删除等设置维护管理由支行及以上管理行负责。挂靠网点的系统柜员由运营主管负责日常业务运行与操作的监督管理B 运营主管负责对修改柜员属性、删除柜员现金箱等权限外的柜员管理类交易处理C 系统柜员包括营业机构ABIS柜员、自动柜员机（ATM）、销售点终端（POS）、电话银行（TBS）等自助终端设备及批交易处理柜员D 对新调入需在ABIS系统进行业务操作的人员，运营主管应根据既定的编码规则为其确定并维护柜员号答案：A8柜台柜员按操作权限可分为( )。A单项柜员、多项柜员、综合柜员 B普通柜员、主管兼柜员、主管C柜台柜员、系统柜员 D前台柜员、后台柜员答案：B9营业机构柜员劳动组织应坚持贯彻（ ）的原则。A满足服务、方便客户、操作快捷B有利于面向服务和提高工作效率；有利于制度执行和业务操作；有利于明确职责和监督制约C不相容业务操作岗位分设，做到相互制约、相互控制D根据本机构业务量大小合理设置对外服务窗口，减轻柜面压力，缩短客户等待时间答案：B10（ ）担负双重职责，一是在按系统操作权限进行业务处理时为其操作行为负责，二是按制度规定进行授权，履行控制职责时为其授权监督行为负责。 A主管兼柜员 B三级主管 C运营主管 D机构负责人答案：A11下面说法错误的是( )。A营业机构对于可办理现金收付业务的柜员，应由运营主管向管辖行申请为其在ABIS系统建立相应业务币种的现金箱B严禁为不办理现金业务的柜员建立现金箱，系统柜员除外C因柜员岗位调整不再办理现金业务的，必须在ABIS系统中及时删除其现金箱设置D营业机构根据业务量及人员劳动组合情况，可指定1到2名柜员为兼职主出纳，兼职主出纳可不关闭第8位交易掩码答案：B12关于柜员现金箱保管说法错误的是( )。A“清零”后的柜员实物现金箱入营业机构保险柜或金库保管B 柜员实物现金箱实行柜员和运营主管或运营主管授权人双锁管理，钥匙各自妥善保管C营业期间柜员实物现金箱必须摆放在有效监控录像下D营业期间柜员离开营业场所，现金箱由柜员自行入保险柜或交由其他柜员代保管答案：D13下面不属主出纳职责的是( )。A负责营业机构柜员现金箱超限额现金实物的集中保管B负责营业前柜员实物现金箱的接收、分发，营业期间柜员间现金调拨C负责营业机构与金库间现金调缴款账务处理D负责假币集中保管答案：C14由（ ）选择“0308建立（修改）柜员现金箱”交易可以修改柜员现金箱限额。 A三级主管 B二级主管兼柜员 C九级主管 D一级主管兼柜员答案：A15由（ ）选择“0308建立（修改）柜员现金箱”交易可以建立柜员现金箱。 A三级主管 B二级主管兼柜员 C九级主管 D一级主管兼柜员答案：C16指纹系统的各级管理员及ABIS柜员在指纹信息数据库中预留四枚指纹信息，不得随意变更；柜员选择（ ）指纹信息启用，另外指纹信息备用。 A一枚 B两枚 C三枚 D四枚答案：B17柜员指纹认证系统新增变更申请表等资料，依据中国农业银行会计档案管理办法的规定按年整理、装订和归档，保管期限（ ）年。A3 B5 C15 D永久答案：B18ABIS柜员需新增指纹信息时，应填报柜员指纹认证系统新增变更申请表，由（ ）签字确认并加盖公章，逐级上报其管理端进行指纹信息的采集。 A运营主管 B网点负责人 C财会运营部负责人 D分管行长答案：A19ABIS柜员在指纹信息数据库中预留( )指纹信息，不得随意变更。A5枚 B4枚 C3枚 D2枚答案：B20交易掩码用来控制柜员能否操作ABIS系统某一个应用下面的某一类业务，共（ ）位，每一位代表一个应用下面的一类业务。 A10 B12 C50 D100答案：B21第（ ）位交易掩码为库房管理类交易，包括现金、重要空白凭证入库、出库交易，柜员现金箱、凭证箱从库房领用以及柜员现金箱、凭证箱缴库的相关交易等。 A7 B8 C9 D12答案：B22营业机构（银行卡管理中心除外）必须将交易掩码第九位和备用的第十一、十二位设置为（ ）；对于日常不使用的子系统应用掩码必须设置为“N”。 A“1” B“Y” C“0” D“N”答案：C23柜员制模式下按业务范围将柜员划分为( )。A单项柜员、多项柜员、综合柜员 B普通柜员、主管兼柜员C储蓄柜员、对公柜员 D前台柜员和后台柜员答案：A24柜员当日业务办理完毕，下班前必须办理（ ）签退手续。 A临时 B正式 C强行 D临时或正式答案：B25实行柜员制组合形式的，柜员在操作权限内处理的业务（ ），并对柜员日间业务进行事后监督。 A自我复核、自担风险 B必须换人复核 C相互制约、相互控制 D必须经运营主管审核答案：A26下面对岗位设置说法错误的是( )。A柜员制是指营业机构的柜员单人临柜，单独从事所有柜面业务操作的一种管理方式B复核制就是由两个操作柜员共同完成相关业务处理和会计核算C实行柜员制的，柜员在操作权限内处理的业务自我复核、自担风险，对柜员办理的重要业务或超过一定金额的业务需换人授权D实行复核制的，必须实行二人柜组或多人柜组的劳动组合方式，柜员经办的所有业务必须即时换人复核答案：A27关于岗位分离、分设说法错误的是（ ）。A管库员不得兼任现金调拨员和查库员B中心金库的管库员不得操作ABIS业务C营业机构的金库管库员不得处理ABIS库房管理类交易D主出纳不得兼任现金实物保管答案：D28关于对授权方面说法正确的是（ ）。A动态授权是指对于一些重要交易，无论金额大小都应由相应级别主管进行审核确认的授权方式B静态授权是指当交易的金额或某些事项超出了柜员操作权限时，都应由相应级别主管进行审核确认的授权方式C当静态授权和动态授权同时控制时，应实行双授权处理D如运营主管已经在相关业务系统中进行授权，视同已履行审批职责，可不在审批材料上签章（字）答案：D29下列表述中，不符合“不相容业务操作岗位分离分设”要求的是（ ）。A设置联行结算岗位必须严格执行印证分管、分用B库房管理必须坚持“账款分离”的原则。中心库、支行库管库员不得设置为ABIS柜员，但可以兼任现金调拨员C营业机构节假日做到3人到岗，2人当班，其中1人为运营主管或主管授权人D记账和对账岗位相分离答案：B30只办理储蓄业务、节假日对外营业、不设现金库房的营业机构最低配置柜台人员为（ ）人。 A4 B5 C6 D8答案：B31节假日对外营业、不设现金库房的综合营业机构最低配置柜台人员为（ ）人。 A4 B5 C6 D8答案：C32（ ）是ABIS系统进行内部控制的主要手段之一。A九级主管 B三级主管 C业务授权 D二级主管答案：C33电子验印系统的系统管理员负责（ ）。 A电子验印系统操作员的增加、删除、权限设置等工作 B日常业务操作的审核及授权工作 C电子验印系统建库资料的录入和复核工作 D验印操作员负责电子验印系统的印鉴识别工作答案：A34电子验印系统的业务管理员负责（ ）。 A电子验印系统操作员的增加、删除、权限设置等工作 B日常业务操作的审核及授权工作 C电子验印系统建库资料的录入和复核工作 D验印操作员负责电子验印系统的印鉴识别工作答案：B35电子验印系统建库操作员负责（ ）。 A电子验印系统操作员的增加、删除、权限设置等工作 B日常业务操作的审核及授权工作 C电子验印系统建库资料的录入和复核工作 D验印操作员负责电子验印系统的印鉴识别工作答案：C36电子验印系统验印操作员负责（ ）。 A电子验印系统操作员的增加、删除、权限设置等工作 B日常业务操作的审核及授权工作 C电子验印系统建库资料的录入和复核工作 D负责电子验印系统的印鉴识别工作答案：D37营业机构签到ABIS实行（ ）控制。 A单人 B双人 C三人 D四人答案：B38每天首位柜员交易签到ABIS时，须经（ ）授权。A一级主管 B二级（含）以上主管 C九级主管 D机构负责人答案：B39对已办理正式签退的柜员，如遇特殊情况需重新签到，必须经（ ）授权。 A一级主管 B二级（含）以上主管 C九级主管 D机构负责人答案：B40柜员的签到分为柜员交易签到和（ ）签到。A一级主管授权 B二级主管授权 C三级主管授权 D主管授权答案：D41所有柜员正式签退后，由（ ）办理营业机构的行所签退。 A一级主管 B二级（含）以上主管 C普通柜员 D机构负责人答案：B42ABIS柜员操作过渡业务，应遵循( )的原则。 A先借记过渡，后贷记过渡 B先贷记过渡，后借记过渡 C先收款，后记账 D先记账，后付款答案：B 三、多选题1关于行部说法正确的有( )。A 新开业的营业机构要首先确定行部类型。行部类型确定后，由运营主管按照确定的行部进行业务监督管理B营业机构根据业务发展、内控管理需要调整变更行部类型的，由运营主管向县级支行提出行部类型维护调整建议C行部类型的新增、变更、删除必须由运营主管填写申请，逐级报批D行部是ABIS运行的基本单位，行部类型是控制营业机构动态授权额度大小的系统参数答案：ABD2行部类型选择必须遵循以下哪些要求。（ ）A可以跨行政级别选择行部类型B严禁为减少授权而确定不相适应的行部类型C根据业务发展、内控管理需要D根据客户服务要求答案：BC3需删除柜员时，运营主管应首先确认以下哪些事项是否处理完毕。( )A柜员现金箱、凭证箱余额为零 B当天未发生金融性交易C柜员没收假币已上缴库房 D柜员已正式签退答案：ABCD4下面关于柜员说法正确的是 ( )。A在中心或营业机构内通过终端操作系统，办理柜面业务的银行职员统称为ABIS系统柜员B普通柜员负责办理规定的业务并通过柜台终端执行相应的应用处理和交易操作C主管兼柜员负责办理规定的业务并通过柜台终端执行相应的应用处理和交易操作，可从事权限内的交易授权D主管仅负责业务的监控与授权，并从事权限内的柜员管理类交易操作答案：BCD5柜台柜员按操作权限可分为（ ）。 A普通柜员 B主管兼柜员 C主管 D系统柜员 答案：ABC6系统柜员包括（ ）。 A自动柜员机（ATM） B销售点终端（POS） C电话银行（TBS） D批交易处理柜员答案：ABCD7下列关于主管规定正确的是（ ）。 A二级主管可设置为主管兼柜员 B三级主管不能兼柜员 C九级主管不能兼柜员 D九级主管实行上收管理答案：ABCD8下列关于柜员现金箱管理正确操作有（ ）。 A非现金业务柜员不得建立现金箱 B不再办理现金业务的柜员，要及时删除其现金箱 C柜员现金箱余额超限额的应及时入库 D柜员休假或短期离职时，其现金箱必须缴空，即现金箱余额清零答案：ABCD9柜员实物现金箱可存放物品包括( )。A本外币现金、贵金属、收缴的假币B重要空白凭证、印章、有价单证及抵质押品C保险柜钥匙、自助设备钞箱钥匙D安全认证卡、银行预留印鉴卡、未作废待客户领取的吞卡卡片答案：ABCD10下面哪些符合柜员实物现金箱锁具管理规定。（ ）A柜员实物现金箱实行柜员和运营主管或运营主管授权人双锁管理，钥匙各自妥善保管B柜员与运营主管或运营主管授权人之间分别掌管的现金箱钥匙不得串用、共用和相互交接掌管C柜员轮班交接时，柜员现金箱钥匙必须同时交接D遇人员调整变动时，必须更换使用新的锁具答案：ABD11运营主管对柜员现金箱检查包括( )。A营业前检查 B柜员离开营业场所时检查C日终检查 D按周查库答案：ABC12关于主出纳说法正确的是( )。A专职主出纳必须关闭第8位交易掩码B兼职主出纳可不关闭第8位交易掩码C专职主出纳轮休时，应由运营主管指定兼职主出纳行使主出纳职责，库房类现金交易应由运营主管指定的其他柜员操作D主出纳不得处理库房类现金交易答案：ABCD13下面符合指纹信息采集与管理要求的有( )。AABIS柜员在指纹信息数据库中预留四枚指纹信息，其中两枚指纹信息启用，另外两枚指纹信息备用B ABIS柜员在指纹信息数据库中预留三枚指纹信息，其中1枚指纹信息启用，另外两枚指纹信息备用CABIS柜员在指纹信息数据库中预留两枚指纹信息，其中1枚指纹信息启用，另外1枚指纹信息备用D指纹信息一经采集后，不得随意变更答案：AD14ABIS的所有柜台柜员纳入指纹系统管理，（ ）均采用指纹认证方式。 AABIS的签到交易 B业务编核押交易 C所有授权交易 DBIBS业务交易答案：ABC 15ABIS柜员因工作调动等原因不需使用指纹信息时，必须删除其指纹信息。要求为（ ）。 A由运营主管填报柜员指纹认证系统新增变更申请表 B运营主管签字确认并加盖公章 C逐级上报其管理端进行指纹信息删除 D柜员指纹信息删除之前，ABIS应删除该柜员答案：ABCD 16运营主管在确定柜员掩码时应遵循以下哪些要求。（ ）A交易掩码与应用掩码应单独控制B交易掩码与应用掩码必须严格按照“不相容岗位相分离”等相关制度规定设置C根据营业机构柜员的业务范围设置交易掩码与应用掩码，对综合柜员、单项柜员和多项柜员应区别控制D划分前后台柜员的营业机构，联行业务中金融性交易与非金融性交易、联行编押与一般联行业务应分开控制答案：BCD17营业机构劳动组合原则是( )。A有利于明确职责和监督制约 B有利于制度执行和风险控制C 有利于加强服务和提高效率 D以上说法都正确答案：ABCD18柜面操作内部控制主要内容包括（ ）。A劳动组合及柜员管理 B授权管理CARMS监控及滞后复核 D对账管理答案：ABCD19授权人员应掌握业务审核的要点是( )。A真实性审查 B合规性审查C重要性审查 D准确性审查答案：ABD第三章 运营主管工作内容一、判断题1运营主管对会计监控系统预警信息应在8小时内处理完毕（ ）。答案：错2授权主管需在确认授权业务成功，并审核系统打印记账凭证后，方可离开现场。对授权后不成功的交易，授权主管应监督经办柜员修改后重新提交，直至成功或退出交易界面。（ ）答案：对3营业终了，运营主管或主管授权人应检查柜员是否已全部平账；签到柜员是否已正式签退；部门是否已全部平账。（ ）答案：对4运营主管每旬应组织一次查库。（ ）答案：错5库房现金实物余额要与ABIS系统账务记录保持一致。（ ）答案：对6对账单应在每月5日内制作完成。（ ）答案：错7对账单据回执审核时只需要审核客户印鉴是否相符。（ ）答案：错8运营主管需要按季对自助设备钞箱进行检查。（ ）答案：错9运营主管月度报告应在次月10日内上报委派行。（ ）答案：错10长期不动户实行按年维护。（ ）答案：错11日均存款在1万元以下的账户可以不对账。（ ）答案：错12会计档案保管期限，从档案所属年度终了后的第一天算起。同一介质上有不同保管期限会计档案的，应按最长期限保管。（ ）答案：对二、单选题1运营主管营业前检查内容不包括（ ）。A检查内部安全防范措施到位情况B检查人员到岗情况及到岗人员的劳动组合情况C检查箱包及重要机具等出库接收情况D检查上日日终网点平账情况答案：D2柜员办理跨柜员交易时，业务发起柜员应及时传递凭证并交接清楚，应及时、准确处理，不得故意压票或拒绝办理，对于业务发起柜员签退前（ ）仍未处理，应由（ ）在未核销跨柜业务明细清单上签章证明。 A运营主管，接收柜员 B运营主管，运营主管 C接收柜员，接收柜员 D接收柜员，运营主管答案：C3抹账、挂账、错账冲正、解挂业务，当日不能核销的过渡账务，须经（ ）审批后，方可进行处理。 A网点负责人 B运营主管 C支行行长 D九级主管答案：B4运营主管在营业前，应先签到（ ）及时查看并处理相关信息，确保全程监测（ ）业务。 AARMS， ARMS BABIS， ARMS CARMS， ABIS DABIS， ABIS答案：C 5现金交易抹账会产生（ ）级预警信息。A一 B二 C三 D四答案：A6下面哪一类预警信息是根据交易码和交易金额进行判断产生的( )。A特殊交易监控规则 B大额交易监控规则C敏感时间交易监控规则 D关注交易监控规则答案：B7运营主管在审核日报表中，下列科目的余额必须为零的是（ ）。A66604待处理来账贷方报单款项 B66999其他应付款C35199其他待收结算款项 D70301通存通兑往来答案：D8运营主管查库内容不包括以下哪些？（ ）A库房现金 B贵金属 C营业时间的柜员现金箱 D有价单证答案：C9下列选项不属于运营主管实时监督的主要工作内容的是（ ）。A按照人民币结算账户管理办法及相关制度审查单位结算账户开销户和变更印签手续 B审核票据、单(折)、银行卡挂失手续 C监督柜员规范交接 D监督做好会计档案的管理工作答案：D10下列选项不属于运营主管每日监督、审核的主要工作内容的是（ ）。A监督柜员按照中国农业银行柜面业务安全认证卡管理办法的要求保管和使用安全认证卡B检查联行信件的收发管理、重要结算业务的处理是否合规C对各类检查中出现的问题按要求整改落实D监督管库人员是否执行库房出入库、钥匙管理、管库、现金调拨以及现金箱包管理的相关规定答案：C11下列选项不属于运营主管定期监督的主要工作内容的是（ ）。 A监督检查同城票据交换的提出、提入、退票及挂账情况 B按月监督做好系统内往来、同业往来以及贷款账务的核对 C做好单位久悬未取账户的清理核对和维护工作 D按有关要求组织做好本机构年终决算的各项工作答案：A12运营主管应（ ）组织一次查库。A每天 B每周 C每月 D每季度答案：B13以下账户需要按月对账的有（ ）。A日均存款300万元以上的单位结算账户B日均存款300万元以上的单位定期存款C日均存款300万元以上的个人活期存款D日均存款300万元以上的银行卡存款答案：A14对账单回执收回率应达到100%的账户有（ ）。A重点账户 B普通账户 C保证金户 D一般账户答案：A15关于系统内对账，说法不正确的是（ ）。A系统内往来对账要指定专人负责B上、下级资金往来账户的明细核对至少季度进行一次C系统内往来对账不符的，运营主管（或有关负责人）要查明原因及时处理，并在系统内往来余额核对表上注明差错原因及处理结果D系统内往来对账，要严格坚持双人核对、互相监督的原则答案：B16系统内往来对账不得安排（ ）进行负责，账户余额按日核对。A客户经理 B记账员 C运营主管 D记账员以外的专人答案：B17会计监控系统操作员密码必须定期或不定期更换，更换期限不得超过（ ）个月。A1 B2 C3 D6答案：A18以下账户可以按季对账的有（ ）。A普通账户 B保证金账户C实行资金归集的集团账户 D同业存款账户答案：A19长期不动户清理于每年（ ）进行自动结转。A每季末月10日 B每年末月20日C每季末月20日 D每年末月10日答案：C20下列账户属于长期不动户清理范围的有（ ）。A一年未发生收付业务的单位结算账户B一年未发生收付业务，且未欠开户行债务的单位结算账户C一年偶尔发生收付业务，且未欠开户行债务的单位结算账户D一年偶尔发生收付业务的单位结算账户答案：B21下列说法错误的是（ ）。A对账不符的，经未达账项调整后对账不符的，运营主管应与对账人员、客户部门共同查找原因，及时处理，并详细登记处理情况B对账单据回执应于收回后10个工作日内审核完成，审核内容包括印鉴的审核和账户余额的审核C发出的对账单据，必须以系统打印格式为准。系统无法打印时，手工补制的对账单据必须换人复核，并经运营主管审核签章确认D重点账户对账单回执收回率应达到100%答案：B22特殊账户的对账周期为（ ）。A按月 B按季 C按年 D开户时双方约定的周期答案：D23重点账户对账单据回执收回率应达到（ ）。A100% B90% C80% D70%答案：A24系统自动生成待清理长期不动户一览表的时间是（ ）。A2、5、8、11月10日日终 B2、5、8、11月20日日终C每年11月10日日终 D每年12月20日日终答案：A25系统于（ ）自动对清理标志为“清理”的结算账户进行销户处理。A2、5、8、11月10日日终 B每季末月20日日终C每季末月10日日终 D每年12月20日日终答案：B26银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位（ ）日内办理销户手续。A30日 B10日C自发出通知之日起30日内 D自发出通知之日起10日内答案：C27“睡眠”账户指（ ）的账户。A一个季度以上 B二个季度以上C三个季度以上D一年以上未发生收付答案：D28按照权责发生制原则，（ ）子系统中核算的存款应计利息需要手工计提入账。A单折子系统 B银行卡子系统C通用核算子系统 D以上全是答案：C29以下手工登记簿中可以由运营主管指定专人保管的是（ ）。A业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿B查库登记簿C协助查询、冻结、扣划登记簿D运营主管工作日志答案：C三、多选题1运营主管查库内容包括（ ）。A现金 B贵金属 C有价单证 D假币答案：ABCD2就现金存款交易授权而言，其注意的授权要点有（ ）。A卡把柜员收款现金大数与交易金额是否一致B客户填写的凭证大、小写金额是否一致C系统录入账号、户名、交易金额、凭证号码等内容是否正确D必须审核资金来源答案：ABC3下面对授权说法正确的是（ ）。A授权体现了ABIS中“会计岗位责任分离、相互制约”的原则B授权是根据业务种类的重要性和风险程度以及金额大小进行设定的C授权是柜面业务重要的岗位制约措施D授权的实质是审核业务的真实性、合规性、准确性答案：ABCD4运营主管在ARMS系统核销时，核销100万以上的现金交易应说明的要素有（ ）。A客户名称 B是否预约 C单位账户取款用途 D资金流向答案：ABC5运营主管每日监督、审核的主要工作内容包括（ ）。A检查业务操作系统、自助设备运行是否正常，检查到岗人员的劳动组合是否符合“不相容岗位相互分离”原则B根据相关账表、凭证检查、核对前一日会计科目使用及账务的正确性，特别是系统内往来、联行账务、应收应付款项、利息收支科目、应付利息科目、资产负债共同类科目和其他内部账务处理的正确性C监督检查当日同城票据交换的提出、提入、退票及挂账情况D检查联行信件的收发管理、重要结算业务的处理是否合规答案：ABC6原始凭证记载的各项内容均不得涂改。其中提交银行的各种结算凭证的（ ）一律不得更改，其他内容更改时应由原制单人签章证明。 A大、小写金额 B日期 C收款人名称 D用途答案：ABC 7柜员平账核对的内容是 （ ）。A柜员检查自己的平账器是否已平，负责的跨柜交易是否已销讫。如有未核销账项应提示接收柜员及时处理，对因特殊原因当日不能核销的过渡账项，应打印“未核销账项明细表”，提交主管申请做挂账处理B柜员日终平账报告表的“交易笔数” 与柜员实际的记账凭证数核对是否相符，传票号是否连续，记账凭证各项交易记录与原始凭证是否相符，登记的原始凭证、附件张数与实际是否相符C柜员日终平账报告表的“现金箱余额”与柜员实际的现金余额核对是否相符D柜员日终平账报告表的“凭证箱余额”及凭证种类明细与柜员实际的凭证余额核对是否相符。手工销号的凭证余额是否与手工销号登记簿核对相符答案：ABCD 8营业网点平账核对的内容包括 （ ）。A营业网点结束业务操作前，主管应检查柜员是否全部签退，过渡账户是否全部销讫B营业网点日平账报告表的“交易笔数”、“现金箱余额”、“凭证箱余额”分别与各柜员日终平账报告表核对相符C营业网点“现金余额统计表”上的现金余额与各柜员实际的现金余额和库房现金合计数核对相符D重要空白凭证库存登记簿与手