xx年10月份投资基金真题及答案全解析4

xx年10月投资基金真题和答案全部解析41 .投资者从购买、回购或转换的金额中直接征收的费用为()a .救赎费b .信息披露费c .采购费用d .基金转换费2 .目前我国基金管理人员的管理费用正在执行。a .每天记帐和累计b .按周统计和统计c .每周付款d .按月支付3 .根据相关法规规定，基金行业高级管理人员如下：a .基金管理公司董事长b .基金管理公司总裁c .基金管理公司副总裁d .基金管理公司的警察部长4 .债券基金的分析指标为()a .净增长率b .标准偏差c .费用率d .周转率5 .使ETF产生跟踪误差的主要原因是()a .基金红利b .系统风险C.ETF的收益率d .样本复印件6 .基金评估是通过一定量的指标和定性指标来分析和评估基金的风险、收益、风格、成本、业绩以及基金管理者的投资能力，以帮助投资者更好地理解投资对象()促进了基金之间的比较和选择。a .背景资料b .风险收益特征c .业绩表现d .损失概率7 .开放式基金征聘期满，基金不符合相关征聘要求的，基金征聘失败，基金管理人员应负责()a .由基金财产承担招募行为产生的债务和费用b .以固有财产承担招募行为产生的债务和费用c .在基金募集期满后30天内归还投资者缴纳的款项，加上银行同期存款利息d .资金募集期满后15天内归还投资者缴纳的款项，加上银行同期存款利息8 .基金注册登记机构主要负责()a .登记b .保管c .清算d .收到9 .在以下各项中，基金公司会员部的主要责任是：a .组织制定基金业自律规则和业务标准b .草拟或审议证券投资基金业务相关规则c .负责基金业务数据统计分析d .协助基金业委员会的工作10 .基金运营部包括()a .行政管理部b .机构资产管理部c .信息技术部d .市场部11 .关于证券投资基金的特点，以下表达是正确的。a .基金管理人员和管理人员共同投资经营基金资产，有助于保证基金资产的安全b .有利于降低投资成本c .投资者可以获得专业的投资管理服务d .有助于发挥资金规模的优势12 .中国证券投资基金的试行始于1998年3月27日()的开端。a .招商安泰b .基金开放c .基金金泰d .华安创新13 .根据投资目标，可将基金分为()a .增长型基金b .收益型基金c .混合基金d .平衡基金14 .我国基金管理会可采取的组织形式如下：a .无限责任公司b .有限合伙企业c .有限责任公司d .株式会社15 .基金管理会风险管理部门包括()a .审计部b .市场部c .风险管理部d .机构资产管理部16 .基金管理公司内部控制制度存在的主要问题是()a .对特定工作场所没有强制约束b .内部控制制度执行不充分，监察体系不完善c .风险计量不足的措施d .缺乏合理的核算体系17 .中国证监会在监督基金管理会的管理时，主要关注()等方面。a公司是否按照有关法律法规的要求，建立了组织机构健全、职责划分明确、平衡监督有效、激励约束合理的法人管理结构b .公司明确股东会的职权范围和议事规则，股东是否严格履行义务c .公司董事履行职务是否具备必要的素质、能力和时间，独立董事是否独立有效地履行职权d .公司是否明确经理层职权，经理层人员是否独立，是否合规，是否勤奋谨慎地行使职权18 .投资决策委员会的责任是()a .基金投资计划b .基金的投资战略c .基金的投资原则d .基金的投资目标关于ETF份额的购买、回购，以下说法是正确的。a .投资者可以订购并回购业务的开放日是证券交易所的交易日b .投资者购买、回购基金的份额必须是最小购买、回购单位的整数倍c .一般最低订货，回购单位为100万份d .基金管理人有权变更最小订单、回购机构，变更前至少5个营业日前至少有1种中国证监会指定的信息披露媒体公告20 .非交易家庭是指()等按照一定规则将一定数量的基金份额从一个投资家基金账户转移到另一个投资家基金账户的行为。a .采购订单b .赎回c .继承d .赠款1 .【解析】答案是ACD。 信息披露费从基金财产中列支敦士登。2 .【解析】答案是AD。 我国基金管理者的管理费每天累计，实行按月支付的手段。3 .【解析】答案是ABCD。 根据证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法的规定，基金行业高级管理人员是指基金管理公司董事长、总裁、副总裁、警察部长以及实际履行上述职务的其他人员，基金管理银行基金管理部门的总裁、副总裁以及实际履行上述职务的其他人员。4 .【解析】答案是ABCD。 债券基金的分析，例如净增长率、标准偏差、费用率、周转率等是共同的分析指标。5 .【解析】答案是ABCD。 ETF产生跟踪误差的原因：首先，与其他指数基金一样，ETF必然承担跟踪指数面临的系统风险。 其二，套期保值交易的存在使二级市场交易价格不会大大偏离基金份额网，但由于供求关系*二级市场价格常常会超过或低于基金份额网。 另外，ETF的收益率和跟踪指数的收益率之间经常存在跟踪误差。 抽样复印件、现金保留、基金分红、基金费用等都会引起跟踪错误。6 .【解析】答案是BC。 基金评估的目的是通过一定量的指标和定性指标来分析和评估基金的风险、收益、风格、成本、业绩以及基金管理者的投资能力，从而帮助投资者更好地理解投资对象的风险收益特征和业绩表现。7 .【解析】答案是BC。 开放式基金募集期满，基金不符合相关募集要求，基金募集失败，基金管理者应负责：固有财产因募集行为产生的债务和费用承担基金募集期满后30天内返还投资者缴纳的款项，加上银行同期存款利率。8 .【解析】答案是ABCD。 海外基金注册机构还负责发放奖金和重新投资奖金等。9 .【解析】答案是ACD。 基金会社员部负责基金管理会社和基金管理银行特别会员的联络和业务交流的教育组织基金管理会社员，遵守证券法律、行政法规的组织制定基金业的自律规则和业务标准，协助监督实施的基金业委员会工作的组织推进基金管理会会员的诚信建设， 维护诚信信息管理基金管理公司会员的合法利益，受理负责反映会员声音的基金业务数据统计分析的组织影响价格和票券评价基金管理公司会员的投诉，组织调解纠纷的基金管理公司会员开展投资家教育工作等。 b项是基金业委员会的主要职责之一。10 .【解析】答案是ACD。 机构资产管理部属于市场部。11 .【解析】答案是BCD。 证券投资基金的特点是： (1)集资产管理、专业管理，资金集资多投资者资金，发挥资金规模优势，有利于降低投资成本，基金由基金管理者进行投资管理和运营，基金管理者一般与大量专业投资研究者拥有强大的*网络，将资金转交基金管理者进行管理， 中小投资者也可以获得专业投资管理服务(2)投资相结合，分散风险(3)利益共享，风险共享(4)严格监管，信息透明度(5)独立管理，保障安全，基金经理负责基金投资操作，本身不参与基金财产的保管。 基金财产的保管由基金管理者和独立的基金管理者负责，这种相互制约、相互监督的平衡机制为投资者的利益提供了重要保障。12 .【解析】答案是BC。 1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国家基金管理公司分别设立了规模为20亿元的封闭基金基金开元和基金金泰，拉开了中国证券投资基金试点的序幕。13 .【解析】答案是ABD。 根据投资目标，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。 根据投资对象，基金可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等类别。14 .【解析】答案是CD。 我国基金管理公司可以采取有限责任公司和股份有限公司两种组织形式。15 .【解析】答案是AC。 基金管理公司风险管理部门包括审计部和风险管理部。 审计部监督基金和公司运营合法、合规状况和内部风险管理状况，定期向董事会提交分析报告，直接向总经理负责。 风险管理部负责有效管理公司经营过程中发生的或潜在的风险。16 .【解析】答案是AB。 基金管理公司内部控制制度存在的主要问题是，特定岗位缺乏强制约束和内部控制制度执行力，监控体系不完善，基金公司有风险测量措施，而且还有比较完善的核算体系。17 .【解析】答案是ABCD。 根据中国证监会颁布的证券投资基金管理公司治理准则（试行）规定，监督基金管理会的管理时，主要注意以下几点： (1)公司是否根据有关法律法规的要求建立了组织机构健全、职责分类明确、平衡监督有效、激励约束合理的法人管理结构；(2)公司明确了股东会的职权范围和议事规则； 股东是否严格履行义务(3)公司是否明确董事会的职权范围和议事规则董事会根据法律法规和公司章程的规定制定公司的基本制度，决定重要事项，监督经营管理者，奖惩(4)公司董事履行职务所需的素质、 是否有能力和时间，独立董事是否独立有效履行职权(5)公司监事会或执行监事是否切实履行监督责任(6)公司明确经理层职权，经理层人员是否独立，合规，勤奋， 慎重行使职权(7)公司是否健全建立审计长制度，审计长是否坚持原则，独立客观履行职责(8)公司是否建立有效制度，防止不正当的相关交易。18 .【解决】答案是ABCD。 投资决定委员会的职责包括资产分配和投资组合部的计划等。19 .【解析】答案是AB。 投资者下单后可以买回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为9:3011:30和13:0015:00。 这个时间以外不进行基金份额的购买和回购。 投资者