证券公司实习报告

实习报告班 别： 学 号：姓 名：指导老师：2011年7月15日-2011年8月15日，我有幸来到广发证券南宁营业部进行为期一个月的短期实习。在此期间，我得以近距离的接触一个证券公司，在了解广发证券的发展历程，公司文化的同时，更多的知道了营业部各个部门的职责，日常业务的流程，公司主要业务以及公司人力资源管理情况等等方面的内容。在实习之中学习到了大量的投资以及理财的知识，并且在待人出事方面也有了长足的进步。总之，通过这次实习，我受益匪浅。一 广发证券公司简介广发证券股份有限公司，是中国首批综合类券商之一。广发证券股份有限公司的前身是广东发展银行证券部。2001年改制为广发证券股份有限公司。自1994年开始，广发证券在行业内唯一16年蝉联“中国十大券商”，成就了证券业的一个传奇。凭籍着正确的发展战略、规范的经营管理以及完善的风控机制，已发展成为市场上具有较高影响力的证券公司之一。公司（含子公司）现有证券营业部网店194个，数量列居国内券商前二，网点遍布全国。截至2010年12月31日，广发证券注册资本25.07亿元，合并报表资产额959.47亿元，净资产194.31亿元，其中归属母公司股东权益194.01亿元；2010年合并报表实现营业收入102.19亿元，实现利润总额56.88亿元，现净利润41.98亿元，其中归属于母公司所有者的净利润为40.27亿元。资本实力及盈利能力在国内证券行业持续领先。公司上市后，总股本增加至25.亿股，总市值居国内上市证券公司前列。公司旗下拥有三家全资子公司，分别是广发期货有限公司、广发控股（香港）有限公司和广发信德投资管理有限公司，并持股广发基金管理有限公司和易方达基金管理有限公司，初步形成了跨越证券、基金、期货、股权投资领域的金融控股集团架构。司成长过程中，通过自身积累发展和多次市场化收购兼并行动，规模不断壮大，主要经营指标多年名列行业前茅。在长期的发展过程中，公司形成了自己鲜明的特色： 以稳健的经营原则始终贯穿于公司的经营管理工作当中公司成立以来，始终坚持“稳健经营、规范管理”的经营原则，高度重视内部管理体制的健全和风险防范机制的完善，初步形成了一套具有自身特色、合乎证券业规范运作要求的制度化管理体系。公司一贯重视企业文化建设，“知识图强、求实奉献”的核心价值观深入人心，这些由员工共建共享的企业文化在公司的经营管理中起到了至关重要的作用，公司高度重视健全内部管理体制，完善风险防范机制，初步形成了具有自身特色的合规管理体系，经受住了多次市场重大变化的考验。集中的人才优势，雄厚的研发实力使公司享有中国证券行业“博士军团”的美誉。二 实习过程。2011年7月15日，是我上班的第一天，当时我们通过了面试，谢经理提议我们可以立即进入工作，谢经理向我们介绍了营业部的基本情况，营业部主要有综合部和业务部这两个部门。综合部负责电脑与财务部门的工作，为工作人员提供一些后期保障；业务部分为客户服务中心和营销管理部两个部门，客服部提供柜台服务并为大户提供一些服务，营销管理部顾名思义就是营销产品了。谢经理让我们进入综合部工作，了解公司的一些运作情况。第一次踏入那办公室，办公室里并不多人。工作的第一天，和前辈交谈几句，然后交待好我的工作以后她就开始埋头工作。虽然一天只工作几个小时，但第一天我觉得过得很漫长，我还深深体会到，在办公室中，很多时候同事不会象同学一样对你嘘寒问暖。但总的来说，第一天的工作体验，让我知道接下来的日子应该要怎么工作，应该如何改变与人相处的态度。我相信，只要我认真学习，好好把握，做好每一件事，实习肯定会有成绩的。我的主要工作就是协助后勤，工作的主要内容是把客户基本资料录入电脑,整理报销发票并贴到凭证上面去，帮助入职人员复印资料,制作表格并排版，协助客户经理接待客户, 核对客户信息,打电话通知各个部门前来开会等。很多看起来似乎很简单的事情，做起来并不是自己想象的那么简单，就比如打电话我认为这件工作很简单，平时我们不是经常做这样一件事吗？但是真的要做的时候，却不是一件容易的事了。也许是因为自己总是认为对方比自己年纪、职位都要高，所以觉得有一种谦卑的感觉，说话的底气不足。后来我观察他们是怎么与客户交谈的。在观察她工作后，我突然很佩服他们的勇气，他们与客户谈话的时候神情自如，说话自信。我终于知道自己的不足，我不敢主动开口，没有把自己溶入职位里去，没有进入工作状态，也太过看谦卑了，在工作岗位上，每个人都是平等的。第一次踏入那办公室，办公室里并不多人。工作的第一天，和前辈交谈几句，然后交待好我的工作以后她就开始埋头工作。 接下来我有幸参加了公司的举办的职前培训，虽然主要是面对新入职的同事入职前的准备，但是我们实习生也得到了参加这次培训的机会。第一天上课，是有关广发证券公司的基本介绍，这里在文章开头已有介绍，这里不再赘述。下午进行的是一个关于职业生涯规划的测试与解析，在这以前，我们在学校上人力资源管理这门课的时候已经有相关的测试了，但是时隔几个月到公司实习来，我的观念和自我认识一有了一些变化，通过这次测试，我更新清晰的认识了自己，发现了自己在组织与沟通交流上面的长处，也发现了自己做事过于谨慎缺少创新的短板，这些也为我的职业生涯规划提供了重要的参考。后来的几天就是公司的的各项基本业务以及各种理财产品的介绍，和客户营销的技巧。上课的董经理给我们介绍了客户营销的基本技巧，我们通常将客户按风险承受能力分为保守型，谨慎型，稳健型，积极型，进取型的五种类型，我们实际的工作要了解客户的风险偏好，从而为其建议比较符合客户的理财方案，在营销公司的理财产品时，对各个产品的实质内容了解是非常必要的。而且，对于客户经理来说，良好的营销习惯是必不可少的，要做到熟背话术，大量的拜访，注意留潜在可发展客户的电话，及时写工作日志，等等。经理特别强调了工作日志的重要性，工作日志是每日工作的总结，是明日工作的的计划，是解决问题的平台，一本详细的，准确的工作日志是一个成功者的重要的工具。在最后的一个星期我得到了到前台工作的机会，在前台工作主要是办理一些开户的工作，开户的流程是需要本人及本人身份证（最好用第二代身份证）设置交易密码，填写相关的资料，开立股东帐户卡，签第三方存管协议，你自己选择一个银行作为指定银行，（有银行卡，或者还没办的，都可以）。台办完所有手续后，去银行办理第三方存管确认手续，如果没有银行卡，可以马上办一张，如果本来就有，直接确认就可以了，需要填一张单子，我营业部有银行驻点办公人员，可以直接办理。目前网上交易都是默认开通的，如果不放心，可以在开户的时候提出来在这个过程中我们协助客户填表、复印证件、并在客户完成后进行简要的查看以确保重要的地方都有填到。机构开户的流程和个人差不多，只是要提供的证件和填的合同不一样。前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户需要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更客户资料和密码的重置以及创业板的开通等等。三、实习总结。我对于广发感慨最深的就是公司的人力资源管理体系。公司非常的注重现有人才的挖掘与后备人才的培养。我们实习生在那里感受到了真正的关怀，每当我们有什么问题时前辈和领导都会给我们做悉心的解答。事实上，通过对有上进心、乐于学习、积极进取的新入职大学生的培养，使其逐步成为成长为部门技术骨干、业务骨干。这样可以保证公司的可持续发展，促进公司人才的换代更新。人才支撑企业发展，企业发展造就人才。要形成企业与人才同发展，产品与市场同进步，资本与技术同增值的良好氛围，有了这个氛围，我们企业的经济转型升级和新产业发展就快了，企业的未来就会充满无限的生机和活力。广发证券是一个很大的平台，可以满足你的发展需求，而对人才的渴望也正是企业突出的表现。除此之外，公司的薪酬激励制度也做得很合理，比如营销类岗位的薪资由固定底薪（1500元3000元）绩效奖金月度、季度奖金组成。这充分体现了短期激励和长期激励相结合的原理，体现了员工的价值，有着比较强的激励作用。一方面，基本工资保证了员工的基本生活需求，在解决了温饱问题之后才能专心的投入工作，另一方面绩效奖金与月度、季度奖金有为员工平时的业绩与长期的发展都有所兼顾，多劳多得，少劳少得，这样，既可以防止高级人才的流动，同时也可以吸引高级人才的加盟，一石二鸟。这样也可以把一下工作不得力或者滥竽充数的人努力的动力。我在公司这一个月，因为我在后勤干过，所以工资怎样得多怎样会少我也有所耳闻，实际上，做这行的就是这样，一些业绩好的前辈的工资可以得几千块，而几乎没什么业绩的新人也只能拿着基本工资度日。这个在我的印象中非常深刻，我也坚定了我日后要更加努力工作和学习的决心，想要过上好日子，想要实现人生的理想，就必须从现在做起。其实，很多事情看似简单，其实真正的做起来却可能会很困难，通过实践我深有感触，几个月的实习期虽然很短，却使我懂得了很多。不仅是进行了一次良好的校外实习，还学会了在工作中如何与人相处，知道干什么，怎么干，按照规定的程序来完成工作任务。为我以后更好的发展奠定了基础。在这几个月的工作中，认识到在学校学习的是理论知识，与实际运用中有很多不同之处，但是理论知识也不能丢弃，要与实际相结合。通过这一段时间的学习，强化了自己组织协调能力，专业工作能力，表达能力和熟练使用各种办公设备的技能。同时也发现了个人的不足之处，就是喜欢一心两用，喜欢一口气做许多事情。如今想想,这样其实并不好，如果我一段时期内专注于一项工作，不求博但求精, 相信一定能更好更精的完成。自从我发现自己有这个缺点和问题后，我常常警戒自己，以后无论做事还是做人也不能一心两用。在公司里的一