金融安全防范技能练兵比武技能考试试卷.详解

金融安全防范技能练兵比武技能考试试卷(金融机构临柜人员 安全员B卷)一、 判断题（共15题，每题2分）1、银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役。( )2、银行业监督管理机构可以进入银行业金融机构进行检查，检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和介绍信。( )3、安全防范设施合格证的有效期为3年。( )正确是5年4、缓冲门的内外门钥匙或遥控器要指定专人分别掌管，隐蔽存放，不得带出柜台。( 对 )5、风险等级指银行工作人员、现金、有价证券、重要凭证及相关设施等在营业场所环境中可能受到的危害程度。( 对 )6、暂不支付的大宗现金应及时入柜入箱，不得置于桌面、地面等客户视线范围之内的地方。( 对)7、非现金业务区应安装视频安防监控装置，应能够实时监视营业室内人员的活动情况，回放图像应能清晰辨别人员的体貌特征。( )8、要害岗位人员培训合格并取得金融安全上岗资格证后方可上岗。( )9、营业场所、金库及守库室和运钞车内不准放置易燃、易爆及腐蚀性物品。( )10、营业终了临柜员应将现金物品清查无误后放入款箱封存，其他物品妥善保管。( )11、营业终了临柜员应在柜台内等候运钞车。( )12、临柜员出入柜台时，必须告知同班人员引起注意，在确认安全后严格按照缓冲门出入操作规定进出。( )13、暂不支付的大宗现金应及时入柜入箱，不得置于桌面、地面等客户视线范围之内的地方。( 对 )14、营业期间对现金出纳、会计、储蓄等柜台，实行不间断录像，录像资料应保存30天以上。( 对) 15、县行会计科人员来探亲，到营业所打电话。( )二、填空题（共10题，每题3分）1、银行或者其他金融机构的工作人员以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处 2万元以上20万元一下 罚金；造成特别重大损失的，处 5年以上 有期徒刑，并处 5万元以上50万元以下 罚金。2、单位内部治安保卫工作贯彻 预防为主、单位负责、突出重点、保障安全 的方针。3、河南省银行业金融机构营业场所、金库、运钞车安全防护设施规范所称金融机构营业场所，是指银行和其他金融机构办理 现金出纳、有价证券、会计结算等业务 的物理区域，包括自助服务银行营业场所和自动柜员机。4、营业前营业场所 安全员 应检查 自卫器械 是否放在便于取用的位置， 消防器材 是否处于良好状态。 5、营业场所值班负责人应加强巡视，检查 缓冲门是否锁定 、临柜员是否全部在岗、 柜台内是否有无关人员 ，随时了解掌握营业场所秩序， 柜台外有无可疑人员 。6、营业场所 保安员 严禁替客户办理业务。7、营业终了临柜员应将 现金 、 印鉴 、密押、重要凭证 等物品清查无误后放入款箱封存。8、营业场所负责人应 督促、配合安全员 例行安全检查，发现问题及时处置。9、 营业场所安全员应 按时到达岗位 ，按规定 着装 ，携带好 防伪器械 。10、运钞车到达后，营业场所工作人员应 检查、辨别车辆及解押人员 。 三、简答题（共4题，每题5分）1、营业前营业场所保安员应执行哪些规定？答：1、按时到达岗位，按规定着装，携带好防伪器械2、配合有关人员对营业场所大厅及周边进行检查3、运钞车未到达前，巡视营业场所周边，清理运钞车预停区域及通道常爱武，做好接钞准备。发现异常情况及时报告营业场所负责人4运钞车到达后，协助押运员做好交接款警戒，制止无关人员进入警戒区域，带运钞车安全驶离后方可解除警戒2、要害岗位人员必须符合哪些条件？答：要害岗位人员必须是年满18周岁以上的中国公民，身体健康、无犯罪前科，无社会劣迹，熟悉安全保卫知识和相关工作业务。 3、营业期间，临柜员需暂时离开岗位时，必须做到哪些方能离开？答：临柜员需暂时离开岗位时，必须报经值班负责人同意，并妥善处理桌面有关物品，将现金、印鉴、密押、重要凭证。有价证券等入柜加锁，退出微机处理系统并妥善保管业务用卡（软件），再确认安全的情况下方能离开。4、款箱交接应执行哪些规定？答：1、运钞车到达后，营业场所工作人员应检查、辨别车辆及解押人员2、核查、辨别无误后。应由一名押运员持枪护送解款员携提款箱至营业场所门外，解款员由缓冲门进入柜台内与临柜员在视频监控下进行款箱辨别、数量核准、完好检查等、按要求办理交接手续3、交接完毕，待运钞车安全驶离后，接触警戒4、临柜员应将暂时不支付的大额现金存入保险柜（四）论述题（10分） 银行营业网点发生抢劫案件应如何处置（五）案例分析（10分）1、2010年1月29日上午9时，一男子在中行某市支行一储蓄所门前长时间“闲逛”，并不时向所内张望，这种异常举动引起营业员的警觉，于12时向110报警。12时10分，该男子进入储蓄所，突然将一从外面回来刚进入营业厅的营业员搂在怀里，用手枪威胁柜台内的营业员将钱款交出来，否则就杀死这名营业员。柜台内的营业员当即按下110按钮，将款箱密码号码打乱并锁进卫生间。此时，警车及时赶到，将歹徒抓获。2、2012年1月19日14时，一男子闯入建行某市分行一储蓄所，营业员见其打扮特殊，便立即警觉并做好防范准备。待歹徒突然掏出枪对准一营业员要求把钱款交出时，该营业员便迅速趴下并大声呼救，另一营业员同时迅速蹲下按动110报警器。歹徒仓皇逃跑。通过上述案例谈谈你的认识。点评：上述案例告诉我们，犯罪分子在营业场所伺机作案往往表现异常，或徘徊，东张西望；或装束、打扮奇特，以掩饰身上携带的作案工具；或面部表情怪异、神情紧张、狐疑。营业场所人员办理业务时，只要切忌只顾“埋头苦干，多看一眼“前来营业场所的人员，注意察言观色，往往就能发现一些疑点，从而在心理上和行动上早做准备，一旦犯罪分子行动时，就能有效地予以防范和打击，犯罪分子或被当场擒获或侥幸逃脱，保障营业场所的安全，使钱款