理财分析及方案宣导.ppt

理财业务分析,金融业务部2013年7月6日,6/10/2020,6月份，全市邮政金融基金、理财、国债合计销售1947万元（折标，下同），邮银占比邮政仅占42%；其中基金销售842万，理财销售1097万,国债26.8万；本年，全市邮政金融网点销售基金、理财、国债共计10372万元，占比38%，同比增长33%；自营三项累计销售16603万，同比增长48%.,一、基金理财发展总体情况,6/10/2020,二、“跨年度”基金理财竞赛情况通报,基金基金本月完成842万元,邮银占比仅39%，同比下降了34%,跨年度完成6959万元完成率为62%，跨年度前三名分别为营业局完成率103%、永安101%、明溪91%，后三名分别为泰宁完成率6%、建宁10%、大田11%。,6/10/2020,二、“跨年度”基金理财竞赛情况通报,理财理财本月完成1097万元,邮银占比46%，同比增长了10%，跨年度完成8994万,完成率为108%,前三名分别为沙县153%、永安140%、营业局131%,宁化局清流局也完成了跨年度，后三的为尤溪54%、将乐73%、建宁79%。,6/10/2020,二、“跨年度”基金理财竞赛情况通报,基金保有份额基金保有份额本月为14850万份，跨年度完成108万份，完成率为3%。前三名为沙县162%、明溪49%、宁化48%,完成率后三局为尤溪-123%,将乐-42%、清流-37%。,6/10/2020,三、“金蛇扬威”基金、理财竞赛情况通报,二季度“金蛇扬威”理财竞赛已结束,基金仅永安局完成目标,获阶段奖励500元,理财为永安、营业局、沙县完成目标,获阶段奖励各500元。,6/10/2020,四、“常五品”基金定投竞赛情况通报,本月定投共完成了371户,本年完成了1816户，本阶段完成989户，阶段完成率仅为47%,祝贺将乐、明溪局、清流完成阶段目标完成率为204%、134%、102%,后三的局为尤溪、宁化、泰宁，完成率仅为2%、2%、6%。,上半年共发展定投1816户，前十名网点共发展定投774户，占总业绩的42%，明溪最多占6名，营业局占3名，清流占1名。,8,四、“常五品”基金定投竞赛情况通报,四、“常五品”基金定投竞赛情况通报,网点挂零情况：上半年定投挂零网点42个占比达34%:尤溪9个、宁化7个、沙县7个、泰宁7个、大田5个、永安3个、营业局2个、建宁2个、,表扬明溪/将乐/清流全部网点出单,挂零网点：三明：莘口/洋溪宁化：东门/安远/安乐/石壁/湖村/泉上/淮土大田：镇东/建山/广平/屏山/上京尤溪：中仙/管前/梅仙/西滨/洋中/溪尾/新阳/西城/清溪沙县：府西/夏茂/高桥/高砂/莲花/府北/城西市场泰宁：朱口/余坊/拥坑/大田/上青/下渠/北洲/建宁：均口/客坊永安：西洋/小陶/坑边,9,三、理财产品销售情况,本月资金池(日月鑫)产品销售416万元，本年资金池产品销售2791万元，占理财产品销售总量的51%；沙县、营业局、永安销售量居前3位；资金池销量占比来看，沙县、建宁、泰宁居前3位。,五、理财产品销售情况,6/10/2020,六、全省理财发展情况,基金跨年度目标全省4个地市已完成，分别为莆田、漳州、泉州、厦门，我局排名全省倒三，完成率仅为69%。理财跨年度目标全省三个地市已完成,分别为莆田、三明、南平,我局排名第二。定投我局排全省第四，鑫鑫向荣排全省第一。,6/10/2020,七、下阶段工作安排,1、做好三季度“王蛇至尊”理财专项竞赛,以及打好全省首次理财竞赛-“投投生财理财添利”专项营销活动。2、加强营销宣传工作。借力网点沙龙销售模式，特别是三季度举办的“关于开展“品牌竞争型网点网沙精准营销”活动，以品牌竞争网点为主力，带动基金理财业务发展.3、加强网点人员及理财经理培训工作，三季度将组织全市理财经理培训班。4、做好基金从业资格考试的组织工作,7月15日至31日为本年度第三次证券从业考试报名时间,考试时间为9月14、15日,请各局高度重视，无证人员不得销售相关理财业务,切实做到合规销售。,13,省公司2013年第三季度“投投生财理财添利”专项营销活动方案初稿,省保险理财部2013年6月21日,14,基金理财业务发展的重要性和必要性,1、改变业务结构、负债结构和收入结构的重要手段2、维系和发展中高端客户的重要工具3、提高中间业务收入新的增长点4、客户投资需求强烈、投资方式多样化,15,全省基金理财跨年度完成情况,16,手续费率,17,5月已认领优质客户理财基金发展情况及预测,“客户加星我加薪”,18,第三季度基金理财营销活动势在必行,增加客户粘性，与活期存款形成良性联动发展。培育市场、走在前列时间：7-9月份目标：基金定投2.05万户新增基金销量2.4亿新增理财销量3亿,活动推进责任单位及效果评估,1.责任单位：市、县金融局保险理财部；2.责任岗位：大理财业务岗、网点转型专员、培训管理岗等3.活动评分=基金定投目标达成率*30+基金目标达成率*30+理财目标达成率*40；按照得分高低来评定活动效果，竞赛期间率先完成指标的市局，省公司将及时贺电表扬。,19,评先评优,（1）“先锋理财网点奖”具体评选标准如下：入围要求：竞赛期间网点新增定投户数大于等于60户（以9月30日JJ27新增基金定投户数为准）且综合得分不低于分；参评业绩：新增基金销量（折标后）、新增理财销量（折标后）折算标准：新增基金销量（折标后）*50%+新增理财销量（折标后）*50%获奖条件：综合得分由高到低进行排名，各地市排名前两名的网点直接入围先锋理财网点奖，剩余名额按得分高低全省排名获得先锋理财网点奖，全省合计30名。获奖奖励获奖网点省公司将颁发荣誉证书并给予网点主任和理财经理一定奖励；优先作为全省重点辅导对象，参加2013年全国“百优千佳”活动评比（若获得集团公司奖励省公司将给予网点主任和理财经理一定奖励）；,20,21,省公司支撑,统谈部分基金公司定投和基金销量配套政策产品介绍及匹配产品营销话术的资源整合（ppt通过理财群或者金融月刊等及时下发）视频培训、远程培训及理财经理班培训省公司将举办的“2013年邮政金融网点主任及理财经理培训班”强化对专业的学习和销售技能的提升；地市督导其他,22,方案启动,省公司对方案的宣贯措施：召开电视电话视频启动会议相关地市分享基金公司作相关介绍,23,地市对接,7月10日前部署完成，方案对接转培训产品的介绍和宣贯目标时间分解至月、周、日责任人分解至县、网点、个人品牌竞争性、效益领先型、特别是将要选为全省重点培养的50个亿元网点要发挥重要作用追踪,24,集团支撑,理财研发,提高理财产品能力：完善开放式理财产品期限结构丰富理财产品期限增加发行频次,维护好银行高端客户,VIP,25,集团支撑,今年将试点推出：实物贵金属黄金定投,通过理财、基金、贵金属等产品销售与活期账户的绑定带动活期账户使用。,26,2013年三季度“王蛇至尊”理财专项竞赛活动,市保险理财部2013年7月8日,一、竞赛时间,2013年7月1日-2013年9月30日（本次竞赛活动具体分为3个阶段）。（一）第一阶段：2013年7月1日-2013年7月31日：完成竞赛目标的：30%；（二）第二阶段：2013年8月1日-2013年8月31日：完成竞赛目标的：70%；（三）第三阶段：2012年9月1日-2012年9月30日：完成竞赛目标的：100%。,27,二、竞赛目标,28,三、竞赛组织和要求,认识到位:各局要高度重视本次竞赛活动,充分认识到基金理财业务对邮政企业效益提升、收入结构优化、绑定客户的重要意义。发挥出三明邮政团队的奋勇争先精神,打好全省首次理财竞赛-“投投生财理财添利”专项营销活动。组织到位:各局应及时将竞赛目标分解到网点，指定专人进行短信追控及时播报每日竞赛情况，营造良好竞赛氛围,并于7月10日前上报活动配套方案至市金融局保险理财部。加强营销宣传工作。借力网点沙龙销售模式，特别是三季度举办的“关于开展“品牌竞争型网点网沙精准营销”活动，以品牌竞争网点为主力，带动基金理财业务发展加强合规销售，销售人员必须持有相关资格证书。要认真组织好理财经理基金从业人员资格考试工作，特别是品牌竞争型网点的理财经理的必须全员参加持证考试，力争年底100%持证。,29,四、激励政策,（一）、个人计件奖：日常销售股票型、混合型基金每万元奖励20元，债券型基金每万元奖励10元。该项奖励由各局金融专项奖励资金中自行列支（二）、网点争先奖：1、入围条件：竞赛期间完成定投50户以上，基金理财折标后80万以上；2、奖励办法：以三季度基金占比60%理财占比40%加总后综合取排名前十名的网点，第一名奖励1000元，第二名奖励800元，第三名奖励600元，其余入围的网点奖励各500元。,30,四、激励政策,（三）、县局优胜奖：阶段奖励：每个阶段完成单项阶段目标的奖励市、县局金融业务部600元，每个单项600