第七章市场与政府案例.ppt

1,第七章市场与政府,“看不见的手”市场能做好每一件事吗？,一般均衡理论：研究在各种物品与要素相互影响的情况下，所有物品与要素的价格决定与均衡的实现。在完全竞争的条件下，当实现了一般均衡时，经济也达到了帕累托效率或帕累托最优的状态。帕累托最优：现有的资源配置下，任何变动都不能在不使一个人状况变坏的条件下使其他人变得更好的状态。这时也就实现了整个经济的经济效率。,“看不见的手”市场能做好每一件事吗？,市场失灵Marketfailure:无调节的市场不能在一切情况下都实现配置效率。表现为：公共物品提供、外部性、垄断、信息不完全或不对称,城市道路、路灯、街心公园,国防建设、贫富分化,化工厂、汽车废气污染,4,一、市场失灵的含义,市场失灵（marketfailure）是指市场机制（即价格调节市场的机制）不能实现资源的有效配置，也就是说市场机制造成资源的配置失当，不能使社会经济效率达到最大。,5,市场失灵（缺陷）,市场不是万能的，需要政府干预，即政府的微观经济政策,如何干预（解决问题）？需分析问题，找出“原因”,2020/6/12,6,案例1：房地产市场失灵,思考一个问题：为什么中国的房价一直上涨？,P,Q,D,S,Q0,Q1,?,2020/6/12,7,刚性需求：衣食住行一直都是老百姓必须的生活物质资料，加上丈母娘需求，学位房需求，改善性需求住房被看做是投资品而不是消费品土地供给受地方政府控制,房地产市场失灵原因,2020/6/12,8,限购：抑制投资性需求限价：抑制投资性需求征收房产税：抑制投资性需求保障性住房：增加住房供给,房地产宏观调控,2020/6/12,9,案例2：A股市场失灵,（1）为什么会出现经营好的公司股价下跌，经营差的公司股价却上涨？（2）为什么机构投资者比个人投资者更有优势？（3）为什么会出现08年的非理性繁荣？,2020/6/12,10,信息不对称：股票市场是一个供需双方严重信息不对称的市场，个人投资者很难获得公司经营好坏的信息，他们对宏观经济、行业信息及公司经营状况的敏感度低，导致投资的盲目性投资者非理性：大部门老百姓缺乏专业的投资知识的训练；买涨杀跌的投机性投资需求，导致投资的盲目性,A股市场失灵原因,2020/6/12,11,（1）10%的涨跌幅限制及T+1交易规则：抑制投机性投资需求（2）财务报表披露制度：减少供需双方信息不对称程度（3）规定券商必须在开户前对投资者进行教育：改善投资者非理性行为,A股市场干预,2020/6/12,12,为什么会出现收入分配不均？为什么一方面企业用工短缺，一方面大学生就业困难？,案例3：劳动力市场失灵,2020/6/12,13,（1）劳动力不能充分流动：由于户籍问题，教育问题，农村劳动力流向城市存在多种阻碍，导致劳动力市场的分割，城市劳动力需求远大于农村，但供给对接不上，导致一度出现用工荒（2）信息不对称：劳动力供需结构性失衡的根源是信息不对称，企业对高端劳动力和低端劳动力的需求增加，但大学生即不满足高端劳动力的需求，也不愿意从事低端劳动，导致市场的结构性供需失衡（3）劳动力价格定价权的垄断：劳动者对自己的薪酬是被动的接受而不是协商产生的，雇主处于垄断地位的优势状态。这种劳动力市场供需双方力量不对称决定了我国劳动力市场是典型的需求垄断型市场，也就是劳动力供给长期过剩的买方需求垄断市场。在这种情形下，完全靠劳动力市场定价的农民工工资必然远远低于劳动力价值或劳动力价格,劳动力市场失灵原因,2020/6/12,14,提高个税起征额：通过再分配缩小贫富的差距要求企业建立工会组织：增强作为劳动供给方的劳动者的定价话语权国家组织多种形式的供需见面会，对大学生创业进行补贴及政策优惠：克服摩擦性失业和结构性失业,劳动力市场干预,15,二、市场失灵的原因垄断外部性（或外部影响）公共物品不完全信息,想一想,试用上述四个原因解释房地产市场失灵的原因。,16,17,垄断,一、垄断的低效率1.垄断的含义：一家厂商控制某产品的供给。2.垄断产生的原因：（1）自然垄断（或规模经济）（2）专利权（3）对资源的控制（4）政府的特许,18,3.垄断的社会成本（低效率）,B,A,C,E,19,垄断会降低效率表现在：（1）垄断厂商通过减少产量，提高价格来获取高额垄断利润。导致资源配置的低效率，还带来机会和收入分配的不公平。（2）垄断企业缺乏降低成本和进行技术革新的动力，导致管理松懈。（3）导致寻租活动的出现。破坏了市场公平，浪费经济资源。寻租：为获得和维持垄断地位从而得到垄断利润（即垄断租金）而进行的的非生产性活动。实质上就是金钱和权利的交易活动。,20,二、反垄断政策与反垄断法,1、行业的重新组合。被重新组合的行业竞争程度越高，市场价格越接近于竞争性价格。政府采取的手段可以是分解原有的垄断厂商或扫除进入垄断行业的障碍并为进入厂商提供优惠条件。2、对垄断行为的制止可以借助于行政命令、经济处罚或法律制裁等手段。3、反垄断法（又称反托拉斯法）是政府反对垄断及垄断行为的重要法律手段，也是根本大法。主要有：谢尔曼法（1890）；克莱顿法（1914）；联邦贸易委员会法（1914）等。,21,三、行业的管制：,1、价格管制第一，为提高效率，实行帕累托最优，实现帕累托最优的条件为P=MC（边际成本定价法）。第二，为实现公平，减少或消除超额利润，减少超额利润的条件是P=AC（平均成本定价法）。,22,对垄断厂商平均成本递增情况下的管制,M,Z,C,E,23,2、对自然垄断行业的管制（对价格和产量的同时管制）所谓自然垄断行业是指在行业中，规模经济在很大的产量范围内存在，以至于相对于市场需求所决定的范围而言，随着产量的增加，厂商的平均成本逐渐减少。3、对垄断行业的其他管制措施如采取补贴或税收手段，以及政府直接经营。,24,对自然垄断（平均成本递减）情况下的管制,M,Z,C,E,25,第一节道德风险与逆向选择,完全市场的假定：（1）竞争的完全性（2）信息的完全性（3）成本和收益的完全内生性,26,第一节道德风险与逆向选择,1.信息不对称的概念：是指市场上买卖双方所掌握的信息是不对称的，一方掌握的信息多些，一方掌握的信息少些。比如：投保人、保险公司；贷款人、银行；公司董事会和监事会、普通散户；经理、董事。包括两种情况：有些市场卖方所掌握的信息多于买方，商品市场和要素市场上都有这种情况；有些市场买方所掌握的信息多于卖方，保险与信用市场上有这种情况。,27,如果信息是不完全的那么，消费者将依据商品质量的依据主要有：保修期限生产规模价格一般原则：商品价格与商品的平均质量呈同向变化。价格下降，高质量产品因无利可图，供给减少，市场上该商品的平均质量下降。价格上升，高质量产品因有利可图，供给增加，市场上该商品的平均质量上升。,28,2.信息不对称产生的问题：（1）逆向选择：是指在买卖双方信息不对称的情况下，差的商品总是将好的商品驱逐出市场。以次品市场（也称为柠檬市场）为例：假定某人以15万买了一辆汽车，使用一月后汽车运行良好没有任何质量问题，但此时由于急用钱或其他什么原因，想以10万元卖掉。若旧车市场有100辆汽车，高、低质量的各占50%，再假设高质量最低卖价为10万元，低质量的最低卖价5万元。买主确定平均质量的旧车价格为10*0.5+5*0.5=7.5万元。这样一来高质量车推出市场只有低质量车成交，但买主知道这情况后感到市场平均质量下降所愿意出的价格下降，导致一些高质量旧车离开市场。所以在信息不对称情况下出现了“次货驱逐好货”的现象。,29,（2）道德风险：由隐藏行为造成的一些交易参与人行为变得不道德、不合理并损害其他交易人利益的情况。解决办法：实行风险分担。,（3）委托-代理问题：指由于信息不对称，处于信息劣势的委托人难以观察、知道代理人的全部和真实行为，代理人为了追求自己的利益而违背委托人利益的行为。解决方案：设计有效的激励机制。,30,第二节外部性（外部影响）,一、外部影响1.外部影响的含义：是指某个人的一项经济活动给其他人的福利造成了好的或坏的影响，但并没有得到相应的报酬或者相应的补偿。2.外部性的特征：1）独立于市场机制之外。2)产生于决策之外3）具有强制性4）很难完全消除,31,第二节外部性（外部影响）,3.外部影响的类型：正外部影响（外部经济）：社会收益私人收益，负外部影响（外部不经济）：社会成本私人成本。,32,外生经济是指某个家庭或厂商的一项经济活动给其他家庭或厂商带来好处，但他自己却不能由此而得到报酬，这项经济活动使得私人收益小于社会收益。包括：生产的外部经济消费的外部经济,33,生产的外生经济：当一个生产者采取的经济行动对他人产生了有利的影响，而自己却不能从中得到报酬时，便产生了生产的外部经济。,34,消费的外生经济：当一个消费者采取的行动对他人产生了有利的影响，而自己却不能从中得到补偿时，便产生了消费的外部经济。,35,外生不经济是指某个家庭或厂商的一项经济活动给其他家庭或厂商带来危害，但他自己却并不为此而支付足够抵偿这种危害的成本。这项经济活动使得私人成本小于社会成本。包括：生产的外生不经济消费的外生不经济,36,生产的外生不经济：当一个生产者采取的行动使他人付出了代价而又未给他人以补偿时，便产生了生产的外部不经济。,37,消费的外生不经济：当一个消费者采取的行动使他人付出了代价而又未给他人以补偿时，便产生了消费的外部不经济。,38,二、外部性与社会福利外部不经济对外带来的危害无法进行补偿。在存在外部不经济的情况下，私人厂商的最优产量大于社会的最优数量。具有外部不经济的物品供应过多。例如乱扔或乱倒垃圾。物品消费或生产收益应当得到的收益（社会收益）；即物品消费或生产成本应当支付成本（社会成本）。,39,外部不经济对最优产量的影响,私人成本PrivateCost社会成本SocialCost负外部性导致社会成本高于私人成本,0,Q,Q1,PMC,SMC,P,D=MR,Q2,40,外部经济影响对外带来的好处无法得到回报。社会的边际成本低于私人的边际成本，从而私人厂商的最优产量小于社会的最优产量。具有外部经济的物品供应不足。例如教育和新技术。物品消费或生产收益应当支付成本（社会成本）。市场机制在配置资源上的这一缺陷表明，需要由政府对市场机制加以干预，以弥补市场调节的缺陷。,41,三、外部性的矫正措施：设计矫正外部经济影响的指导思想是：外部经济影响内在化。第一，使用税收和补贴。第二，通过外部性内部化（企业合并）。第三，明确产权。科斯定理：只要财产权是明确的，并且其交易成本为零或者很小条件下，则无论最初的产权赋予谁，市场均衡的最终结果都是有效率的。,42,第三节公共物品,1.产品的划分:(1)私人物品：是指所有权属于个人的物品，是具备竞争性和排他性的特征，能够通过市场机制达到资源优化配置的产品。竞争性：如果某人已消费了某种商品，则其他人就不能再消费这种商品了；排他性：只有购买了商品的人才能消费该商品。不付费，就会被排除在消费之外。,43,(2)公共物品：是指具有非竞争性和非排他性，不能依靠市场机制实现有效配置的产品。公共物品在消费上或使用是不排他的。非竞争性：许多人可以同时消费，且增加一个消费者的边际成本为0，即一个人对这种产品的消费不会减少可供别人消费的量。(不必排斥他人消费)非排他性：无论一个人是否支付了该物品的价格，都能安然享用这种物品。(不能排斥他人消费),二、公共物品与政府的关系,1、公共物品的产生,44,2、公共物品的分类,具备非竞争性和非排他性的产品称为纯公共物品。例如，国防、灯塔、法律等。排他性、竞争性，两者只具其一的物品称为准公共物品。例如，有线电视，网络等。,45,46,（1）具有竞争性但非排他性的产品，即公共资源。例如，公海的鱼、新鲜空气、公园等。（2）具有非竞争性但排他性的产品，即自然垄断产品或集体产品。例如，不拥挤的桥梁和道路、因特网、有线电视频道等。,想一想,公交车和地铁是公共物品吗？拥挤的收费道路、不拥挤的不收费道路、拥挤的不收费道路、不拥挤的收费道路分别属于什么物品？完成课后习题7。,47,三、搭便车问题,48,公共物品消费的非排他性和非竞争性使得公共物品的消费和生产具有自己的特点，同时给市场机制带来一个严重的问题搭便车问题。搭便车问题往往导致市场失灵，使市场无法达到效率。例如，一个拥挤的十字路口，由于没有红绿灯的控制，每辆车都急于通过路口，从而导致路口变得更加拥挤，每辆车都无法通过。设置一个红绿灯的成本为50,000元，一年该路口通过100,000辆汽车，每辆汽车由于能够顺利的通过路口而节约的成本为10元。由于节约的成本1,000,000元大于50,000元，设置红绿灯是有效率的。,49,假设在一条街道有25名住户，并且本街道即将进行卫生设施改造，改造的费用为$2500。因此分摊到每个住户的改造费用为$100。虽然设施的改造会使得所有住户都可以受益，但当费用是自愿支付时，肯定会有一部分的住户拒绝交纳。这部分住户盘算着其它住户会分担改造费用，而此种卫生设施肯定会投入使用。解决方法是？使得25名相互独立的住户作为一个整体支付这笔费用，即集体意志代表个人意志。在此情况下，住户可以通过投票决定是否进行设施改造。如果投票的结果认为应该进行改造，则所有住户都必须交纳费用。,50,“搭便车的困境”,51,52,2公共物品与市场失灵,在公共物品的场合，市场之所以失灵，是因为很难得到对公共物品的需求的信息。首先，单个消费者通常并不很清楚自己对公共物品的偏好程度；其次，即使单个消费者了解自己对公共物品的偏好程度，他们也不会如实地说出来。他们在享用公共物品时都想当“免费乘车者”（或搭便车），即不支付成本就得到利益。所以无法得到公共物品的市场需求曲线并进而确定最优数量。,53,公共物品具有非排他性，导致供给太少甚至没有。即私人不愿意提供这种物品。但这种物品又是所必需的，如国家安全、社会稳定等。公共物品影响到几乎所有居民，而依靠市场机制无法解决，只有国家或者政府来解决公共物品的供给问题。结论：在市场机制条件下，私人不会生产公共物品。只能由政府来生产或提供公共物品。,四、有效率的提供公共物品,1、中央政府直接经营，如造币厂、央行、军工、医院、学校等2、地方公共团体经营。在日本的自来水、工业用水生产等。,54,第四节公共选择,公共物品的需求者或消费者是选民、纳税人，供给者是政府。政府是生产公共物品的公共部门。公共部分如何生产、生产什么、为谁生产的问题是公共选择理论要解决的问题。,55,公共选择理论的主要假设是经济人假设，它的含义是指人都是理性的自利主义者，即人们会在约束条件下使自身利益最大化。这实际上是把经济学中的基本假设运用到政治科学中。公共选择讨论的是政治市场中的经济人行为。政治市场中的经济人可以细分为三类：(1)选民，他们手中的选票相当于经济市场中消费者手中的货币。(2)政治家，是博取选民选票而生活的人。(3)官僚，即作为政策的职业执行者的经济人。,56,公共选择的规则,经常采用：一致同意规则和多数规则,57,58,政府失灵,政府失灵主要表现在：1、为了博得选票，成功竞选后为少数集团利益工作。2、政府的垄断性导致低效率、高成本、低产出。3、政府官员的行为造成低效率。,59,解决政府无效率的方法就是引入“竞争机制”，具体表现在：1、各个部门权利的分散化2、私有公司参与3、政府之间的竞争,60,第五节博弈论基础,博弈的基本概念博弈的三种类型及其特点囚徒困境和纳什均衡纳什均衡应用混合策略和混合策略纳什均衡,61,62,伐木工人的决策和一个将军的决策有什么不同？木头没有反抗。将军的每一步计划都会引来抵抗，他必须克服这种抵抗。你！你的对手、竞争者都是聪明有主见的！,63,社会科学研究策略性决策制定过程的分支称为博弈论。严格讲，博弈论不是经济学的一个分支，它是一种方法，涉及到很多领域：实际上，博弈论是数学的一个分支。,64,策略故事,给猫拴个铃铛多管齐下三思而后行,65,数学界的梵高“疯子天才”纳什,66,1950年和1951年纳什的两篇关于非合作博弈论的重要论文，彻底改变了人们对竞争和市场的看法。他证明了非合作博弈及其均衡解，并证明了均衡解的存在性，即著名的纳什均衡。从而揭示了博弈均衡与经济均衡的内在联系。因为在现实世界中，非合作博弈要比合作博弈普遍得多。,67,从游戏到博弈,游戏的特点：下棋，打牌，赌胜，田径，球类等等，共同的特点是策略策略的好坏决定游戏的结果游戏的特征：规则，结果，策略，策略和利益的依存性,68,什么是博弈论？,博弈论：就是关于包含相互依存情况中理性行为的研究。相互依存：通常是指博弈中的任何一个局中人受到其他局中人的行为的影响，反过来，他的行为也影响到其他局中人。相互依存的另一个方面是局中人可以有某些共同的兴趣或利益所在。“理性行为”的说明：博弈论中的所谓理性，一般不是指道德标准。,69,博弈三要素,博弈方（局中人）-参与博弈但利益不完全一致者。有二人博弈与多人博弈之分。策略集-每个局中人都会有一系列的策略可选，称为对应于每个局中人的策略集。有限和无限个对策。得益-在每策略组合下每一局中人的得益情况，是选择策略的标准，称为得益函数或支付函数。,70,博弈的关键,局中人理性地采取或选择自己的策略行为，在相互制约相互影响的依存关系中，尽可能的提高自己的利益所得，这样，博弈论就是关于包含相互依存情况中理性行为的研究。相互依存理性行为,71,博弈的三种类型,负和博弈零和博弈正和博弈,72,博弈的分类及对应的均衡,73,纳什均衡,纳什均衡的定义纳什均衡的一致预测性纳什均衡与严格下策反复消去法,74,纳什均衡应用-囚徒困境,两个嫌犯受到指控，但除非至少一个招认，否则警方不能将二人判有罪。警察把二人分别带到不同的房间，告之后果：如果二人均不坦白，将被判入狱一年。如果双方均坦白，将被判入狱5年。如果一方坦白，另一方不坦白，坦白一方立即释放，另一方判入狱8年。,75,76,囚徒困境说明了什么,在（坦白、坦白）这个组合中，和都不能通过单方面的改变行动增加自己的收益，于是谁也没有动力游离这个组合，因此这个组合是纳什均衡，也叫非合作均衡。囚徒困境反映了个人理性和集体理性的矛盾。如果和都选择不坦白，各判刑年，显然比都选择坦白各判刑年好得多。当然，和可以在被警察抓到之前订立一个“攻守同盟”，但是这可能不会有用，因为它不构成纳什均衡，没有人有积极性遵守这个协定,显然最好的策略是双方都不坦白。,77,囚徒困境的意义,“囚徒的两难选择”有着广泛而深刻的意义。个人理性与集体理性的冲突，各人追求利己行为而导致的最终结局是一个“纳什均衡”，也是对所有人都不利的结局。他们两人都是在坦白与不坦白策略上首先想到自己，这样他们必然要服长的刑期。只有当他们都首先替对方着想时，或者相互合谋(串供)时，才可以得到最短时间的监禁的结果。,78,对经典经济学的冲击,“纳什均衡”首先对亚当斯密的“看不见的手”的原理提出挑战。按照斯密的理论，在市场经济中，每一个人都从利己的目的出发，而最终全社会达到利他的效果。国富论：“通过追求(个人的)自身利益，他常常会比其实际上想做的那样更有效地促进社会利益。”,79,从“纳什均衡”我们引出了“看不见的手”的原理的一个悖论：从利己目的出发，结果损人不利己，既不利己也不利他。两个囚徒的命运就是如此。从这个意义上说，“纳什均衡”提出的悖论实际上动摇了西方经济学的基石。,80,研究囚徒困境问题的目的,利用这种困境达到有利于社会的目的政府在经济活动中的组织协调工作的必要性避免囚徒困境,81,混合策略纳什均衡,混合策略混合策略博弈混合策略纳什均衡混合策略和严格下策反复消去法,82,许多现实中决策问题构成的博弈中根本不存在具有稳定性的各博弈方都接受的纳什均衡策略组合如猜硬币博弈和齐威王田忌赛马，而另一些博弈却有多于一个的纳什均衡策略组合，如夫妻之争博弈。这两类博弈如果只进行一次，实际结果如何确实取决于机会和运气，如果多次独立反复进行这些博弈，这样博弈方决策的好坏就会从平均得益上反映出来，策略运用得当平均收益会较理想，至少是不吃亏，否则平均得益就会很差。,83,一、单选1.政府选择垄断厂商的管制价格应遵循的原则是（）A厂商的边际成本等于边际价格B边际收益等于边际成本C市场需求等于厂商的边际成本D市场需求等于平均可变成本2.政府对垄断行业进行价格管制，其规定的价格比垄断市场价格（）A高B低C相等D无法确定3.对自然垄断行业的管制措施主要是（）A价格管制B数