2017年山西省基金基金从业资格：基金份额发售-考试试卷

2017年山西省基金资格：基金份额发售试卷一、单项选择题(共25道题，每道题2分，每道题的备选选项中，只有一件事最符合问题的含义)1.中国的基金信息披露制度可以分为_ _级和其他级。A.国家法律B.部门规章C.规范性文件D.自律规则2.债券基金的平均期限为5年，期限为4年。当市场利率下降0.5%时，债券基金的净资产价值约为_ _。A.减少2.5%B.减少2%C.增长2.5%D.增长2%3.基金销售费用包括_ _。A.订阅费B.订阅费C.赎回费用D.销售服务费4.基金经理最基本、最重要的业务是_ _。A.基金份额的认购和赎回B.基金收入分配C.基金的投资管理D.基金后台管理5.在以下基金经理中，它是_ _，更有可能具有良好的中长期业绩回报。A.稳定的风格B.雇佣稳定且变动不频繁的公司C.在各种市场环境中表现良好长期服务者(通常不少于3年)6.证券投资基金严格监管和信息透明的特点表现在_ _。A.严格监管基金行业B.严厉打击损害投资者利益的行为C.强制性信息披露d .基金投资收益扣除基金承担的费用后的盈余归基金投资者所有，并按各投资者持有的基金份额比例分配7._ _股的净值将保持在1元不变。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金8.基金销售机构应当建立异常交易监测、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易，主要包括_ _。A.投资者经常开户和销户B.基金份额持有人变更指定银行账户赎回C.超过约定时间的资金转移D.反洗钱相关法律法规规定的异常交易9.目前我国各商业银行推广的_ _是结构性金融衍生品的典型代表。A.资产结构性财富管理产品B.利率结构性理财产品C.与不同目标资产关联的金融产品D.股权结构金融产品10._ _规定要求销售机构的分支机构当日将所有基金销售资金划入总部统一的基金销售账户，实现日常清算。A.会计系统的内部控制B.资本结算过程控制C.销售决策过程控制D.基金的内部环境控制11、下列收入征收企业所得税有_ _ _答：基金买卖股票和债券的差价收入基金从证券市场获得的股票利息和股息收入企业投资者从资金配置中获得的债券利差收入d:企业投资者买卖基金份额的差价收入12.债券中规定的借款人与资金借款人之间的权责关系不包括_ _。A.借款时间B.借入的货币资金金额C.借款期间的资本成本或到期补偿(即债券利息)D.发行人和投资者之间的所有权关系13.基金托管人的主要职责是。A.基金资金结算完成B.基金会计C.基金资产的安全保管D.监督基金的投资运作14.目前，筹资期限不得超过()个月。A.1B.2C.3D.615.根据证券投资基金的有关法律法规，基金销售人员在从事基金销售活动时，不得有下列行为。A.诋毁其他基金销售机构B.接受投资者的完全授权C.非法向他人提供未披露的基金信息D.向账户外的其他人秘密提供财产或利益16.个人投资者从基金分配中获得的_ _ _，上市公司和发行债券的企业在向基金分配红利时，应代扣代缴20%的个人所得税。A.债务利息收入B.股票股息收入C.公司债券的利息收入D.股票价格收入不同19.下列哪个基金不仅提供管理费和托管费，还提供销售服务费_ _ _答：证券衍生品基金股票基金c:债券基金d:货币市场基金20.金融衍生产品的价值与基本产品或基本变量密切相关，并有规律的变化关系，这反映了_ _。A.跨期性质B.及时性C.联系D.不确定性或高风险21、关于基金管理公司的主要股东应具备的条件，以下陈述不正确_ _ _注册资本不低于5亿元人民币。连续运营超过3个完整财年，公司治理良好。从事证券等金融资产管理业务在过去的三年里，没有对违法行为实施行政或刑事处罚。22.中国的公司法规定，股份有限公司向发起人和法人发行的股份为_ _ _。A.记名股票或无记名股票B.无记名股票C.注册股份D.优先股23.关于个人投资者投资基金的税收，以下陈述不正确。A.当上市公司和发行债券的企业向基金分配股息、红利和利息时，投资者从基金分配中获得的股票红利收入按个人所得税的33%代扣代缴b .当基金向个人投资者分配股息、红利和利息时，不代扣代缴个人所得税。对个人投资者购买和赎回基金份额所得的差额征收个人所得税d目前，个人投资者投资基金暂时免缴印花税24.普通股股东通过参与_ _表决权行使其参与公司重大决策的权利。A.监事会B.董事会C.股东大会D.公司职工代表大会25、_是反映证券市场发展程度的重要指标。A.证券市场价值B.证券化利率C.股票市场指数D.证券类型两个多项选择题(总共25道题，每道题2分，每道题2个或更多选项，至少有一个错误。选错了，科目不计分；如果你选择较少，你将获得0.5分的选择)1.外部风险中的系统风险有_ _。A.市场风险B.政策风险C.信用风险D.运营风险2.基金托管人对基金管理人监督的主要内容包括。A.基金投资范围和投资目标的监管B.基金投融资比例监管C.对基金投资禁令的监督D.对参与银行同业拆借市场交易的监管3.金融远期合同是指双方同意在未来某个日期买卖基本金融资产的合同。A.未来价格B.资产价格C.议定价格D.市场价格4.通常，股票分割会导致股价下跌。A.升高B.下降C.无变化D.波动5.美国、英国和印度的主要基金销售渠道是_ _。A.商业银行B.保险公司C.基金超市D.独立投资顾问6.根据第条的规定，基金托管人为履行职责，应当设立专门的基金托管部门，并要求具备基金财产安全托管的条件、安全高效的清算交割系统、符合要求的营业场所、安全防范设施和其他与基金托管业务相关的设施，以及健全的内部审计控制制度和风险控制制度。A: 证券投资基金法乙：证券投资基金托管资格管理办法C: 中华人民共和国证券法D: 中华人民共和国刑法7.在分析营销环境时，我们应该关注基金销售机构自身的情况。A.营销团队B.商业策略C.资本实力D.公司的所有权结构8.在证券投资基金筹集的资金中，80%投资于可转让政府债券、地方政府债券和公司债券，20%投资于金融债券。该基金是一种混合型证券投资基金。A.货币市场B.结合C.未来D.股票9.当客户选择IFA购买基金时，IFA应该做的第一件事是_ _。A.了解你的产品B.了解你的顾客C.理解你的价值D.了解您的服务10.ETF属于_ _。A.资本保全基金B.指数基金C.活跃基金D.基金中的资金11.根据证券投资基金会计核算业务指引，基金的核算对象包括_。A.资产类别B.负债类别C.资产和负债的常见类别D.自己的A.股票基金是风险相对分散的投资组合股票基金股票的高净值表明基金的投资表现良好。股票型基金的分析难度低于股票型基金股票基金采用组合投资，因此非系统性风险无法分散。13.对于处于成长阶段的家庭来说，合适的投资策略是_ _。A.以长期投资为主要工具的股权投资工具B.更积极和平衡的资产配置C.平衡的资产配置主要是保守的。D.专注于固定收益工具14.基金登记机构应当提供对基金交易的确认，并保证信息的真实性、准确性和完整性。A.每日B.一周的C.每月D.年刊15.以下关于基金监管“三原则”的说法是不正确的。公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开B.公共信任原则要求监管行为具有一定程度的公共信任。C.公平原则要求监管机构公平对待被监管对象。D.公平原则意味着在基金市场上没有歧视，参与基金活动的各方享有完全平等的权利。16.封闭式基金上市的条件包括。A.筹资符合证券投资基金法要求基金合同期限不得超过5年(三)募集金额不低于2亿元人民币D.基金份额持有人不得少于1000人是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。总经理董事会c:风险控制委员会d:投资决策委员会18.在评估基金资产时，在交易所上市的股票和认股权证的价值为_。A.最高价B.最低价格C.开盘D.收盘价格19.募集期间募集的资金应存入专用账户，在募集完成前不得被任何人使用。答：封闭式基金b:开放式基金c:合同基金d:公司基金20.对于开放式基金，在开放式申购和赎回后，净资产值公告的时间频率为_ _。A.每个开放日发布一次公告B.每周简报C.每周发布两次公告D.月报21.目前，我国债券基金的认购率通常在_ _ _以下。A.0.5%B.1%C.1.5%D.2%22.中国证券监督管理委员会。按照国务院授权和有关法律法规对证券市场进行集中统一监管B.依法制定证券市场监督管理规章制度是全国证券期货市场的主管部门。D.国务院直属机构23.目前在中国筹集QDII资金的过程主要包括_ _和其他步骤。A.合格境内机构投