试谈制定现金流量计划(ppt 38页).ppt

作业4，制定现金流计划，学习目标在这次课程结束时，您应该知道制定现金流计划的重要性。我知道现金流计划不好的原因。他们制定了自己企业的现金流计划。你听到了吗？可以躺在床上和母语老师一对一地练习英语！适合在工作中的你！免费体验公司历代最牛英语口语学习，太平洋英语，为什么要制定现金流计划？显示每月现金流入和流出。保持企业充分的运营能力。防止现金短缺的致命威胁。如果在计划中发现现金流量负值，您可以采取主动措施更正它。现金流计划制定，黄良和李燕创业故事(29) 现金流量计划 94页练习2:数据关系提示：可支配现金=月初现金总销售收益贷款所有者投资现金总支出=购买工资营销费用保险保管费煤炭水电费用贷款本金固定资产支出.其他费用支出月末现金=可支配现金-总现金支出月末现金=下月初现金、黄量和递延加工场现金流量计划表 3月、4月现金流量不足 3月不足约700元，看来投入1700元也解决不了问题。要准备借钱！12月末现金为4112元。但不是利润。头三个月拿不到工资就等于1800元，剩下4112-1800=2312元。创业学员请注意，月末现金是下月初现金。通过准备现金流计划，经常了解自己的流动资金需求。黄亮和李燕很快发现了问题。现金流量表反映了开业前两个月的现金不足，最多的是3月，差距为696.5元。因为在过去的3个月里，销售水平不高，只有150件，300件，400件，收入少。另外，信用占用的资金也没有预料到。黄亮和李燕启发了我们，并且年末出了4112元现金，但都不是利润。其中，前3个月未收到的工资1800韩元和今年年初要缴纳的税金(增值税891韩元追加税35.64韩元个人所得税410.75韩元)均为3137.39韩元。制定现金流计划会经常决定自己的流动资金需求。现金流计划有助于防止您的业务随时出现没有现金运营的困境。通过制定现金流计划，经常确定自己的流动资金需求。现金流计划有助于防止您的业务随时出现没有现金运营的困境。通过学习现金流计划，为了更深入地了解，我们都请P95页练习23，练习2，并计划自己企业的现金流。正确答案练习23练习14月流入的现金总量为7250韩元5月流入的现金总量：2645韩元主人期待购买新设备是4月。他实际上是5540，126，练习23练习2:他以7000元现金开始他的事业。他还有价值15万韩元的房地产。用你.制定陈丽华的现金流计划。7000元足够启动陈丽华的企业吗？不足的话，他要贷款多少钱？提示：有15万元住宅，可以充分获得2万元抵押贷款，资金缺口最大为16540元，以后每月如果不是上个月债务违约，每月收入就足够了，所以只需追加投资16540元。贷款可以连同利息申请20，000元的贷款。(其中我们以5.31计算1.5。房地产抵押贷款，可以贷款到最大抵押金额的50，陈丽华以住宅10万元为担保，可以贷款这笔钱。)此时，陈丽华需要修改销售和费用计划和现金流计划。请帮助学员修改。要求学生以创业计划表10的格式为自己的业务制定现金流计划。陈丽华的现金流计划(修改后)，现金流计划制定困难吗？信用销售：营销计划决定信用销售的一部分。信用不包括在当月现金流计划中，影响了现金的兑换。赊购：部分支出先赊购，后付现金。赊购支出记录现在将在以后的月份出现。“非现金”费用：企业的部分费用为“非现金”。设备折旧不再是现金流量计划。现金流量计划与销售和成本计划的重要区别，折旧不包含在现金流量计划中，但包含在销售和成本计划中。贷款本金不包括在销售和成本计划中。包含在现金流量计划中。销售收入现金流计划仅填写当月收到现金的销售记录，没有外伤。销售和成本计划需要填写销售记录，只要本月有订单，包括赊销和现金。贷款利息包括两张票。第五，完成96页练习24自己的企业现金流量计划实际上掌握了每组数字的来源！自检计划书的数据关系(1)，第1，4页“价格”列中的“销售价格”与第10页表格中的“平均单价”相同。第2，4页“地点”的“租金或建筑费”，等于第9页“其他运营费”的“租金”数字。第3，5页“促销”列中的总额与第9页、第11页和第12页表中的市场营销成本数据相同。第4，5页的责任人或经理薪金的数据与第9页下表中的“责任人薪金”、第11，12页表中的“责任人薪金”数据相同。第5，6页的“员工薪金”与第9、11和12页的“员工薪金”数据相同。第6，6页“企业将收到的营业执照、许可证”的合计数据与第9，12页“注册费”的数据相同。第7，6页的“保险”和“税”数据与第11页的“税”和第12页的“税”相同。第8，8页底部的年折旧费用总额与第11页的折旧费用列数据相同。自检建议书的数据关系(2)，第9、8页“固定资产和折旧汇总”中的价值“合计”数与第12页表中的“设备”数相同。第10，9页下表中的“公用事业成本”维护费与第11，12页中的“公用事业成本”数据相同。(注意：公用事业费用统称为水、电、电话、招待费等，必须在运营活动中支出，不能有空缺)第11，12页：销售收入所有者投资总额-现金支出总额=12月末现金12，11页注册费和折扣率应分12个月。第13，10页销售收入数据合计等于第11页，包租销售收入，第12页现金销售收入数据。第14，11页表格中“原材料”的数据与第12页“现金采购”的数据相同。第15，12页的保险费、注册费、设备不能按月分配。摘要、现金流计划的重要性现金流计划的制定方法、资金来源和贷款申请方法、学习目的在本课程结束时，我们可以如下确定建立企业的潜在资金来源：企业资金开发的第三阶段：第一阶段是“人找钱”。资金原来积累的时候到处找钱。第二步是“用钱找人”。积累一定的资本，随着品牌和知名度的提高，金钱和机会也会到来。第三步是“找钱”。这是做生意的最佳状态。有信用，有实力，有经验和能力。用知识和智慧赚钱，知识能带来财富，智慧能创造财富。经营企业的资金来自哪里？资金来源的一般渠道？从朋友或亲朋好友借钱供应商向信贷购买银行或其他金融机构贷款银行贷款的四种类型：抵押信贷担保贷款贴现贷款，1，向朋友或亲友贷款，向朋友或亲友借钱是建立企业最常见的做法。但是一旦你的事业失败了，亲戚朋友就不会收到自己的钱，会伤感情的。因此，必须向他们说明借钱有一定的危险。为了让他们知道你的企业，你必须给他们你的创业计划副本，并定期向他们报告他们的创业进展情况。丢失的钱，丢失的朋友，2，可以从供应商处信用购买，制造，供应商处信用一些账户。但是，大部分供应商发现企业运作良好后，才赊贷3，从银行或金融机构贷款给银行贷款，因为有严格的条件和审查程序，所以不容易。银行通常需要贷款抵押或担保物(例如个人房地产、银行存款、有价证券等)。以个人房地产为担保，必须通过房地产价值评估及公证程序。此外，银行或金融机构为了减少风险，一般不会根据抵押品的实际价值发放贷款。他们通常需要确保担保资产的价值高于你的贷款利息应计利息额。如果企业失败了，这些个人资产就会丢失。可见对正规金融部门的贷款并不容易。即使有担保，贷款机构也会提出不同的利率和贷款条件。特别提示，向银行或金融机构借钱：需要担保的贷款金额比担保有现金价值，到期未到期，即拍卖回购住房银行一般没有担保。为了增加贷款机会，第5阶段1，先见，2，准备回答企业相关问题。再准备几份创业计划书。4、准备回答有关个人信用和企业资产的问题。5、询问是否能答复你的申请。申请被拒绝的5个原因之一，创业构想风险太大。没有足够的抵押担保物。3、贷款原因不明确或不能接受。4、没有自信，不乐观，不投资，目标也不实际。没有准备完整的计划书。头脑风暴法：资金来源是多少？(1)，(2)储蓄，(3)借贷给亲友，(4)贷款，(5)赊购，(6)租赁设备，(7)，预付或保证金领取(8)第二个：没有多党座就负债。第三：决不想一夜暴富，天上没有馅饼。第四：部分和一个家庭，离婚是最大的财产。第五个：是好的投资，新鲜的把戏，整天吃。8阶段摘要，准确计算企业提供的产品或服务的成本。根据市场价