银行内控管理“三坚持、三注重”取得实效

1/6银行内控管理“三坚持、三注重”取得实效支行始终将强化内控管理作为促进业务发展的重要手段，通过人本关怀，整章建制，强化监管，努力打造合规文化，取得了发展与管理双提升。至4月末，该行存款和贷款余额分别达49亿元和24亿元，分别比年初增加亿元和亿元，实现经营利润2676万元。去年所有经营网点会计工作达“三化三铁”，信贷管理工作达“三化”，创建工作实现“青年文明号”全国级、总分行级大满贯，区以上“文明单位”满堂红，内控综合评价连续两年被评为一类行。坚持以人为本，注重环境培育为克服内控管理与业务发展认识上的偏差,该行提出内控优先的理念，在突出有效发展第一要务的同时，不忘风险控制是第一责任。一方面变事后管理为事前防范、事中控制，将内控风险点前移，把握好内控管理的主动性。另一方面加强员工内控教育，经常性地开展违法犯罪成本讨论和案例警示教育，增强员工内控意识。为营造良好的内控环境，该行将着力点放在人的管理上，充分体现人文关怀，通过开展丰富多彩的文体活动，鼓励员工参加再教育并给予报销部分费用，每年组织员工体检，为员工办理市区游园证，给困难家庭物质帮助，为交通不便网点员工2/6配备班车等一系列举措，增强了集体凝聚力，减少了排异和对立，营造出和谐氛围，从而使每一位员工自觉做起内控管理的维护者和践行者。坚持制度先行，注重执行效果近年来，结合本行实际，该行加强了条线、岗位风险点排查，对内控制度不断进行修订和完善，先后制定了会计出纳工作质量考核办法、会计主管工作质量考核办法、安全保卫工作一日规范、重要岗位轮换、强制休假实施细则、领导干部问责制度等10多部更具操作性的管理办法和实施细则，并将制度执行与岗位责任、工资分配、年度考核挂钩，增强了制度的权威性和执行的主动性。为推进全行学制度、守制度、用制度的深入开展，该行还通过开展学法明纪专项活动和各类创建等活动，促进了制度的严格执行。在定期开展的不规范操作、不合规行为排查活动中，鼓励员工对照制度自我排查或相互排查，对排查不到位的，由条线部门帮助排查，对排查出的问题经支行汇总并提出整改方案后，落实到每位责任人限期整改，确保制度执行不走样。坚持防惩并重，注重监督评价该行建立了内外部监管评价工作机制。内部按月进行风险点排查揭示和案件治理情况分析，对排查中发现的重点人员，明确专人实施帮教，帮教效果不明显的，及时3/6调整或调离重要业务岗位。完善支行领导联系点工作制度，加强领导与员工沟通，准确把握基层一线员工的思想脉搏，针对性地开展思想教育。外部从政府文明办等部门聘请行风行纪监督员，实行定期例会制度，开展经常性检查，主动接受外界的监督。同时加大自律监管工作力度，各部门均配备了专（兼）职监管员，实行监管员分工包片和月度例会制度，对检查中发现的问题建立台账，加强整改情况的跟踪检查，并由点及面，举一反三，剖析问题产生的原因，进一步强化管理，避免类似问题的再次发生。对各类检查中发现的问题，加大惩处和连带责任追究力度。2016年，因违规事项，有2人被调离重要岗位，有1人被辞退，有68人次受到经济处罚。支行始终将强化内控管理作为促进业务发展的重要手段，通过人本关怀，整章建制，强化监管，努力打造合规文化，取得了发展与管理双提升。至4月末，该行存款和贷款余额分别达49亿元和24亿元，分别比年初增加亿元和亿元，实现经营利润2676万元。去年所有经营网点会计工作达“三化三铁”，信贷管理工作达“三化”，创建工作实现“青年文明号”全国级、总分行级大满贯，区以上“文明单位”满堂红，内控综合评价连续两年被评为一类行。坚持以人为本，注重环境培育4/6为克服内控管理与业务发展认识上的偏差,该行提出内控优先的理念，在突出有效发展第一要务的同时，不忘风险控制是第一责任。一方面变事后管理为事前防范、事中控制，将内控风险点前移，把握好内控管理的主动性。另一方面加强员工内控教育，经常性地开展违法犯罪成本讨论和案例警示教育，增强员工内控意识。为营造良好的内控环境，该行将着力点放在人的管理上，充分体现人文关怀，通过开展丰富多彩的文体活动，鼓励员工参加再教育并给予报销部分费用，每年组织员工体检，为员工办理市区游园证，给困难家庭物质帮助，为交通不便网点员工配备班车等一系列举措，增强了集体凝聚力，减少了排异和对立，营造出和谐氛围，从而使每一位员工自觉做起内控管理的维护者和践行者。坚持制度先行，注重执行效果近年来，结合本行实际，该行加强了条线、岗位风险点排查，对内控制度不断进行修订和完善，先后制定了会计出纳工作质量考核办法、会计主管工作质量考核办法、安全保卫工作一日规范、重要岗位轮换、强制休假实施细则、领导干部问责制度等10多部更具操作性的管理办法和实施细则，并将制度执行与岗位责任、工资分配、年度考核挂钩，增强了制度的权威性和执行的主动性。为推进全行学制度、守制度、用制度的深入开展，5/6该行还通过开展学法明纪专项活动和各类创建等活动，促进了制度的严格执行。在定期开展的不规范操作、不合规行为排查活动中，鼓励员工对照制度自我排查或相互排查，对排查不到位的，由条线部门帮助排查，对排查出的问题经支行汇总并提出整改方案后，落实到每位责任人限期整改，确保制度执行不走样。坚持防惩并重，注重监督评价该行建立了内外部监管评价工作机制。内部按月进行风险点排查揭示和案件治理情况分析，对排查中发现的重点人员，明确专人实施帮教，帮教效果不明显的，及时调整或调离重要业务岗位。完善支行领导联系点工作制度，加强领导与员工沟通，准确把握基层一线员工的思想脉搏，针对性地开展思想教育。外部从政府文明办等部门聘请行风行纪监督员，实行定期例会制度，开展经常性检查，主动接受外界的监督。同时加大自律监管工作力度，各部门均配备了专（兼）职监管员，实行监管员分工包片和月度例会制度，对检查中发现的问题建立台