银行法律合规自评自查报告

1/7银行法律合规自评自查报告2016年，在分行法律合规部的正确指导下，在分行领导班子高度重视下，我行全体员工贯彻落实总行下发的关于2016年全行法律合规工作要点的通知等文件精神，认真学习员工合规手册，使我行法律合规工作取得了一定的成效。现将我行今年开展的工作报告如下一、抓业务学习，搞好法律合规培训工作组织分行员工进行合规文件的培训以及组织新进行员工的入行培训工作。坚持“人才兴行，以人为本“，着力推进“成才计划“和其他有效的举措，营造精神和物质上良好氛围，充分挖掘员工的积极性和创造力，全面提高员工队伍的思想和业务素质，为我行业务发展储备了雄厚资源。组织近两年新入行员工统一进行警示教育及合规经营的培训，明确了金融机构合规管理工作的主要内容和结构框架，使我行新员工对合规这项全行性的重要工作有了科学、全面的认识。通过培训，进一步提高了新入行员工依法合规经营的意识，同时督促大家要时刻牢记党纪、国法、行规等规章制度，从入行开始就要培养良好的职业操守，以自己的合规经营行动为加快我行各项业务发展打下坚实的基础。二、抓合规管理，努力提高各项工作水平2/7一是做好分行转授权工作。认真履行分行转授权工作，本年度共制作转授权书份。通过这些授权，全面落实各项法律与合规工作，为全行拓展业务领域、加快业务发展提供了有力的法律保障。二是做好日常合同文本审查工作。严格审查各部门递交的各种业务或非业务类协议工作，严格审查协议文本，把控风险关口。三是做好日常合规管理工作。做好日常合规咨询工作，及时为各部门解答工作中遇到法律方面的困难，并将咨询较为多的问题以及法律风险提示挂在分行内网以便各部门参考；积极响应总行号召，组织合规知识竞赛，通过我们的努力，分行参加人数达到70人，占全行总人数的70；建立合同文本库，将分行所使用的所有合同文本建立相应的台帐，以便各部门使用；完成上级行交办的各项工作。在规定时间上报的各种报表、报告等。三、抓反洗钱工作，促进业务发展我们坚持对反洗钱工作常抓不懈，取得成效，促进了业务经营的发展。一是加强现金管理。对大额现金的存取纳入现金管理范畴，按上级行规定严格完备各种手续，做好对支付交易的检查，控制现金的流动。二是严格账户管理。在为存款人开立银行账户时，要求营业网点认真审核其提交的证明文件的真实性和合法性，并将个人结算账3/7户纳入管理范围，避免洗钱者利用个人账户洗钱。三是强化制度建设。根据工作需要，加强反洗钱内控制度建设，调整成立了反洗钱工作领导小组和办公室，明确了反洗钱工作责任制，制定了反洗钱内部管理制度与操作规程，促使反洗钱工作扎实有效地开展。四是加大宣传力度。在所辖营业网点设反洗钱咨询窗口，放置宣传牌和相关资料，营造反洗钱活动的浓厚氛围。五是进行业务培训。经常进行反洗钱业务培训，组织员工认真学习上级行关于加强反洗钱工作的一系列文件精神，掌握要领，提高素质，为做好反洗钱工作奠定基础。四、不足之处和明年打算今年以来的工作虽然取得了一定成绩，但离领导的要求和职工的期望还有不足之处，主要存在这样一些问题一是普通员工的积极性没有很好发挥出来，有些员工甚至有消极的倾向，对工作关注和热心程度不够。二是对待工作存在先松后紧现象，导致我们工作上的被动。三是在工作中缺乏一种深入研究的精神，遇到困难或问题的时候没有深入去思考，工作方式方法不足。四是服务水平提高速度缓慢，未有明显质的提高，与我行当前的高速发展不相适应。2016年，我们将在分行法律合规部的正确指导下，努力加强思想和业务学习，培养良好的政治素质、业务素4/7质和职业操守，熟练掌握一线金融业务的各项政策法规，不断提高法律合规政策水平和理论水平。注重培养团队意识，抓好精细化管理，协调好各种关系，增强凝聚力，充分发挥广大职工的主观能动性，积极开拓而又不失稳妥，积极创新而又不失谨慎。我们将站在新的起点，努力履行和实现各项工作任务，确保我行各项涉及法律事务的工作不会存在法律风险，为全行年各项经营合规合法，顺利实现跨越式发展贡献出自己的力量。2016年，在分行法律合规部的正确指导下，在分行领导班子高度重视下，我行全体员工贯彻落实总行下发的关于2016年全行法律合规工作要点的通知等文件精神，认真学习员工合规手册，使我行法律合规工作取得了一定的成效。现将我行今年开展的工作报告如下一、抓业务学习，搞好法律合规培训工作组织分行员工进行合规文件的培训以及组织新进行员工的入行培训工作。坚持“人才兴行，以人为本“，着力推进“成才计划“和其他有效的举措，营造精神和物质上良好氛围，充分挖掘员工的积极性和创造力，全面提高员工队伍的思想和业务素质，为我行业务发展储备了雄厚资源。组织近两年新入行员工统一进行警示教育及合规经营的培训，明确了金融机构合规管理工作的主要内容和结构框架，使我行新员工对合规这项全行性的重要工作有了5/7科学、全面的认识。通过培训，进一步提高了新入行员工依法合规经营的意识，同时督促大家要时刻牢记党纪、国法、行规等规章制度，从入行开始就要培养良好的职业操守，以自己的合规经营行动为加快我行各项业务发展打下坚实的基础。二、抓合规管理，努力提高各项工作水平一是做好分行转授权工作。认真履行分行转授权工作，本年度共制作转授权书份。通过这些授权，全面落实各项法律与合规工作，为全行拓展业务领域、加快业务发展提供了有力的法律保障。二是做好日常合同文本审查工作。严格审查各部门递交的各种业务或非业务类协议工作，严格审查协议文本，把控风险关口。三是做好日常合规管理工作。做好日常合规咨询工作，及时为各部门解答工作中遇到法律方面的困难，并将咨询较为多的问题以及法律风险提示挂在分行内网以便各部门参考；积极响应总行号召，组织合规知识竞赛，通过我们的努力，分行参加人数达到70人，占全行总人数的70；建立合同文本库，将分行所使用的所有合同文本建立相应的台帐，以便各部门使用；完成上级行交办的各项工作。在规定时间上报的各种报表、报告等。三、抓反洗钱工作，促进业务发展6/7我们坚持对反洗钱工作常抓不懈，取得成效，促进了业务经营的发展。一是加强现金管理。对大额现金的存取纳入现金管理范畴，按上级行规定严格完备各种手续，做好对支付交易的检查，控制现金的流动。二是严格账户管理。在为存款人开立银行账户时，要求营业网点认真审核其提交的证明文件的真实性和合法性，并将个人结算账户纳入管理范围，避免洗钱者利用个人账户洗钱。三是强化制度建设。根据工作需要，加强反洗钱内控制度建设，调整成立了反洗钱工作领导小组和办公室，明确了反洗钱工作责任制，制定了反洗钱内部管理制度与操作规程，促使反洗钱工作扎实有效地开展。四是加大宣传力度。在所辖营业网点设反洗钱咨询窗口，放置宣传牌和相关资料，营造反洗钱活动的浓厚氛围。五是进行业务培训。经常进行反洗钱业务培训，组织员工认真学习上级行关于加强反洗钱工作的一系列文件精神，掌握要领，提高素质，为做好反洗钱工作奠定基础。四、不足之处和明年打算今年以来的工作虽然取得了一定成绩，但离领导的要求和职工的期望还有不足之处，主要存在这样一些问题一是普通员工的积极性没有很好发挥出来，有些员工甚至有消极的倾向，对工作关注和热心程度不够。二是对待工作存在先松后紧现象，导致我们工作上的被动。三是在工7/7作中缺乏一种深入研究的精神，遇到困难或问题的时候没有深入去思考，工作方式方法不足。四是服务水平提高速度缓慢，未有明显质的提高，与我行当前的高速发展不相适应。2016年，我们将在分行法律合规部的正确指导下，努力加强思想和业务学习，培养良好的政治素质、业务素质和职业操守，熟练掌握一线金融业务的各项政策法规，