工行2016年内控文化建设经验交流

1/12工行2016年内控文化建设经验交流2016年以来，XX工行将内控文化建设放在突出位置，通过形式多样的活动，推进内控文化建设。在全行上下逐步营造高效、协调的“大内控”格局，树立“全员主动合规，合规人人有责，合规创造价值”的理念，增强了全员内控文化意识，有效提升了内控管理水平，促进了全行合规经营和各项业务的健康发展。一、加强教育，转变思想观念通过开展不同形式的教育活动，进一步转变全员观念，将内控工作提高到重要位置。一是加强形势教育。通过全行大会、行务会、各部门组织学习、以及视频会议等形式，进一步讲解和宣传工行发展方向和目标，从行外到行内，从经验到实践，通过案例分析，结合身边的人和事，向员工宣讲内控文化教育的重要性；二是深入开展防案教育。组织开展了“学规定、促发展”教育活动，并组织全行员工观看专题警示教育片；三是组织开展了法制教育活动。成立了法制教育活动办公室，认真实施为期四个月的法制教育活动，把加强教育活动与加强内控制度建设，增强员工合规意识紧密结合；四是举办了法律法规及金融监管工作报告会。邀请XX市银行业金融机构法制教育活动的领导，来我行作法律法规及金融监管工作报告。对进一步提高内控管理水平，增强风险防范意识，有效预防各类风2/12险和案件事故，促进各项业务的健康发展起到十分重要的作用；五是积极参加银监局举办的法制教育活动知识竞赛。二、加强内控制度建设，夯实合规管理基础一是根据市分行机构扁平化改革的要求，为加强对二级支行内控管理工作的领导，保障全行经营体系安全、有效、稳健运行，有效控制和防范经营风险，制定了中国工商银行XX分行二级支行内部控制管理办法，为我行进一步加强内控管理工作打下了坚实的基础；二是完善并严格落实了防案分析会制度。按照新的防范案件工作责任制实施细则的规定，增加了防案会次数，网点每个月一次、支行每两个月一次、分行每季一次组织召开辖内防范案件分析会，分析防案形势、排查漏洞隐患，力求开一次会能着重解决在内控管理和防范案件工作中的实际问题；三是加强了防案工作机制建设。制定了分行实施细则，细化了各级领导和管理人员在防案工作中所承担的责任，层层签订“防范案件工作责任书”，增强了领导干部的“一岗两责”意识；四是建立并严格落实了分行行级干部包支行、支行行级干部包网点以及机关部室挂靠网点“一对一”帮促制度，在全行进一步倡导了雷厉风行、求真务实、真抓实干的工作作风；五是为加强规章制度的日常梳理和整合工作，确保各项规章制度执行的时效性和准确性。组织3/12各专业部室分别对我行自行制定的规章制度和实施细则等分类进行了认真梳理，对现行规章制度合理性和有效性进行调查评估，及时收集和发现制度建设与执行中存在的问题，有针对性地进行规章制度整合梳理和完善工作；六是进一步加强非现场监测分析，做好风险提示工作。通过非现场监测分析发现工作中的风险点，深度挖掘风险形成的原因，按季提出有针对性和指导性的风险防范提示，为防范风险和事故的发生打下了良好的基础。三、扎实推进执行力建设，突出抓好“双零网点”创建活动一是加强组织领导和工作调度。为加强对执行力建设工作的组织领导，年初，我行调整充实了执行力建设委员会及其办公室组成人员。根据省行推进执行力建设工作意见，研究制定了XX分行2016年执行力建设实施方案，明确了今年执行力建设的重点工作和目标要求。各支行、分行各部门都按照“全面铺开，梯次推进”的工作要求，确立了各自的重点工作，较好地建立了“分行主体推动、支行直接推动、部门牵头推动、员工自觉推动”的工作机制；二是把强化支行管理人员、网点负责人和客户经理监督管理工作纳入我行全年执行力建设的重点；三是深入推进“双零”创建。把创建“双零”网点和“双零”柜员当作加强内控管理的一项重要工作来抓，从提高员工内4/12控意识、制度意识、执行意识入手，下决心解决有章不循、违规操作的恶习。四、加强内控文化宣传，增强遵规意识一是加强了领导干部廉洁从业学习教育，按照总、省行要求，认真组织学习了国有企业领导人员廉洁从业若干规定和总行“五项规定”以及廉洁自律各项要求，领导干部廉洁自律和遵规意识明显增强；二是为进一步营造执行力建设氛围，分行设立了执行力建设工作简报，不定期编发各支行、各部门组织开展执行力建设工作的情况；三是全面做好业务操作指南电子发布平台的推广应用和监督管理工作。按照总行业务操作指南管理办法和业务操作指南电子发布平台管理办法及省行业务操作指南电子发布平台管理实施细则的要求，充分发挥牵头部门的组织协调作用，与各级业务部门密切沟通，相互配合，指导、协调我行的推广应用工作。建立健全了指南日常管理机制，为全面做好指南电子发布平台的推广应用、日常管理、培训指导、监督检查等各项工作做好了铺垫，确保一线员工能够在第一时间掌握制度变化情况；四是为进一步推动内控文化建设，贯彻落实各项规章制度，有效的防范风险的发生，我行在内部网络上建立了内控合规工作园地。极大地方便了基层管理人员和一线人员，可随时查阅、学习所需要的内控合规工作制度、5/12内容及内控管理情况，风险防范提示等；五是为进一步提高内控人员的业务素质，根据工作的需要制定了内控合规部2016年培训计划和培训方案，每季开展一期业务学习培训；六是为提高纪检监察人员的专业水平。在督促纪检监察人员做好平时学习的同时，举办了纪检监察人员培训班，对市分行及各支行从事纪检监察工作的全体人员进行了集中脱产培训，大大提高了纪检监察人员的理论水平和业务素质。五、加强检查监督，完善内控激励约束机制一是建立了自上而下的检查、监督机制。在分行内控管理委员会的领导下，各部室、各专业按照规定制定了一系列监督、检查制度和办法，各基层机构建立了以总会计、专职运行督导员和营业经理为主的监督检查体系；二是完善考核办法，强化监督检查。制订了执行力建设支行考核办法和分行部室考核办法。通过对考核办法的细化，进一步明确了职责、落实了责任。同时，继续将推进执行力建设纳入支行行长和分行机关部室绩效考核，并作为支行、部门和员工签订绩效合约的主要内容，较好地调动了各级抓内控管理和执行力建设工作的积极性；三是对“风险点”实行重点防控。对客户经理、基层机构负责人、空白重要凭证、自动柜员机、个人信贷、理财、银企对账、票据业务、营业经理履职和员工违规经商办企业等6/1210个方面的风险点，进行了重点防控和监督；四是实行支行行级干部网点坐班制度。为加强对基层网点的监督管理，及时掌握营业网点服务状况，解决营业网点的实际困难，在全行继续推行了“支行行级干部网点坐班制度”，进一步加强了对基层网点的管理、指导与服务；五是逐步规范和加强内控激励约束机制。从疏堵并举、奖惩结合入手，充分发挥内控激励机制的导向作用。我行在全面落实内控责任机制的基础上建立了相应的内控激励机制，将内控管理工作全面纳入到各级经营管理层和各个岗位的绩效考核体系之中，把内控状况与资源配置紧密结合，从强化管理、规范操作、安全运行、案件防范等多个方面进行综合评价，并对内控管理措施有力、内控制度执行到位、内控管理水平显著提升的单位，以及个人中评选出内控先进进行表彰奖励，在全行掀起了树先进、学先进的热潮，激发员工奋发向上的内在动力，切实发挥内控激励机制的导向作用。工行2016年推进内控文化建设经验交流材料2016年以来，XX工行将内控文化建设放在突出位置，通过形式多样的活动，推进内控文化建设。在全行上下逐步营造高效、协调的“大内控”格局，树立“全员主动合规，合规人人有责，合规创造价值”的理念，增强了全员内控文化意识，有效提升了内控管理水平，促进了全行合规经营和各项业务的健康发展。7/12一、加强教育，转变思想观念通过开展不同形式的教育活动，进一步转变全员观念，将内控工作提高到重要位置。一是加强形势教育。通过全行大会、行务会、各部门组织学习、以及视频会议等形式，进一步讲解和宣传工行发展方向和目标，从行外到行内，从经验到实践，通过案例分析，结合身边的人和事，向员工宣讲内控文化教育的重要性；二是深入开展防案教育。组织开展了“学规定、促发展”教育活动，并组织全行员工观看专题警示教育片；三是组织开展了法制教育活动。成立了法制教育活动办公室，认真实施为期四个月的法制教育活动，把加强教育活动与加强内控制度建设，增强员工合规意识紧密结合；四是举办了法律法规及金融监管工作报告会。邀请XX市银行业金融机构法制教育活动的领导，来我行作法律法规及金融监管工作报告。对进一步提高内控管理水平，增强风险防范意识，有效预防各类风险和案件事故，促进各项业务的健康发展起到十分重要的作用；五是积极参加银监局举办的法制教育活动知识竞赛。二、加强内控制度建设，夯实合规管理基础一是根据市分行机构扁平化改革的要求，为加强对二级支行内控管理工作的领导，保障全行经营体系安全、有效、稳健运行，有效控制和防范经营风险，制定了中8/12国工商银行XX分行二级支行内部控制管理办法，为我行进一步加强内控管理工作打下了坚实的基础；二是完善并严格落实了防案分析会制度。按照新的防范案件工作责任制实施细则的规定，增加了防案会次数，网点每个月一次、支行每两个月一次、分行每季一次组织召开辖内防范案件分析会，分析防案形势、排查漏洞隐患，力求开一次会能着重解决在内控管理和防范案件工作中的实际问题；三是加强了防案工作机制建设。制定了分行实施细则，细化了各级领导和管理人员在防案工作中所承担的责任，层层签订“防范案件工作责任书”，增强了领导干部的“一岗两责”意识；四是建立并严格落实了分行行级干部包支行、支行行级干部包网点以及机关部室挂靠网点“一对一”帮促制度，在全行进一步倡导了雷厉风行、求真务实、真抓实干的工作作风；五是为加强规章制度的日常梳理和整合工作，确保各项规章制度执行的时效性和准确性。组织各专业部室分别对我行自行制定的规章制度和实施细则等分类进行了认真梳理，对现行规章制度合理性和有效性进行调查评估，及时收集和发现制度建设与执行中存在的问题，有针对性地进行规章制度整合梳理和完善工作；六是进一步加强非现场监测分析，做好风险提示工作。通过非现场监测分析发现工作中的风险点，深度挖掘风险形成的原因，按季提出有针对性和指导性的风险防范提示，为防9/12范风险和事故的发生打下了良好的基础。三、扎实推进执行力建设，突出抓好“双零网点”创建活动一是加强组织领导和工作调度。为加强对执行力建设工作的组织领导，年初，我行调整充实了执行力建设委员会及其办公室组成人员。根据省行推进执行力建设工作意见，研究制定了XX分行2016年执行力建设实施方案，明确了今年执行力建设的重点工作和目标要求。各支行、分行各部门都按照“全面铺开，梯次推进”的工作要求，确立了各自的重点工作，较好地建立了“分行主体推动、支行直接推动、部门牵头推动、员工自觉推动”的工作机制；二是把强化支行管理人员、网点负责人和客户经理监督管理工作纳入我行全年执行力建设的重点；三是深入推进“双零”创建。把创建“双零”网点和“双零”柜员当作加强内控管理的一项重要工作来抓，从提高员工内控意识、制度意识、执行意识入手，下决心解决有章不循、违规操作的恶习。四、加强内控文化宣传，增强遵规意识一是加强了领导干部廉洁从业学习教育，按照总、省行要求，认真组织学习了国有企业领导人员廉洁从业若干规定和总行“五项规定”以及廉洁自律各项要求，领导干部廉洁自律和遵规意识明显增强；二是为进一步营10/12造执行力建设氛围，分行设立了执行力建设工作简报，不定期编发各支行、各部门组织开展执行力建设工作的情况；三是全面做好业务操作指南电子发布平台的推广应用和监督管理工作。按照总行业务操作指南管理办法和业务操作指南电子发布平台管理办法及省行业务操作指南电子发布平台管理实施细则的要求，充分发挥牵头部门的组织协调作用，与各级业务部门密切沟通，相互配合，指导、协调我行的推广应用工作。建立健全了指南日常管理机制，为全面做好指南电子发布平台的推广应用、日常管理、培训指导、监督检查等各项工作做好了铺垫，确保一线员工能够在第一时间掌握制度变化情况；四是为进一步推动内控文化建设，贯彻落实各项规章制度，有效的防范风险的发生，我行在内部网络上建立了内控合规工作园地。极大地方便了基层管理人员和一线人员，可随时查阅、学习所需要的内控合规工作制度、内容及内控管理情况，风险防范提示等；五是为进一步提高内控人员的业务素质，根据工作的需要制定了内控合规部2016年培训计划和培训方案，每季开展一期业务学习培训；六是为提高纪检监察人员的专业水平。在督促纪检监察人员做好平时学习的同时，举办了纪检监察人员培训班，对市分行及各支行从事纪检监察工作的全体人员进行了集中脱产培训，大大提高了纪检监察人员的理论11/12水平和业务素质。五、加强检查监督，完善内控激励约束机制一是建立了自上而下的检查、监督机制。在分行内控管理委员会的领导下，各部室、各专业按照规定制定了一系列监督、检查制度和办法，各基层机构建立了以总会计、专职运行督导员和营业经理为主的监督检查体系；二是完善考核办法，强化监督检查。制订了执行力建设支行考核办法和分行部室考核办法。通过对考核办法的细化，进一步明确了职责、落实了责任。同时，继续将推进执行力建设纳入支行行长和分行机关部室绩效考核，并作为支行、部门和员工签订绩效合约的主要内容，较好地调动了各级抓内控管理和执行力建设工作的积极性；三是对“风险点”实行重点防控。对客户经理、基层机构负责人、空白重要凭证、自动柜员机、个人信贷、理财、银企对账、票据业务、营业经理履职和员工违规经商办企业等10个方面的风险点，进行了重点防控和监督；四是实行支行行级干部网点坐班制度。为加强对基层网点的监督管理，及时掌握营业网点服务状况，解决营业网点的实际困难，在全行继续推行了“