农村信用合作社联合社资金计划管理办法

1/4农村信用合作社联合社资金计划管理办法第一章总则第一条为强化资金计划管理，保证资金营运秩序，进一步加大县联社计划调控的能力，切实有效地防范支付风险，确保全县信用社业务经营稳健运行，特制定本办法。第二条本办法制定依据农村信用社资产负债比例管理办法和各社存、贷款实际状况，结合各社上年存贷款比例、不良贷款比例及变动情况、存贷款增长趋势，结合地区金融业务竞争需要和人民银行再贷款总量等情况，对信用社年度资金运用实行不同类型的计划管理。第三条资金计划管理职能由县联社信贷管理部具体行使，财务会计部、业务拓展部等部门配合。基层信用社资金计划管理职能由主办会计具体行使，并负责向联社报告计划执行情况，主办信贷员协助执行。第二章计划管理类型第四条县联社对基层信用社（含联社营业部，下同）采取系统内资金控制和人民银行再贷款定额分配二种计划管理方法。第五条系统内资金控制。系统内资金包括一级准备金、备付金、再贷款专户、上存户、拆借户及一般存款2/4户等。按旬对各基层社按照新增存款的一定比例调整一级准备金、备付金等内部资金账户余额。第六条人民银行再贷款定额分配。联社将根据从人民银行借入再贷款总额情况，按一定比例下拨给符合使用再贷款使用条件的信用社使用，纳入计划考核。第三章计划管理内容第七条资金计划管理的对象主要包括各项存款、各项贷款、人民银行再贷款、系统内资金、存他行资金、签发银行承兑汇票、票据贴现等。第八条对各基层信用社上年度内部调剂资金，进行全部清理。具体方法是取消二级准备金、再贷款专户及再贷款补差户，内部账户轧差后的余额并入一般存款户管理。第九条对一级准备金、备付金账户实行按旬调整。具体标准是一级准备金按新增（降）存款的6，备付金账户按新增（降）存款的5进行调整。第十条对发生资金头寸紧张、兑付困难的单位，可申请借款，但只能用于存款兑付，不能发放贷款。申请时当家主任必须向县联社说明借款的原因，并作出按期归还的承诺。第十一条在年度中间，有短期闲置资金的，可上存联社，但期限不得低于三个月。3/4第十二条人民银行再贷款定额分配。联社将根据05年度人民银行分配的再贷款额，将按一定比例对符合再贷款使用条件的信用社进行分配和下拨。第十三条系统内资金除再贷款及拆借款需订立合同、明确期限外，其他系统内资金均不定合同，由基层社直接提出申请。第十四条存单质押贷款列入资金计划管理，信用社在计划执行过程中，应留有充足资金确保用于发放存单质押贷款。第四章罚则第十五条信用社年度中间用临时借款资金发放贷款的，其形成的放贷收入在年终时从利息收入中扣除后计算损益，对主任、主办会计、主办信贷员处以5001000元的罚款。同时对由于头寸而影响信用社“一证通”及授权授信额度内贷款发放的，要对照县联社有关规定处理。第十六条信用社在计划管理过程中弄虚作假或未按规定报告计划执行情况的，按工作人员违反规章制度处罚办法有关规定处理。第十七条信用社未按再贷款管理有关规定使用再贷款的，对主办会计、主办信贷员处以5001000元的罚款，可同时并处部分直到全额收回再贷款资金使用权。第十八条信用社未按规定及时划转列入计划管理资4/4金的，对主办会计处以5001000元的