建筑工程施工合同风险防范

重庆大学网络教育学院毕业设计（论文）题目浅谈基于发包人视角的建筑工程施工合同风险防范学生所在校外学习中心安徽蚌埠批次层次专业本科专升本工程管理学号学生指导教师起止日期目录摘要3L绪论411研究背景及意义4111研究背景4112研究意义412国内外建设工程合同风险管理发展历程及研究现状4121国外建设工程合同风险管理发展历程及研究现状5122国内建设工程合同风险管理发展历程及研究现状513本文的研究内容和技术方案6131研究内容6132研究技术方案72建设工程施工合同风险管理理论821建设工程施工合同风险管理计划8211概述8212目标8213任务8214范围9215组织9216制度12217计划书1222建设工程施工合同风险管理过程13221概述13222建设工程施工合同风险识别13223建设工程施工合同风险评估19224建设工程施工合同风险响应23225建设工程施工合同风险控制273发包人风险管理现状及存在问题2831合同订立阶段风险管理现状及存在问题28311招标阶段风险管理现状及存在问题28312合同签订风险管理现状及存在问题3132施工合同履行阶段风险管理现状及存在问题36321现场管理风险现状及存在问题36322项目管理风险现状及存在问题40323合同变更管理现状及存在问题4233施工合同履行后期风险管理现状及存在问题44331竣工验收阶段风险管理现状及存在问题45332结算阶段风险管理现状及存在问题47333质量保修阶段风险管理现状及存在问题494完善发包人施工合同风险管理的对策5241施工合同订立阶段风险管理对策52411招标阶段风险管理对策52412合同签订风险管理对策5442施工合同履行阶段风险管理对策57421现场管理风险应对对策58422项目管理风险应对对策59423合同变更管理风险应对对策6043施工合同履行后期风险管理对策60431竣工验收阶段风险管理对策60432结算阶段风险管理对策61433质量保修阶段风险管理对策625总装备部某疗养楼施工合同风险管理实例分析6451总装备部某疗养楼施工合同风险管理计划64511工程概况64512风险管理目标64513风险管理任务64514风险管理范围65515风险管理组织、职责与权限65516风险管理制度65517风险管理主要里程碑事件及进度安排65518风险管理预算6552总装备部某疗养楼施工合同风险识别65521收集并确定风险因素65522制定项目风险清单6653总装备部某疗养楼施工合同风险评估67531概率估计67532损失量估计67533确定风险等级68534编制风险评估报告6954总装备部某疗养楼施工合同风险响应69541风险响应对策69542风险应对措施6955总装备部某疗养楼施工合同风险控制70551加强风险预警70552做好风险监控7156总装备部某疗养楼施工合同实际发生风险及处置措施71561设计变更71562签证不及时71563结算价与审计价不一致716结论与展望7261主要结论及创新7262进一步研究的问题72参考文献74摘要随着工程项目管理实践的不断深入，人们越来越重视合同管理和风险管理。对建设工程施工合同风险管理的研究也逐渐兴起，尤其是对承包人在建设工程施工合同中的风险管理研究取得了巨大进步。本文在查阅国内外大量文献的基础上重点分析了发包人在建设工程施工合同中的风险管理问题。本文以建设工程施工合同全过程、全生命周期风险管理为基本原则，依据合同风险管理的基本理论对发包人在建设工程施工合同订立、履行、履行后期三个阶段的风险管理现状、主要做法、存在问题及主要原因进行了系统研究，重点剖析了各阶段所面临的各种风险因素的辨识，并且有针对性地提出了完善建设工程施工合同中发包人风险管理的对策。在此基础上，以总装备部某疗养楼工程施工合同风险管理为实例，以施工合同风险管理计划书为主线，对发包人在施工合同风险管理实践中的风险识别、风险评估、风险响应和风险控制进行了实证研究。关键词发包人建设工程施工合同合同管理风险管理L绪论11研究背景及意义111研究背景由于在以往的研究中，大多数人只笼统的对建设工程合同风险管理进行了分析，很少有人对建设合同体系中最重要的建设工程施工合同进行系统研究。而且多数人认为在现在建筑市场的激烈竞争中，承包人处于弱势，所以注重对承包人在建设工程施工合同中的风险管理研究。本文认为在社会主义市场经济体制下，建设工程施工领域面临的情况十分复杂，无论是建设工程施工合同的承包人还是发包人都同样面临着许多风险，只是由于签订合同的形式不同，合同双方的风险会有所不同。基于上述原因，本文主要研究发包人建设工程施工合同中的风险管理。112研究意义其理论意义在于系统研究了发包人在建设工程施工合同订立、履行、履行后期各阶段的风险识别、风险评估、风险响应和风险控制。其实践意义在于为建设工程施工合同的发包人提供了一个较为典型的风险管理思路和可实际应用的方法，为发包人在工程合同管理过程中的风险管理提供了基本框架，对同类工程项目的合同风险管理有很好的应用价值，对其他类型工程项目的风险管理也有参考作用。12国内外建设工程合同风险管理发展历程及研究现状风险管理是项目管理的重要组成部分，其起源可以追溯到第一次世界大战后的德国，但比较系统的风险管理理论则源于美国。1931年，在美国管理协会AMA的大会上，明确提出了企业对风险管理的重要意义，并设立了保险部门经营管理协会的独立机构，但其研究的内容和范围十分狭窄。19551964年，诞生了现代学术性和职业化的风险管理。对风险管理进行系统研究的，以1963年梅尔和赫奇斯企业的风险管理一文的发表以及1964年威廉姆斯和汉斯风险管理和保险一书的出版为标志。随着风险管理的产生，研究，教育普及和迅速发展，在美国兴起的风险管理运动迅速传播到世界各地。世界范围内成立了许多风险管理学术机构，如国际项目管理协会IPMA；美国的风险与保险管理协会RIMS；美国风险与保险协会ARIS；日本风险管理协会JRMS；英国工商企业风险管理与保险协会AIRMIC；欧洲LL国共同成立了“欧洲风险研究会”；日本成立了“日本风险研究会”；美国也成立了全美范围内的风险研究所。1983年，在RIMS年会上，各国专家学者经过广泛深入讨论，通过了“危险性风险管理101准则”，并将其作为各国风险管理的一般原则。1986年LO月，在新加坡召开的风险管理国际学术讨论会表明风险管理已经成为全球范围的国际性运动。121国外建设工程合同风险管理发展历程及研究现状工程项目风险管理的理论研究是伴随着国际工程建设市场的形成和发展而产生的。把风险分析技术应用于工程项目管理源于20世纪五六十年代，随着西方社会的战后重建，特别是西欧经济的复苏，在欧洲兴建了一大批大型水电、能源、交通及建设项目，巨大的投资是项目管理者越来越重视投资、进度、质量的风险管理。由于无法预测复杂的工程项目环境带给项目大量的不确定性对工程项目整体的影响，学者们最初研究了用数理统计和概率的方法来描述和评价时间、成本等一维元素变化对对项目目标的影响。随着新的评价方法的不断产生，对工程风险的分析也向综合、全面、多维发展。最早的成功实践应用是在20世纪六七十年代欧洲的“北海油田开发项目”。在此后的一些大型工程项目，如美国的华盛顿地铁、英国伦敦地铁、新加坡地铁等均无一例外的采用了风险管理，从而确保了项目的成功。经过几十年的理论研究、探讨以及在实践中的初步应用，国际学术界对工程项目风险管理的理论达成一致看法认为工程项目风险管理是一个系统工程，它涉及工程项目管理的各个方面，主要包括风险的识别，估计，评价、控制和决策，其目的在于通过对项目环境不确定性的研究与控制，降低损失、控制成本。在招投标阶段，大多采取中介机构代理制，通过专门的招标代理机构进行建设项目招投标工作，转嫁招标风险。在合同签订、履行阶段，为了回避施工过程中可能出现的各种风险，各国均实行了工程强制保险，大量使用工程保险和工程担保转移风险。据统计，在发达国家，工程保险的投保率超过98。122国内建设工程合同风险管理发展历程及研究现状我国对风险管理的研究起步较晚，从20世纪80年代引进并同时应用于工程项目管理中。系统引进风险管理理论的，首推我国台湾地区的学者宋明哲在1984年出版的风险管理一书，段开龄博士的风险管理论文集也是风险管理研究的标志性成果。1987年，清华大学郭仲伟教授出版了风险分析与决策一书，对风险分析过程及风险环境下的决策问题作了系统研究。随着社会主义市场经济体制的完善，风险管理技术研究已经成为学术界的一个热点。一些企业开始引入风险管理理论从事生产经营，取得了良好效果。由于建筑业是高风险行业，国家尤其重视建设工程风险的管理，于是风险管理逐步出现在建设领域的相关法规和规范性文件中。在建设部2002年整顿和规范建筑市场秩序工作安排中，提出建立并推行工程风险管理制度，用经济手段约束和规范建筑市场主体行为。此后，2003年，原国家建设部在关于进一步做好贯彻执行工作的通知提出建立工程风险管理制度，推行工程担保和工程保险。2006年3月15日，原国家建设部在关于印发建设事业“十一五”规划纲要的通知中指出强化工程风险管理，加快建立并大力推行符合我国国情的工程担保制度。2006年6月21日，原国家建设部和国家质量监督检验检疫总局联合发布了建设工程项目管理规范GBT503262006，并将项目风险管理作为单独的一节加以规定。至此，工程项目风险管理在我国得到快速发展。尤其是以三峡工程、二滩水电工程项目、上海地铁、广州地铁和上海磁悬浮列车项目等为代表的大型工程项目应用项目风险管理方法，制定了项目风险管理方案，为中国的工程项目风险管理的开展积累了宝贵的经验。在建设工程合同风险管理研究方面，宋宗字出版了建设工程合同风险管理，系统阐述了勘察设计合同、施工合同风险管理与工程担保和工程保险基本知识。姜兴国、张尚合编了工程合同风险管理理论与实务，主要就不同计价方式、不同管理模式的合同风险进行了研究，对工程担保与工程保险和工程合同争端处理进行了阐述。这些研究都是笼统的分析，没有具体到发包入还是承包人的风险研究。13本文的研究内容和技术方案131研究内容1311论文类型本文主要从作者工作实践出发，结合现阶段建设工程施工合同的研究现状，对发包人在建设工程施工合同中的风险管理进行应用研究。1312研究范围本文主要是研究发包人如何在建设工程施工合同管理中搞好全过程风险管理。1313选题依据在现代工程项目管理中，合同管理越来越受到到人们的重视，企业以建设工程合同管理为项目管理的核心，把建设工程合同管理作为控制工程质量、进度和造价的重要依据。建设工程风险管理是项目管理的重要组成部分，在建设项目实施过程和决策过程中扮演了十分重要的角色，在提高建设安全水平、保证项目系统目标实现方面发挥了重要作用。与发包人有关的建设工程合同主要有咨询监理合同、勘察设计合同、工程施工合同、供应合同等，在建设工程合同体系中，建设工程施工合同是最有代表性、最普遍的合同。据统计，建设工程施工合同占了整个建设工程合同体系8096的比重，可见其重要性。由于建设工程的复杂多变、履约周期长等特征，搞好建设工程施工合同的风险管理显得尤为重要。在以往的研究中，对承包人在建设工程施工合同中的风险管理研究较多。本文则根据作者的工作实践以及现阶段建设工程施工合同的研究现状出发，主要研究发包人在建设工程施工合同中风险管理问题。1314本选题研究的主要问题和重点本文主要讨论发包人在建设工程施工合同中的风险管理问题，结合总装备部某疗养院建设工程施工合同风险管理实例，对发包人在建设工程施工合同中的风险识别，风险分析，风险响应，风险控制进行了详细阐述。本文研究的重点在于对发包人在合同不同阶段的风险管理现状、主要做法、存在问题和主要原因等进行了全过程系统研究，并且有针对性地提出了风险防范的措施。132研究技术方案1321勤查文献资料通过对以往研究文献的阅读，找出课题研究方向，进行初步构思。并通过收集整理文献资料研究发包人建设工程合同风险管理的理论和实践情况。在论文写作过程中，时刻注意文献资料的更新，保持论文的前瞻性。1322运用系统分析以系统科学的思想为指导，进行发包人在建设工程施工合同订立阶段、履行阶段、履行后期阶段整个过程的风险源分析，并研究各风险源间的内在联系，以便于风险识别和评估，探讨其量化方法，进而进行风险响应和控制，最终实现风险管理目标。1323注重归纳演绎从国内外建设工程合同风险管理成功和失败的案例中，发现问题、分析问题，运用归纳法、演绎法等逻辑方法总结出具有共性问题，探索发包人在建设工程施工合同风险管理中应该继承的经验和吸取的教训，以利于研究的深入。1324重视调查研究根据论文的需要，将视情调查发包人建设工程施工合同风险管理的状况，通过调查整理分析得出建设工程施工合同风险管理中存在的问题与不足，进一步根据调查结果研究解决建设工程施工合同风险管理问题的方法，尤其是发包人在建设工程施工合同风险管理中存在的问题作为重点研究解决对象。1325理论联系实际将研究课题与自身工作实践相结合，进行实证研究。把论文中用到的理论和方法用于工作实践，在工作过程中去检验，在实践中丰富和完善。把工作实践的检验结果反馈到论文中，促进论文写作，提高论文质量，研究出具有科学性和实用性的成果。2建设工程施工合同风险管理理论建设工程施工合同风险管理是指建设工程施工合同当事人对建设工程施工合同订立、履行过程中各种风险进行识别、评估，从而采取风险对策，进行风险响应和风险控制的管理活动。要做好建设工程施工合同风险管理，需从源头上抓好风险管理系统规划，把风险管理计划贯彻到风险识别、风险评估、风险响应和风险控制四个过程中。21建设工程施工合同风险管理计划建设工程施工合同风险管理计划是指一个能提供和调动资源以抵消或减少施工合同风险所带来的不利影响的系统规划。211概述合同风险是在合同实施过程中，由于环境、组织、技术、管理、信誉等情况发生变化，而使合同履行受到干扰的不确定性因素。在现代社会，工程管理相关法律法规比较完善，工程施工合同条款要充分考虑各种法律法规的要求，涉及面十分广泛，加上工程施工过程中发生的意外情况比较普遍，变更极为频繁，使得施工合同风险管理难度加大。订立和履行施工合同，直接关系到合同双方的根本利益。在任何一份施工合同中，都存在着风险。因此，在合同签订前以及合同履行的整个过程中，发包人必须要增强合同风险的防范意识，做好合同风险管理计划。212目标建设工程施工合同风险管理的总目标是控制和处置风险，以最小的管理成本获得最大的安全保障，以防止和减少风险造成的损失。213任务2131把握承担风险原则发包人应摒弃那种不合时宜的观念，一味的利用有利地位把风险转嫁给承包人。事实上，制定一个符合工程惯例，能较好反映双方要求的合同，在工程施工过程中更容易顺利实施。否则，承包人也会采取各种手段弥补损失，导致工程发生这样那样的问题。因此，发包人在施工合同风险管理时，应把握好风险责任与权利平衡、风险责任与机会对等基本原则，确保风险承担者能享有风险控制获得的收益，具备承担风险的可能性和合理性。2132全面分析预测风险在编制招标文件时就必须充分考虑各种风险因素，为合同顺利签订打下良好基础。合同签订前，还必须仔细审阅合同条款，采取合理的合同策略，认真考虑合同执行的后果，要承担的法律责任等，在此基础上对合同条款之间的内在联系进行全面分析。对合同履行中可能出现的风险进行辨识，预测风险类型，摸清发生规律，估计风险影响，制定有效措施，全面防范风险。2133科学合理评估风险不同的招标方式、不同的合同种类、不同的合同条件、不同的合同管理模式会给发包人带来不同的风险，因此，发包人必须结合工程实际情况，采用多种方法对风险进行评估，确保评估结果科学合理，便于采取各种策略应对风险。2134采取有效措施应对风险发包人应对风险做好充分的准备，建立风险管理组织，制定风险管理制度，控制风险因素的发生，降低风险发生的概率，采取积极有效的措施规避风险，保证合同顺利履行。在合同履行过程中，采取风险规避、减轻、自留、转移等策略及组合策略响应风险，加强合同风险管理。2135实时控制合同风险在合同实施过程中，应加强对风险因素的跟踪，及时发现情况变化，发出预警信号。加强合同履行过程中的风险监控，对可能发生或已经发生的风险进行有效的控制，及时处理。根据风险监控情况，实时对风险应急计划进行修正，将风险损失降低到最低限度。214范围施工合同风险管理必须具体落实到人，规定具体负责人的责任范围，以明确各自工作。施工合同风险管理人员的一般责任范围是确定和评估风险，识别潜在损失因素并估算损失大小制定风险对策；采取预防措施；制定保护措施和方案；落实安全措施；负责保险谈判、分配保费、统计损失；完成风险管理预算；处理其他与风险管理有关事项。215组织建设工程施工合同风险管理组织是建设工程施工合同风险管理计划的重要组成部分，是为实现风险管理目标而建立的内部管理层次和管理系统。2151设置原则设置组织的主要原则有合理分工与协作统一原则；精干高效原则；权责一致原则；弹性和流动性原则。2152组织结构风险管理组织如何设立、采取何种方式、需要多大的规模，取决于多种因素。其中，决定性因素是施工合同风险在时空上的分布特点。由于施工合同风险存在于合同签订、履行、履行后期各个阶段，所以风险管理组织必须实行全过程风险管理，必须建立相应的组织机构。常见的组织结构有1直线式组织结构直线式组织结构是最早使用的也是最为简单的一种结构，是一种集权式的组织结构形式。其特点是组织结构设置简单、权责分明、信息沟通方便，便于统一指挥，集中管理。其缺点是灵活性差、缺乏横向的协调联系、对风险管理负责人的知识、经验、才能、素质要求较高。一般只适合小型企业，设置少数专业人员管理施工合同风险，其余人员兼职，由风险管理负责人全权处理合同风险。其组织结构图如图21所示下页2矩阵式组织结构矩阵式组织结构也被称为专业划分制，是一种混合组织结构。在这种组织模式下，风险管理工作分成若干专业，专业划分的粗细程度视项目的复杂程度来确定。其优点是能充分发挥每一个专业人员的专业特长，能针对工程建设中出现的问题进行深入的分析和研究，同时信息反馈的速度较快。缺点是各个专业之间的协调工作量较大，可能会形成职责不明的状态。其组织结构图如图22所示图21直线式风险管理组织结构图图22矩阵式风险管理组织结构图3直线一矩阵式组织结构直线一矩阵式组织结构吸收了直线式和矩阵式组织结构的优点，克服了各自缺点，成为目前企业界比较广泛采用的组织形式。企业按一定标准进行划分，建立起行政领导系统，各级行政领导人统一管理本单位、本部门的工作，直接向上级负责，对下有指挥命令权。各级行政单位设置的职能机构是领导人的参谋，不能对下级行政到位下达命令。风险管理部门作为企业职能部门是协助高层领导的，起着咨询服务作用，对下级只进行指导和监督，无命令权。其组织结构图如图23所示图23直线一矩阵式风险管理组织结构图2153职责施工合同风险管理职责包括风险管理组织职责和风险管理岗位职责。风险管理岗位职责又分为风险管理项目经理职责、风险管理经理代表岗位职责、专业风险管理员岗位职责。风险管理一般职责主要包括1确定风险管理机构人员的分工和岗位职责2编写风险管理实施方案，审批风险管理专项实施细则；3进行风险因素辨识，衡量风险影响分析、评估与风险控制措施策划；4负责风险管理机构日常工作5召开风险管理例会，签发项目风险管理的文件和指令；6审定施工单位提交的施工组织设计、专项施工技术方案中有关风险管理的相关内容；7处理合同执行过程中出现的纠纷问题；8组织编写并签发风险管理月报、阶段报告、专题报告和项目风险管理工作总结；9主持整理建设工程项目风险管理资料。216制度良好的工作制度是保障施工合同风险管理顺利实施的基础。风险管理的主要工作制度有1工作会议制度。主要是总结上阶段风险管理工作，布置下阶段风险管理工作，讨论和解决风险管理工作中有关问题；2请示汇报制度。主要是合同执行过程中出现的风险问题逐级汇报，编制风险管理周报和月报；3风险交底制度。通过召开风险交底会议，阐述本阶段所面临的各种风险、严重程度及其发生特点；风险管理预控措施，重大风险应急计划，风险控制目标，检查频率，相关责任人；疑点和难点问题讨论等；4宣传教育制度。建立严格的宣传教育体系，加强合同风险管理及有关人员的教育，提高感性认识和风险意识。5应急预案演习制度。主要是通过应急预案演习，进一步修正和完善风险应急计划；6总结制度。在合同风险管理工作结束时，应及时编制项目风险管理总结。217计划书标准风险管理计划书应包括以下几部分内容2171综述在该部分应明确风险管理的范围、目的和意义；项目背景、风险管理目标；风险管理组织风险管理及风险管理人员、责任、权力；风险管理的进度安排、主要里程碑和检查行动、预算等四个方内容面。2172风险识别通过风险感知和风险分析风险来源、性质、分类等进行风险识别。2173风险评价风险评价主要通过风险分析风险概率估计、风险损失计算、风险分析标准、分析误差的可能来源、大小和风险评价风险评判方法、评判方法的假设前提和局限性、评判标准、风险评判结果两个步骤来进行。2174风险管理决策风险管理决策主要对以下5个方面进行综合考虑1根据风险评价结果提出的建议；2可行的风险防范与处理方法；3风险管理成本收益分析、方案选择；4风险管理实施的监督；5风险管理绩效评价绩效评价指标和方法、绩效评价结果标准。22建设工程施工合同风险管理过程221概述建设工程合同风险管理的全过程贯穿整个工程的生命期，施工合同风险管理可分为合同订立、合同履行、合同履行后期三个阶段，风险在各个阶段无处不在，无时不有。每个阶段又包括风险辨识、风险评估、风险响应、风险控制四个过程，这四个过程周而复始，构成了一个风险管理周期循环的过程。对风险的有效控制是建设工程施工合同风险管理全过程的重要环节，只有通过施工合同风险管理全过程的各个阶段的重点控制，才能确保施工合同顺利履行。图24即为建设工程施工合同风险管理过程图。图24建设工程施工合同风险管理过程图222建设工程施工合同风险识别风险识别是对面临的及潜在的风险所作的认识、判断、归类并鉴定风险性质的工作。风险识别是风险管理的基础，是进行风险分析的第一步，其目的是减少工程项目构成的不确定性因素。2221风险分类工程风险是影响项目目标实现的不利因素，可分为技术的、经济的、环境的及政治的、行政的、国际的和社会的等因素。表21列出了风险类型、风险因素及各风险主要承担主体。表21工程风险类型及承担主体划分表表22列出了各责任主体在FIDIC合同条件下的责任分担。表22FIDIC合同条件下的责任分担表2222风险识别程序识别项目风险应遵循下列程序1收集与项目风险有关的信息收集与项目风险有关的信息是指调查、收集与上述各类风险有关的信息。对工程、工程环境、其他各类微观和宏观环境、已建类似工程等，通过调查、研究、座谈、查阅资料等手段进行分析，列出风险因素一览表。2确定风险因素确定风险因素是在风险因素一览表草表的基础上，通过甄别、选择、确认，把重要的风险因素筛选出来加以确认，列出正式风险清单。表23为风险清单的典型格式。2223风险识别方法风险识别有很多成熟的方法，常用的主要有专家调查法包括专家主观判断法、德尔菲法、头脑风暴法等十余种方法、核对表法、情景分析法、SWOT分析法、工作分解结构等。1德尔菲法该法起源于20世纪40年代末期，由美国兰德公司率先使用。其做法是首先选定与该项目有关的专家，并与这些适当数量的专家建立直接的函询关系，通过函询收集专家意见，然后加以综合整理，再反馈给各位专家，再次征询意见，再集中，再反馈。这样多次反复，逐步使专家的意见趋于一致，作为最后识别的依据。德尔菲法有三个特点一是在风险识别过程中发表意见的专家相互匿名，可以避免公开发表意见时各种心理对专家们的影响；二是对各种意见进行统计处理，以便将各种意见客观准确的反馈给各个专家；三是有反馈的反复进行意见交换，使各种意见相互启迪，集思广益，从而容易做出比较全面的预测。德尔菲法是系统分析方法在意识和判断领域的一种有限延伸，它突破了传统的数据分析限制，为更合理的决策开阔了思路。主要优点是简便易行，具有一定科学性、实用性、客观性。缺点是征询意见时间较长。德尔菲法应用领域很广，是一种常用的定性风险识别方法。2头脑风暴法头脑风暴法是一种常用的风险识别方法，是一种刺激创造性、产生新思想的技术。其做法是组织一些具有科研能力和知识修养的专门人才，组成一个小组进行集体讨论，相互启发，相互激励，相互弥补知识缺陷，一起创造性设想的连锁反应，产生尽可能多的设想，然后对提出的设想、方案逐一通过客观的、连续的分析，找到一组切实可行的“黄金”方案。其主要规则是不进行讨论和判断性评论，更注重发现风险的数量，而不是质量。实践表明，头脑风暴法可以排除折中方案，但实施的成本很高，要求参与者的素质较高。3核对表法对同类己完工项目的环境与实施过程进行归纳总结，可以建立该类项目的基本风险结构体系，并以表格形式按照风险来源排列，该表称为风险识别核对表。核对表中除了罗列常见的风险事件及来源外，还可以包括项目成败原因，项目规划，产品说明书等。其优点是结合当前工程项目的建设环境、特性、管理现状、资源状况，参照核对表，可以有所借鉴，对风险的识别查漏补缺。缺点是核对表具有一定的局限性。表24为一个简单的工程风险检查表。表24工程风险检查表4情景分析法该法实际上是一种假设分析方法，首先总结整个项目系统内外的经验和教训，根据项目发展的趋势，预先设计出多种未来的情景，对其整个过程做出自始至终的情景描述；与此同时，结合各种技术、经济和社会因素的影响，对项目的风险进行预测和识别。情景分析法特别适合于提醒决策者注意某种措施和政策可能引起的风险或不确定性的后果；建议进行风险监视的范围；确定某些关键因素对未来进程的影响；提醒人们注意某种技术的发展会给人们带来的风险。情景分析法是一种是用于对可变因素较多的项目进行风险预测和识别的系统技术，它假设关键影响因素有可能发生的基础上，构造多种情景，提出多种未来可能的结果，以便采取措施防患于未然。5SWOT分析法SWOT技术是综合分析工程面临的优势STRENGTHS与劣势WEAKNESSES、机会OPPORTUNITIES与威胁THREATS，从多视角对工程风险进行辨识。通过SWOT分析，可以全面客观的了解工程情况，从而制定相应的工程风险应对策略。进行SWOT分析时，常用SWOT分析矩阵。表25所示为施工合同风险管理SWOT分析矩阵表25施工合同风险管理SWOT分析矩阵6工作分解结构WBS，WORKBREAKDOWNSTRUCTURE工作一风险分解法WBSRBS法是将工作分解，构成WBS树，风险分解，构成RBS树，然后以工作分解树和风险分解树交叉构成WBSRBS矩阵进行风险识别的方法。运用WBSRBS法进行风险识别的主要步骤是一是工作分解；二是风险分解；三是套用WBSRBS矩阵判断风险是否存在。该法的优点是逻辑性强、思路清晰、风险识别针对性强。其缺点是只能通过分析风险因素对分项工程或者工序的影响来推测风险是否发生，但无法分析风险因素和风险事件之间的多种关联性，回避了工程风险具有连锁效应。223建设工程施工合同风险评估风险评估是对风险的规律性进行研究和量化分析。工程建设中的每一个风险都有自身的规律、特点、影响范围和影响量。2231风险评估的内容组织应按下列内容进行风险评估1风险因素发生的概率风险发生的可能性有其自身的规律性，但也有不确定性，通常可以用概率表示。风险发生的概率需要利用已有的数据资料和相关专业方法进行估计。已有数据资料包括历史资料和类似工程的资料，相关专业方法主要指概率论方法和数理统计方法。2风险损失量的估计风险损失量是个非常复杂的问题，有的风险造成的损失较小，有点风险造成的损失很大，可能引起整个工程的中断或报废。风险之间常常是有联系的，某个活动受到干扰则可能影响后面的许多活动。风险损失量的估计应包括下列内容工期损失的估计费用损失的估计；对工程的质量、功能、使用效果等方面的影响。风险损失量三方面的估计，主要通过分析已经得到的有关信息，结合管理人员的经验对损失量进行综合判断。通常采用专家预测方法、趋势外推法预测、敏感性分析和盈亏平衡分析、决策树等方法。3风险等级评估风险等级评估指通过对风险因素形成风险的概率的估计和对发生风险后可能造成的损失量的估计。组织应根据风险因素发生的概率和损失量，确定风险量，并进行分级。表26为风险等级评估表。表26风险等级评估表表中I一可忽略风险；II一可容许风险；III一中度风险，一重大风险；V一不容许风险。在风险评估的基础上，自大到小排队形成风险评估一览表。风险分类和风险排序的方法、标准等，企业在风险管理程序中进行了规定，但针对具体的项目策划时还应对其进行审查，提出要求，以适合该项目。2232风险评估的步骤1收集信息风险评估分析时必须收集的信息主要有类似工程的经验和积累的数据；与工程有关的资料、文件档案；对上述两个来源的主观分析结果。2对信息的整理加工根据收集的信息和主观分析加工，列项目所面临的风险，并将发生的概率和损失的后果列成一个表格，见表27。表27风险程度分析表3编制风险评估报告风险评估后应提出风险评估报告。风险评估报告是在风险识别报告，风险概率分析、风险损失量分析和风险分级的基础上，加以系统整理和综合说明而形成的。风险评估报告不仅作为风险评估的结果，而且应作为风险管理的基本依据。2233风险估计方法风险估计的首要工作是确定风险事件发生的概率。一般来讲，风险事件的概率分布应当根据历史资料来确定；在没有足够的历史资料来确定风险事件的概率分布时，可以利用理论概率分布进行风险估计。常用的概率估计方法有1历史资料法在工程情况基本相同的条件下，可以通过观察各个潜在的分析在长时期内己经发生的次数，来估计每一可能事件的概率，这种估计就是每一事件过去已经发生的频率。2理论概率分布法当工程管理者没有足够的历史信息和质量来确定工程风险事件的概率时，可以根据理论上的某些概率分布来补充或修正，从而建立风险的概率分布图。最常用的的概率分布有正态分布、均匀分布、三角线分布等。这些分布方法的选择取决于具体风险因素的性质，通常对于不确定性较强的风险因素可用均匀分布或者均方值较大的正态分布来描述，对于相对较确定的因素则用三角线分布、正态分布或离散分布来描述。3主观概率由于工程的独特性使不同工程面临的风险有差别，因此，管理者在很多情况下要根据自己的经验去测度工程风险事件发生的概率或概率分布，则用得到的工程风险概率称为主观概率。主观概率的大小通常需要通过长期积累的经验、对工程活动及其有关事件的了解估计。2234风险评价方法风险评价方法很多，但根据英国里丁READING大学建筑管理工程系教授STEVELSIMISTER对工程风险技术应用情况的调查显示，最常用的风险分析技术主要有专家调查法主要适用于立项、投标，设计、计划阶段、蒙特卡洛模拟主要适用于立项、投标，设计、计划及实施阶段、计划评审技术主要适用于立项、投标，设计、计划及实施阶段、敏感性分析主要适用于立项、投标，设计、计划及实施阶段、决策树主要适用于立项、投标，设计、计划及实施阶段。1专家调查法该法利用专家的知识和经验进行风险评价。请专家对风险识别时列出的风险清单中的风险因素发生的可能性进行评价，经综合得出整个风险程度的评价。具体步骤为1确定每个风险因素的权重；2确定每个风险因素发生可能性的等级值。如表28所示。3计算各项风险因素的得分，即每个风险因素的权重与其等级之积。4将各项风险因素的得分相加，得出该项目风险因素的总分。总分越高，风险越大。表28风险对主要目标影响评价2蒙特卡洛模拟蒙特卡洛模拟方法是依据统计理论，利用计算机来研究风险发生概率或风险损失数值的计算方法。风险的特点决定了风险管理是一个动态的过程，在工程初期，风险因素比较多，各个因素状态也不确定，随着工程的开展，风险因素逐渐明确，其状态也更清楚。蒙特卡洛模拟可直接处理每个风险因素的不确定性，并把这种不确定性用概率分布的形式表示出来。该法主要用于评估多个非确定性的风险因素对项目总体目标所造成的影响。其基本原理是将被试验的目标变量用一数学模型表示，该模型尽可能的综合影响该目标变量的主要风险变量。在数学模型中的每个风险变量的风险结果及其对应的概率值用一具体的概率分布来描述。然后随机取数，根据这组数在风险变量概率分布中取一个值。当风险变量的值确定后，风险总体效果就可以根据数学模型算出。这样多次反复，可以得出相对精确的风险评价。3敏感性分析在建设项目中，敏感性分析主要用于评估确定型风险变量对项目目标的影响。敏感性是指由于特定因素或变量的变化而引起评估目标的变动幅度。如果某一因素在一定范围内变动但不对评估目标造成变化，就可以被认为对评估目标是弱敏感性因素，反之则为强敏感性因素。敏感性分析可以帮助人们确定评估对象对哪个变量或因素的变化最为敏感，哪个其次，从而排出各种风险因素对成本单项的敏感性顺序。一般在项目决策阶段的可行性研究中使用敏感性分析，敏感性强的因素将给项目带来较大风险，决策者可以优先考虑某种最敏感因素对项目的影响。4决策树决策树是一种形象化的决策方案，用树形表示工程所有可供选择的行动方案、行动方案之间的关系、行动方案的后果，以及这些后果发生的概率，用逐渐逼近的计算方法，从出发点开始不断产生分歧以表示所分析问题的各种发展可能性，并以分枝的损益期望值中最大或最小作为选择的依据。224建设工程施工合同风险响应组织应确定针对项目风险的对策进行风险响应，即确定对项目风险的对策。表29为风险控制对策表。表29风险控制对策表风险响应应通过采用将风险转移给另一方或将风险自留等方式进行风险管理。常用的风险对策应包括风险规避、减轻、自留、转移及其组合等策略。组合策略是同时采用以上两种或两种以上策略。2241风险规避风险规避即采取措施避开风险，是指通过变更工程计划，消除风险或消除风险产生的条件，或者是保护工程目标不受风险影响。其基本作用机理是规避风险事件发生的概率或者规避风险事件发生后可能造成的损失。方法有主动放弃或拒绝实施可能导致风险损失的方案、制定制度禁止可能导致风险的行为或事件发生等。1终止法就是通过终止工程或工程计划的实施来规避风险的一种方法。终止法是一种消极的风险应对措施，适用于工程风险潜在威胁发生可能性较大或不利后果严重，又无其他策略可用的情况。例如，2008年四川地震，导致国家很多计划调整，许多项目经费无法落实。某工程发包人因无项目经费及时终止了工程招标。2工程法工程法是一种有形的规避风险的方法，主要以工程技术为手段，消除物质性风险的威胁。一方面，可以预先采取必要措施，防止风险因素发生；另一方面，采取措施消除已经存在的风险，将风险因素同人、财、物隔离。该方法的特点是每一种措施都已具体的工程设施相连，导致规避风险成本较高。3程序法程序法是一种无形的风险规避方法，运用标准化、制度化、规范化的方式从事工程活动，以避免可能引发的风险或不必要的损失。目前，工程项目管理已经实行了建设项目法人责任制、招标投标制度、工程监理制度、合同管理制度等，这些制度的实施有效的避免了一些风险因素。4教育法工程风险管理的实践表明，参与人员行为不当是引起风险的重要因素之一。因此，要避免工程风险，对人员广泛开展教育，提高大家的风险意识，是避免工程风险的有效途经。教育的内容包括工程经济、技术、质量、安全及有关法规、规章、规范、标准和操作规程。通过教育加强工程参与人员的风险防范意识，了解风险处置的方法和技术。2242风险减轻风险减轻又称风险缓解，是指将工程风险的发生概率或后果降到可以接受范围的风险管理过程，包括减少风险的概率和控制风险的损失两方面。风险缓解的作用机理是降低风险发生的可能性，减少风险损失，分散风险。风险减轻可采用损失预防和损失抑制方法。1采取防御措施采取各种防御措施，以降低风险发生的可能性。2控制风险损失控制风险损失是指在风险损失不可避免的情况下，通过各种措施以遏制损失继续扩大或限制其扩展的范围。例如，发包人在确信承包人无力继续实施其委托的工程时，应立即决定撤换该承包人以减轻损失。常用的控制风险损失的措施有预防风险源的产生；减少构成风险的因素；防止已经存在的风险扩散；降低风险扩散的速度；限制风险影响的空间；在时间和空间上将风险和被保护对象隔离；迅速处理风险已经形成的损失，控制其继续蔓延。3分散风险分散风险是指通过增加风险承担者，以达到减轻总体风险压力的目的。例如，一个大型工程，发包人为分散风险，可将工程分为几个标段进行单独招标。4后备应急措施风险发生后，若事先考虑了后备应急措施，则风险的损失将会受到遏制，对工程目标的实现不会造成太大的影响。常用的后备应急措施包括进度应急措施、质量应急措施和费用应急措施。2243风险自留风险自留即承担风险，也叫风险接受，是由工程主体自行承担风险结果的一种风险应对策略。其作用机理是依靠单位自身的财力来负担未来可能的风险损失。包括自担风险和自保风险两种。自担风险是指因风险带来的损失由工程主体直接承担，当损失发生时，直接将损失摊入成本或费用；自保风险是指单位建立一套正式的实施计划和一笔特别的损失储备或基金。一是主动风险自留。主动风险自留是指工程风险管理者在识别风险及其损失，权衡了其他风险技术对策后，主动将风险自留作为应对风险的措施。采取此策略的前提是对风险发生的可能性和损失后果有充分把握，且不能超过工程主体的风险承载力。二是被动风险自留。被动风险自留是指风险管理者在没有充分识别风险及其损失的最坏结果，没有考虑其他处置风险措施的条件下，不得不由自己承担损失后果的风险处理方式。因此，这种策略是不可取的。2244风险转移风险转移指采用合同的方法确定由对方承担风险，将风险的结果连同风险应对的权利和责任转移给对方。其作用机理是改变风险承担主体，如采用保险的方法把风险转移给保险组织，采用担保的方法把风险转移给担保组织等。常用的风险转移方法有1出售转移风险出售是通过买卖契约将风险转移给其他单位或个人。例如，工程项目可以通过发行股票或债券筹集资金，股票或债券认购者在取得工程项目部分股权时也承担一部分风险。2合同转移风险对于发包人而言，根据工程的特点和具体条件，选择适当的施工合同计价方式，可以转移工程风险。总价合同将设计变更、市场变化等引起的工程风险全部转移给承包人；工程量清单报价是单价合同方式，这种合同较为合理的分担了工程风险，发包人应认真审定单价，可以部分转移因工程量在合同规定范围以外变化时产生的费用风险；在工程成本难以测算的情况下，宜采用成本加酬金合同，发包人应在合同中约定好成本、酬金和奖罚的计算标准和方法。在工程施工合同中，发包人可以运用某些合同条件来转移风险，可利用免责约定将风险转移给承包人，其实质是利用合同条件开脱责任。3工程保险工程保险方式为通过工程实施中的大部分风险作为保险对象，向保险公司缴纳一定数额的保险费，将风险转移给保险公司，以减轻工程建设有关方的损失负担，谋求工程实施的顺利完成。虽然工程建设有关方为此将支付工程保险费，但由于提高了损失控制率，且损失发生后能得到及时补偿，就会使工程顺利进行，保证工程总体目标的实现。常见的工程保险有建筑工程一切险。建筑工程一切险是集财产损失险与责任险为一体的综合性财产保险，可由发包人或承包人负责投保；安装工程一切险。安装工程一切险适用于以安装工程为主体的工程建设，亦附加第三者责任险。可由发包人或承包人负责投保；第三者责任险。4工程担保工程担保是最基本、最有效的风险防范手段之一。对于发包人人来说，担保需要分阶段实施招标阶段要求投标人进行投标担保；工程实施初期要求投标人进行预付款担保；合同执行中要求投标人进行履约担保；工程保修期要求投标人进行保修担保等，这些担保作为建设工程施工合同的从属合同在招标投标阶段必须精心设置，并在招标文件中明示。尤其是在当前合理低价中标的招投标办法中，工程担保更是工程风险转移措施的重要手段。225建设工程施工合同风险控制在整个项目进程中，组织进行风险控制应做好的工作包括收集和分析与项目风险相关的各种信息，获取风险信号，预测未来的风险并提出预警，这些工作的结果应反映在项目进展报告中，构成项目进展报告内容的一部分。组织应对可能出现的风险因素进行监控，根据需要制定应急计划。依靠风险管理体系，建立责任制和风险监控信息传输体系。2251风险预警工程项目中会遇到各种风险，要做好风险管理，就要建立完善项目风险预警系统，通过跟踪项目风险因素的变动趋势，测评风险所处状态，尽早发出预警信号，为决策者掌握和控制风险争取更多的时间，尽早采取有效措施防范和化解项目风险。2252风险监控在项目整个生命周期中，各种风险在性质和数量上都是不断变化的，需要时刻监控风险的发展与变化情况，并确定随着某些风险的消失而带来的新的风险。2253应急计划应急计划也可称为应急预案，其编制要求如下应依据政府有关文件制定；应成立预案编制小组按编制程序制定；应急预案的编写内容应包括目标、适用范围、组织情况说明、风险定义及其控制目标、组织职能职责、应急工作流程及其控制、培训、演练计划、演练总结报告、参考文献等。3发包人风险管理现状及存在问题在市场经济发展的今天，建筑业已成为推动我国经济发展的四大支柱性产业之一，其在国民经济中的作用、地位十分突出，为此，许多人对工程项目管理中的风险管理和合同管理进行了系统的研究。但是大部分人认为承包人在合同中处于弱势地位，所以从承包人的角度出发研究风险管理的比较多，而从发包人的立场就如何处理好施工合同风险管理中的具体问题以及需要采取的策略和方法的研究还不多。本章主要讨论建设工程施工合同中发包人风险管理现状、主要做法、存在问题及主要原因。31合同订立阶段风险管理现状及存在问题311招标阶段风险管理现状及存在问题建设工程招标实际上就是招标人对投标人进行审查、评比和选定的过程，它是目前建设单位选定勘察、设计、施工、监理等单位的最普遍、最重要的方式。发包人加强招投标管理对提高工程质量、缩短建设周期、防范项目风险、有效控制投资等具有十分重要的意义。3111现状招标阶段是工程施工合同的形成阶段，招标结果的好坏直接影响工程项目是否能顺利实施。发标人在招标阶段进行风险管理，主要是对可能遭受的损失或不能达到预期目标的可能性进行分析并制定风险防范的措施，以便降低招标风险，为合同签订奠定基础。1招标人对建筑市场的了解远远不如投标人全面、详细随着市场经济的发展，建筑施工企业与日俱增，但工程项目建设周期长，数量增长相对有限，导致了建筑市场供大于求，基本上是一个卖方市场。因此，招标人可以有很大的选择余地。但是，工程建设专业性很强，