《深圳发展银行成都分行2010年个贷客户经理考核办法(2010年,1.0版)》

深圳发展银行成都分行2010年个贷客户经理考核办法（2010年，10版）第一章总则第一条为进一步加强对个贷客户经理的管理考核，提高个贷客户经理的市场拓展意识和进取精神，打造一支业务素质全面的个贷客户经理团队，促进分行零售业务的全面发展，根据总行及分行的有关管理规定，特制定本办法。第二条本办法所称个贷客户经理是指从事零售贷款业务市场拓展的人员（含个贷团队负责人、个贷客户经理）。第三条对个贷客户经理的考核由分行人力资源部、计划财务部、零售银行部等相关部门共同实施。第四条个贷客户经理的准入、资格认定、择优聘任执行相关管理制度。考核采取评分制，按季进行，评分结果直接和个贷客户经理的行员等级、年终绩效等级挂钩。第五条个贷客户经理考核对象分为个贷团队负责人、个贷客户经理。考核实施部门将根据个贷客户经理的绩效指标考核得分情况确定行员等级。第二章个贷客户经理工作职责第六条个贷客户经理的基本职责是开拓零售信贷业务；营销个人贷款产品、完成发展计划和维护客户关系，大力挖掘优质新客户；不断满足客户需求；负责贷前调查准确性、信贷资料完整性和资料内容真实性，以及贷后跟踪检查、逾期贷款催收和协助诉讼保全的工作，并承担调查不实、催收不力等相关责任。第七条个贷客户经理的具体职责1、受理客户借款申请，完成零售贷款业务的贷前调查，填写各类法律文本和管理文本，完善信贷申报手续，并形成贷款的拟贷意见；2、将客户信息和贷款信息录入个贷系统，上报书面信贷材料和传送电子贷款信息至审查岗；3、受理并完成客户提前还款、逾期还款、变更还款账号的交易；4、受理客户贷款展期、贷款延期、贷款缩期、更改客户信息等交易申请，并提交上级审批；5、负责贷后跟踪检查和逾期贷款的催收工作，并协助相关部门做好诉讼保全工作；6、及时完成上级安排的其他工作。第三章绩效考核基本组成及原则第八条个贷客户经理绩效考核分为三个部分核心考核指标项、附加考核加分指标项和扣分指标项。其中核心考核指标项得分封顶上限为150分（详见个贷客户经理考核表），以客户经理个人实际得分计算；附加考核加分指标项得分封顶上限为20分。第四章绩效考核指标基本设置第九条个贷客户经理绩效考核指标设置为核心考核指标项、附加考核加分指标项及扣分指标。（一）核心考核指标项包括1、储蓄日均数2、个人贷款发放量3、PPC交叉销售率（二）附加考核加分指标项包括1、个人网银增量2、新增价值客户量3、信用卡销售数4、开办代发工资户数（三）扣分指标主要为客户经理履职情况（详见2010年零售银行部个贷团队管理考核办法），最多扣20分。第十条绩效考核按季进行。考核得分为客户经理个人核心考核指标项、附加考核加分指标项及扣分指标等综合权重评分。第五章绩效考核分值的计算第十一条个贷客户经理考核对象分为个贷客户经理和个贷团队负责人。考核实施部门将根据绩效指标考核得分情况确定行员等级。一、个贷客户经理绩效考核分值的计算（一）个贷客户经理核心指标考核及扣项表指标类型指标名称考核标准基本分值最高分值储蓄日均年日均1000万元3045个人贷款月均个贷发放量1000万元5075业务拓展指标PPC352030扣项资产质量及违规处罚参照深圳发展银行成都分行2009年个贷资产扣分不封顶质量考核指标及记分规则、以及其他风险合规等管理办法执行日常违规行为参照2010年零售贷款团队管理考核办法执行最高扣20分合计100150（备注储蓄日均指储蓄年日均；个贷发放量指个贷发放金额；PPC指个贷客户所持活跃产品数/个贷客户数）考核得分单项指标业绩/单项指标标准单项指标基本分值；（得分不超过最高分值）（二）个贷客户经理附加考核加分指标项分值封顶上限为20分，且按客户经理实际营销数额计算，个贷客户经理营销总和不得超过各团队相应产品营销量总额。1个人网银增量考核分值计算（1）个人网银增量客户经理营销开设的个人签约网银数量（2）个人网银增量分值计算公式个人签约网银数量01分2新增价值客户量考核分值计算（1）新增价值客户量客户经理推荐营销新增的我行价值客户数量（2）新增价值客户量分值计算公式新增价值客户数量06分3信用卡销售分值计算（1）信用卡销售客户经理所开办的信用卡数（2）信用卡销售分值计算公式开办信用卡数02分4开办代发工资户分值计算（1）开办代发工资户数客户经理所营销开办的代发工资户数（2）开办代发工资户分值计算公式开办代发工资户数02分（三）扣分指标项分值计算按照附件12010年零售贷款团队管理考核办法各项标准实施。二、个贷销售团队负责人的考核（一）团队个贷任务完成情况得分标准表指标名称考核标准基本分值最高分值团队个贷指标得分任务完成率100150（二）个贷销售团队负责人的考核得分包含团队个贷客户经理绩效考核平均得分和团队个贷任务完成情况得分两部分，每部分各占得分的50。团队个贷客户经理绩效考核平均得分个贷客户经理绩效得分/个贷客户经理人数05团队个贷任务完成情况得分团队个贷指标得分05对有职务的团队负责人，若考核得分高于原定职务等级对应分数，则按考核分数计算行员等级；若考核得分低于现有职务等级对应分数但大于现有职务等级对应分数的90，则按现有职务等级计算行员等级；若考核得分低于现有职务等级对应分数的90，则按考核得分计算行员等级。第六章行员等级及年终绩效等级评定办法第十二条个贷客户经理行员等级评定办法考核按季执行，考核结果及时告知客户经理，并根据当季个贷客户经COMMENTS1是否考虑占比为10理得分，分行人力资源部按照下表调整其下一季行员等级。新入行客户经理试用期内达到60分具备资格转正，转正以后按照转正当期考核得分每季调整行员等级；若试用期内未能达到60分，即为不符合录用条件，分行人力资源部有权与其解除劳动合同。已转正客户经理一个季度未达到60分，由零售银行部会同人力资源部对其进行诫勉谈话，并进行为期一周的业务培训；若经过培训，第二个季度考核仍未达到60分，则视为不能胜任岗位，分行可以与其解除劳动合同。行员等级评定标准表考核得分行员等级小于60分成都市最低工资标准60分75分6级75分85分7级85分95分8级95分115分9级115分125分10级125分135分11级大于135分150分12级大于150分13级第十三条绩效等级评定办法根据客户经理、团队负责人四个季度考核平均得分占比90，360度测评（占比10）、内控合规系数（0910）计算年度得分。年度得分（四个季度绩效指标平均分90年末360度综合素质测评得分10）内控合规系数。根据年度得分按照下表评定其绩效等级年终绩效等级认定标准表零（注若客户经理出现重大违规现象，经分行行长批准，可直接定为D级或E级。）第十四条行员等级、年终绩效等级评定流程零售银行部根据考核期个贷客户经理