诉讼保全-贸易融资担保、项目融资担保

诉讼保全担保业务湖北万佳富邦融资担保有限公司湖北万佳富邦融资担保有限公司诉讼保全担保相关业务介绍诉讼保全担保相关业务介绍一、一、诉讼保全担保业务流程诉讼保全担保业务流程二、二、案例分析案例分析三、三、相关文件相关文件四、四、一、诉讼保全相关业务介绍一、诉讼保全相关业务介绍1、诉讼保全名词解析法院审理案件时，在作出判决前为防止当事人（被告）转移、隐匿、变卖财产，依职权对财产作出的保护措施，以保证将来判决生效后鞥得到顺利执行。具体措施一般有查封、扣押、冻结。财产保全一般由当事人申请，由人民法院审查决定是否采取财产保全措施。2、诉讼保全担保诉讼保全担保是人民法院对因财产保全不当给被申请人所造成的损失进行赔偿的担保，担保人提交人民法院的保证方式主要为保证金、实物担保及信用担保。3、诉讼保全担保产生的背景之所以向人民法院申请财产保全必须提供担保，是因为查封、扣押或冻结被申请人财产的保全措施有可能影响被申请人正常的生产经营活动，并会导致一定的损失，为防止诉讼权利滥用和保护被申请人的合法利益，法律规定，申请人申请有误的，申请人应赔偿被申请人因财产保全所造成的损失。因此，人民法院在申请人申请财产保全时，绝大多数情况下会要求申请人提供相当于申请保全的财产等值的经济担保，以保证申请人能够对因财产保全不当给被申请人造成的损失进行赔偿。4、诉讼保全担保的优势01OPTION能化解财产保全申请人无担保财产或财产不足的难题02OPTION不占用申请人资金03OPTION手续简便04OPTION有效化解“执行难”05OPTION有利于司法和谐5、诉讼保全的种类诉前保全起诉前向法院申请财产保全措施，一般适用于情况较为紧急，不立即申请财产保全可能对当事人产生难以弥补的损害的情况。诉中保全（诉讼保全）因诉讼当事人一方的行为或者其他原因，使判决可能难以执行或得不到执行，对方当事人向法院提出财产保全申请的情况。在民事诉讼里，财产保全分为诉中保全和诉前保全，但很多人并不能清晰地明白二者的区别，有时会将它们混为一谈。虽然二者确实有很多相似之处，比如都要提供财产保全担保，但二者还是有些微的差别的。6、诉前保全与诉讼保全的区别但是诉中财产保全要具备以下条件1、案件必须有给付内容，属给付之诉；2、必须是由当事人一方的行为可能使判决难以执行的；3、必须在诉讼过程中提出申请。法院在必要时也可以依职权裁定采取诉讼财产保全措施；4、需要申请人提供财产保全担保，法院未责令提供担保的不在此限。诉中财产保全是指在诉讼的过程中有关的财产可能被转移、隐藏、变卖、毁灭等情形，从而可能造成对利害关系人权益的损害或可能使法院将来的判决难以执行或不能执行时，根据利害关系人或当事人的申请或人民法院的决定，而对有关财产采取的保护措施，在一定时期内限制当事人对该项财产的支配、处分权，为将来生效判决的执行提供可能。诉中财产保全的实质条件是存在因各种主观原因可能使人民法院将作出的判决难以或不能实现的情况。7、诉中财产保全与具备条件诉前保全也应当具备以下条件1、必须是情况紧急，不采取财产保全将会使申请人的合法财产权益受到难以弥补的损害；2、必须由利害关系人向财产所在地的人民法院提出申请，法院不依职权主动采取财产保全措施；3、申请人必须提供财产保全担保否则法院将驳回申请。通过上面，可以发现不管是诉中财产保全还是诉前财产保全，都涉及到提供财产保全担保。申请人需要提供担保其实是为了防止对被申请人造成错误查封的损失。可是，如果遇到诉讼标的额很大的案子，原告往往没有能力提供等额的财产担保物。诉前财产保全诉前财产保全是指在诉讼发生前，人民法院根据利害关系人的申请，对被申请人的有关财产采取的强制措施。诉前保全的实质条件是在利害关系人与他人之间存在争议的法律关系所涉及的财产处予情况紧急的状态下，不立即采取财产保全措施将有可能使利害关系人的合法权益遭受到不可弥补的现实危险。8、诉前财产保全与具备条件9、担保公司的担保函要求有融资担保许可证的担保公司注册资本不少于壹亿。01OPTION公司两年的审计报告02OPTION半年的银行流水，余额不低于被担保数额03OPTION担保公司营业执照复印件04OPTION法定代表人身份证明05OPTION法定代表人身份证复印件需提供的资料10、物的担保不动产担保主要认可房产，一般来说要求房产有房产证，已经被抵押的不行，没有产权证书的不行，只有购房合同且付了全款的，同法院做工作是可以的。动产如小汽车也可以做担保。以物担保的必须达到保全额度的4060。房产证要提供复印件，核原件。如果是以第三人所有的不动产提供担保，还需要第三方的身份证复印件及第三方签名的同意以其所有的不动产提供担保，并表示愿意承担因申请错误而产生的赔偿责任，另再第三人的身份证明材料，即身份证复印件。11、现金担保如果是用现金提供担保，必须将现金存入指定银行帐户。提供的现金必须达到保全额度的20以上。二、诉讼保全担保业务流程二、诉讼保全担保业务流程1、资料收集一自然人01OPTION申请人身份证明；身份证、户口簿、结婚证、工作证明、居住地房产证明等；02OPTION代理人身份证明代理人身份证复印件、代理事项、授权权限等；03OPTION代理律师身份证复印件；04OPTION代理律师执业证书复印件；05OPTION案件所涉及的相关资料，包括起诉状副本、证据、委托代理合同、授权委托书、立案通知书或案件受理通知书、开庭通知书、答辩状副本等复印件；06OPTION反担保相关资料；07OPTION本公司要求提供的其它资料。以上资料均需当事人签名确认，提供复印件的需核对原件。1、资料收集二法人或其他经济组织1经年检的营业执照或登记证复印件；2经年检的组织机构代码证复印件；3经年检的税务登记证复印件；4法定代表人身份证明书及其身份证复印件；5代理人身份证明代理人身份证复印件、代理事项、授权权限等；6代理律师身份证复印件；7代理律师执业证书复印件；8案件所涉及的相关资料，包括起诉状副本、证据、委托代理合同、授权委托书、立案通知书或案件受理通知书、开庭通知书、答辩状副本等复印件；9反担保的相关资料；10本公司要求提供的其他资料。以上资料均需加盖申请单位公章，提供复印件的需核对原件。2、项目审核项目申请项目申请部门经理审核部门经理审核律师审核律师审核总经理审核总经理审核收取保费收取保费出具保函出具保函签订合同签订合同法院递送资料法院递送资料取得裁定书取得裁定书项目归档项目归档取得判决书取得判决书三、案三、案例例分分析析1、借贷关系2014年3月18日，杨某某与某某建材有限公司签订借款合同，约定某某建材有限公司向杨某某借款1000万元，每月按借款金额的2支付借款利息，同时每月按借款金额的2支付综合服务费；借款到期未偿还则按借款金额的每日5支付违约金；王某某和张某某为借款提供保证担保。签订合同当日，杨某某向王某某账户转账支付借款500万元。同日，张某某向案外人陈某某账户转账支付20万元。2014年4月10日和4月17日，杨某某与某某建材有限公司、王某某和张某某再次签订两份借款合同，金额分别为200万元和300万元，合同其他条款内容与2014年3月18日借款合同相同。杨某某分别于合同签订当日向王某某账户转账支付借款200万元和300万元。同日，张某某向案外人陈某某账户转账支付8万元和20万元。2014年4月18日至7月17日，张某某、王某某又陆续向案外人陈某某账户转账支付共计132万元。庭审中，杨某某认可陈某某账户收到王某某和张某某支付的所有款项为利息。2014年12月29日，杨某某起诉至法院要求判决某某建材有限公司、王某某、张某某连带偿还借款本金1000万元及相应利息、综合服务费等。裁判XX人民法院认为，合同中既约定2的月利率，又约定每月2的综合服务费，其目的是为了规避法律规定收取高息，法院对此不予保护。借款人已经支付的利息超出法律规定的部分应冲抵本金。另外，杨某某向借款人提供借款的当日，即通过案外人陈某某的账户收取了共计48万元的利息，属于预扣利息的行为。该48万元应从借款本金中扣除。风险提示民间借贷约定的利率应当符合法律的规定。1991年实施的最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见第六条规定，民间借贷利率最高不得超过银行同类贷款利率的四倍。现行最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定第二十六条对利率规定进行了调整，即借贷双方约定的利率未超过年利率24的，人民法院予以保护；超过年利率24但未超过36的部分，人民法院不予干预；超过年利率36的部分无效，即使支付了也可以请求法院判决返还。此外，出借人在出借款项时预先在本金中扣除的利息不能计入借款本金，要求借款人返还。2、合同纠纷合同法第十二条规定，合同的内容由当事人约定，一般包括以下条款当事人的名称或者姓名和住所；标的；数量；质量；价款或者报酬；履行期限、地点和方式；违约责任；解决争议的方法。案例2014年1月27日，原告与被告签订了TGC50034125型液压龙门吊的买卖合同，在合同签订后，原告已经按约向被告履行了交货义务，按合同约定，被告应当于合同签订15日内，即2015年2月11日前支付64万元预付款给原告，但是被告只支付了43万元，剩余预付款没有按时支付，后经被告申请，原告同意继续按合同生产龙门吊。龙门吊于2014年7月在工厂完成生产，被告也派员工来工厂看过起重测试，确定没有问题后于21日正式发往武汉。依买卖合同约定，龙门吊制造完毕具备发货条件后，被告应当累计向原告支付192万元，而实际在发货前，被告只支付了19万元，其又一次违约。2014年9月10日，产品在被告武汉工厂验收合格后，被告再一次没有按约支付112万元的货款，而是一直拖到2015年4月才先后分两次支付了50万元货款，剩余货款一直未付。现产品早已过了质保期，在此期间原告也按合同约定提供了相关售后服务，被告不仅不支付剩余货款，还找各种借口推脱，现原告向武汉经济技术开发区人民法院申请诉前保全，申请查封被告银行存款或等值的其他财产。风险提示风险提示该案件为典型的合同纠纷案件，合同纠纷案件中常见的问题是证据保管不善当事人无法举证的情况，这将对判决产生很大的影响。上述案件中原告方出具了买卖合同、验收证明及售后处置单等证据，对案件事实的还原有很重要的作用。3、反诉案件张XX欠李XX工程款200万元，李XX向法院提起诉讼并申请查封了张XX名下一套房产。张XX因该房产市面价值500万元，故向法院以超标的查封为由申请为其解封，并申请由XX担保公司为其进行担保。风险提示此案风险较大，解封后如张XX败诉，张XX是否能依判决及时还款，如未能执行则风险均转嫁到担保人身上，另外张XX以超标的查封为由申请解封，由于是不动产，价值难以估算，具有潜在的风险。四、相关注意事项四、相关注意事项1、保全时效人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过一年，查封、扣押动产的期限不得超过两年，查封不动产、冻结其他财产的期限不得超过三年。申请执行人申请延长期限的，人民法院应当在查封、扣押、冻结期限届满前办理续行查封、扣押、冻结手续，续行期限不得超过前款规定的期限。财产保全具体期限为1、银行账号、存款首次六个月，续冻三个月。2、房产、土地首次二年，续封一年。3、股权首次二年，续冻一年。4、上市公司非流通股国家股、社会法人股、限售流通股等首次一年，续冻六个月。5、上市公司普通股流通股首次二年，续冻一年。6、债券首次一年，续冻六个月。7、车辆无期限限制各地公安局车辆管理所有所不同。8、机器设备、货物首次一年。财产保全的对象根据法律的规定和现实情况，可以进行财产保全的对象主要是被告所有、占有、享有