2013年丹徒支行个人贵宾客户包干维护考核办法

2013年丹徒支行个人贵宾客户包干维护考核办法为进一步推动全行零售业务转型步伐，持续推进全行个人贵宾客户包干维护工作，让客户维护走上健康常态化轨道，特制定本考核办法。一、考核时间2013年1月1日至2013年12月31日。二、考核对象辖内所有营业网点。三、指导思想个人贵宾客户包户维护与管理按照“综合指标、权重计分、专款专用、量质并举”的原则，实行“双百分”考核，支行考核到网点，网点根据相关指标考核到管户人员。四、考核指标及计分方式本办法主要从包户业绩、工作过程两方面考核，根据完成情况与工资挂钩，工资每季兑现到网点，考核数据从PCRM及CFE系统采集。（一）、包户业绩指标（100分）1、个人贵宾客户增长率（25分）计分规则个人贵宾客户增长率一季度目标为10、二季度为13、三季度为16、四季度为18，每季度根据目标完成率按比例得分，最高得28分；完成率低于60的，不得分。指标说明个人贵宾客户是指年日均金融资产10万元以上的个人客户，包括金卡客户、白金卡客户和钻石卡客户。数据来源PCRM系统2011版报表分析评价细分客户类别（贵宾客户）规模分类（年日均金融资产余额）。2、个人贵宾客户净金融资产增长率（25分）计分规则个人贵宾客户净金融资产增长率一季度目标为12、二季度为15、三季度为18、四季度为20，每季度根据目标完成率按比例得分，最高得28分；完成率低于60的，不得分。指标说明净金融资产余额是指剔除贷款余额后的金融资产余额。数据来源报表分析评价细分客户类别（贵宾客户）规模分类（AUM）。3、会员客户理财渗透率（25分）计分公式会员客户理财渗透率会员客户理财渗透率达到20以上的客户数/会员客户总数100。计分规则会员客户理财渗透率目标为15，每多（少）完成01，加（扣）05分，最高得28分，最低得0分。指标说明考虑季末理财产品转化因素，每季考核数据分别以2月、5月、8月、11月末的数据为准。4、会员客户平均产品覆盖量（25分）计分规则会员客户平均产品覆盖量一季度目标为36个、二季度为39个、三季度为41个、四季度为43个，每多（少）完成01个产品，加（扣）5分，最高得28分，最低得0分。（二）、工作过程指标（100分）5、系统登录情况（20分）管户人员每日应登录CFE系统，每季不少于66次，每周应登陆EPAS系统，每季不少于12次，每少1次扣1分，扣完为止。6、每日工作日志登记（20分）管户人员每日应进入CFE系统查看工作提醒，拨打邀约电话，进行各种方式营销，并将接待客户了解的客户信息、金融需求、产品营销等相关情况登记手工工作日志，支行将不定期检查，凡检查发现每周少打1次电话扣05分，少登1次工作日志扣1分，扣完为止。7、网点主管每日客户指派（20分）网点主管应每日对CFE系统的待指派客户进行指派，月日均金融资产大于等于10万元的客户每日必须指派到人，支行将进行抽查，凡抽查时每发现漏指派1户扣1分，扣完为止。8、短信营销（20分）每位管户人员必须熟练应用CFE系统发送营销短信，每网点每季短信营销次数应不低于500次，每少1次扣1分，扣完为止。9、会员客户资料维护率（20分）计分规则会员客户资料维护率目标为100，达到100的，得满分；每少完成1，扣5分，扣完为止。指标说明会员客户资料要真实、有效、完整；如有弄虚作假，出现投诉的，发现一例，本指标倒扣15分。10、CFE系统客户经理有效用户率（倒扣分）网点季末CFE系统客户经理有效用户率低于80的，倒扣10分。五、资源配置1、网点根据管户数量多少设立不同系数，具体参见附表，按200分计算网点的包干维护分数后，再按网点系数进行分数调整。2、每季网点包户工资计算公式。网点季度包户维护工资季度所有网点在市行所得包户维护工资每季调整后网点得分/每季调整后所有网点得分总和。3、如果支行在市行季度所得包户工资低于42000元，最低按42000元计价，且单个网点维护工资不超过12000元。六、奖惩考核1、每季对包户业绩得分排名前三名且高于80分的网点，分别奖励网点负责人2000元、1800元、1500元；每季对包户业绩得分排名最后三名且低于60分的网点，依次扣网点负责人1600元、1200元、1000元。2、每季对工作过程得分排名前三名且高于