《反洗钱管理系统》PPT幻灯片

1、反洗钱管理系统,北京科瑞明软件有限公司,2013年08月,反洗钱管理系统,反洗钱系统概述 反洗钱系统架构 反洗钱系统业务功能架构 客户风险评级管理 反洗钱系统功能讲解、系统演示,反洗钱管理系统概述,系统背景 根据中国人民银行总行领导和反洗钱领导小组的要求，支付结算管理办公室负责组织开发和运用支付交易监测系统，做好对大额支付交易和可疑交易信息的采集、整理和分析工作，防范利用银行支付结算进行洗钱犯罪活动，为反洗钱提供信息支持。,反洗钱管理系统概述,系统背景 中国人民银行关于印发金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知，为深入实践风险为本的反洗钱方法，指导金融机构评估洗钱和恐怖融资风险

2、，合理确定客户洗钱风险等级，提升反洗钱和反恐怖融资工作有效性。实施步骤分为4个阶段： 1、在2013年3月15日前制定执行指引的工作方案 2、在2013年12月31日前制定或修改完善反洗钱内控制度及操作 流程，完成报备 3、在2015年1月1日前实施新内控制度，启动洗钱和恐怖融资风险评估以及客户风险等级划分等工作 4、在2015年12月31日前完成客户的风险等级的重新确认工作,反洗钱管理系统概述,系统目标 建立反洗钱信息处理流程 建立反洗钱报告的合规性 建立可疑量化规则模型 建立统一的客户风险评级管理,反洗钱管理系统概述,系统建设原则 为了使反洗钱管理系统既适应当前需求，又面向未来发展的需要，

3、系统采用“一体化建设”原则，即统筹规划、统一建设的原则，保证整个系统顺利连通，并高效、稳定地运行。在进行系统方案的建设中，将将遵循以下原则：实用性原则、可用性原则、集成性原则、健壮性原则、开放性和扩展性原则、展示形式多样性原则,反洗钱管理系统概述,系统特点 业务特色： 本系统不但满足了国家反洗钱监管机构对各金融机构的监管要求，而且将面向全行业务建立统一的反洗钱信息监管报告的内部机制，以满足现有业务和未来业务的反洗钱监控管理。系统从多业务系统中实现了本外币、大额与可疑交易的反洗钱监测的统一平台，有效地利用了监测模型进行可疑量化，并且提供多种分析手段和方法进行调查分析，自动化地进行反洗钱报告的生成

4、、校验、审核、报告以及反馈的全过程处理。 架构特色 系统在J2EE体系架构的基础上采用层次化设计，将系统划分为业务数据层、数据采集层、数据存储层、数据处理层、信息管理层、信息报送层六个层面，使系统更具独立性、扩展性和灵活性。 功能特色 系统提供了对全行多业务系统的业务数据进行全面整合；能利用监测模型和规则对可疑的洗钱行为进行有效的识别、监控、预警；并利用数学模型、统计方法和多种技术手段实现反洗钱分析、调查、跟踪和上报的全过程。,反洗钱管理系统概述,系统优势 将平台框架与监测数据分离开，用户既能根据监管要求和本行实际情况随意定制监测规则，又能按照业务要求自主的选择数据来源。一旦平台框架和数据来源

5、定义完毕，系统可以自动进行反洗钱信息监测，并协助业务人员进行分析、调查、跟踪，最终生成反洗钱报告上报监管机构。采用优秀的软件开发方法以提高软件质量和软件的重用性。,反洗钱管理系统,反洗钱系统概述 反洗钱系统架构 反洗钱系统业务功能架构 客户风险评级管理 反洗钱系统功能讲解、系统演示,反洗钱管理系统系统架构,技术实现架构 基于Spring框架的组件化的可扩展技术路线，采用标准J2EE结构，整个系统由Java语言开发，系统配置通过XML技术完成；数据层采用Hibernate的对象关系映射框架，它对JDBC进行了非常轻量级的对象封装，可以应用在任何使用JDBC的场合，满足实现集成多种数据库应用：Or

6、acle、SQl Server、My SQL，DB2同时可以扩展其它关系型数据库。前台框架使用extjs 界面清晰，可以同时打开多个窗口。方便用户操作。,反洗钱管理系统系统架构,整体架构图,反洗钱管理系统系统架构,反洗钱管理系统系统架构,数据处理层 依据各种数据来源，对本外币、大额与可疑交易提供交易数据的计算服务、客户风险评级管理、洗钱行为的监测规则服务、反洗钱处理的流程服务。这些系统服务将由计算引擎、规则引擎、流程引擎构成的核心引擎服务提供。,反洗钱管理系统系统架构,信息管理层,反洗钱管理系统,反洗钱系统概述 反洗钱系统架构 反洗钱系统业务功能架构 客户风险评级管理 反洗钱系统功能讲解、系统

7、演示,反洗钱管理系统业务功能架构,总体业务流程图,17,反洗钱管理系统业务功能架构,反洗钱管理系统业务功能架构,报文上报流程图,反洗钱管理系统业务功能架构,系统功能模块,反洗钱管理系统,反洗钱系统概述 反洗钱系统架构 反洗钱系统业务功能架构 客户风险评级管理 反洗钱系统功能讲解、系统演示,反洗钱管理系统-客户风险评级,客户风险评级管理是指金融机构按照客户特性，并结合地域、业务类型、行业特点、客户是否为外国政要等定性或定量指标，对客户进行洗钱风险等级划分，并在持续关注的基础上定期更新调整风险等级，有轻重、有主次地履行反洗钱合规职责，以有效监控和防范潜在的洗钱风险行为。,反洗钱管理系统-客户风险评

8、级,金融机构客户风险评级管理应遵循“风险相当、全面性、同一性、动态管理、自主管理、保密”原则，坚持定性分析与定量分析相结合，在持续关注的基础上进行动态调整,23,低风险,最高风险,客户风险评估指标体系,较高风险,较低风险,一般风险,24,客户风险评估指标,风险评估指标,客户特性,业务类型,地域分布,行业类型,客户风险评估指标客户特性,客户风险评估指标客户特性,客户风险评估指标地域分布,客户风险评估指标业务类型,客户风险评估指标行业类型,客户风险评估指标计算公式,客户风险等级总分=,客户风险评估指标风险等级,客户风险评估指标例外情形,对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可

9、自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险 对于具有下列情形之一的客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级,33,客户风险评估指标,风险评估指标,客户特性,业务类型,地域分布,行业类型,例外情形,反洗钱管理系统,反洗钱系统概述 反洗钱系统架构 反洗钱系统业务功能架构 客户风险评级管理 反洗钱系统功能讲解、系统演示,35,反洗钱管理系统系统功能,系统管理 用户信息维护 角色信息维护 机构信息维护 菜单信息维护 客户信息维护 数据字典维护 对手信息维护 地区信息维护 参数信息维护 对手金融机构维护 账户信息维护 账户信息查询,36,

10、反洗钱管理系统系统功能,系统角色管理,37,反洗钱管理系统系统功能,用户维护,38,反洗钱管理系统系统功能,机构维护,39,反洗钱管理系统系统功能,参数信息维护,40,反洗钱管理系统系统功能,规则管理 物理表维护 字段维护 基础指标维护 阈值维护 指标维护 规则维护,41,反洗钱管理系统系统功能,规则关系图,42,反洗钱管理系统系统功能,字段维护,43,反洗钱管理系统系统功能,基础指标维护,44,反洗钱管理系统系统功能,阈值维护,45,反洗钱管理系统系统功能,指标维护,46,反洗钱管理系统系统功能,规则维护,47,反洗钱管理系统系统功能,预警管理 预警手动生成 可疑交易预警 大额交易预警 预警

11、补录,48,反洗钱管理系统系统功能,可疑交易预警,49,反洗钱管理系统系统功能,行内报告管理 大额行内报告审核 大额行内报告审批 可疑行内报告审核 可疑行内报告审批 创建行内报告 行内报告查询 数据纠错,50,反洗钱管理系统系统功能,大额行内报告审核,51,反洗钱管理系统系统功能,大额行内报告审批,52,反洗钱管理系统系统功能,行内报告查询,53,反洗钱管理系统系统功能,人行上报管理 大额报告生成 大额报文生成 可疑报告生成 可疑报文生成 大额删除报文生成 数据包下载 报文查询 可疑附件打包,54,反洗钱管理系统系统功能,报文查询,55,反洗钱管理系统系统功能,统计分析 大额交易预警统计 可疑

12、交易预警统计 行内报告上报统计 上报回执情况统计 大额流水统计 可疑流水统计,56,反洗钱管理系统系统功能,大额交易预警统计,57,反洗钱管理系统系统功能,行内报告上报统计,58,反洗钱管理系统系统功能,回执管理 上传回执文件 解析回执文件 回执下发管理 回执处理 上报无效处理 回执管理查询 回执文件自动解析,59,反洗钱管理系统系统功能,回执管理查询,60,反洗钱管理系统系统功能,客户风险管理 风险指标采集 风险指标筛选 风险指标初评 风险指标复评 风险指标终评 例外情形采集,61,客户风险评级管理作业范围划分,62,反洗钱管理系统系统功能,风险查询统计 客户风险信息查询 客户风险历史查询 风险指标查询 客户信息统计 客户风险预警 审核期限预警,63,客户风险查询,客户风险查询,64,客户风险评级管理业务功能,基础字典管理 行业分类维护 业务类型维护 风险大项维护 风险子项维护 子项分项维护 风险等级维护 风险预警设置,65,反洗钱管理