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文档简介

1、风险承受能力评估表分数10分8分6分4分2分就业状况公教人员上班族佣金收入者自营事业者失业家庭负担未婚双薪无子女双新有子女单新有子女单薪养三代置业状况投资不动产自宅无房贷房贷 50%房贷50%无自宅投资经验10年以上6-10 年2-一5年1年以内无投资知识有专业证照财金专业毕 业自修有心得懂一些一片空白算法：（1）表内因素共50分（2）年龄因素：总分50分，25岁以下者50分，每多一岁少1分，75岁以上者0分。风险承受态度评估表分数10分8分6分4分2分首要考虑因素赚短差价长期利得年现金收益抗通胀保值保本保息过去投资绩效只赚不赔赚多赔少损益两平赚少赔多只赔不赚赔钱心理状态学习经验照常过日子影响

2、情绪小影响情绪大难以成眠目前主要投资市场期货股票房地产债券存款未来回避投资市场无期货股票房地产债券算法：（1）表内因素共50分（2）对本金损失的容忍程度，可承受亏损的百分比（以一年的时间为基准），总分50分，不能容忍任何损失为 0，每增加一个百分点加 2分，可容忍25%上损失者为满分 50 分。风险矩阵风险矩阵风险能力低能力中低能力中能力中高能力高能力风险态度工具0 19 分20-39 分40 59 分60 79 分80100 分低态度0-19 分货币70%50%40%20%10%债券30%40%40%50%50%股票010%20%30%40%中低态度20-39 分货币40%30%20%10%10%债券50%50%50%50%40%股票10%20%30%40%50%中态度40-59 分货币40%30%10%00债券30%30%40%40%30%股票30%40%50%60%70%货币20%0000中咼态度60-79 分债券40%50%40%30%20%股票40%50%60%70%80%咼态度80-100分货币

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