2020年助理理财规划师实操知识巩固试题

1、XX助理理财规划师实操知识巩固试题助理理财规划师主要业务不再是从销售金融产品及服务中获取 佣金，而是帮助客户实现其生活、财务目标进行专业咨询，并通过一 个规范的个人理财服务流程来实施理财建议从而防止客户利益受到 侵害。接下来为大家精心准备了 xx 助理理财规划师实操知识巩固试 题，想了解更多相关内容请关注 !1. 存本取息是一种一次存入本金，分次支取利息，到期支取本 金的 ( ) 储蓄，它的起存金额较高，一般为人民币 ( ) 元。(A)活期 50(B)定期 5000(C)活期 10000(D)定期 10答案】 B2.小王购买了 l 万元的某货币市场基金，货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基

2、金， 以下不属于货币市场基金投资标的的是( )(A)1年以内的大额存单(B)期限在 1 年以内的债券回购(C)可转换债券(D)剩余期限在 397 天以内的债券【答案】C3. 某客户向助理理财师咨询货币市场基金，他了解到通常反映 货币市场基金收益率高低有两个指标：一是七日年化收益率 ; 二是每 万份基金单位收益。 影响货币市场基金收益率的主要因素不包括 ( )(A)通货膨胀趋势(B)利率因素(C)规模因素(D)收益率趋同趋势【答案】A4. 根据银行卡业务管理办法及客户协议，信用卡持卡 人超过发卡银行批准的信用额度用卡时， 不享受免息期待遇， 即从( ) 之日起支付利息。(A)上期还款截止(B)本

3、期实现透支(C)本期对殊单发出(D)本期首次刷卡【答案】 B5. 小李因资金周转困难，计划将汽车章去典当一般来说，汽车送去典当时要“四证齐全，以下不属于该四证的是 ( ).(A)行车证(B)已交养路费凭证(C)机动车登记证(D)保险凭证【答案】D6. 小张 xx 年申请了 20 年期商业住房贷款，但由于家庭收入有 限，还款压力很大，计划向银行申请延长贷款， 则他最长可以延长 ( ) 年的贷款。(A) 5(B) 10(C) 20(D) 30【答案】 B7. 按照国际惯例，住房消费价格常常是用 ( ) 价格来衡量的， 而对于自有住房的价格则用 ( ) 来衡量。(A) 租金评估价格(B) 交易价格评

4、估价格(C) 租金隐含租金(D) 评估价格隐含租金【答案】 C8. 随着房价的上涨，小何一直在租房与买房之间犹豫不决，以 下不作为购房或租房决策影响因素的是 ( )(A) 房租上涨率(B) 房价上涨率(C) 利率水平(D) 需偿付的房贷利息【答案】D9. 某客户计划贷款购买住房，关于贷款利息成本他了解到，下 列四种还款方式中， ( ) 的利息额最大。(A)等额本息还款法(B)等额本金还款法(C)等额递增还款法(D)等额递减还效法答案】 C10. 小李计划进行住房公积金贷款， 他了解到住房公积金贷款可 以享受较低的贷款利率， 因此是在客户理财过程中需要尽量加以利用 的必要工具，而各地住房公积金管

5、理中心制定的贷款期限则有不同， 一般来说，最长不得超过 ( )(A) 20 年(B) 25 年(C) 30 年(D) 房屋剩余使用寿命【答案】 C11 、下列哪一项不属于理财规划所要关注的宏观经济变量 ()A 、利率B 、汇率C 、税率D 、股价【解析】财规划师必须要熟悉宏观经济形势，了解宏观经济变 动趋势才有可能制定出高质量的投资策略， 只有密切关注各种宏观经 济因素，如利率、汇率、税率的变化，才能抓住最有利的投资机会。12 、下列哪一项不影响客户的风险偏好状况 ()A 、股票指数B 、文化C 、风俗D 、地域【答案】 A【解析】理财规划师要面对各种类型、风格迥异的客户，而不 同的客户受到不同文化、风俗、地域和社会背景的影响，持有不同的 投资理财观念，并且由于客户的具体情况不同， 客户的风险承受能力、 风险偏好状况也就千差万别。13 、理财题在确定客户的投资类型时，总有一些自我评价问卷 可以使用，下列哪一项不属于常用的得分表格 ()A 、谨慎型B 、情感型C 、技术型D 、风险偏好型答案】 D解析】常用的得分表格有：谨慎型、情感型、技术型、勤