反洗钱工作总结报告

1、反洗钱工作总结报告总行运营管理部：2011 年，我行在总行的正确领导下，严格按照 中华人民 共和国反洗钱法 、金融机构反洗钱规定 、人民币大额 和可疑支付交易报告管理办法 、金融机构客户、身份识别和 客户身份资料及交易记录保存管理办法 、金融机构大额和可 疑外汇资金交易报告管理办法 、察右前旗蒙银村镇银行反洗 钱管理办法等法律法规及制度要求，持续完善反洗钱工作，脚 踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要 的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性 ; 严格履行反 洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下：一、注重领导，完善组织领导体系。一是行领导高度重视，成立

2、了察右前旗蒙银村镇银行营业部 反洗钱工作领导小组。其中以营业部总经理为组长：渠占海 ， 副组长：赵俊 成员：武振宇, 张鹏, 李耀, 辛慧,构建了一个较为 完善的反洗钱组织体系。二、注重学习，提高反洗钱工作认识。一是夯实理论基础，通过对金融机构反洗钱实用手册 、 金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解 析、3、反洗钱调查实用手册 “一法四规”的学习，增强 了员工的反洗钱意识，巩固了员工反洗钱的知识。二是 12 月份我营业室全体柜员及主管参加了总行组织的 “察右前旗蒙银村镇银行反洗钱工作培训”专题培训，进一步加 强了我部全体员工反洗钱的理论基础。三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设一

3、是执行至上。如认真落实人行对于反洗钱的相关文件 , 强 调柜员严格按照人行和总行制定的相关制度办法进行操作 ; 不断 进行客户身份持续识别与客户信息补录工作 ; 账户年检工作中对 账户资料过期的账户，限制其账户使用 ; 对公账户开户时，对法 人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份 证复印的背面 ; 认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人 工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少 ; 认真做好反洗钱非现 场监管报表的报送工作等。二是检查落实。 10 月份进行了全面的风险排查，凡有涉及 反洗钱相关问题的都作乐及时的通报，积极整改完善了反洗钱的 细节操作； 11 月份总行运营部部组

4、织进行了一次反洗钱专项检 查，我部全力配合总行的检查，做到了发现问题整改问题，以后 不在发生。四 、完善各项规章制度1、加强大额资金管理1、客户取现 5 万以上需提前一天报计划；2、客户当日取款 10 万以下由柜员把关； 10 万-20 万由网点会 计主管把关，报分行备案； 20-50 万以上由营业室负责人把关签 字，50 万以上由主管行领导把关签字，并向人行报备。3、严格大额查证制度转账业务在 50 万元以上的要求电话核实， 500 万以上的要求电话双线核实 ； 对于公转私业务认真核实转 账的真实合法性，如有可疑做到上报相关部门。2、加强账户管理银行账户是反洗钱工作的最前线，按照“了解你的客

5、户”原 则， 对私业务我们要求客户提供有效的证件进行开户，并对其 身份做好认真地识别，对于代理开户的客户做到电话与本人联系 征得本人同意后方为其开户 ； 对公业务要求公司客户提供所有 的公司资料原件，并在开户时与法人进行电话核实， 检验经办 人身份证，严格执行三天才能使用的原则，再通过多种方式与客 户取得联系，获得客户的真实资料，并按客户实际情况开立相应 的结算帐户 。3、加强授权的管理网点清算单笔资金在 500 万以上的业务时，必须提前一天上 报营业部资金计划专岗，资金计划专岗当日书面通知清算中心，同时将有行领导和相关责任人签字同意支付的原始凭证交至清 算中心，该笔业务柜台才能按照流程出账。

6、五、2012 年反洗钱工作思路2012年我营业部反洗钱工作的总体思路是：继续深入的开 展反洗钱监管，强化反洗钱非现场监管，加大反洗钱监督检查力 度，全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪反面的有效性。 （一）、继续加强对反洗钱法的宣传和培训工作。将反洗 钱法的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱 工作的基础，继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活动， 提高全社会对反洗钱的认识。以宣传促认识，营造更加浓厚的反 洗钱氛围。（二）、加大对重点可疑交易的分析、识别力度。努力提高主动 识别涉嫌洗钱线索的能力和水平，积极寻找可疑交易线索，加大 对重点可疑交易的分析、审查，若有涉嫌洗钱的案件发生，则责 无旁贷的配合司法机关严厉打击洗钱犯罪活动。反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常 有序开展，我营业部将继续强化组织领导，明确工作职责，确保 营业部反洗钱工作的顺利开展；在新一年反洗钱工作中，营业部 会一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱知识技能的培训，不断 提升对洗钱行为的判断处理能力；加大对柜员及客户反洗钱法规 的宣传教育，使其自觉支持和配合