银保客户经理的一天.ppt

1、客户经理的职责,课程目标,让客户经理掌握银行代理的日常工作流程,使客户经理了解日常工作范围及职责,建设一支高素质、高绩效的银行代理队伍,1、网点资料及单证的配送,3、与银行人员沟通和交流,4、培训辅导,5、激励方案落实,工作范围及职责,2、网点布置,6、客户服务,一、客户经理的工作范围及职责,1、整理网点投保单、宣传资料、银保通出单单证等情况 2、自己的展业工具里一定要时刻有投保单、产品说明书（或封套）、保全作业申请书等资料,公司,3、对于投保单的使用情况，自己要做好详细的登记,1、银行资料和单证的管理,银行,2、网点布置,3、与银行人员沟通和交流（1,公司的投资收益水平,各地银行代理销售情况

2、,激励方案,销售话术,新险种推广,将公司有关政策信息向所辖代理机构及时进行传达、宣导和解释,维护所辖代理机构日常工作的正常开展，对出现的 各种不正常现象进行反馈，协助公司解决有关问题。 利用同业信息卡,银行出现政策性变化 同业银行代理新险种上柜 银行出现人员调整时 与银行人员沟通有阻碍时,国债上柜销售时 大额存款外流时 因银行原因导致客户退保时,A.网点人员基本信息 B.网点业务发展状况 C.网点保险业务数据 D.网点周边环境信息 E.网点同业基本信息,姓名、年龄、电话、家庭住址、生日、家庭成员情况等,定期、活期、存款增量、客户量、国债、基金等,同业数量、趸交、期交、月均产能、推荐频率等,网点

3、位置、小区、商场、客流量等,同业名称、同业月均业务量、主打产品、人员情况等,3.与银行人员沟通和交流（3,1、根据公司的工作安排，对所辖代理机构各层级人员进行集中式及日常业务培训,集中式培训 日常业务培训,支行培训,座谈会式 讲座式 演练式 答疑式,5、培训及辅导（1,2、 从所辖代理机构收集培训需求，并及时反馈给公司部门相关人员,银行培训需求表 银行培训意见反馈表,5、培训及辅导（2,激励方案的宣导、追踪 激励费用发放的方式及注意点 银行人员对激励方案的反馈意见,1、对银行人员的服务 银行人员的咨询 银行关系的维护 2、对购买银保产品客户的服务 产品咨询（电话、现场） 退保服务 大客户跟踪服

4、务,二、一天的工作,二,银行早会,七,一,三,展业工具的检查,工作开展,与银行人员的沟通,银行突发事件处理,公司夕会,工作总结,早起鸟儿有虫吃,1、早会,参加银行早会： 1、与银行工作人员熟悉； 2、了解银行最新情况； 3、了解银行金融产品； 4、了解银行业务进展情况,准备工作要做好,2、展业工具检查,自己对展业工具进行检查： 1、投保单、封套、 折页、宣传资料、分红报告书等进行检查； 2、开口量本的登记情况,客户进门笑脸迎,逢人开口机会多,意向客户重点抓,工作开展（3,1、帮助大堂经理做事； 2、发现客户； 3、与客户交流； 4、出单或留下客户信息,签单以后多感谢,中午时间做公关,下午努力再

5、开单,与银行人员的沟通（4,沟通交流是加强关系和培养重点柜员的必要手段： 1、公司以及产品的沟通； 2、方案和奖励情况的沟通； 3、聊天，培养朋友之间的感情,突发事件处理（5,1、突遇网点退保情况发生； 2、客户进行保全变更； 3、银行发生特殊事件,带齐装备凯旋归,夕会学习收获大,公司夕会（6,1、产品学习； 2、经验分享； 3、业绩追踪,核心柜员晚联系,总结一天有必要,工作总结（7,1、当天业绩情况登记； 2、开口量本的填写与整理； 3、今日工作的得失； 4、次日的工作计划,早起鸟儿有虫吃 准备工作要做好 客户进门笑脸迎 逢人开口机会多 意向客户重点抓 签单以后多感谢 中午时间做公关 带齐装